تداول العملات الأجنبية هو عالم مثير لمحاولة الربح من تغيرات الأسعار بين عملات الدول القوية ، مثل الولايات المتحدة الأمريكية ، والاتحاد الأوروبي ، والمملكة المتحدة ، واليابان ، وأستراليا ، وكندا.
هل تعتقد أن النشاط الاقتصادي في الولايات المتحدة سوف يتفوق في الأداء على منطقة اليورو؟ ثم يمكنك شراء الدولار مقابل اليورو ، وإذا كنت على حق ، فأنت قادر على تحقيق عائد مجزي. ومن ناحية أخرى ، هل تعتقد أن خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي سوف يعزز القدرة التنافسية للمملكة المتحدة ، فيمكنك شراء الجنيه البريطاني.
ولكن هناك المزيد من الأفكار القابلة للتداول ، مثل ظهور متغير جديد لفيروس كوفيد يسمى Omicron في جنوب إفريقيا مؤخراً في عام 2021 ، مما تسبب في انهيار عملة الراند لـ جنوب أفريقيا. وتداول المستثمرون المتمرسون في العملات هذا الانخفاض بشراء الدولار الأمريكي واليورو مقابل الراند الأفريقي.
هناك العديد من الطرق للتداول في أسواق العملات. ومع ذلك ، يبدأ معظمهم بإبداء رأيهم في السياسات السياسية والاقتصادية والنقدية لدولة معينة. ثم يشترون عملة البلد الذي يعتقدون أن اقتصادها سوف يحقق تقدماً ملموساً والعكس صحيح ، حيث يقومون ببيع عملة البلد التي من المتوقع أن يكون أداء اقتصادها سلبي. لكن تداول الفوركس لا يقتصر على الأشخاص المهتمين بالاقتصاد والسياسة. بدلاً من ذلك ، يتداول معظم الأشخاص في الفوركس بمساعدة التحليل الفني ، وهو دراسة أنماط الأسعار التاريخية.
استمر في القراءة ، وسوف تتعلم مزايا تداول العملات الأجنبية مقابل الاستثمار في سوق الأسهم ، وكيفية اختيار وسيط فوركس ، وما الذي يجب مراعاته عند بدء التداول.
ما هي مميزات تداول الفوركس مقارنة بالاستثمار و التداول في سوق الأسهم ؟
سوف تجد دائما الأسعار تتحرك.
تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية لأسواق الفوركس في أنها تتحرك كل يوم ويكون تداولها رخيص جدًا. وهذا مهم لأنك بحاجة إلى تغييرات الأسعار في السوق لكسب المال. و لكن في استثمارات الأسهم ، يمكن أن يظل سعر السهم عالقًا في نفس المكان لعدة أشهر.
الكم الكبير من المتداولين يقلل من رسوم المعاملات الخاصة بك.
فائدة أخرى هي أن عدد المعاملات في سوق الفوركس مرتفع للغاية. وهذا نظراً لأنه لديك مصدرين ومستوردين يحتاجون إلى العملة ، وأشخاص يسافرون إلى بلدان أخرى ، ومشتريون للأسهم والسندات الأجنبية ، ومستثمرون من الأفراد والمؤسسات ، وبنوك مركزية ، وكلهم يقومون بصفقات فوركس.
لذلك يعني تعدد المعاملات أنه من السهل العثور على مشترين وبائعين لكل زوج عملات ، مما يساعد على إبقاء رسوم معاملات تجار التجزئة منخفضة للغاية.
قد يتداول تاجر التجزئة العادي ثلاث مرات في اليوم في سوق الفوركس. وإذا حاولت أن تفعل الشيء نفسه في أسواق الأسهم ، فسوف تولد بسرعة رسومًا و عمولات ضخمة للوسيط الخاص بك. على عكس ما يتم في سوق الفوركس ، عادة لا تدفع عمولات في تداول العملات الأجنبية ، وأيضاً رسوم فروقات الأسعار منخفضة.
الرافعة المالية العالية
يسمح الوسطاء لـ عملائهم بالتداول باستخدام الرافعة المالية نظرًا لأن تكاليف التداول منخفضة ، ويتداول العديد من الأشخاص كل يوم. علاوة على ذلك ، هناك حد أدنى من مخاطر العملات الرئيسية
الرافعة المالية في الفوركس يمكن أن تشبه شراء منزل أو شقة ، وهذا يعني أنه يمكنك فتح صفقات كبيرة بإيداع أولي صغير.
على سبيل المثال ، في بعض الأسواق ، يمكنك شراء منزل بقيمة 500000 دولار بإيداع 50000 دولار ؛ وسوف يقرضك البنك الباقي. بالمثل يستخدم الوسطاء مثل ATFX نفس النموذج ، ولكن يمكنك هنا إيداع 1000 دولار لفتح مركز بقيمة 100000 دولار إذا كنت تريد ذلك.
وتتمثل فائدة ذلك في أنه إذا تمت إدارة الرافعة المالية بشكل جيد ، يمكن أن تتحول حركة طفيفة بنسبة 0.1٪ في زوج العملات إلى ربح بنسبة 1٪ أو 10٪. ويمكن أن تتحول النسبة المئوية الأكبر للتحرك بنسبة 1٪ إلى عائد بنسبة 10٪ أو حتى عائد بنسبة 100٪. و لكن عيب استخدام الرافعة المالية هو أنها يمكن أن تؤذيك أيضًا عندما تكون خاسرًا في التداولات. وبالتالي ، فإن التداول برافعة مالية عالية يستغرق وقتًا لإتقانها ، ولكن الخيارات موجودة عندما تكون جاهزًا.
انخفاض مخاطر التلاعب
يعني تداول الأسهم في 2020 أنك على بعد تغريدة واحدة من خسارة كل أموالك. الآن ، نعلم جميعًا مدى قوة Elon Musk على أداء الأسهم في شركته ، Tesla ، والعملات المشفرة مثل Dogecoin و Shiba Inu. وقد تتذكر أيضًا قوة الرئيس ترامب عندما غرد عن الأسواق.
لا يزال لديك نفس المخاطر داخل أسواق الفوركس ، حيث أن البنوك تعمل معًا لدفع الأسعار. ولكن المخاطرة أعلى في أسواق الأسهم ، حيث أن قلة من المستثمرين المؤثرين والشخصيات الإعلامية قد يتسببون في تحرك سعر السهم ضدك. لذلك مخاطر التلاعب في أسواق الفوركس أقل بكثير لأن أسواق العملات كبيرة جدًا.
الأسواق مفتوحة للعمل
يعني تداول الفوركس أنه يمكنك التداول من الأحد إلى الجمعة بعد الظهر بتوقيت نيويورك. وهذا لأن الأسواق لا تغلق أثناء النهار كما يحدث في سوق الأسهم. حيث يكون تداول الفوركس متاحاً على مدار الساعة للأفراد بالتداول في أي وقت وفي أي يوم من أيام الأسبوع. وبالتالي ، يقوم بعض المتداولين بتطوير استراتيجيات تداول فريدة لـ جلسات التداول الآسيوية والأوروبية والأمريكية.
أسواق أقل تحتاج إلى المراقبة
يعني تداول أسواق الفوركس أنك ستراقب عددًا قليلاً من البلدان ، وهي: الولايات المتحدة الأمريكية ، وكندا ، والاتحاد الأوروبي ، والمملكة المتحدة ، واليابان. وبالطبع ، يمكنك أيضًا إضافة سويسرا وتركيا والسويد والنرويج والمكسيك إذا أردت. لكن غالبية المتداولين يركزون على الدول الكبرى فقط.
ولكن من ناحية أخرى، يحتاج متداولو سوق الأسهم إلى مراقبة العديد من الشركات الأخرى ، وفي كل ربع سنة ، يمكن أن يكون لديك أخبار كبيرة يمكن أن تغير التوقعات لسعر سهم معين لعدة أشهر.
المخاطر المرتبطة بتداول العملات الأجنبية
حتى الآن ، معظم الفوائد لصالح أسواق الفوركس. ومع ذلك ، من المهم أن نفهم أن فرص التداول الإضافية الموجودة في أسواق الفوركس تعني أنك بحاجة إلى استثمار المزيد من الوقت في تعلم كيفية التداول. لأنه إذا لم تفعل ذلك ، فهناك خطر كبير بخسارة الأموال. أيضا ، سوف تحتاج إلى قضاء المزيد من الوقت في التداول.
من ناحية أخرى ، عادة ما تكون استثمارات سوق الأسهم مستقرة إذا التزمت بعلامات تجارية مشهورة ، لذلك لن تحتاج إلى استثمار نفس القدر من الوقت ، وإذا احتفظت بالأسهم على المدى الطويل ، فمن المحتمل أن تجني بعض المال على استثماراتك.
ومع ذلك ، من المحتمل ألا يكون الربح بنفس قدر ربح تاجر فوركس ذو الخبرة. وبالتالي ، إذا كان لديك الوقت والشغف لـ تعلم كيفية التداول ، ثم البدء في التداول والاستمرار فيه ، فإن تداول الفوركس يمكن أن يؤتي ثماره. وأفضل طريق هو اختيار وسيط يقدم لك التدريب أو السعي للحصول على تعليم من شركة تجارية ذات خبرة. وسوف نتحدث أكثر عن هذا في القسم التالي.
كيف تختار وسيط تداول فوركس؟
اختيار السوق وفروق الأسعار
اليوم ، يتشابه اختيار السوق لمعظم وسطاء الفوركس ، مما يعني أنك ستجد أزواج العملات نفسها مع معظم الوسطاء. ولكن لا يزال هناك بعض الوسطاء الذين يقدمون الحد الأدنى من العملات ، مما قد يمنعك في بعض الأحيان من جني الأموال. لذا فإن الاختيار الواسع في السوق أمر حيوي إذا كنت تاجرًا متأرجحًا . على سبيل المثال ، سوف يتداول هؤلاء التجار EUR / USD وفي بعض الأيام يتوجهوا إلى تداول USD / ZAR (راند جنوب أفريقي) في أيام أخرى.
ومع ذلك ، إذا كنت متداولًا عالي التردد تركز على العملات الرئيسية ، فإن فروق الأسعار المنخفضة والعمولات المنخفضة ضرورية للأزواج التي ترغب في تداولها. وإذا كنت تخطط لإيداع مبلغ كبير أو تعلم أنك سوف تتداول بشكل متكرر ، يمكنك أحيانًا التفاوض بشأن الرسوم مع الوسيط الذي تتعامل معه. ولكنهم سيطلبون إثباتًا للإيداع والبيانات التجارية من الوسطاء الآخرين الذي سبق و تداولت معهم.
اليوم ، معظم وسطاء الفوركس لا يقتصرون فقط على تقديم التداول في الفوركس فقط. على سبيل المثال ، مع ATFX ، يمكنك تداول مؤشرات سوق الأوراق المالية ، والعملات المشفرة ، والذهب ، والنفط الخام ، من بين سلع أخرى ، وحتى الأسهم الفردية. هذا يعني أنه يمكنك تداول أي أصل يوفر أفضل فرصة. على سبيل المثال ، في عام 2020 ، كان شراء العملات المشفرة و ناسداك 100 فكرة جيدة ، بينما كان تداول العملات الأجنبية والذهب أبطأ من المعتاد.
إذا كنت مهتمًا جدًا بالمؤشرات الفنية وربما التداول الآلي ، فستحتاج إلى منصة تداول مثل MetaTrader 4.
يصر بعض المتداولين على أنك بحاجة إلى رافعة مالية عالية للتداول بشكل جيد ، ولكن هذا نادرًا ما يكون مهمًا لـ معظم المتداولين. الرافعة المالية القصوى التي تبلغ 15 ضعفًا لحجم حسابك كافية لمعظم الأشخاص. ولكن بعض الوسطاء يقدمون ما يصل إلى 500 مرة. ومع ذلك ، فإن استخدام الرافعة المالية العالية يعني تعريض نفسك لخسارة الكثير من المال. لذا فإن البقاء مع وسيط يقدم رافعة مالية تتراوح بين 15 مرة إلى 100 مرة يكفي لـ 99.99٪ من المتداولين.
اللائحة
يتجاهل العديد من المبتدئين أهمية التنظيم ويركزون بدلاً من ذلك على الرافعة المالية وفروق الأسعار المنخفضة. ومع ذلك ، في حين أن فروق الأسعار مهمة ، فإن المنافسة في أسواق الفوركس عالية ، لذلك يقدم معظم الوسطاء فروق أسعار منخفضة ، مما يعني وجود اختلاف بسيط في التكاليف بين الوسطاء للمتداول العادي.
سيركز المتداولون أيضًا على الرافعة المالية ويعتقدون أن الرافعة المالية 500 ضعف أفضل من الرافعة المالية 100 أو 30 ضعف. ومع ذلك ، فقد أظهرت الدراسات أن المتداولين الأكثر ربحية يستخدمون حوالي خمسة أضعاف الرافعة المالية الفعالة.
لتقديم رافعة مالية تبلغ 500 ضعف وفروق أسعار صفرية تقريبًا ، أنشأ بعض الوسطاء عملياتهم في الخارج حيث لا يوجد أي إشراف رقابي تقريبًا وبالتالي يمكنهم انخفاض التكاليف بدون رقابة مالية. و لسوء الحظ ، من السهل جدًا أيضًا فتح وسيط خارجي. لذا فأنت لا تعرف من هم أصحاب الوسيط ، مما يعرض أموالك للخطر.
أيضًا ، لا توجد عادة قاعدة تمنع الوسيط من استخدام ودائعك لتمويل أعماله. وهذا يعني أن وديعة التداول الخاصة بك يمكن أن تذهب إلى دفع الرواتب ونفقات التسويق والمزيد.
السلطات المحترمة التي تنظم وسطاء الفوركس هي هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (Cysec). حيث تضمن هاتان السلطتان أن الوسطاء لديهم المال الكافي لإدارة أعمالهم ولديهم الخبرة المناسبة. ولديهم أيضًا قواعد لما يمكن قوله في المواد التسويقية وتجبر الوسطاء على فصل أموال العميل والشركة في حسابات منفصلة. ولديهم أيضًا متابعة منتظمة مع الوسطاء لضمان بقائهم على المسار الصحيح.
ما الذي يجب مراعاته عند اختيار وسيط التداول
التعليم
العامل الأكثر أهمية لنجاحك ليس سرعة منصة التداول أو فروق الأسعار أو خدمة العملاء. بدلاً من ذلك ، إنه التعليم والأدوات التي يقدمها لك الوسيط.
هناك ثروة من المعلومات عبر الإنترنت ستعلمك أساسيات التداول. من الضروري تغطية الأساسيات. حيث يمكنك أيضًا التداول باستخدام حساب افتراضي للتأكد من أنك تعرف منصة الوسيط الذي تتعامل معه. ومع ذلك ، فإن وضع استراتيجية تداول كاملة ومربحة عادة ما يكون قصة مختلفة تمامًا. وستجد العديد من الأشخاص عبر الإنترنت لديهم خبرة قليلة ولكن المتابعين الكثيرين يحظون باهتمام كبير. وعند البحث عن معلم تداول ، تأكد من أنه يعمل في مجال الأعمال لمدة خمس سنوات على الأقل ، ويمكنه تقديم بعض الاحصائيات المتعلقة بنتائج التداول الخاصة به.
يقدم بعض الوسطاء مثل ATFX تعليمًا واستراتيجيات للمتداولين لوضعك على المسار الصحيح. والبرنامج الأكثر شهرة هو دورة ATFX Premium ، والتي يتم تضمينها مع جميع الحسابات الحقيقية الممولة.
تقدم ATFX أيضًا إشارات وأفكار تداول من دور بحثية قائمة مثل Trading Central و AutoChartist. كما أنها توفر مؤشر الدعم والمقاومة وحاسبة حجم المركز.
الخلاصة
تسمح الرافعة المالية العالية في الفوركس للمتداولين المتمرسين بزيادة المكاسب بسرعة ، ولكن بالنسبة للمتداولين الجدد ، من الصعب إدارة نفس الشيء في البداية. لذلك ، فإن العثور على وسيط يوفر لك تعليمًا ممتازًا أمر حيوي لنجاحك على المدى الطويل كمتداول.
عادة ما يكون اختيار وسيط خارجي للحصول على رافعة مالية أكثر فكرة سيئة حيث لا يوجد عادة شرط لفصل أموال العميل عن أموال الوسيط. ومن الصعب أيضًا تعقب أصحاب الوسطاء في الخارج.
ومع ذلك ، فإن تداول الفوركس يكون مجزيًا إذا تغلبت على العقبات الأولية. ويوفر المزيد من فرص التداول وهو أرخص من التداول العادي في سوق الأسهم. ويتيح لك تداول الفوركس أيضًا التداول عندما يكون لديك وقت ، حيث يكون التداول مفتوحًا على مدار الساعة.
