يتداول المستثمرون المعادن الثمينة منذ قرون طويلة، وتُعدْ الفضة أحد الأمثلة البارزة على ذلك. تُعزى شعبية الفضة كواحد من المعادن الأكثر تداولاً إلى كونها أحد الأدوات الموثوقة للحماية من التقلبات الاقتصادية وتضخم الأسعار، كما توفر مجموعة متنوعة من خيارات التداول. يزودك هذا الدليل بخطة عمل تفصيلية تشرح للمتداولين الجدد كيفية بدء تداول الفضة خطوة بخطوة.
جدول المحتويات:
1. ما هو تداول الفضة وما هي فوائده؟
3. اختر طريقتك المفضلة لتداول الفضة
4. اختيار المنصة الملائمة لتداول الفضة
5. أنشئ حسابك التجريبي لتداول الفضة
6. وضع استراتيجية فعالة لتداول الفضة
7. انتقل إلى التداول الحقيقي وافتح أولى صفقاتك
8. راقِبْ صفقاتك دائمًا وحدِثْ استراتيجية التداول
9. أخطاء التداول الشائعة وكيفية تجنبها
هل أنت مستعد للتدرب على تداول الفضة دون المخاطرة بأموال حقيقية؟
ما هو تداول الفضة وما هي فوائده؟
ينطوي تداول الفضة على شراء وبيع الأصول الفضية بهدف تحقيق أرباح مالية. يلجأ بعض المتداولين إلى شراء الفضة بشكل مادي، ولكن في واقع الأمر يفضل أغلبهم تداول المشتقات المالية التي تقتفي سعر المعدن الأساسي.
لماذا ينبغي عليك التفكير في تداول الفضة؟
تعتبر الفضة أحد أصول الملاذ الآمن، مثلها في ذلك مثل المعادن الثمينة الأخرى، حيث تعتبر أداة تأمين موثوقة في مواجهة أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي.
تدخل الفضة أيضًا في عديد من التطبيقات الصناعية، ما يجعل الطلب عليها أكثر قوة من المعادن الثمينة الأخرى.
تعتبر تكلفة شراء الفضة معقولة بالنسبة للمستثمر الفردي، مقارنةً بالذهب، ما يجعلها خيارًا أكثر سهولة للتداول في أسواق المعادن الثمينة.
تعرف على المزيد حول : هل تعتبر الفضة استثمارًا جيدًا؟ 5 إيجابيات وسلبيات للاستثمار في الفضة
فهم أساسيات تداول الفضة
يجب أن تكون على دراية بعدة جوانب أساسية قبل الخوض في تجربة تداول الفضة:
الارتباط بين الذهب والفضة:
من الناحية التاريخية، اعتادت أسعار الذهب والفضة على التحرك في نفس الاتجاه، وإن كانت وتيرة الارتفاع أو الانخفاض ليست دائمًا متساوية. تعتبر نسبة سعر الذهب إلى الفضة أداة رائعة يستخدمها كثيرون لمقارنة القيمة النسبية لكلا المعدنين.
ما هي نسبة الذهب إلى الفضة؟
توضح هذه النسبة للمتداولين عدد أونصات الفضة التي يحتاجونها لشراء أونصة (أوقية) واحدة من الذهب. على سبيل المثال، إذا كانت النسبة 1:70، فهذا يعني أن أوقية الذهب تعادل 70 أونصة من الفضة. يستخدم المتداولون هذه النسبة لتمييز فرص الشراء أو البيع المتاحة في السوق.
ما الذي يحدد سعر الفضة؟
العرض والطلب:
تلعب أساسيات العرض والطلب دورًا حاسمًا في تحديد سعر الفضة، تمامًا كما هو الحال مع أي سلعة أخرى. سيرتفع السعر إذا تجاوز الطلب حجم المعروض من الفضة. والعكس صحيح، إذا تجاوز العرض حجم الطلب في السوق، فإن السعر سينخفض.
الأحداث الجيوسياسية:
تلعب الاضطرابات السياسية والحروب والتغييرات الهامة في السياسات الحكومية أدوارًا هامة في تحريك سعر الفضة. تؤثر هذه الأحداث على معنويات المستثمرين، وتؤدي غالبًا إلى زيادة الطلب على أصول الملاذ الآمن، ومن بينها الفضة.
الطلب الصناعي:
كما أشرنا آنفًا، تدخل الفضة في عديد من التطبيقات الصناعية، بما في ذلك الإلكترونيات والطاقة الشمسية والاستخدامات الطبية. لهذا السبب، تؤثر التغيرات في حجم الطلب على الفضة لأغراض صناعية بشكل كبير على سعر المعدن. على سبيل المثال، يؤدي ازدهار صناعة الطاقة الشمسية إلى زيادة الطلب على الفضة، ما يدفع الأسعار للتحرك صعودًا.
معنويات السوق:
تلعب تصورات المتداولين وتوقعاتهم بشأن الاقتصاد والفضة أيضًا دورًا مهمًا في تحديد اتجاهات الأسعار. على سبيل المثال، يزداد الطلب على الفضة عندما يسود شعور بالتفاؤل في أوساط المستثمرين، ما يؤدي إلى ارتفاع الأسعار. على النقيض من ذلك، ينخفض الطلب عندما تتحول معنويات المستثمرين إلى الجانب السلبي، ما يؤدي إلى انخفاض الأسعار.
قوة الدولار الأمريكي:
هناك علاقة عكسية بين سعر الفضة وقوة الدولار الأمريكي. عندما يكون الدولار قويًا، تزداد تكلفة شراء الفضة بالنسبة للمستثمرين الذين يشترون المعدن باستخدام عملات أخرى، وهو الأمر الذي يؤدي إلى تقليص الطلب، ومن ثم خفض السعر في السوق. في المقابل، يساعد ضعف الدولار الأمريكي على انتعاش أسعار الفضة.
تعرف على مزيد من العوامل التي تؤثر على أسعار الفضة .
اختر طريقتك المفضلة لتداول الفضة
عقود الفروقات على الفضة
كيف تعمل: عند تداول عقود الفروقات، فأنت في واقع الأمر توافق على تبادل الفرق في سعر الفضة بين وقت فتح العقد والسعر في تاريخ إغلاقه. بدلاً من امتلاك الفضة بشكل فعلي، فأنت ببساطة تضارب على تحركات الأسعار المستقبلية.
المزايا والعيوب: تسمح باستخدام الرافعة المالية وأكثر مرونة في التداول، لكنها محفوفة بمخاطر تكبد خسائر أعلى وتحمل تكاليف تبييت مراكز التداول.
العقود الآجلة على الفضة
كيف تعمل: في العقد المستقبلي أو الآجل، أنت توافق على شراء أو بيع كمية محددة من الفضة بسعر معين، على أن يتم تسوية الصفقة في تاريخ مستقبلي. يعتبر هذا الاتفاق عقدًا مُلزمًا يمكن تداوله في بورصات العقود الآجلة.
المزايا والعيوب: توفر إمكانية التحوط وميزة التسوية اليومية. قد يؤدي استخدام الرافعة المالية بنسبة مرتفعة إلى تكبد خسائر أكبر وقد يكون السوق أكثر تعقيدًا بالنسبة للمبتدئين.
التداول المادي للفضة
كيف يعمل: ينطوي ذلك على شراء الفضة بشكل فعلي، مثل السبائك أو العملات المعدنية، بقصد بيعها لاحقًا بسعر أعلى. أنت في هذه الحالة مسؤول عن تخزين وتأمين مقتنياتك من الفضة.
المزايا والعيوب: توفر ميزة الملكية المباشرة للأصول وكونها أداة للحماية من التضخم. تشمل العيوب، تعقيدات التخزين، وتكاليف التأمين، وانخفاض السيولة.
صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) على الفضة
كيف تعمل: صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) على الفضة هي أوراق مالية مُصممة لتعقب سعر الفضة. عندما تشتري أسهم في صندوق ETF، فأنت في واقع الأمر تشتري جزءً من ملكية الصندوق الذي يمتلك بدوره الفضة.
المزايا والعيوب: تُسهِل الوصول إلى سوق الفضة دون الحاجة لمواجهة مشاكل التخزين، كما يمكن تضمينها كجزء من استثمارات خطط التقاعد. تشمل العيوب رسوم الاستثمار في الصندوق واختلافات الأسعار.
خيارات الفضة
كيف تعمل: خيارات الفضة هي عقود تمنح لصاحبها الحق، ولكن ليس الالتزام، في شراء أو بيع كمية محددة من الفضة عند سعر محدد سلفًا قبل حلول تاريخ انتهاء العقد.
المزايا والعيوب: توفر مرونة في التداول والحد من المخاطر، إلا أن الخيارات يمكن أن تنتهي بلا قيمة إذا لم تُنفَذْ في الوقت المحدد.
جدول تلخيصي
عقود الفروقات على الفضة | العقود الآجلة على الفضة | الفضة المادية | صناديق الاستثمار فى الفضة ETFs | خيارات الفضة | |
الملكية | لا توجد ملكية مباشرة | لا توجد ملكية مباشرة | ملكية مباشرة | ملكية غير مباشرة عبر صندوق الاستثمار | لا توجد ملكية مباشرة |
سهولة الوصول | مرتفعة (عبر وسطاء عقود الفروقات) | متوسطة (عبر بورصات العقود الآجلة) | مرتفعة (عدد كبير من تجار السبائك) | مرتفعة (عبر بورصات الأسهم) | متوسطة (عبر بورصات الخيارات) |
مرونة التداول | مرتفعة (مراكز بيع أو شراء) | مرتفعة (مراكز بيع أو شراء) | منخفضة (يمكنك أخذ مركز شراء فقط) | متوسطة (تعتمد على قواعد صندوق الاستثمار) | مرتفعة (مراكز بيع أو شراء، استراتيجيات متعددة) |
الرافعة المالية | نعم | نعم | لا | لا | نعم |
مستوى المخاطرة | مرتفع | مرتفع | منخفض | متوسط | مرتفع |
العوائد المحتملة | مرتفعة | مرتفعة | متوسطة | متوسطة | مرتفعة |
اختيار المنصة الملائمة لتداول الفضة
لن توفر منصة التداول الشاملة تجربة سلسة فحسب، بل ستزودك أيضًا بمجموعة من الأدوات والموارد التي ستساعدك على اتخاذ قرارات مدروسة. فيما يلي بعض العوامل التي ينبغي أخذها بعين الاعتبار:
الخيارات المتاحة لتداول الفضة
توفر منصات التداول طرقًا مختلفة لتداول الفضة. قد يسمح البعض منها بتداول الفضة المادية، عقود الفضة الآجلة، صناديق الاستثمار فى الفضة ETFs ، خيارات الفضة أو حتى الفضة الرقمية. تأكد أن المنصة التي تختارها تدعم طريقة تداول الفضة التي تفضلها.
تعرف على مزيد من خيارات تداول الفضة التي توفرها ATFX
الرسوم والعمولات
تُطبِقْ كل منصة تداول جدول رسومها الخاص. تتقاضى بعض المنصات عمولة ثابتة عن كل صفقة، فيما يفرض البعض الآخر رسومًا في شكل نسبة مئوية. ينبغي عليك أيضًا البحث عن أي رسوم خفية مثل رسوم الخمول أو رسوم السحب. وعلى أية حال، احرص دائمًا على اختيار منصة تُطبِقْ رسومًا شفافة ومعقولة.
دعم العملاء
توفر خدمة موثوقة لدعم العملاء هو أمر بالغ الأهمية لأسباب عديدة، منها على سبيل المثال التعامل مع المشكلات طارئة أو إذا كانت لديك أسئلة تشغل بالك. تحقق ما إذا كانت المنصة تقدم خدمات دعم العملاء على مدار 24/5. ابحث عن المراجعات أو الشهادات المحايدة حول جودة الخدمة.
الالتزام التنظيمي
تأكد من أن المنصة مُرخصة وخاضعة للتنظيم من قبل سلطة مالية رسمية. يوفر الوضع التنظيمي قدرًا كبيرًا من الحماية لاستثماراتك ويضمن عمل المنصة وفقًا لمتطلبات قانونية صارمة. على سبيل المثال، تحمل ATFX تراخيص من 4 سلطات مالية مرموقة، وهو ما يوفر شبكة أمان قوية للمتداولين. لذا، يمكنك أن تثق أن استثماراتك محمية إلى أقصى الحدود بغض النظر على المكان الذي تتواجد فيه حول العالم.
اقرأ المزيد حول الامتثال التنظيمي لـ ATFX الذي يوفر لك بيئة آمنة للتداول.
أنشئ حسابك التجريبي لتداول الفضة
ابدأ رحلتك بفتح حساب تجريبي على موقع ATFX. يسمح لك الحساب التجريبي بالتدرب على تداول الفضة بدون المخاطرة بأموالك التي كسبتها بشق الأنفس.
أكمِلّ عملية التسجيل عن طريق اجتياز خطوات التحقق من هويتك وتقديم الوثائق المطلوبة. لست مضطرًا لإيداع أي أموال حقيقية حتى تكون مستعدًا للانتقال إلى حساب التداول الحقيقي.
خُذْ وقتك الكافي وتدرب على أدوات ووظائف المنصة لضمان إتقان التعامل معها وخوض تجربة تداول سلسة بمجرد الانتقال إلى المرحلة التالية.
وضع استراتيجية فعالة لتداول الفضة
تنطوي صياغة استراتيجية ناجحة لتداول الفضة على إجراء الأبحاث ذات الصلة، والتعرف على نماذج السوق، وخوض بعض التجارب والتعلم من الأخطاء. الهدف من ذلك هو تطوير نظام ينسجم مع أهدافك المالية، ودرجة تحملك للمخاطرة، وأسلوب التداول الذي تفضله. فيما يلي الخطوات الضرورية لتطوير استراتيجية فعالة لتداول الفضة:
ضع أهدافًا واضحة
حدد الأهداف التي تريد تحقيقها من تداول الفضة. قد يشمل ذلك أهدافًا عديدة، مثل تنمية رأس المال، أو التحوط من التضخم، أو تنويع محفظتك الاستثمارية. ستحدد أهدافك استراتيجية التداول المثلى التي يمكنك الاستعانة بها.
طوِرّ خطة لإدارة المحفظة
حدِدْ مقدمًا مقدار رأس المال الاستثماري الذي تقبل المخاطرة به في كل صفقة. من بين القواعد الشائعة في هذا الصدد هو عدم المخاطرة بأكثر من 1-2% من محفظتك في الصفقة الواحدة. لا تنسى أيضًا وضع أوامر إيقاف الخسارة لإغلاق صفقتك عندما يصل السعر إلى مستوى معين بهدف الحد من خسائرك.
في المثال أعلاه، يشير الجزء الأحمر إلى وقف الخسارة عند القمة السابقة لتجنب مزيد من الخسائر.
خَطِطْ لنقاط الدخول والخروج
قبل الدخول في أي صفقة، حدد المستوى الذي تخطط للخروج عنده. التزم بخطتك بمجرد تحديد السعر المستهدف أو التاريخ المحدد، ولا تدعْ العواطف تؤثر على قراراتك.
في المثال أعلاه، يمكننا تعيين نقاط دخول عندما يقطع المتوسط المتحرك MA5 أعلى المتوسط MA12، وتعيين الخروج من صفقة الشراء عندما يقطع MA5 أسفل MA12.
حَلِلْ واخترّ
استخدم التحليل الفني والأساسي لتحديد الوقت الأفضل لشراء أو بيع الفضة. ينطوي التحليل الفني على دراسة مخططات السعر ونماذج الشموع، فيما ينطوي التحليل الاساسي على تقييم العوامل الاقتصادية واتجاهات السوق.
اختبر استراتيجيتك على حساب تجريبي
استخدم حساب ATFX التجريبي لتنفيذ الصفقات بناءً على استراتيجيتك. يسمح لك التداول في بيئة خالية من المخاطر بمراقبة وتحليل الصفقات بهدف تحديد النقاط التي تحتاج إلى العمل على تحسينها. سيمنحك التداول التجريبي ميزة الاحساس بكيفة عمل استراتيجيتك تحت ظروف السوق الحقيقية. وبالتالي يمكنك إجراء تعديلات حسب الحاجة بناءً على نتائج التداول المُحققة.
انتقل إلى التداول الحقيقي وافتح أولى صفقاتك
افتح حساب تداول حقيقي مع ATFX بمجرد أن تشعر بالثقة في نجاح استراتيجية التداول التي طورتها.
قم بإيداع رأس المال الأولي المُخصص للاستثمار، وابدأ في تطبيق استراتيجيتك المُجربة وتقنيات إدارة المخاطر على الصفقات الحقيقية. ابدأ بمبلغ صغير لتقليل تعرضك للمخاطر بينما لا تزال بصدد اكتساب خبرة التعامل مع بيئة السوق الحقيقية.
راقِبْ صفقاتك دائمًا وحدِثْ استراتيجية التداول
ابقى على اطلاع دائم بأخر المستجدات في سوق الفضة باستخدام الموارد التعليمية التي توفرها ATFX. اطلع على المنشورات في مدوناتنا للتعرف على أخر أخبار السوق، وشاهِد قناتنا على يوتيوب للحصول على مزيد من الأفكار حول التداول.
تحقق دائمًا من أداء صفقاتك. غَيِرّ خطتك إذ اقتضت الضرورة بناءً على ما يحدث في السوق وبالتوازي مع تطور مهاراتك كمتداول.
يُعد التعليم المستمر والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق النجاح كمتداول على المدى الطويل.
أخطاء التداول الشائعة وكيفية تجنبها
التداول بدون خطة
يُعدّ الدخول في صفقات بدون خطة واضحة أحد أبرز الأخطاء الشائعة في عالم التداول. من المرجح أن تتخذ قرارات متهورة في غياب استراتيجية محددة المعالم حيث ستعتمد بدلاً منها على تقلبات السوق قصيرة الأجل.
تجاهل اتجاهات السوق
يتجاهل بعض المتداولين اتجاهات السوق الرئيسية ويركزون بدلاً من ذلك على تحركات السعر على المدى القصير. يؤدي ذلك في معظم الأحيان إلى ضياع فرص تحقيق الربح أو مواجهة خسائر غير متوقعة.
تجاهل إدارة المخاطر
يخاطر بعض المتداولين بقدر كبير من رأس المال في صفقة واحدة أو يتجاهلون استخدام أوامر إيقاف الخسارة، ما يؤدي إلى تكبدهم لخسائر فادحة.
عدم التنويع
توجيه كل أموالك للاستثمار في الفضة قد يُعرضك لمخاطر لا داعي لها.
عدم التعلم من الأخطاء
يُكرر بعض المتداولين نفس الأخطاء دون أخذ الوقت الكافي لفهم دلالة الخطأ الذي وقعوا به.
هل أنت مستعد للتدرب على تداول الفضة دون المخاطرة بأموال حقيقية؟
هل أنت مستعد للغوص في عالم تداول الفضة؟ فكِرّ في تسجيل حساب تجريبي مجاني مع ATFX لتطبيق المعرفة الجديدة التي اكتسبتها بشكل عملي. وبالإضافة إلى تداول الفضة، توفر ATFX عديد من المنتجات المالية الأخرى التي يمكنك تداولها على منصة تداول قوية. تسمح لك هذه الميزات بتجربة استراتيجيات مختلفة، وفي نفس الوقت التعلم من الإرشادات المتاحة وموارد التدريب المجانية التي توفرها ATFX. لذا، لا تفوت الفرصة وافتح حساب تداول تجريبي مجانًا الآن!
