كيف تتداول الأسهم؟ بالنسبة للأفراد ذوى مستوى الخبرة العادية، يقدم سوق الأوراق المالية رحلة مثيرة ولكنها صعبة. يتطلب استيعاب الفروق الدقيقة في إجراء معاملات الأسهم والإشراف على محافظ الاستثمار فهمًا شاملاً لاتجاهات السوق، والتحكم الفعال في المخاطر ، والتعليم المستمر. في هذه المقالة ، سوف تتعلم كيفية تداول الأسهم، وتوفير رؤى واستراتيجيات أساسية مصممة لكل من المبتدئين والمتداولين المحنكين.
جدول المحتويات:
1. تعرف على أساسيات تداول الأسهم
4. اختر استراتيجية التداول المفضلة لديك
6. إدارة المخاطر في تداول الأسهم
7. التعلم المستمر فى تداول الأسهم والاطلاع على كافة المستجدات
8. 6 أخطاء عندى تداول الأسهم العادية يجب تجنبها
تعلم كيفية تداول الأسهم باستخدام حساب تجريبي الآن!
فهم أساسيات تداول الأسهم
من الأهمية بمكان أن تبدأ من الأساسيات سواء كنت متداولا مبتدئا أو متقدما:
ما هو تداول الأسهم؟
ينطوي تداول الأسهم على شرائها وبيعها، والتي تمثل جزء من الملكية في الشركة. الحصول على سهم يعني أنك اقتنيت جزء صغير من تلك الشركة ، يشار إليه بإسم السهم. يربح المتداولون من خلال بيع هذه الأسهم بسعر أعلى من تكلفة الشراء. تحقق من الاستثمار في سوق الأسهم للمبتدئين .
كيف يعمل سوق الأسهم؟
يعمل سوق الأوراق المالية عبر سلسلة من البورصات ، مثل بورصة نيويورك (NYSE) أو NASDAQ. تطرح الشركات أسهمها على هذه المنصات ، حيث يشارك المتداولون في عمليات البيع والشراء. يتم تحديد أسعار الأسهم من خلال ميزان العرض والطلب: إذا تجاوز الطلب على شراء سهم معين معدلات بيعه ، فإن سعره يرتفع ، والعكس صحيح أيضا.
الشروط الرئيسية في تداول الأسهم
السوق الصاعدة (الثيران): حالة السوق حيث ترتفع أسعار الأسهم أو تتوقع أن ترتفع.
السوق الهابطة (الدببة): حالة السوق تتميز بانخفاض أسعار الأسهم. تعلم كيفية الاستثمار في سوق الهابطة.
العرض والطلب: العرض هو أعلى سعر يرغب المشتري في دفعه مقابل الأسهم ، والطلب هو أقل سعر يرغب البائع في قبوله.
الحجم: يشير هذا إلى عدد الأسهم التي يتم تداولها. الحجم الأعلى غالبا ما يعني مزيد من الاهتمام في الأسهم.
أمر السوق/الحد الأقصى: أمر السوق يعنى الشراء أو البيع بسعر السوق الحالي (الفورى)، بينما أمر الحد هو أمر بيع او شراء مؤجل يتم تفعليه عند سعر معين تحدده.
مثال عملى:
لنتأمل هنا قصة شركة أبل (AAPL). إذا اشترى المتداول 10 أسهم من Apple بسعر 25 دولارا للسهم الواحد في يوليو 2016 ، فإن تداوله كان سيصل إلى 250 دولار. اعتبارا من يوليو 2021 ، مع سعر سهم Apple حوالي 145 دولارا للسهم ، سيتم تقييم نفس الأسهم عند 1,450 دولارا. تعكس هذه الزيادة في سعر السهم نمو الشركة ونجاحها على مر السنين ، مما يفيد قرار المتداول.
حدد أهدافك الاستثمارية
يجب أن تعكس أهدافك الاستثمارية احتياجاتك وتطلعاتك المالية الشخصية.
4 أهداف استثمارية شائعة:
الادخار من أجل التقاعد: تهدف إلى النمو على المدى الطويل. بدءا من 10000 دولار واستثمار 500 دولار شهريا بعائد 7٪ يمكن أن يحقق أكثر من مليون دولار في 30 عاما.
توليد الدخل: استثمر في الأسهم التي تدر أرباحا. يمكن لمحفظة بقيمة 100,000 دولار مع عائد توزيعات أرباح بنسبة 4٪ أن تربح 4,000 دولار سنويا.
زيادة رأس المال: شراء الأسهم التي من المتوقع أن ترتفع قيمتها. يمكن أن يؤدي استثمار 10,000 دولار في شركة ناشئة واعدة إلى مكاسب كبيرة.
تمويل أهداف محددة: استخدم الأسهم للادخار لأهداف مثل شراء المنازل أو التعليم. على سبيل المثال ، يمكن أن تستثمر 200 دولار شهريا في الأسهم والسندات خلال 18 عاما لصندوق تعليم الطفل.
تحمل المخاطر
تحملك للمخاطر هو مدى ارتياحك لإمكانية خسارة المال مقابل إمكانية تحقيق عوائد أعلى. غالبا ما يرتبط هذا بالجدول الزمني للاستثمار الخاص بك:
الأهداف قصيرة الأجل: إذا كان هدفك الاستثماري قصير الأجل (مثل الادخار للزواج فى غضون سنتين) ، فقد تفضل استثمارات أقل خطورة نظرا لوجود القليل من الوقت للتغلب على انخفاضات السوق.
الأهداف طويلة الأجل: بالنسبة للأهداف طويلة الأجل (مثل التقاعد) ، قد تكون أكثر راحة مع الاستثمارات عالية المخاطر لأن لديك الوقت للتغلب على تقلبات السوق.
مثال:
لنتأمل هنا قصة سارة وهي مصممة جرافيك تبلغ من العمر 30 عاما، تريد التقاعد بحلول 65 مع صندوق تقاعد قدره 1 مليون دولار. تمتلك سارة حاليا مدخرات بقيمة 20 ألف دولار وتخطط لاستثمار 500 دولار شهريا. بافتراض متوسط عائد سنوي قدره 7٪ ، سينمو استثمار سارة إلى نحو 1.03 مليون دولار بحلول سن 65.
اختر منصة وساطة مناسبة
يعد اختيار منصة الوساطة المناسبة قرارا حاسما لأي متداول. يمكن أن يؤثر اختيار الوسيط بشكل كبير على تجربة التداول الخاصة بك ، والرسوم المدفوعة ، والوصول إلى الأسواق والأدوات المختلفة.
وسطاء الأبحاث
عند البحث عن الوسطاء ، ضع في اعتبارك عوامل مثل
رسوم التداول: قارن بين أسعار العمولات وفروق الأسعار وأي رسوم خفية.
الامتثال التنظيمي: تأكد من أن الوسيط منظم من قبل سلطة حسنة السمعة مثل FCA و CySEC لضمان سلامة أموالك.
سهولة استخدام المنصة: تأكد من أن منصة التداول سهلة الاستخدام وتناسب أسلوب التداول الخاص بك.
الأدوات والموارد: ابحث عن الأنظمة الأساسية التي تقدم الموارد التعليمية وأدوات التحليل ودعم العملاء.
إنشاء حساب تداول
يتضمن إنشاء حساب تداول عادة ما يلي:
زيارة موقع وسيط التداول: ابدأ بالانتقال إلى موقع الوسيط الرسمي. هذا يضمن لك الوصول إلى نظام أساسي قانونى وليس موقع تصيد احتيالي.
تقديم المعلومات الشخصية: يتضمن ذلك هويتك ورقم الضمان الاجتماعي والتفاصيل المالية.
تمويل حسابك: قم بإيداع الأموال في حسابك لبدء التداول. يقدم معظم الوسطاء خيارات تمويل متنوعة مثل التحويلات المصرفية أو بطاقات الخصم.
ضع في اعتبارك ATFX كوسيط تداول لك
ATFX هو وسيط تداول عالمي عبر الإنترنت يقدم مجموعة واسعة من أدوات التداول ، بما في ذلك تداول الأسهم في هونج كونج وتداول الأسهم العالمية. تشتهر ATFX بفروق الأسعار التنافسية ومنصتها سهلة الاستخدام والامتثال التنظيمي لهيئة السلوك المالي (FCA) ، مما يجعلها خيارا مناسبا وموثوقا للمتداولين. يوفر الوسيط إمكانية الوصول إلى أسواق الأسهم العالمية ، مما يتيح للمتداولين تنويع محافظهم الاستثمارية. تعلم كيف تصبح متداولا.
اختر استراتيجية التداول المفضلة لديك
تعد استراتيجية التداول المصممة جيدا ضرورية للتنقل في سوق الأسهم بشكل فعال، فهى توجه قراراتك ، وتساعدك في إدارة المخاطر ، ويمكن أن تزيد من فرصك في تنفيذ صفقات ناجحة.
فيما يلى 4 استراتيجيات تداول شائعة:
التداول السريع
تهدف الاستراتيجية إلى تحقيق أرباح صغيرة من التغيرات الطفيفة في الأسعار ، وغالبا ما تقوم بالعديد من الصفقات على مدار اليوم. هذه الاستراتيجية مثالية للمتداولين الذين يمكنهم اتخاذ قرارات تداول سريعة وتخصيص الكثير من الوقت للتداول المستمر.
مثال: يقضي المتداولون يومهم في تنفيذ العديد من الصفقات. يشترون 1,000 سهم شركة بسعر 15.10 دولارا ويبيعونها بعد فترة وجيزة بسعر 15.15 دولارا ، مما يحقق ربحا قدره 50 دولارا. يكررون صفقات صغيرة مماثلة على مدار اليوم ، مما يؤدي إلى تراكم ربح إجمالي كبير.
التداول اليومي
يتضمن التداول اليومي شراء وبيع الأسهم في نفس يوم التداول ، والاستفادة من تقلبات السوق على المدى القصير. مثالية للمتداولين الذين يمكنهم الالتزام بساعات بدوام كاملة لمراقبة تغيرات السوق والاستجابة لها بسرعة.
مثال: يبدأ المتداولون يومهم عند افتتاح السوق، ثم يقوموا بتحليل الأخبار وتحركات الأسهم. يشترون 500 سهم من شركة أبل 194 دولارا للسهم ، متوقعين ارتفاعا بسبب الأخبار الإيجابية. بحلول منتصف النهار ، يصل السهم إلى 196 دولارا ، ويبيع المتداولون، محققين ربحا قدره 1000 دولار في غضون ساعات قليلة. تحقق من استراتيجيات التداول اليومي.
التداول المتأرجح
يهدف التداول المتأرجح إلى جني المكاسب من الأسهم على مدى عدة أيام إلى أسابيع، باستخدام التحليل الفني لتحديد “تقلبات” الأسعار. مناسب للمتداولين الذين لا يستطيعون متابعة السوق باستمرار ولكن يمكنهم تخصيص بضع ساعات أسبوعيا. تعرف على التداول المتأرجح مقابل التداول اليومي.
مثال:
يكتشف المتداول اتجاها تصاعديا في سهم شركة Apple. يشترى الأسهم يوم الاثنين بسعر 171 دولارا لكل منها. خلال الأسبوع التالي ، ارتفع السهم إلى 179 دولارا ، وباع المتداول ، وحقق ربحا من استثماره لمدة أسبوع.
تداول المركز
يتضمن تداول المراكز الاحتفاظ بالأسهم لفترة طويلة ، من أشهر إلى سنوات ، بناء على الاتجاهات طويلة الأجل. الأفضل للمستثمرين الصبورين الذين لديهم فهم قوي لأساسيات السوق.
مثال: يستثمر متداول في شركة أبل بسعر 130 دولارا للسهم في يناير 2023 ، مؤمنا بنمو الشركة على المدى الطويل. على مدار عامين ، مع توسع صناعة التكنولوجيا ، ارتفع سعر السهم إلى 193 دولارا للسهم في يونيو 2023. ينتج عن صبر المتداول عائد كبير عندما يبيع أسهمه بهذه القيمة المتزايدة.
جدول ملخص
الإستراتيجية | الملائمه | الالتزام بالوقت | مستوى المخاطرة |
التداول السريع | مثالية للمتداولين الذين يمكنهم اتخاذ قرارات سريعة وتخصيص الوقت للتداول المستمر. | مكثف طوال يوم التداول | عالية ، بسبب الحاجة إلى اتخاذ القرارات السريعة |
التداول اليومي | مثالية للمتداولين المتفرغين الذين يمكنهم مراقبة تغيرات السوق والاستجابة لها. | دوام كامل خلال ساعات السوق | مرتفع ، بسبب تقلبات السوق السريعة |
التداول المتأرجح | مناسبة لأولئك الذين يمكنهم تخصيص بضع ساعات أسبوعيا ولكن لا يراقبون السوق باستمرار. | عدة ساعات في الأسبوع | معتدل ، يعتمد على اتجاهات السوق |
تداول المركز | الأفضل للمستثمرين الصبورين الذين لديهم فهم جيد لأساسيات السوق. | طويل الأجل (من أشهر إلى سنوات) | أقل ، بناء على اتجاهات السوق طويلة الأجل |
ابدأ تداول الأسهم
يتطلب دخول عالم تداول الأسهم إعدادا واستراتيجية وفهما واضحا للمخاطر والأرباح المحتملة. تعلم كيفية العثور على الأسهم المقومة بأقل من قيمتها وكيفية اختيار الأسهم المناسبة.
تداول الأسهم باستخدام حساب تجريبي (ويعرف أيضا باسم التداول الورقي)
تدرب على التداول بأموال افتراضية قبل استثمار أموالك التي جنيتها بعد عناء. هذا يسمح لك باختبار الاستراتيجيات والتعلم دون مخاطر مالية إضافية.
تداول الأسهم فى حساب حقيقى
فكر في الانتقال إلى حساب حقيقى بمجرد أن تشعر بالثقة في قدراتك التجارية على حساب تجريبي. فيما يلي 3 أمور يجب القيام بها:
البحث: فهم الشركة وصناعتها وقوتها المالية وإمكانات النمو.
التنويع: انشر استثماراتك عبر مختلف القطاعات للتخفيف من المخاطر.
ابدأ صغيرًا: ابدأ باستثمار صغير لاختبار المياه.
راقب استثماراتك
تحقق بانتظام من أداء الأسهم والبقاء على اطلاع بأخبار السوق والاتجاهات ذات الصلة.
مثال:
لنفترض أن مجموعة من المتداولين قاموا بتنويع محفظته عبر عدة قطاعات. يستخدمون موقع ATFX للأخبار المالية للبقاء على اطلاع بظروف السوق التي قد تؤثر على استثماراتهم. مع تطبيق التداول ATFX ، يراقبون محفظتهم على مدار اليوم. تساعدهم مؤشرات منصة ميتاتريدر MT4 وأداة التحليل على التعرف على اتجاهات السوق بدقة واتخاذ قرارات تعتمد على البيانات. على سبيل المثال ، عند ملاحظة اتجاه هبوطي في قطاع واحد ، يستخدمون أداة ميتاتريدر 4 لتحليل التأثير المحتمل ويقررون إعادة توازن محفظتهم لتقليل المخاطر. قم بتحميل منصة ميتاتريدر 4 هنا أو جرب حساب MT4 ميتاتريدر 4 التجريبي الآن.
إدارة المخاطر في تداول الأسهم
الإدارة الفعالة للمخاطر أمر بالغ الأهمية في تداول الأسهم لحماية استثماراتك من الخسائر الكبيرة. فيما يلي 3 تقنيات لإدارة المخاطر:
ظبط أوامر وقف الخسارة
أمر وقف الخسارة هو أمر يتم ضبطه مع وسيط لبيع ورقة مالية عندما يصل إلى سعر محدد. إنه مصمم للحد من خسارة المستثمر في مركز الأوراق المالية.
مثال: إذا اشترى المتداول سهما بسعر 100 دولار ، فقد يقوم بتعيين أمر وقف الخسارة عند 90 دولارا. إذا انخفض السهم إلى 90 دولارا ، يتم تنشيط أمر وقف الخسارة ، ويتم بيع السهم لمنع المزيد من الخسائر.
التنويع
ينطوي التنويع على توزيع الاستثمارات عبر مختلف الأصول أو القطاعات لتقليل تأثير الأداء الضعيف لأي استثمار واحد.
مثال: بدلا من استثمار جميع أمواله في أسهم التكنولوجيا ، يخصص المتداول محفظته عبر التكنولوجيا والرعاية الصحية والطاقة والسلع الاستهلاكية. إذا انخفضت أسهم التكنولوجيا ، يمكن للقطاعات الأخرى أن تخفف من خسارة المحفظة الإجمالية.
المراجعة المنتظمة للمحفظة
تضمن مراجعة وتعديل محفظتك بانتظام تماشيها مع قدرتك المتغيرة على تحمل المخاطر وأهدافك الاستثمارية.
مثال: يقوم المتداولون بمراجعة محافظهم كل ثلاثة أشهر. في البداية استثمروا بكثافة في الأسهم عالية المخاطر ، قرروا إعادة تخصيص بعض الأموال في السندات والأسهم التي تدر أرباحا مع اقترابهم من التقاعد ، بهدف تحقيق عوائد أكثر استقرارا.
التعلم المستمر فى تداول الأسهم والاطلاع على كافة المستجدات
السوق ديناميكي ، والتعليم المستمر يساعد المتداولين على التكيف مع الظروف المتغيرة وتحسين استراتيجياتهم. فيما يلي 6 مصادر مشتركة للتعلم المستمر
المواقع الإلكترونية:
تقدم مواقع الويب مثل Bloomberg و Reuters و CNBC و ATFX أحدث الأخبار حول الأسواق المالية والأسهم الفردية والمؤشرات الاقتصادية.
التقارير:
يمكن أن توفر قراءة تقارير الصناعة من المحللين الماليين وخبراء الصناعة فهما أعمق لقطاعات السوق والشركات الفردية.
التطبيقات:
توفر تطبيقات مثل ميتاتريدر 4 (MT4) تحليلا متعمقا للسوق ورسوما بيانية وقدرات اختبار رجعي. تعلم منصة ميتاتريدر 4 وكيفية استخدامها .
المدونات:
تدير العديد من شركات الوساطة والمحللين الماليين مدونات استراتيجيات التداول التي تشارك الأفكار والتحليلات.
6 أخطاء عندى تداول الأسهم العادية يجب تجنبها
يمكن أن يكون تداول الأسهم معقدا وصعبا ، وإليك 6 أخطاء شائعة يجب تجنبها:
الإفراط في التداول: غالبا ما يكون إجراء الكثير من الصفقات في فترة قصيرة مدفوعا بالعواطف بدلا من الاستراتيجية خطرا.
تجاهل إدارة المخاطر: عدم وضع أوامر وقف الخسارة أو الاستثمار أكثر مما يمكن للمرء تحمل خسارته. مثال: يستثمر المتداول الكثير من مدخراته في سهم واحد بدون أمر وقف الخسارة. عندما تنخفض قيمة السهم ، فإنه يواجه خسارة مالية كبيرة.
اتباع القطيع: القفز على اتجاهات الاستثمار دون إجراء بحث شخصي.
عدم التنويع: وضع كل بيضك في سلة واحدة من خلال عدم تنويع محفظتك.
التداول العاطفي: السماح للعواطف مثل الخوف أو الجشع بقيادة قرارات التداول.
إهمال البحث والتعليم: الفشل في البقاء على اطلاع والتعلم المستمر عن سوق الأوراق المالية.
تعلم كيفية تداول الأسهم باستخدام حساب تجريبي الآن!
تعلم تداول الأسهم من خلال الاشتراك في حساب تجريبي مجاني في ATFX للحصول على خبرة عملية في عالم تداول الأسهم. بمجرد أن تشعر بالثقة ، يمكنك التبديل إلى حساب تداول حقيقى للتداول الفعلي. يوفر ATFX إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من أسواق التداول ، والتي يمكن الوصول إليها جميعها من خلال منصة ميتاتريدر MT4 البديهية ، وهي مثالية لتجربة استراتيجيات التداول المختلفة. ابدأ بحساب تجريبي مجاني للتداول الآن!
