من المرجح أن يكون مستثمرو المعادن الثمينة في حيرة من أمرهم عند اختيار المعادن الأفضل للاستثمار في أي لحظة. يتساءل الكثير عن الفضة والذهب اللذان يعتبران الاختيار الصحيح لرغبتهم في المخاطرة، أو الظروف الاقتصادية السائدة، أو الإطار الزمني للاستثمار. غالبًا ما يتم التغاضي عن الفضة عند اتخاذ مثل هذه القرارات الحاسمة، ومع ذلك فقد كانت تاريخيًا أكثر المعادن النفيسة تكلفة. وكانت لها قيمة في مختلف الحضارات. لكن هل الفضة استثمار جيد في عام 2022؟ مع عدم اليقين الاقتصادي الحالي، هل يجب على الاستثمار في الفضة الآن؟
من وجهة نظر المستهلك، قد تبدو الفضة كأصل ثمين، ولكن من وجهة نظر المستثمر، هناك العديد من المتغيرات التي تلعب دورًا. الاستثمار في الفضة له إيجابيات وسلبيات ولا يمكن للمستثمر المبتدئ تجاهلها. فيما يلي بعض الاعتبارات في متناول يدك قبل أن تبدأ في تداول الفضة.
ما هي ايجابيات الاستثمار في الفضة؟
مخزن للقيمة
في عصر تهيمن علية المعاملات الرقمية و والأسهم وغيرها من الأصول الغير ملموسة، يعتبر الاستثمار في الفضة مخزن للقيمة، يتيح امتلاك المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة الماديين شعورا بالأمان وملموسية يصعب توافرها في أي شيء آخر من الأدوات المالية. يضمن وجود سبائك فضية أصولا ملموسة. حتى في ظروف السوق المضطربة، لن تصبح الفضة المادية عديمة القيمة أبدا. تحتفظ الفضة بقيمتها الجوهرية. كما إن الكميات المتاحة من الذهب والفضة محدودة. يمكن أن يؤدي هذا العامل من الندرة إلى زيادة قيمتهما مع مرور الوقت، خصوصا إذا ظل الطلب ثابتا أو زاد.
أداة هامة لتنويع محفظتك الاستثمارية
إدراج الفضة في محفظتك الاستثمارية يعزز التنوع ويقدم فوائد ملحوظة على الرغم من تداول الفضة ضمن نطاق ضيق في بعض الأحيان، يوفر الاستثمار في الفضة حماية من الانخفاضات غير المتوقعة في السوق، مما يساعدك على تجاوز العواصف الغير متوقعة بشكل أكثر فعالية. تعتبر الفضة من أصول الملاذ الآمن، حيث يرتفع الطلب عليها في أوقات الركود الاقتصادي أو التوترات السياسية، مما يساعد في تقليل تقلبات المحفظة وتهدئة قلق المستثمرين. علاوة على ذلك، تزداد قيمة الفضة خلال فترات انخفاض قيمة العملة وارتفاع الأسعار، مما يوفر حماية للقوة الشرائية. لذا، تعد الفضة عنصرا أساسيا في التنويع، حيث تعمل كتحوط ضد التضخم وتقدم مزايا طويلة الأجل، مما يساهم في استقرار محفظتك الاستثمارية.
كما إن الارتباط بين الفضة والأسهم ضعيف للغاية. عادة ما تحقق الفضة أداء جيد عندما تنخفض أسعار الفائدة، خاصة مع زيادة النمو الاقتصادي، ليس من المفاجئ أن تشهد الفضة زيادة تاريخية خلال فترات انهيار سوق الأسهم. فوجود الفضة في محفظة المستثمرين يساعدهم على التعافي من خسائر سوق الأوراق المالية.
توفر فرص ربحية تفوق الذهب
أثبتت الفضة على مدار الأزمات الاقتصادية التي شهدنها خلال سنوات مختلفة، سرعة تقلبها مقارنة بالذهب. يعني أنه بينما يمكن توقع ارتفاع قيمة الذهب في أوقات الأزمات الاقتصادية، فإن الفضة غالبا ما تشهد زيادة أكبر في قيمتها خلال نفس الظروف. عند البحث عن صفقات مضاربة قصيرة الأجل، يمكنك الاعتماد على تداول الفضة لتفوقها على الذهب خلال الموجات الصعودية.
على سبيل المثال، مع ارتفاع كلا المعدنين بين عامي 2019 و2024، ارتفع الذهب بنسبة 75٪ بينما ارتفعت الفضة بنسبة 76٪. يمكن للمستثمرين التفكير في امتلاك المزيد من الفضة في محافظهم الاستثمارية أسوة بالذهب.
الاستثمار في الفضة آمن
تعتبر الفضة من الأصول الآمنة، مما يعزز من جاذبيتها كملاذ آمن وموثوق. في أوقات الاضطرابات الاقتصادية أو الجيوسياسية، يميل هذا المعدن الثمين إلى الحفاظ على قيمته، مما يجعل تداول الفضة أو استثمارها وسيلة موثوقة لحماية الثروة. هذا يعني أنه عندما تنخفض العوائد من الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات، قد يسعى المستثمرون للاستثمار جزء من أموالهم في المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة، التي قد تحافظ على قيمتها أو حتى ترتفع مع تراجع عائدات الاستثمارات الأخرى.
كما شهدنا على مر العصور، أن الفضة وسيلة للحفاظ على الثروة عبر الأجيال. فالاستثمار في هذه المعادن يمكن أن يساعدك في نقل إرث ملموس.
معدن متعدد الاستخدامات في القطاع الصناعي ويتميز بكثرة الطلب عليه
تعتبر الفضة معدنا واسع الاستخدام في القطاع الصناعي، حيث تعد سلعة مالية أساسية تستثمر في المحافظ. تستخدم الفضة في العديد من المعدات الصناعية بفضل قدرتها العالية على الموصلية ومقاومتها للصدأ. تشمل الابتكارات التكنولوجية المستقبلية استخدامها في البطاريات، والأجهزة الإلكترونية، وخلايا الطاقة، وأجهزة البحث الطبي. نتيجةً لذلك، يمكن توقع استمرار نمو الاستثمار في الفضة مع توسع الاقتصاد العالمي.
كما أن خصائص الفضة المضادة للميكروبات وغير السامة أدت إلى استخدامها المبكر في تخزين الأغذية والسوائل، وهي ضرورية أيضا في الألواح الشمسية بسبب موصليتها الكهربائية والحرارية العالية.
يسير التوسع الاقتصادي جنبًا إلى جنب مع التوسع التكنولوجي. على سبيل المثال، تشتمل السيارة الكهربائية الجديدة التي تعمل بالبطارية (BEV) على الفضة بطرق متعددة. تستخدم BEV أيضًا الفضة في مكونات أخرى، مثل الملاحة في السيارة ومستشعرات حالة الشحن. تستخدم الكثير من أشباه الموصلات الفضة للتفاعل مع المكونات الكهربائية. هناك توسع متوقع في محطات الشحن (سواء على مستوى المنزل أو مستوى البنية التحتية) التي تحتاج إلى الفضة لتشغيلها.
مثال آخر، على الرغم من أن مصنعي الألواح الشمسية يحاولون تقليل كمية الفضة المستخدمة في كل لوحة، وفقا لتقرير صادر عن معهد الفضة في أبريل 2022، فقد ارتفع الطلب على الفضة في الخلايا الكهروضوئية بنسبة 13%، متجاوزًا 3200 طن في عام 2021.
ما هي سلبيات الاستثمار في الفضة؟
رغم مزاياه العديدة، فإن الاستثمار في الفضة ليس خاليا من التحديات. من الضروري أن يتعرف المستثمر على بعض العيوب المحتملة، حيث يمكن أن يؤدي الاستثمار غير المدروس إلى عواقب وخيمة، خصوصا للمبتدئين. فيما يلي بعض النقاط السلبية التي يجب أخذها بعين الاعتبار قبل اتخاذ قرار بشأن الاستثمار في الفضة.
الخوف يؤثر سلبا على الأسعار
مع استمرار المضاربة في سوق الفضة، يصبح الخوف عاملا رئيسيا لا يمكن تجاهله. يؤدي هذا الخوف إلى تقلبات غير متوقعة في الأسعار، مما يجعل تفسير التحركات السعرية أمرا صعبا. قد يؤثر السعر على الاستثمار في الفضة بشكل إيجابي أو سلبي، حيث يتصرف المستثمرون أحيانا بشكل غير منطقي ويفضلون ردود أفعال مبالغ فيها تجاه الأخبار. يمكن أن يتوجهوا للبيع عندما يتوقعون ارتفاع الأسعار أو يتحولون إلى الاتجاه الهبوطي رغم وجود أخبار إيجابية. كما يساهم التفاؤل والتشاؤم المفرط في سوء تسعير الأسعار الفورية.
رغم وجود استراتيجية تداول جيدة، يواجه بعض الأشخاص صعوبة في التحكم في عواطفهم، مما يدفعهم لإنفاق أموالهم لتغطية نفقاتهم قصيرة الأجل أو شراء الفضة بأسعار غير متوقعة بسبب التضخم. بعد تأثير Covid-19 على السوق، تراجعت أسعار الفضة لأسابيع قبل أن تتجه نحو مسار محدد، حيث باع الناس مخزونهم وتراجع الطلب نتيجة خفض الإنتاج. تتقلب الأسعار نتيجة الفائض في استثمارات تداول الفضة.
سبائك الفضة لا تقدم عوائد منتظمة
يعتبر امتلاك السبائك الفضية نوعًا من الاستثمارات الذي يستند إلى التقدير لتحقيق الأرباح، مما يضعف من جاذبية الاستثمار في العملات أو السبائك الفضية. غالبا ما يحتاج المستثمرون في الفضة إلى توجيه أموالهم نحو استثمارات أخرى أو أصول مالية لتوليد تدفقات نقدية تدعمهم بعد التقاعد. الاعتماد فقط على بيع الفضة يعد فكرة غير حكيمة، حيث يمكن أن تنفد الكمية المجمعة. ومع تقلب أسعار الفضة، يضطر البعض أحيانا لبيعها بسعر أقل مما دفعوه للحصول على نقود فورية، مما يبرز أهمية استراتيجيات الاستثمار في الفضة.
تقلب سعر الأونصة
حتى إذا كان من الممكن الاتصال بالإنترنت والحصول على سعر الفضة الفوري في أي وقت، في النهاية يمكنك فقط بيع السبائك الفضية بالسعر الذي يرغب شخص ما في دفعه في الوقت الحالي. تنطبق قاعدة إرادة البائع والمشتري حتى عند التعامل في سوق معقد مثل المعادن الثمينة. إلى جانب العرض والطلب، هناك مزيج من المشاعر والفاعلية للقلق. في حين أنه من السهل تقييم الأعمال بناءً على توقعات الإيرادات، والقروض غير المسددة، ومثل هذه المعايير، فإن سعر الفضة يتأثر بالقوى الخارجية.
مخاطر الطرف المقابل عند الاستثمار في أسهم صناديق المؤشرات على الفضة
تشير فكرة مخاطر الطرف المقابل إلى اعتماد المستثمر على جهة أخرى لضمان إدارة الاستثمار في الفضة بشكل فعال. ولذلك، قد يؤدي الاستثمار في صندوقين مختلفين من صناديق الاستثمار المتداولة الفضية إلى نتائج متفاوتة. هذا يشبه فتح حساب مصرفي، حيث تعتمد على البنك لتسهيل سحب الأموال عند الحاجة. رغم أن صناديق الاستثمار المتداولة تتمتع بسيولة عالية، إلا أن بعض الشروط والأحكام قد تعطي ميزة لصندوق معين في حال حدوث أزمات.
ملخص الايجابيات والسلبيات
| تداول الفضة | ||
|---|---|---|
5 مميزات | 4 سلبيات | |
| 1. | مخزن جيد للقيمة – إنها تعد نقود ملموسة. | الخوف يقود الأسعار بشكل سلبي. |
| 2. | أداة تنويع فعالة للمحفظة الاستثمارية للمبتدئين. | الفضة لا تقدم عوائد دورية. |
| 3. | الفضة أكثر ربحية من الذهب. | عدم استقرار سعر الأونصة. |
| 4. | الفضة هي استثمار آمن. | مخاطر الطرف المقابل عند تداول أسهم صناديق المؤشرات على الفضة. |
| 5. | معدن متعدد الاستخدامات ويتميز بكثرة الطلب عليه. | |
ما هي أفضل 4 طرق للاستثمار في الفضة؟
يجب أن تكون على دراية جيدة بمزايا وعيوب الاستثمار في الفضة، تحتاج الآن إلى التفكير في كيفية الاستثمار في الفضة. فيما يلي بعض النصائح المتاحة إذا كنت تبحث عن أفضل طريقة لتداول أو الاستثمار في الفضة.
الاستثمار في سبائك الفضة
يمكن للمستثمرين شراء الفضة المادية على شكل عملات أو سبائك أو فضة غير مرغوب فيها، التي تعتبر من أنقى أنواع الفضة. عادة ما تخزن الفضة النقية في صناديق صغيرة أو بكميات أكبر في مخازن مخصصة. ومع ذلك، يعد تخزين الفضة تحديا يتطلب تدابير أمان خاصة نظرًا لخطر سرقة المعادن الثمينة. يعتبر الاستثمار في الفضة المادية خيارا جيدا لتجنب الاعتماد على عقود أو ضمانات من أطراف أخرى، حيث أن السبائك الفضية لا تواجه مخاطر التخلف عن السداد كما في السندات أو الأسهم. لشراء أو بيع الفضة، يمكن القيام بذلك عبر الإنترنت أو من متاجر العملات المحلية، وغالبًا ما يُمكن الحصول على سعر أفضل عند الشراء عبر الإنترنت نظرا لانخفاض التكاليف المرتبطة بالتخزين والإيجار والأمن.
الاستثمار في أسهم صناديق المؤشرات المتداولة في الفضة والعقود الآجلة
أصبح انتشار صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) يسهل على العديد من المستثمرين الحصول على المعادن الثمينة دون الحاجة للقلق بشأن تخزينها. يمكنك متابعة الأسعار وتعلم استراتيجيات التداول عبر حساب تجريبي قبل الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة في الفضة مثل Invesco DB وSPDR. هذه الطريقة مثالية للاستثمار في الفضة، حيث تتيح لك التداول خلال اليوم ومراقبة الأسعار في الوقت الفعلي.
يفضل متداولو التقلبات صناديق الاستثمار المتداولة الفضية على الذهب لأن أسعار الفضة أكثر تقلبًا وأكثر استجابة للتقلبات الطفيفة في بيانات التصنيع. ومع ذلك، فإن الميزة الأكبر هي البيع أو الشراء بمجرد ظهور الحاجة. يمكن أن يستغرق بيع السبائك المادية وقتًا طويلاً بالسعر المناسب والكمية المناسبة. انقر هنا لتداول السلع.
امتلاك أسهم شركات تعدين الفضة
إذا كنت تريد الاستثمار في الفضة دون الحاجة للقلق بشأن مشكلات العرض، يمكنك شراء أسهم شركات تعدين الفضة، التي قد تتفوق أحيانا على مكاسب الفضة نفسها. تتيح استثمارات الشركات في زيادة الإنتاج ارتفاع أسعار أسهمها. تأكد من اختيار شركات تركز بشكل رئيسي على الفضة، مثل First Majestic Silver، التي حققت 65٪ من إيراداتها في 2020 من تعدين الفضة. انقر هنا لبدء تداول الأسهم.
تداول عقود فروقات الفضة مقابل العملات
إذا كنت تبحث عن طريقة سهلة للاستثمار في الفضة، فإن تداول الفضة مقابل أزواج العملات يعد خيارا مثاليا. يمكن للمتداولين إضافة أزواج الفضة إلى استراتيجيات تداول الفوركس الخاصة بهم، حيث لا يتطلب الأمر حدا أدنى من الاستثمار. يتم تبادل العملات بناءً على القيمة الفورية للفضة، مما يتيح للمتداولين فرصة الربح سواء كان السعر في ارتفاع أو انخفاض. تعتبر المراكز القصيرة مربحة للمضاربين الذين يتوقعون تراجع الأسعار.
إذن هل يجب أن تستثمر في الفضة؟
الإجماع العام بين النقاد و المتداولين وخبراء السوق في وول ستريت هو أن الفضة لديها الكثير من الاحتمالات الصعودية على المدى الطويل. هناك القليل من المخاطر السلبية، ولكن الفضة مدعومة بالاستخدام الصناعي المتزايد، على عكس العديد من فئات الأصول الأخرى. إنه المعدن المفضل للمبتدئين. يمكنك المراهنة على أن الفضة ستحافظ على أهميتها الإستراتيجية في التحوط ضد أحداث السوق المختلفة التي قد تشير إلى الركود.
يعتبر الاستثمار في الفضة ثمينًا لأنه يوفر للناس ملاذًا آمنًا حتى في أسواق المعادن الثمينة المتقلبة. حتى إذا ظل أداء الفضة خلال الأشهر القليلة المقبلة غير مؤكد، يمكنك أن تثق في أنها تظل سلعة استراتيجية لمديري المحافظ والمتداولين المضاربين. لذلك، يجب عليك تضمين الفضة في محفظتك لحماية صافي ثروتك من التقلبات الاقتصادية المستقبلية. تعلم كيف تصبح متداول.
كيف تبدأ تداول الفضة؟
يمكنك أن تبدأ حياتك المهنية في الاستثمار الفضي في غضون دقائق ببضع خطوات بسيطة. افتح حسابًا وابدأ في تداول النفط الخام والفضة والذهب والأسهم والعملات الأجنبية والأدوات المالية الأخرى على جهاز الكمبيوتر أو الهاتف. تقدم ATFX جميع أزواج العملات الرئيسية والعملات المشفرة وغيرها على منصة تداول واحدة فعالة للغاية. إذا كنت لا تزال ترغب في معرفة المزيد عن الأسواق قبل استثمار أموال حقيقية، يمكنك فتح حساب تجريبي وممارسة استراتيجيات مختلفة مع الاستمرار في التعلم من البرامج التعليمية المجانية أو المواد التدريبية التي تقدمها ATFX. سجل الان!
