نسبة المخاطر إلى العائد (خمس تقنيات لـ إدارة المخاطر)

تندرج نسبة المخاطر إلى العائد (RRR) تحت مظلة إدارة المخاطر. حيث ان للتداول في الأسواق المالية ، سيكون جزء من أموالك في خطر. لذلك ما تفعله إدارة المخاطر ، هو التأكد من أنك تأخذ المخاطر الصحيحة فقط لمساعدتك في تحقيق أهدافك. واستخدام تقنيات مثل نسبة المخاطرة والعائد سيكون له تأثير إيجابي على نتائجك ويضعك في مكان أفضل للنجاح على المدى الطويل.

ما هي نسبة المخاطرة والعائد وكيف تعمل؟

نسبة المخاطرة والعائد هي المخاطرة بمبلغ “X” من أموالك لتحقيق ربح “Y”.

على سبيل المثال ، قد تخاطر بمبلغ 100 جنيه إسترليني في سوق الفوركس لمحاولة تحقيق ربح قدره 300 جنيه إسترليني. حيث يصنف هذا على أنه نسبة 1: 3 مخاطرة وعائد.

كيف تعمل هذه النظرية؟

يتم العمل بهذه النظرية من خلال فهم مقدار المخاطرة التي ستخاطر بها لتحقيق عائد معين. ويتم الحساب قبل إجراء الصفقة.

حيث يتم ذلك عن طريق استخدام أوامر محددة يجب على منصتك أن توفرها ، وإذا كنت تستخدم منصة  MT4 ، فسوف توفر لك أمر إيقاف الخسارة وأمر جني الأرباح.

وبمجرد أن تعرف المكان الذي تريد وضع وقف الخسارة وجني الأرباح فيه ، يمكنك تحديد المبلغ الذي ستضعه في الصفقة. وبدوره ، حدد مقدار رأس المال الذي سيتعرض للخطر والمبلغ الذي ستكسبه. فهذه هي نسبة المخاطرة والعائد الخاصة بك.

نسبة المخاطرة والعائد على الأدوات المختلفة

يمكن استخدام نسبة المخاطرة إلى العائد كمقياس عند تداول العديد من الأوراق المالية ؛ الفوركس والأسهم ومؤشرات الأسهم والسلع والعملات المشفرة. وتختلف الآراء حول المقاييس المثلى لـ المخاطرة والعائد اعتمادًا على استراتيجيات التداول المتبعة والأصل الذي يتم شراؤه وبيعه.

كمثال ، على أداة غير مالية ، وليكن سيارة. إذا اشتريت سيارة مقابل 10000 جنيه إسترليني وتأمل في بيعها مقابل 13000 جنيه إسترليني ، فإن نسبة المخاطرة إلى العائد ستكون 1:0.3 في عالم السيارات ، وقد يُنظر إلى ذلك على أنه عائد جيد.

ولكن في تداول العملات الأجنبية اللعبة تكون مختلفة. فهناك فرصة أكبر لأن يصل المبلغ الأصلي 10000 جنيه إسترليني إلى 0 جنيه إسترليني. إذا كنت تتداول في الفوركس وتستخدم هذه النسبة 1:0.3 ، فستحتاج إلى 77٪ من الوقت لكي تكون عائداً. والفرق هو أن الرافعة المالية يتم تطبيقها غالبًا في الفوركس ، مما يزيد من مخاطرك بشكل كبير. وفي هذه الحالة تصبح المخاطرة عديمة القيمة.

كيف تحسب نسبة المخاطرة والعائد؟

لحساب نسبة المخاطرة والعائد، اتبع الخطوات التالية:

1- عليك تحديد إعدادات التداول ، وستكون استراتيجيتك الخاصة هي دليلك ، وستخبرك بما يلي:

• الاتجاه الذي سوف تتبعه في التداول
• السعر الذي تريد التنفيذ عليه

2 – تحديد مستوى سعر وقف الخسارة: أي تحديد النقطة التي عندها يتعين على السوق إغلاق المركز وفقاً لاعدادات التداول الخاصة بك ، فهذا هو المكان الذي تضع فيه وقف الخسارة.

3- حدد الربح المستهدف: ما هو الحد الأدنى الذي تعتقد أن هذا السوق سيصل إليه؟ سيكون هذا هو المستوى الذي تستهدفه. وأي مستوى أعلى من ذلك ما هو إلا مكافأة زائدة.

الآن أنت لديك نقاط الدخول والخروج الخاصة بك. فمن هنا يمكنك حساب نسبة المخاطرة والعائد. على النحو التالي:

النقاط بين مستوى الدخول ووقف الخسارة = المخاطرة

النقاط بين مستوى الدخول ومستوى الربح = المكافأة

إذا كان 50 نقطة على التوقف و 100 نقطة إلى الهدف ، فإن نسبة المخاطرة والعائد ستكون 1: 2.

والآن بعدما حددنا نسبة المخاطرة إلى العائد، لا تزال هناك بعض المراحل الرئيسية التي يجب أن نمر بها لضمان دقة تنفيذ استراتيجية المخاطر الخاصة بك.

4- قم بتأكيد المبلغ الذي ترغب في خسارته في التداول: قد يكون 1٪ من حساب التداول الخاص بك. أي أنه إذا كان حساب التداول الخاص بك هو 10000 جنيه إسترليني ، فعليك أن لا تخسر أكثر من 100 جنيه إسترليني في هذه الصفقة.

5- اختر حجم المركز الصحيح: لديك مقدار النقاط بين الدخول المتوقع ووقف الخسارة. ولديك أيضًا الحد الأقصى الذي ترغب في خسارته في التداول وهو 100 جنيه إسترليني. إذن أنت الآن بحاجة إلى تحديد عدد العقود التي ستضعها في التجارة. ويعتمد هذا أيضًا على الأداة التي تتداولها. انظر أدناه للحصول على مزيد من التفاصيل حول حجم المركز.

ما هو حجم الصفقات في تداول العملات الأجنبية ، وكيف يمكن أن يساعدك في إدارة المخاطر الخاصة بك؟

حجم المركز هو عدد العقود (الصغيرة أو المصغرة أو القياسية) التي تخاطر بها في صفقة واحدة. ويتعلق الأمر بحجم حسابك وإعداده وزوج العملات الذي تتداوله. حيث يمكن أن يكون حجم المركز مختلفًا لكل عملية تداول فوركس تقوم بوضعها.

إذا كنت تخاطر كثيرًا في صفقة ما ، فيمكن لبعض الصفقات الخاسرة القضاء على حسابك.واذا كانت المخاطرة قليلة جدًا ،لن ينمو حسابك بما يكفي لتحقيق أهدافك.

لذلك يساعدك تحديد حجم المركز على تعيين عدد وحدات زوج العملات التي ستشتريها أو تبيعها. 

و لحساب حجم مركزك ، تحتاج إلى المعلومات التالية:

• زوج العملات الذي تتداوله
• رصيد الحساب / الرصيد
• نسبة الحساب التي تخاطر بها
• وقف الخسارة الذي سوف تحدده بالنقاط

إليك مثال على كيفية عملها:

• حسابك بالدولار
• زوج العملات هو EUR / USD
• لديك 10000 دولار في حسابك
• تريد المخاطرة بنسبة 1٪ من حسابك
• أنت تنوي تعيين 100 نقطة وقف خسارة. 

مخاطرك:

• سوف تخاطر بـ 100 ميكرو وحدة من العملة
• حجم اللوت سيكون 0.1

إذا كنت تستخدم منصة متقدمة مثل MT4 ، فهناك آلات حاسبة لحجم المركز يمكنك تنزيلها مجانًا لمساعدتك في حساب حجم مركزك تلقائيًا.

كيف ترفع نسبة المخاطرة إلى العائد؟

هناك طريقتان يمكنك من خلالهما زيادة نسبة المخاطرة إلى العائد.

1- زيادة الربح المستهدف: عندما ترفع المستوى المستهدف وتحافظ على وقف الخسارة كما هو ، سيزداد معدل مواردك النقدية.

إذا كان وقف الخسارة الخاص بك على بعد 50 نقطة ، وكان هدفك على بعد 100 نقطة ، فإن نسبة الاستجابة المطلوبة هي 1: 2. وإذا قمت بتحريك هدفك إلى 150 نقطة بعيدًا ، فسوف يزيد معدل نسبة التداول الخاص بك إلى 1: 3.

2- قم بتقليل مستوى وقف الخسارة: سيؤدي تحريك مستوى وقف الخسارة بالقرب من نقطة الدخول إلى تقليل المخاطر. باستخدام نفس المثال (وقف خسارة 50 نقطة وهدف 100 نقطة) ، إذا قمت بتحريك وقف الخسارة إلى 25 نقطة من نقطة الدخول ، يتغير معدل الاستجابة من 1: 2 إلى 1: 4.

في حين أن كلاهما وسيلة قابلة للتطبيق لزيادة نسبة المخاطرة والعائد، ولكن يجب عليك التأكد من أن أي إجراء تتخذه يتوافق مع استراتيجيتك.

وتأكد من أنك إذا قمت بتحريك أي من المستويات ، فسيتم وضعها في موقع استراتيجي.

على سبيل المثال ، لنفترض أنك كنت ستضع أمر إيقاف الخسارة على بعد 50 نقطة من دخولك لأن هذا هو المستوى الذي يجعل الصفقة غير صالحة. في هذه الظروف ، لن يكون تقريبها أكثر منطقية من الناحية الاستراتيجية لأنه قد يتم إيقاف المركز قبل أن تصبح تجارتك غير صالحة وتصل إلى علامة 50 نقطة.

ما هو موقفك من نسبة المخاطرة إلى العائد؟

لا يمكن للمتداولين تجاهل عامل نسبة المخاطرة الى العائد اثناء وضع استراتيجية التداول الخاصة به ، لذلك يجب عليك أن تكون على دراية كافية بالنقطة التي من المحتمل عندها أن تسوء فيها تجارتك و ايضا تحدد هدفك بشكل واقعي وتطوير فكرة او تحليل لـ توقع تحركات السوق بناءً على تاريخ السوق سواء كان تحليلك على المدى البعيد أو القريب.

لا يمكنك أن تتخذ موقفًا لطيفًا تجاه نسبة المخاطرة إلى العائد ( RRR) حيث إنه أمر بالغ الأهمية بالنسبة إلى أرباحك النهائية مثل أسلوبك و استراتيجيتك.

تأكد من تسجيل جميع تداولاتك و تنفيذ نسبة المخاطرة إلى العائد ( RRR) حتى تتمكن من العودة وتحليل النتائج. وهذا هو المفتاح لتحسين استراتيجيتك.

فعلى سبيل المثال: 

• لقد أجريت 100 صفقة
• خاطرت في كل صفقة بـ 100 جنيه إسترليني
• لقد ربحت المال من 50 صفقة
• و خسرت المال في 50 صفقة

كان لكل صفقة في الأصل نسبة 1: 2

النتائج:

• ستكون قد خسرت 5000 جنيه إسترليني في التداولات الخاسرة
• ستكون قد ربحت 10000 جنيه إسترليني في التداولات الرابحة
• كنت ستجني 5000 جنيه إسترليني ربحًا

ماذا لو كان العامل النفسي قد أوقفك في منتصف الطريق؟ وكنت قد حركت وقف الخسارة وجني الأرباح قبل الوصول إلى هدفك، بعد تحليل النتائج كنت قد تجد الاتي : 

• بناءً على ربحك وخسارتك لكل صفقة ، كان معدل الاستجابة السريعة الخاص بك في الواقع 1: 1.2
• لقد ربحت المال من 50 صفقة
• لقد خسرت المال في 50 صفقة

النتائج:

• لقد خسرت 5000 جنيه إسترليني في صفقات خاسرة
• لقد ربحت 6000 جنيه إسترليني في صفقات رابحة
• كان ربحك 1000 جنيه إسترليني فقط

لذلك سيساعدك الاحتفاظ بسجل النتائج الخاصة بك على رؤية أخطائك و إجراء تصحيحات من شأنها تحسين أدائك في المستقبل.

ما هي إدارة المخاطر؟

في تداول العملات الأجنبية ، تكون إدارة المخاطر هي أهم عملية تقوم بها لحماية حساب التداول الخاص بك ، ونعني بكلمة “خطر” إلى أي مدى يتعرض راس مالك لـ خسارة وسوف يشمل ذلك المخاطرة تعرضك بشكل عام للسوق. حيث أن المخاطرة لكل صفقة تعني المبلغ الذي ستخسره في صفقة فردية. بينما تشير مخاطر التعرض للسوق إلى المبلغ الذي ستخسره إذا خسرت جميع تداولاتك أو صفقاتك  المفتوحة.

قد تخاطر بنسبة 0.5٪ فقط في كل صفقة ، ولكن إذا كان لديك 100 صفقة مفتوحة عند هذا الخطر ، فإن تعرضك للسوق سيكون 50٪ من حساب التداول الخاص بك.

حيث يشير التعرض للسوق أيضًا إلى مقدار المخاطرة التي تتعرض لها في سوق معين وليس جميعها فقط. فعلى سبيل المثال ، قد يكون لديك مخاطر بنسبة 0.5٪ في تجارة الفوركس على عملة الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي. ومع ذلك ، إذا كنت ستفتح ست صفقات أخرى بنفس المخاطرة في الأزواج التالية ؛ EUR / USD ، USD / JPY ، USD / CAD ، AUD / USD ، USD / CHF و NZD / USD ، سيكون لديك إجمالي 3.5٪ في خطر على الدولار الأمريكي.

سيعتمد هذا أيضًا على مركزك في كل صفقة ، ولكن إذا كنت تشتري الدولار الأمريكي في جميع الأمثلة ، فسوف تترك نفسك عرضة لزيادة المخاطر.

لذا إدارة المخاطر هي نظام بسيط يجب تطويره وتطبيقه ، وهو ضروري لتقدمك كمتداول. حيث يمكنك إدارة المخاطر الخاصة بك بعدة طرق:

• الحد من عدد الصفقات التي تقوم بها ؛ لكل جلسة و أسبوع
• حدد الأسواق التي تتداولها 
• الحد من المخاطر الخاصة بك في التجارة
• الحد من المخاطر العامة والتعرض للسوق
• استخدام أوامر الوقف والحد

لماذا من الضروري اتباع نهج متوازن لإدارة المخاطر؟

عندما تبحر عبر ميناء ، تزداد فرصتك للبقاء طافيًا إذا كان الوزن على القارب متوازنًا بشكل متساوٍ. نفس الشئ سيساعدك موازنة المخاطر على البقاء في السوق على المدى الطويل دون أن تبلل قدميك!

يتخذ معظمنا غريزيًا نهجًا متوازنًا لإدارة المخاطر في حياتنا اليومية. على سبيل المثال عند عبور طريق مزدحم. سنقوم بتقييم سرعة حركة المرور القادمة ، والفجوات بين المركبات ، وعرض الطريق وما إذا كان هناك خط مرحلي آمن في منتصف الطريق أم لا. وفي بعض الأيام سنذهب إلى الفجوة ولكن في أيام أخرى ، لنقل إذا كانت السماء تمطر  سنعيد التقييم ونقرر السير إلى نقطة العبور.

هذا التوازن للمخاطر هو بالضبط ما يجب عليك القيام به في الأسواق. مع تغير ظروف التداول باستمرار ، قم بتقييم المخاطر باستمرار. و اسأل نفسك ما إذا كانت لا تزال تتناسب مع استراتيجيتك. وهل تقوم بالعديد من الصفقات؟ هل تخاطر كثيرا في التجارة؟ هل أنت واقعي؟ وإذا لزم الأمر ، اتخذ إجراء لإعادة التوازن.

خمس طرق لـ إدارة المخاطر

تعد طرق إدارة المخاطر أمرًا حيويًا لنجاح استراتيجية التداول الخاصة بك. أوهو ما يفصل بين المتداولين الكبار و المتداولين العاديين. لذلك سوف تساعدك القدرة على تطبيق هذه التقنيات في الوقت المناسب على تحقيق أهدافك.

1. ضع خطة مع استراتيجيات التداول

خطة التجارة هي مجموعة من القواعد التي تحكم كيفية التداول. وتتكون من مجموعة من المعايير التي يجب عليك اتباعها حتى نقطة الإنطلاق. وهذا يضمن أن تداولك ثابت وبالتالي يمكنك بسهولة تتبع أدائه.

كيف تقوم بإعداد إستراتيجية تداول؟

هناك بعض الأشياء التي تحتاج إلى تحديدها لإعداد استراتيجية التداول الخاصة بك.

• متى ستتمكن من التداول؟
• ما هي الأدوات التي سوف تتداولها؟
• إعداد التجارة. ما هي تقنية التحليل التي سوف تستخدمها؟
• كيف تحدد اتجاه السوق؟
• كيف ستحدد دخولك؟
• كيف ستحدد نقطة خروجك؟
• إدارة المخاطر.
• ما الحجم المخاطرة في كل تداول؟
• ما مقدار تعرضك للسوق؟
• تنفيذ التجارة.
• ما الذي يحدد قرار الشراء أو البيع الفعلي؟
• إدارة التجارة.
• هل ستضيف أو تقلل من صفقاتك المفتوحة؟
• هل ستقلل من وقف الخسارة؟
•  

إذا كان بإمكانك الإجابة على كل هذه الأسئلة والمحافظة على اتساق الطريقة التي تنفذ بها استراتيجيتك ، فسوف تتمكن من إدارة المخاطر بشكل أفضل.

1. تنويع محفظتك

تنويع محفظتك يعني شراء أدوات مختلفة. حيث يمكنك تنويع محفظتك ضمن فئة الأصول أو يمكنك التنويع عن طريق تداول جميع فئات الأصول المختلفة.

التنويع ضمن فئة الأصول

يقصد به عند فتح مراكز اي صفقات على أصول مالية لا ترتبط ارتباطًا مباشرًا. سنقدم مثالين ؛ الفوركس والأسهم.

الفوركس – إذا كنت تتداول الفوركس ، فيمكنك الوصول إلى أي زوج عملات تريده (على افتراض أن وسيطك يقدمه لك). وإذا كنت ستأخذ عدة صفقات في أزواج العملات التي تحتوي على الدولار الأمريكي ، فإنك ستترك نفسك معرضًا لكيفية تصرف كل عملة مختلفة.

إذا أصبح الدولار الأمريكي قويًا على خلفية قرار سعر الفائدة وقمت ببيعه في عدة أزواج من العملات ، فإنك ستنظر إلى بعض الأرصدة السلبية في تداولاتك.

لذلك من المهم أن تتأكد من أنك تعرف بالضبط العملات التي تتعرض لها. و إذا كان لديك مركزان في زوجي دولار أمريكي مختلفين عند مخاطرة 0.5٪ ، وقررت أن تأخذ واحدًا آخر من نفس المخاطرة ، فسوف تعتمد 1.5٪ على ما سيفعله الدولار الأمريكي. لذلك قد يكون من الأفضل البحث عن مركز آخر في زوج لا يتضمن الدولار الأمريكي.

الأسهم – إذا كان لديك محفظة من الأسهم ، فإن التنويع بعيدًا عن قطاع واحد من شأنه أن يقلل من المخاطر. وإذا كنت تمتلك فقط أسهمًا في قطاع السفر ، في حالة حدوث جائحة عالمية هزت العالم (كما شهدنا في عام 2020) ، فإن محفظتك بالكامل ستتلقى ضربة هائلة. حيث شهد جائحة COVID-19 قيودًا على السفر العالمي تجتاح العالم ، مما أدى إلى انخفاض المخزونات المرتبطة بالسفر إلى مستويات منخفضة للغاية.

يمكن أن يؤدي نشر المخاطر عبر عدة قطاعات إلى حمايتك من مثل هذه الكوارث.

يمكنك أيضًا التنويع بين فئات الأصول. عند التداول مع وسيط مثل ATFX ، حيث لديك خمس فئات مختلفة من الأصول المتاحة ، حتى تتمكن من توزيع المخاطر بشكل أفضل.

في حين أن جميع الأسواق مترابطة ، فإنها تتحرك بشكل منفصل. ومن غير المرجح أن تؤثر العوامل التي تؤثر على النفط على الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي أو البيتكوين على سبيل المثال.

1. أضف أدوات التداول إلى مستودع الأسلحة الخاص بك

هناك الكثير من أدوات التداول التي يمكنك تطبيقها على استراتيجية إدارة المخاطر الخاصة بك. فيما يلي بعض الأنواع لبدء التفكير فيها:

المؤشرات الفنية – تقدم إشارات تداول بناءً على المعادلات الرياضية. وهذه تتيح لك معرفة متى يجب عليك الدخول أو الخروج من الصفقة. وعادةً ما يتم استخدامها كجزء من استراتيجية التداول الخاصة بك إذا استخدمت التحليل الفني بمنهج رئيسي لك.

التقويم الاقتصادي – سيُظهر لك هذا الموعد المقرر لإصدار الأخبار المتعلقة بالسوق. واعتمادًا على الإصدار ، سيخبرك عن السوق الذي قد يؤثر عليه. على سبيل المثال ، من المحتمل أن يكون لتقرير التضخم الصادر عن بنك إنجلترا تأثير على زوج الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي. وإذا كنت متداولًا في الأسهم ، فعليك أن تنتبه لتقارير الأرباح من الأسهم التي كنت تتطلع إلى تداولها.

أدوات خدمة التداول – ستقدم بعض المنصات أنواع أوامر متقدمة ستساعدك على إدارة صفقاتك ومخاطرك.

على سبيل المثال ، يمكنك استخدام وقف الخسارة المتحرك التلقائي. حيث يتم تعيين هذا على مسافة معينة من السعر وسوف يتحرك بما يتماشى مع السعر. وسوف يتحرك فقط إذا تحرك السعر لصالحك. حيث إذا قمت بتعيين وقف الخسارة المتحرك ليبقى دائمًا خلف السعر بمقدار 50 نقطة ، وقمت بالشراء عند 1.5000 ، فسيكون وقف الخسارة عند 1.4950.

إذا تحرك السعر إلى 1.5010 ، فإن الوقف يوف يتبع إلى 1.4960. وإذا عاد السعر إلى 1.5000 ، فسيظل وقف الخسارة عند 1.4960. لذلك لاحظ أنه يجب عليك استخدام أداة مثل هذه فقط إذا كانت في استراتيجيتك.

التداول الآلي – أصبح التداول الآلي أكثر شيوعًا. وهذا هو المكان الذي تحدد فيه معلمات التداول الخاصة بك وتسمح البرمجة الخوارزمية بأخذ التداولات نيابة عنك. طالما قمت بتعيين مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح الصحيحة ، فلا يجب عليك أبدًا انتهاك قواعد إدارة المخاطر الخاصة بك.

وتعد MT4 هي شركة رائدة على مستوى العالم عندما يتعلق الأمر بالتداول الآلي مع المستشارين الخبراء (EAs) المستخدمة لإتمام تداولك. لا تتردد في تجربة حساب تجريبي واختبار MT4 باستراتيجيتك لمعرفة كيف يمكن أن تؤدي دون تدخل منك.

كما تتوفر أدوات مثل Trading Central أو Autochartist قدرًا كبيرًا ويمكنها بالتأكيد أن تضيف قيمة إلى تداولك. كما يمكنهم تقديم تقارير التحليل الفني من الدرجة الأولى ، والاستراتيجيات الفنية التي يمكنك تجربتها ، بالإضافة إلى المؤشرات المتقدمة الخاصة بـ MT4.

• احسب التكاليف الإضافية

بصفتك متداولًا ماليًا مستقلًا ، سيكون لديك تكاليف ثابتة ومتغيرة. لذلك ، يجب عليك إعادة تقييم نفقات التداول الخاصة بك باستمرار للتأكد من أنك لا تدفع أكثر مما ينبغي وتحتاج إليه. ويمكن أن يكون للتداول المفرط تأثير مدمر على أرباحك النهائية.

كيف تحسب التكاليف الإضافية الخاصة بك؟

1- أولا عليك أن تعرف ما هي التكاليف ؟ حيث انك ستتحمل ثلاث رسوم رئيسية عند التداول من خلال وسيط مالي:

• Spread – الفرق بين سعر العرض والطلب

• العمولة – المبلغ المحدد المخصوم لتنفيذ صفقة

• رسوم التبييت – الرسوم التي تدفعها للاحتفاظ بمركزك طوال الليل في التداولات ذات الرافعة المالية

2- بعد ذلك ، عليك أن تفهم ما يطبق عليك. ويعتمد هذا على الأدوات التي تتداولها والوسيط الذي تتداول من خلاله. افهم كم يُحمَّل عليك في كل صفقة وفي ليلة وضحاها.

3- حدد عدد المرات التي تتداول فيها وما إذا كنت تحتفظ بصفقات بين عشية وضحاها (إذا كنت تتداول على منتجات ذات رافعة مالية).

4- متوسط ​​عدد الصفقات التي تقوم بها يوميًا أو أسبوعيًا أو شهريًا لإعطائك فكرة عن حجم التداول الذي تتداوله.

5- بمجرد حصولك على الحجم والتكلفة لكل صفقة ، يمكنك بعد ذلك المضاعفة لمعرفة المبلغ الذي تدفعه للوسيط للتداول.

إذا وجدت أن هذا أكثر مما كنت تتوقع ، فمن المحتمل أن يكون من المفيد التسوق للحصول على قيمة أفضل. وتذكر أن التكاليف سيكون لها تأثير على استراتيجية إدارة المخاطر الشاملة الخاصة بك. وإذا تمكنت من الحفاظ على انخفاض تكاليف التداول ، فسيكون لديك المزيد للمخاطرة في مكان آخر.

1. حافظ على عواطفك أن تكون تحت السيطرة (تغلب على مشاعرك أثناء التداول)

تعد سيكولوجية التداول من أصعب الأمور في إدارة التداول. حيث تكون دائمة في محاولة إدارة نفسك وعواطفك.

وستجد أنك لست وحدك في هذا. يمكن أن تُعزى جميع الأسواق المالية إلى حالات علم النفس. وكلما قمت بالتداول والتحليل للأسواق ، كلما لاحظت هذه الفترات داخل الأسواق.

يتحرك السوق في دورات ويمكنك أن تنسب عواطف مختلفة إلى فترات مختلفة في تلك الدورة. من الذروة إلى القاع ، وقد تصادف ما يلي:

• أمل

• ارتياح

• التفاؤل

• الإثارة

• التشويق

• قلق

• إنكار

• يخاف

• اليأس

• هلع

• الاستسلام

• اليأس

• اكتئاب

ستستمر نفسية السوق على هذا النحو لأن هذا ما يشعر به المشاركون.

كيف تحافظ على عواطفك تحت السيطرة؟

خطة التداول – قد تشعر بالملل من سماع هذا ، ولكنه الشيء الوحيد الذي يحدث فرقًا مرارًا وتكرارًا. ضع لنفسك خطة تداول والتزم بها. فهي الخطوة الأولى لمحاولة التحكم في عواطفك

سجل تداولاتك – احتفظ بسجل تداولاتك. وعندما تنظر إليهم في ضوء النهار دون عواطف الأسواق التي تقف خلفك ، سترى أدائك بالأبيض والأسود. وستكون على الأرجح قادرًا على معرفة أي الصفقات كانت تتحكم فيها عواطفك.

• هل سبق لك أن تجاوزت معايير المخاطر المسموحة لك ؟ ربما بسبب مشاعرك.

• هل سبق لك أن أغلقت مركزك سريعاً دون تحقيق ربح ؟ ربما بسبب مشاعرك.

التداول الآلي– يعمل على إخراج المشاعر من التداول والسماح للروبوت بالقيام بذلك نيابة عنك. إذا كان بإمكانك إعداد إستراتيجية تحتوي على عدد قليل من المتغيرات التي يمكنك إدخالها في Expert Advisor على MT4 ، فمن المرجح أن تكون قادرًا على الالتزام بخطة التداول الخاصة بك واستراتيجية إدارة المخاطر.

يعد تعيين حدود وقف الخسارة وجني الأرباح من أشكال المتداول الالي حيث يمكن برمجة النظام الأساسي الخاص بك لتنفيذ تعليماتك عند تشغيل مستويات معينة. وإذا قمت أيضًا بتحديد إدخالاتك من خلال المتداول الالي، فلن يكون لديك سبب للتدخل في تداولاتك يدويًا ، وبالتالي إزالة المشاعر.

نصائح إضافية لإدارة المخاطر

إذا لم تكن الأساليب الخمسة المذكورة أعلاه كافية تمامًا ، فسوف نقدم لك بعض الإضافات : 

• فقط تخاطر بالمال الذي لست بحاجة اليه

لا تتاجر بالمال الذي تحتاجه في التزاماتك الشخصية. وتذكر أنه لا يهم مدى صغر حجم حسابك ، حيث يمكنك دائمًا إضافة أموال إلى حسابك بمجرد اكتساب الخبرة والثقة.

لا تضع كل مدخراتك في حساب تداول. بدلاً من ذلك ، حدد الجزء الذي يمكنك المخاطرة به من مدخراتك. و اسئل نفسك هل أنت سعيد بخسارتك لنقل 10٪ لتتعلم كيف تصبح متداولًا أفضل؟

• ضع في اعتبارك قدرتك على تحمل المخاطر

يعتمد تحملك للمخاطر على طموحك ونفسيتك. ولن تكتشف ذلك إلا بمجرد تعريض نفسك لظروف السوق الحية بأموال حقيقية في خطر. وإذا وجدت نفسك تتعرق بسبب النتائج ، وتتدخل يدويًا في وقت مبكر جدًا مما يفسد خطة التداول الخاصة بك ، فربما تحتاج إلى تقليل نسبة المخاطر في كل صفقة.

• ضع مقاييس واقعية لـ المخاطرة والعائد

تحتاج إلى تعيين مستويات واقعية لـ المخاطرة والعائد. اسمح للسوق بإرشادك.

يمكنك استخدام أدوات مثل مؤشر ATR (متوسط ​​النطاق الحقيقي) لتحديد النطاق النموذجي الذي تتذبذب فيه زوج العملات في الماضي. على سبيل المثال ، إذا كان EUR / USD يعمل في نطاق 150 نقطة خلال جلسات الأسابيع الماضية ، فليس من الواقعي استهداف حركة بمقدار 200 نقطة في الجلسة الحالية للحصول على 1: 5 مخاطرة وعائد (ربح).

• حافظ على توافق المخاطر مقابل العائد

يجد المبتدئون أنه من المغري جدًا زيادة مخاطرهم عندما يكونون في مركز رابح ، ولكنهم غالبًا ما يفشلون في تعديل المخاطر عندما يكونون في مواقف خاسرة. لذلك لا تتدخل وتدير بشكل دقيق. دع خطة التداول الخاصة بك تقوم بعملها.

• فهم الهامش والرافعة المالية

يتيح لك استخدام الرافعة المالية تداول أموال أكثر من ايداعك الأولي بسبب تداول الهامش. حيث تزيد الرافعة المالية من أرباحك ، و لكن نفس الظاهرة تنطبق بالتساوي على خسائرك. أنت بحاجة إلى فهم كيفية تأثير الرافعة المالية والهامش على أدائك العام و تداولك.

وقد يكون من المغري استخدام الرافعة المالية العالية لتحقيق أرباح كبيرة ، ولكن الإفراط في الرافعة المالية يمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة بسبب خطأ من جانبك أو حركة مفاجئة في السوق.

• هل إدارة المخاطر خطة لمرة واحدة؟

بينما يجب أن تكون الإدارة السليمة للأموال سمة دائمة لـ خطة التداول الخاصة بك ، ويجب ألا يتم إصلاح أسلوب إدارة المخاطر بشكل دائم. لانه سوف يتطور الموقف من المخاطرة مع تطور تداولك. وقد تبدأ كمتداول يومي ولكنك تقرر أن التداول المتأرجح يناسب نفسيتك وقيود الوقت بشكل أفضل. وستتغير معايير المخاطرة بعد ذلك مع تغير تداولك.