ما هو الهامش فى تجارة الفوركس؟ سؤال يتم طرحه كثيراً كل من المتداولين المبتدئين والمتمرسين. الهامش مفهوم أساسي في تداول الفوركس، ويعمل كرابط بين رأس المال الصغير والتعرض للسوق الأكبر. سواء كنت مبتدئاً تحاول تعلم الأساسيات أو متداولاً متقدماً يسعى إلى تحسين معرفته، فإن فهم الهامش أمر حيوي. في هذه المقالة، ستتعلم ما هو الهامش فى الفوركس، أهميته، وكيفية تأثيره على قرارات التداول الخاصة بك.
جدول المحتوى:
كيف يعمل الهامش في تداول الفوركس؟
فوائد ومخاطر التداول على الهامش
ما هي معدلات الهامش التي تقدمها ATFX؟
ما هو الهامش فى الفوركس؟
يُساء فهم هامش التداول في الفوركس أحياناً على أنه رسوم أو تكلفة مباشرة. لكن في الحقيقة، الهامش هو بمثابة وديعة تأمين يقدمها المتداولون للوسطاء. ويعمل الهامش كضمان، حيث يسمح للمتداولين بالوصول إلى رؤوس أموال أكبر لعملياتهم، مما يضخم أرباحهم وخسائرهم المحتملة. فعندما تختار التداول بالهامش، أنت تدخل في اتفاقية قرض قصير الأجل مع الوسيط. وبالتالي يمكنك التداول بمراكز أكبر مما تسمح به أموالك وحدها، حيث تتمثل متطلبات الهامش، عادةً كنسبة مئوية، أي جزء من القيمة الكاملة للتداول الذي يجب أن يكون موجوداً في حسابك.
مثال:
تخيل أنك مهتم بتداول زوج العملات GBP/USD. لنفترض أن السعر الحالي لـ GBP/USD هو 1.3000. إذا كنت ترغب في تداول عقد قياسي واحد، أي 100,000 وحدة، بدون هامش، فستحتاج إلى القيمة الكاملة للتداول، أي 130,000 دولار. ومع ذلك، مع وسيط يقدم متطلبات هامش بنسبة 1٪، ستحتاج فقط إلى إيداع 1,300 دولار في حسابك لفتح نفس المركز. هذا يعني أنك تتحكم في مركز بقيمة 130,000 دولار باستخدام 1,300 دولار فقط من أموالك الخاصة. اكتشف ما هو حجم العقد في الفوركس .
الرافعة المالية مقابل الهامش: ماهو الفرق؟
يعد كل من الرافعة المالية والهامش عناصر لا غنى عنها في تداول الفوركس، ولكنهما يخدمان أغراضاً مختلفة ولا يترادفان.
الرافعة المالية هي أداة تمكنك من التحكم بمركز تداولي كبير نسبياً باستخدام رأس مال محدود. تُعبّر عنها كنسبة، كمثال 100:1، بمعنى أن كل دولار من رأس مالك يوازي تحكماً بأصل قيمته 100 دولار. تتيح لك الرافعة فرصاً أكبر، لكنها تحمل مخاطر متناسبة. نوصي بدراسة معمقة حول الرافعة وآليات عملها قبل استخدامها. يمكنك الإطلاع على الرابط المرفق للمزيد من المعلومات. ما هي الرافعة المالية في التداول؟
الهامش: يختلف الهامش عن الرافعة المالية بأنه المبلغ النقدي المطلوب فعلياً لفتح مركز تداولي رافِع. فهو بمثابة وديعة ضمان وحسابها مبني على نسبة الرافعة التي يوفرها الوسيط.
مثال:
لتوضيح مفهوم الرافعة والهامش، لنفترض أنك تتداول زوج GBP/USD مع وسيط يقدم رافعة 100:1. هذا يعني أنه مقابل 1300 دولار فقط (متطلب الهامش 1%)، يمكنك التحكم بمركز تداولي قيمته 130,000 دولار. باختصار، تحدد الرافعة حجم المركز الذي يمكنك تداوله، بينما يحدد الهامش المبلغ المطلوب لفتحه.
كيف يعمل الهامش في تداول الفوركس؟
التداول على الهامش يشبه استخدام الرافعة المالية في الأسواق المالية. عندما تستخدم الهامش، فأنت في الأساس تقترض رأس المال من الوسيط الخاص بك للتحكم في مركز أكبر. يتيح ذلك للمتداولين تضخيم تعرضهم للسوق دون الالتزام برأس المال الكامل المطلوب للتداول.
ما هي متطلبات الهامش والهامش المطلوب؟
متطلبات الهامش هي النسبة المئوية من إجمالي قيمة التداول التي يطلبها الوسيط من المتداول لإيداعها في حسابه لفتح مركز رافعة مالية. ويعتبر بمثابة تأمين للوسيط لأنه يضمن أن المتداولين لديهم رأس مال كافٍ لتغطية خسائرهم المحتملة. تعلم كيفية اختيار وسيط .
يُمثل الهامش المطلوب المبلغ النقدي المطلوب فعلياً لفتح مركز تداولي، ويُحسب بضرب نسبة الهامش بحجم العقد الكلي.
مثال:
إذا كنت ترغب في تداول صفقة بقيمة 100000 دولار أمريكي وكان الوسيط الخاص بك لديه متطلبات هامش بنسبة 2%، فإن الهامش المطلوب سيكون 2% من 100000 دولار أمريكي، أي 2000 دولار أمريكي. هذا هو المبلغ الذي تحتاج إلى إيداعه لفتح هذه الصفقة.
كيفية حساب الهامش في تداول الفوركس
لحساب الهامش في تداول الفوركس، ما عليك سوى ضرب متطلبات الهامش في الحجم الإجمالي للصفقة. الصيغة هي:
الهامش = إجمالي حجم المركز × متطلبات الهامش
باستخدام المثال أعلاه، إذا كنت تتداول بمبلغ 100000 دولار أمريكي مع متطلبات هامش 2٪، فإن الهامش سيكون:
الهامش = 100000 دولار × 0.02 = 2000 دولار
لماذا يعتبر حساب الهامش مهماً ؟
تلعب حسابات الهامش دوراً محورياً في تداول العملات الأجنبية لعدة أسباب:
إدارة المخاطر:
إن معرفة متطلبات الهامش تساعد المتداولين على فهم مقدار رأس المال الذي يحتاجون إلى تخصيصه للتداول، مما يضمن عدم إرهاق أنفسهم.
تحديد حجم التجارة:
يوفر فهم متطلب الهامش للمتداولين القدرة على تخصيص رأس المال الضروري للصفقات بشكل مناسب، وتجنب الاستخدام المفرط لرأس المال والمخاطر الناتجة عنه.
تجنب نداءات الهامش:
يُعد حساب ومتابعة الهامش المستعمل والمتاح باستمرار من أهم وسائل تجنب نداءات الهامش بالنسبة للمتداولين، إذ يضمن ذلك توفر رأس مال كافٍ في حساباتهم لتغطية الخسائر المحتملة والحفاظ على استمرارية الصفقات.
مثال:
لتوضيح مفهوم الهامش واستخدامه، تخيل أنك تتوقع ارتفاع زوج اليورو/ين (EUR/JPY) عند سعره الحالي البالغ 130.00. تقرر شراء عقد قياسي يعادل 100,000 وحدة. بدون الهامش، ستحتاج إلى القيمة الكاملة للصفقة، وهي 13,000,000 ين (أو ما يعادلها بعملتك الأساسية). ولكن مع متطلب هامش 2٪، ستحتاج فقط إلى إيداع 260,000 ين لفتح هذه الصفقة. هذا يعني أنك تتحكم بمركز قيمته 13,000,000 ين باستخدام 260,000 ين فقط من أموالك الخاصة.
مع تغير سعر زوج اليورو/ين، فإن الأرباح أو الخسائر تتضاعف وفقاً للقيمة الكاملة للصفقة، وليس فقط الهامش الذي أودعته. إذا ارتفع زوج اليورو/ين إلى 131.00، ستحقق ربحاً بناءً على 100,000 وحدة كاملة، وليس فقط الهامش 2٪ الذي دفعته.
أنواع الهامش فى الفوركس
إدراك أنواع الهامش المختلفة في تداول الفوركس يعتبر أساس إدارة المخاطر بفعالية. فالهامش ليس مفهوماً موحداً، وتتعدد أنواعه التي يجب على المتداولين فهمها، حيث يخدم كل منها غرضاً محدداً في مسيرة التداول.
الهامش المتاح:
يشير الهامش الحر إلى مقدار المال الموجود في حساب التداول والذي يظل متاحاً لفتح صفقات جديدة. إنه بمثابة حاجز أو امان، حيث يمثل الأموال غير المقيدة حالياً في الصفقات النشطة. يتم احتساب الهامش الحر عن طريق طرح الهامش المستخدم في الصفقات المفتوحة من إجمالي حقوق الملكية (الرصيد + أو – أي ربح أو خسارة من المراكز المفتوحة).
مثال:
تخيل أن لديك إجمالي 10000 دولار في حساب التداول الخاص بك. بدون أي صفقات مفتوحة، يعتبر رصيدك بالكامل هو الهامش الحر الخاص بك، مما يتيح لك المرونة في تحديد مقدار استخدامه للتداول.
الهامش المبدئي:
يشير الهامش المبدئي والذي يُطلق عليه غالباً “هامش الدخول”، إلى الحد الأدنى من رأس المال المطلوب لفتح صفقة تداول جديدة. إنها في الأساس وديعة ضمان، مما يضمن حصول المتداولين على أموال كافية لتغطية الخسائر المحتملة منذ بداية تداولاتهم.
مثال:
لنفترض أنك حريص على تداول زوج العملات USD/CAD، والذي يبلغ سعره حاليا 1.2500. إذا كنت تهدف إلى تداول حصة قياسية واحدة (100000 وحدة) وكان الوسيط الخاص بك يفرض متطلبات هامش أولي بنسبة 1٪، فستحتاج إلى تخصيص 1250 دولارا كهامش مبدئي لبدء التداول.
هامش الصيانة:
هامش الصيانة هو الحد الأدنى من الأموال التي يجب على المتداولين الاحتفاظ بها في حساب التداول الخاص بهم لإبقاء الصفقة مفتوحة. إذا انخفض رصيد الحساب إلى ما دون هذا المستوى بسبب تحركات السوق غير المواتية، يتم تشغيل نداء الهامش، لحث المتداولين إما على إيداع المزيد من الأموال أو إغلاق الصفقات لتلبية المتطلبات.
مثال:
بالاستمرار في سيناريو الدولار الأمريكي/الدولار الكندي، إذا تم تعيين هامش الصيانة لدى الوسيط بنسبة 0.5%، بالنسبة لتداولك لعقد قياسي واحد، فيجب عليك دائماً الاحتفاظ بما لا يقل عن 625 دولاراً في حسابك. إذا تسبب تراجع السوق في انخفاض رصيدك إلى ما دون هذا الحد، فسيتم بدء طلب الهامش.
من خلال فهم هذه الأنواع المختلفة من الهوامش، يمكن للمتداولين إدارة أموالهم بشكل فعال، وتحسين استراتيجيات التداول الخاصة بهم، والحماية من الخسائر المحتملة في سوق الفوركس.
نداء الهامش فى الفوركس
يعد نداء الهامش أحد أهم المفاهيم في تداول العملات الأجنبية والتي يجب على كل متداول أن يكون على دراية بها جيداً.
ما هو نداء الهامش ؟
تعد دعوة الهامش بمثابة جرس إنذار حاسم في تداول الفوركس ، فهي تحمي كلاً من الوسيط والمتداول وتضمن عدم انزلاق حسابات التداول إلى العجز بسبب تقلبات السوق المعاكسة.
في تداول الفوركس بالهامش، يستخدم المتداولون أموالاً مقترضة من الوسيط لزيادة قيمة صفقاتهم. لكن إذا تحرك السوق ضد مركز التداول وانخفض رصيده إلى مستوى معين (الهامش الإضافي)، يصدر الوسيط “دعوة هامش”. وهي بمثابة إنذار أو مطالبة للمتداول بإيداع المزيد من الأموال أو إغلاق بعض الصفقات المفتوحة لاستعادة التوازن المطلوب والحفاظ على رصيد إيجابي.
مثال:
تخيل أنك، كمتداول، لديك رصيد حساب قدره 5000 دولار. قررت فتح مركز على زوج EUR/USD بمتطلبات هامش 1%، مع التحكم في مركز بقيمة 100,000 دولار. هذا يعني أنك تستخدم 1000 دولار من رصيدك كهامش أولي.
ومع ذلك، فإن الأخبار غير المتوقعة تتسبب في تحرك زوج يورو/دولار EUR/USD ضد مركزك. مع تزايد الخسائر، ينخفض رصيد حسابك إلى 3500 دولار. إذا كان الوسيط الخاص بك لديه هامش صيانة قدره 0.5% (أو 500 دولار أمريكي لصفقتك)، وبالنظر إلى الهامش الأولي الخاص بك وهو 1000 دولار أمريكي، فلن يتبقى لك سوى 2500 دولار أمريكي كمخزن مؤقت. إذا استمرت الخسائر واقترب الهامش الحر الخاص بك من مستوى هامش الصيانة، فسيقوم الوسيط بإصدار نداء الهامش. تعلم كيفية تداول اليورو/الدولار الأمريكي.
عواقب نداء الهامش
مع تلقي دعوة الهامش، يواجه المتداول ضرورة التصرف السريع إذ تتوفر أمامه عدة خيارات:
إيداع أموال إضافية:
الحل الأسرع هو إضافة المزيد من الأموال إلى حساب التداول، ما يفي بمتطلبات الهامش ويسمح للمتداول بالإبقاء على مراكزه مفتوحة.
إغلاق بعض أو كل الصفقات المفتوحة:
يمكن للمتداول إغلاق بعض الصفقات، خاصة المتعثرة، لاسترداد الهامش المُستخدَم واستعادة التوازن لحسابه.
تدخل الوسيط:
في حال لم يتصرف المتداول سريعاً، قد يقوم الوسيط بإغلاق بعض أو كل مراكزه تلقائياً للحد من الخسائر. تُعرف هذه العملية بـ”إيقاف الخسارة” ويختلف المستوى المحدد لتنفيذها حسب الوسيط.
لتجنب الوصول إلى نداء الهامش:
كن حريصا على الاطلاع الدائم:
راقب باستمرار رصيد حسابك، ومستوى الهامش، وأخبار السوق التي قد تؤثر على مراكزك.
استخدام أوامر وقف الخسارة:
يمنحك ذلك تحديد مستوى مسبق لإغلاق مركزك تلقائياً، مما يحد من الخسائر المحتملة.
تداول بحذر:
خاصة للمبتدئين، يوصى بشدة بعدم استخدام الحد الأقصى للرافعة المالية المتاح. ابدأ برافعة أقل حتى تكتسب المزيد من الخبرة.
6 نصائح للتداول الآمن بالهامش
تداول الهامش سلاح ذو حدين، يمنحك إمكانية تحقيق أرباح كبيرة ولكنه يحمل أيضاً مخاطر خسائر فادحة. للتنقل عبر تعقيدات تداول الهامش بأمان، يجب على المتداولين الالتزام بأفضل الممارسات.
تأكد من سياسات متطلبات الهامش لدى شركة التداول:
تختلف متطلبات الهامش بين الوسطاء. لذا، من الضروري عليك تماماً فهم هذه المتطلبات والتأكد من توفير رأس مال كافٍ في حسابك لتلبيتها باستمرار.
مثال:
قد يقدم وسيطان مختلفان نسباً مختلفة للرافعة المالية، مثل 50:1 و 100:1. بينما تتيح لك الأخيرة التحكم في صفقة أكبر بنفس رأس المال، فإنها تزيد أيضاً من المخاطر. فعلى سبيل المثال، مع إيداع 1000 دولار، فإن تحركاً سلبياً بنسبة 1% مع رافعة 50:1 قد يؤدي إلى خسارة 500 دولار، بينما مع رافعة 100:1، يمكن أن يؤدي نفس التحرك إلى خسارة 1000 دولار. تعرف على أنواع الوسطاء.
استخدام أوامر وقف الخسارة:
أمر وقف الخسارة يغلق صفقتك تلقائياً عند الوصول إلى سعر محدد مسبقاً، ما يحد من الخسائر المحتملة. وهو بمثابة شبكة أمان تضمن عدم تجاوز خسائرك للمبلغ الذي ترغب بالمخاطرة به.
مثال:
توضيح أمر وقف الخسارة، بفرض أنك تفتح صفقة على زوج GBP/USD عند 1.3000 وتضع أمر وقف الخسارة عند 1.2950، سيتم إغلاق المركز تلقائياً عند انخفاض السعر إلى 1.2950، ما يحد من خسارتك إلى 50 نقطة. تذكر دائماً، إن أمر وقف الخسارة يحميك من خسائر تتجاوز سقف المخاطر الذي تقرره مسبقاً. تعرف على المزيد حول ما هي الـ pip في الفوركس.
مراقبة الصفقات المفتوحة بانتظام:
ابق على اطلاع بأخبار السوق وتحقق بانتظام من صفقاتك المفتوحة. يساعدك هذا النهج الاستباقي على الاستجابة السريعة لتغيرات السوق وتعديل استراتيجياتك وفقاً لذلك.
ثقف نفسك:
التعلم المستمر هو المفتاح. يمكنك حضور الندوات عبر الإنترنت وقراءة الكتب والمشاركة في منتديات التداول للحصول على رؤى والتعلم من المتداولين ذوي الخبرة.
تجنب الإفراط في استخدام الرافعة المالية:
امكانية التحكم بصفقة كبيرة برأس مال صغير لا تعني بالضرورة وجوب القيام بذلك. فالاستخدام المفرط للرافعة المالية يمكن أن يتسبب بخسائر فادحة. حدد مستوى للرافعة يتوافق مع قدرتك على تحمل المخاطر.
مثال:
رغم إمكانية وسيطك لتوفير رافعة 200:1، قد يكون من الحكمة استخدام 50:1 أو حتى أقل، خاصةً للمبتدئين أو غير متأكدين من ظروف السوق. تذكر، إدارة المخاطر أهم من حجم المركز، واختيار المستوى المناسب للرافعة هو خطوة أساسية نحو تداول آمن ومسؤول.تعرف على سبب ارتفاع الرافعة المالية في سوق الفوركس .
الحفاظ على هامش مجاني صحي:
تأكد دائماً من وجود هامش مجاني كافٍ في حسابك. وهذا بمثابة حاجز ضد تحركات السوق السلبية ويقلل من احتمالية نداء الهامش.
فوائد ومخاطر التداول على الهامش
يؤدي التداول على الهامش إلى زيادة المكاسب والمخاطر المحتملة لسوق الفوركس. من خلال فهم هذه الجوانب المزدوجة، يمكن للمتداولين اتخاذ قرارات منطقية ووضع الاستراتيجيات بشكل فعال.
فوائد التداول على الهامش:
زيادة القوة الشرائية:
يتيح تداول الهامش التحكم بصفقة تداول كبيرة باستخدام رأس مال أقل، ما يعني إمكانية المشاركة في صفقات ذات قيمة كبيرة حتى بكميات محدودة من المال.
المرونة:
يمنح الهامش المتداولين مرونةً لزيادة فرص التداول دون الحاجة إلى إيداع القيمة الكاملة لكل صفقة.
إمكانية تحقيق عوائد أعلى:
نظراً لسيطرتك على صفقة تداول أكبر، يمكن للحركات السوقية الصغيرة نسبياً أن تؤدي إلى أرباح كبيرة. حيث تعمل الرافعة المالية على زيادة العائد الاستثماري بالمقارنة برأس المال الأولي.
مثال:
تخيل أن تحتفظ بـ2000 دولار في حسابك التداولي. مع متطلب هامش 1%، يمكنك السيطرة على مركز بقيمة 200 ألف دولار. فلو شهد زوج العملات الذي تتداوله تحركاً لصالحك بنسبة 1% فقط، لن تحقق ربحاً 20 دولاراً (1% من 2000 دولار) كما هو معتاد، بل ستحقق 2000 دولار (1% من 200 ألف دولار) بفضل قوة الرافعة المالية. تعلم كيفية تداول العملات الأجنبية .
مخاطر التداول على الهامش:
دعوات هامشية:
إذا هبط رصيد حسابك عن الهامش الإضافي، ستواجه دعوة هامش، قد تُلزمك بإيداع أموال إضافية أو إغلاق صفقات بخسارة.
رسوم الفائدة:
قد يفرض بعض الوسطاء فوائد على المبلغ المقترض لفتح صفقة تداول بالهامش. وتتراكم هذه الرسوم بمرور الوقت، خاصةً إذا حافظت على الصفقات مفتوحة لفترات طويلة.
احتمالية حدوث خسائر أعلى:
يضاعف تداول الهامش كلاً من المكاسب والخسائر المحتملة. فإذا تحرك السوق عكس صفقتك، قد تخسر جزءاً كبيراً أو حتى كل رأس المال المستثمر.
مثال:
استكمالًا للمثال السابق، إذا تحرك زوج العملات عكس صفقتك بنسبة 1٪، فلن تخسر 20 دولاراً فقط، بل ستخسر 2000 دولار بسبب طبيعة الرافعة المالية في الصفقة. وهذا يمثل جزءاً كبيراً من رأس مالك الأولي، مما يوضح المخاطر المترتبة.
ما هي معدلات الهامش التي تقدمها ATFX؟
تطبق ATFX نظام الهامش المتدرج، مما يعني أن الوسيط يضع متطلبات هامش مختلفة بناءً على مستويات تعرض مختلفة.
فيما يلي تمثيل لمعدلات الهامش عند التعامل مع أزواج العملات الأجنبية الشهيرة مع ATFX:
ازواج العملات | الهامش المطلوب | ||
1:100 | 1:200 | 1:400 | |
1% | 0.5% | 0.25% | |
1% | 0.5% | 0.25% | |
AUD/USD | 1% | 0.5% | 0.25% |
1% | 0.5% | 0.25% | |
USD/CHF | 1% | 0.5% | 0.25% |
تعرف على العملات العشرة الأكثر تداولاً في سوق الفوركس .
كيفية تداول الهامش
لبدء التداول بالهامش، اتبع الخطوات التالية:
قم بإنشاء حساب تداول مع ATFX أو قم بتسجيل الدخول إلى حسابك الحالي.
قم بإنشاء حساب حقيقي وقم بتسجيل الدخول عبر MetaTrader 4 .
حدد الأداة المرادة للتداول من قائمة مراقبة السوق.
اختر حجم التداول الخاص بك (حجم المركز)
انقر فوق “شراء” أو “بيع” في نافذة الطلب وقم بتأكيد الصفقة.
افتح حساباً حقيقيا ً أو حساباً تجريبياً اليوم.
