¿Quieres aprender a operar con CFD? Los contratos por diferencia (CFD) son instrumentos financieros que permiten a los traders obtener beneficios de los movimientos de precios de un activo subyacente sin tenerlo en propiedad. Básicamente, se trata de un contrato entre un trader y un bróker en el que acuerdan intercambiar la diferencia de valor de un activo desde el inicio del contrato hasta su finalización. En este artículo, aprenderás a operar con CFD en 10 pasos.
Tabla de contenido:
- Selecciona un bróker de CFD
- Abre tu cuenta de trading de CFD
- Selecciona los mercados CFD en los que operar
- Selecciona si quieres comprar o vender
- Comprende que es el pricing del CFD
- Comprende el margen y el apalancamiento en los CFD
- Configura tu orden Stop Loss
- Configura tu orden Take Profit
- Monitorea tu operación de CFD y ajusta tu posición
- Cerrar la operación
- ¿Listo para practicar con el trading de CFD sin poner dinero real?
Selecciona un bróker de CFD
Estos son los cuatro criterios para escoger un buen bróker de CFD:
Usabilidad de la plataforma
Una plataforma fácil de usar puede mejorar significativamente su experiencia de trading. Busca interfaces intuitivas, navegación sencilla y herramientas técnicas sólidas. Por ejemplo, ATFX ofrece a los traders acceso a la plataforma Metatrader (MT4), reconocida por su diseño centrado en el usuario y sus herramientas técnicas avanzadas. La plataforma garantiza que los traders puedan acceder, interpretar y actuar fácilmente sobre los datos del mercado. ¡Descarga MT4 ahora!
Obtén más información sobre qué es MT4 y cómo utilizarla.
Cumplimiento de normativa
Asegúrate de que tu bróker esté regulado por una autoridad financiera reconocida. Esto te ofrece protección contra prácticas fraudulentas, lo que también significa que manejan sus fondos de manera responsable. Considera a ATFX, por ejemplo; cumplen con las directivas de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, un regulador reconocido mundialmente que garantiza que empresas como ATFX operen correctamente.
Atención al cliente
Una atención al cliente fiable puede resultar muy valiosa, especialmente cuando surgen problemas. Es fundamental comprobar la disponibilidad las 24 horas del día, los 5 días de la semana, los múltiples métodos de contacto y la capacidad de respuesta. ATFX, por ejemplo, se enorgullece de contar con un equipo de asistencia dedicado, disponible las 24 horas del día y accesible a través de múltiples canales, lo que garantiza que los traders siempre reciban asistencia cuando la necesiten.
Recursos educacionales
Muchos brókers ofrecen seminarios web, artículos y tutoriales de trading, que son especialmente beneficiosos para principiantes. ATFX se destaca en este sentido, ya que ofrece un conjunto completo de recursos educativos, desde seminarios web hasta artículos detallados sobre estrategias de trading y noticias del mercado, dirigidos tanto a traders novatos como experimentados.
Abre tu cuenta de trading de CFD
ATFX es un bróker de CFD reconocido mundialmente por su sólida plataforma y sus diversas opciones de trading. A continuación, se incluye una guía paso a paso para configurar tu cuenta de trading:
Visita la página web de ATFX
Comienza por entrar a la web oficial de ATFX. Esto garantiza que estés accediendo a una plataforma legítima y no a un sitio de phishing.
Proceso de registro
Haz clic en el botón “Abrir cuenta” o “Registrarse”, que normalmente se encuentra en la esquina superior derecha.
Completa los datos personales solicitados, incluidos tu nombre, dirección de correo electrónico, número de teléfono y país de residencia.
Proceso de verificación
Para cumplir con las regulaciones financieras, ATFX exige la verificación de identidad. Esto generalmente implica cargar una copia de tu identificación emitida por el gobierno y una factura reciente de servicios públicos o un extracto bancario como comprobante de domicilio.
Ingresa dinero en tu cuenta de trading
ATFX ofrece múltiples métodos de depósito para tu cuenta de trading en vivo, incluidas transferencias bancarias, tarjetas de crédito/débito y billeteras electrónicas. Elije la que te resulte más conveniente.
Acceso a la plataforma de trading
Una vez registrado y verificado, podrás iniciar sesión en la plataforma de operaciones ATFX. Familiarizate con sus funciones, herramientas y diseño.
Muchos brókers, incluido ATFX, ofrecen cuentas demo, que te permiten practicar estrategias de trading con dinero virtual antes de lanzarte a las operaciones reales. Descubre cómo usar una cuenta de demostración para mejorar tu trading.
Selecciona los mercados CFD en los que operar
Una vez que hayas adquirido los conocimientos básicos sobre cómo operar con CFD, podrás empezar a elegir un mercado en el que operar. La belleza de operar con CFD reside en la versatilidad de estos instrumentos, que permite a los traders operar con una gran cantidad de mercados. A continuación, se incluye un desglose para ayudarte a elegir:
Participa en el dinámico mundo de los pares de divisas y aprovecha las fluctuaciones entre las divisas principales y secundarias.
Opera con contratos basados en acciones de empresas individuales de bolsas de valores globales. También puedes estar interesado en operar con CFD sobre acciones de Hong Kong.
Participa en movimientos más amplios del mercado operando los principales índices mundiales, como el S&P 500, el FTSE 100 o el Nikkei 225. Conoce las 6 razones para operar con CFD sobre índices.
Navega por el volátil pero lucrativo mundo de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Litecoin, y muchas más.
Entra al mercado de las materias primas como el oro, el petróleo, o los productos agrícolas. Las materias primas pueden ser un producto refugio en épocas de volatilidad.
La imagen de arriba muestra una lista de CFD de materias primas que se ofrecen en ATFX.
Selecciona si comprar o vender
En el trading con CFD, tienes la flexibilidad de comprar (abrir posiciones largas) o vender (abrir posiciones cortas) en el mercado que elijas, según tu análisis y tus predicciones del mercado.
Posiciones largas (comprar)
Cuando preveas que el precio de un activo aumentará, puedes optar por “comprar” o “abrir en largo”. Al hacerlo, tu objetivo es obtener ganancias de un aumento futuro en el precio del activo.
Posiciones cortas (vender)
Si prevés que el precio de un activo caerá, puedes “venderlo” o “abrir en corto”. Esto te permite obtener ganancias potenciales de los mercados a la baja.
Factores que influyen en la toma de decisiones
Las noticias del mercado, los indicadores económicos, el desempeño de las empresas y los eventos geopolíticos pueden influir en la decisión de un trader de comprar o vender.
Comprende el pricing del CFD
El precio de los CFD es un concepto fundamental que todo trader debería comprender. Está determinado por diversos factores y puede influir en tus decisiones comerciales y en tus posibles ganancias o pérdidas.
Precios bid y ask
El precio de oferta (bid) es el precio más alto que un comprador está dispuesto a pagar por un activo, mientras que el precio de venta (ask) es el precio más bajo que un vendedor está dispuesto a aceptar.
La diferencia entre estos dos precios se conoce como spread. El spread representa la ganancia del bróker (aparte de cualquier comisión o tarifa), ya que los traders comprarán al precio de oferta y venderán al precio de venta.
Ejemplo: Si el precio de oferta de un CFD sobre acciones es $100 y el precio de venta es $102, el diferencial es $2.
Factores que influyen en los precios de los CFD
Precio del mercado subyacente: El factor principal. Si el precio del activo subyacente (por ejemplo, una acción o una materia prima) aumenta, el precio del CFD normalmente también aumentará.
Volatilidad del mercado: En épocas de mucha volatilidad, los spreads pueden aumentar.
Liquidez: En mercados altamente líquidos, los diferenciales tienden a ser más estrechos.
Oferta y demanda: Como ocurre en cualquier mercado, los cambios en la oferta y la demanda pueden influir en los precios.
Costes asociados al trading de CFD
Costos de mantenimiento: Si mantienes una posición abierta durante la noche, podría incurrir en un costo de mantenimiento, que puede ser un cargo o un crédito.
Comisión: Algunos brokers cobran una comisión por operar con CFD.
Comprende el margen y el apalancamiento en los CFD
El margen y el apalancamiento son fundamentales para operar con CFD, ya que permiten a los traders maximizar su exposición al mercado utilizando un depósito inicial relativamente pequeño. Sin embargo, también aumentan los riesgos, por lo que es esencial comprender su mecánica. Obtén más información sobre la relación riesgo-recompensa | 5 técnicas de gestión de riesgos.
¿Qué es el margen?
El margen es el depósito inicial necesario para abrir una posición de CFD. Es una fracción del valor total de tu operación.
Hay dos tipos principales de margen: margen inicial (el depósito inicial para abrir una posición) y margen de mantenimiento (la cantidad mínima necesaria para mantener una posición abierta).
Ejemplo: Si deseas abrir una posición de CFD equivalente a $10.000 y el bróker requiere un margen del 10%, deberás depositar $1000.
El poder del apalancamiento
El apalancamiento te permite controlar una posición más grande con una cantidad menor de dinero. Se expresa como una proporción, como por ejemplo 10:1, lo que significa que puedes controlar una posición 10 veces mayor que la cantidad que depositaste.
Si bien el apalancamiento puede amplificar las ganancias, también puede magnificar las pérdidas.
Ejemplo: Con un depósito de $1,000 y un apalancamiento de 20:1, puedes controlar una posición de $20,000. Si el mercado se mueve un 5% a tu favor, ganarás $1,000 (un retorno del 100% de tu depósito). Sin embargo, si se mueve un 5% en tu contra, perderás todo tu depósito.
Margin Calls
Si el saldo de tu cuenta cae por debajo del margen de mantenimiento debido a movimientos adversos del mercado, el bróker puede emitir una margin call solicitando que deposites fondos adicionales.
Si no cumples con la margin call, el bróker puede cerrar tus posiciones para limitar pérdidas futuras.
Ejemplo: Imagina que tenías una posición de CFD con un margen de mantenimiento de $500. Debido a los cambios en el mercado, el saldo de tu cuenta disminuyó a $450, lo que provocó una llamada de margen. Para mantener tu posición, tienes que agregar más fondos a tu cuenta.
Configura tu orden Stop Loss
El stop loss es una herramienta de gestión de riesgos fundamental en el trading con CFD. Cierra automáticamente tus operaciones cuando el mercado se mueve en tu contra hasta un nivel específico, lo que ayuda a limitar las posibles pérdidas.
La importancia de una orden stop loss
Los mercados pueden ser impredecibles. Un stop loss garantiza que no mantengas una posición perdedora durante demasiado tiempo, protegiendo tu capital. Te brinda tranquilidad, especialmente cuando no puedes monitorear constantemente tus operaciones.
Cómo determinar los niveles de stop-loss
El nivel de stop loss debe basarse en tu tolerancia al riesgo y en el análisis del mercado.
Algunos traders utilizan indicadores técnicos, como niveles de soporte y resistencia, para establecer sus órdenes de stop loss.
Ejemplo: Imagina que has comprado un CFD de acciones a 100 dólares. Mediante el análisis técnico, has identificado un nivel de soporte en 95 dólares. Para protegerte de posibles pérdidas, colocarás tu orden de stop loss justo por debajo de este nivel en 94,50 dólares.
Tipos de órdenes stop loss
Stop loss normal: Se activa una vez que el mercado alcanza el precio establecido.
Trailing stop loss: Se ajusta al mercado. Si el mercado se mueve a tu favor, la orden stop-loss se mueve con él, asegurando las ganancias. Pero si el mercado se mueve en tu contra, la orden stop-loss permanece en su último nivel de precio.
Stop loss garantizado: Por una pequeña prima, algunos brokers ofrecen una orden de stop loss garantizada, asegurandote que tu posición se cierre en el nivel exacto que tu establezcas, independientemente de que el mercado suba o baje.
Ejemplo: Estableciste un stop loss dinámico para tu CFD sobre divisas. A medida que el par de divisas ascendía, tu nivel de stop loss se ajustaba al alza en conjunto, lo que te aseguraba ganancias cuando la tendencia del mercado finalmente cambiara.
Configura tu orden Take Profit
Una orden take profit es un nivel predeterminado en el que tú operación se cerrará automáticamente, lo que asegurará tus ganancias. Es una herramienta esencial para asegurarte de aprovechar los movimientos favorables del mercado.
La importancia de una orden take profit
Los mercados pueden cambiar de dirección rápidamente. Una orden take profit te garantiza que obtendrás tus ganancias antes de que cambie la tendencia.
Ayuda a mantener la disciplina en las operaciones, evitando que la codicia te haga mantener una posición durante demasiado tiempo.
Determinar el nivel del take profit
El nivel del take profit debe basarse en el objetivo de ganancias deseado y en el análisis del mercado.
Muchos traders utilizan indicadores técnicos, como los niveles de resistencia o los retrocesos de Fibonacci, para establecer sus órdenes take profit.
Ejemplo: Supongamos que decides vender en corto un CFD de acciones a 150 dólares. Mediante un análisis técnico, identificas un nivel de soporte de 140 dólares. Para maximizar las posibles ganancias, coloca tu take profit ligeramente por encima de esta marca en 141 dólares.
Flexibilidad con las órdenes take profit
Si bien es esencial tener un objetivo de ganancias, igual de crucial es ser suficientemente flexible. Si las condiciones del mercado cambian o surge nueva información, ajusta tu orden take profit en consecuencia.
Ejemplo: Inicialmente, estableciste el take profit para tu CFD de divisas con el objetivo de obtener una ganancia de 100 pips. Sin embargo, después de una actualización económica significativa, prevees una oscilación más favorable del mercado y ajustas tu toma de ganancias para apuntar a una ganancia de 150 pips.
Monitorea tu operación de CFD y ajusta tu posición
Una vez que hayas iniciado una operación con CFD, el proceso no habrá terminado. Monitorear y ajustar activamente tu posición en función de la dinámica del mercado es esencial para optimizar los resultados de las operaciones.
La importancia de monitorear
Los mercados cambian constantemente y están influenciados por numerosos factores. Si controlas tus operaciones con regularidad, ste asegurarás de que no te sorprendan los cambios repentinos del mercado.
Este seguimiento te ayudará a tomar decisiones informadas, ya sea para ajustar los niveles de stop loss/take profit o cerrar una posición antes de tiempo.
Ejemplo: Imagina que tienes una posición larga en un CFD sobre acciones de una tecnológica. Después de estar atento a las noticias, descubres que la empresa se enfrenta a un desafío regulatorio repentino. Ajustar rápidamente tu posición puede ayudar a mitigar posibles pérdidas.
Herramientas para el monitoreo
Alertas de precio: Configura notificaciones para cuando un activo alcance un precio específico, lo que te garantizará no perderte movimientos cruciales del mercado.
Herramientas de análisis técnico: Utiliza indicadores de MT4 y gráficas para vigilar los movimientos del precio y anticipar futuras tendencias.
Calendarios económicos: Mantente informado sobre los eventos económicos importantes que podrían afectar tus operaciones mediante el seguimiento del calendario económico. Consulta nuestro calendario económico de MT4.
Ejemplo: Supongamos que utilizas un calendario económico para seguir los anuncios más importantes. Cuando un banco central modifica los tipos de interés, estarás preparado y ajustarás tus operaciones con CFD de divisas en consecuencia.
Ajusta tu posición
Dependiendo de los movimientos del mercado y de tu análisis, podría ser necesario modificar tu operación. Esto podría implicar cambiar tus niveles de stop-loss o take-profit, o aumentar tu posición si el mercado es favorable.
Cerrar la operación
Cerrar una operación con CFD es un paso crucial, pues marca el final de la posición y si se obtendrán ganancias o pérdidas. Es fundamental comprender cuándo y cómo cerrar una operación de manera eficaz.
Razones para cerrar una operación
Se alcanza el objetivo de beneficios: Si el mercado se mueve a tu favor y alcanza tu nivel de objetivo de ganancias, puedes decidir cerrar la operación y asegurar tus beneficios.
Stop loss activado: Para evitar pérdidas mayores, tu trade podría cerrarse automáticamente si alcanzas tu nivel de stop loss predeterminado.
Análisis de mercado: Basándote en nuevos datos o análisis de mercado, podrías llegar a creer que la tendencia actual está a punto de revertirse.
Ejemplo: Imagínate que tenías una posición larga en un CFD de acciones tecnológicas. Después de mantenerte al tanto de las noticias, descubriste un desafío regulatorio inesperado al que se enfrentaba la empresa. Sin dudarlo, modificaste rápidamente tu posición para minimizar las posibles pérdidas.
Métodos para cerrar una operación
Cierre manual: Puedes cerrar una operación manualmente a través de tu plataforma de trading cuando consideres que es el momento adecuado.
La imagen de arriba muestra el cierre de la orden manualmente presionando el botón cerrar orden.
Cierre automático: Establecer niveles de stop-loss o take-profit pueden resultar en el cierre automático de una operación cuando se alcanzan estos niveles.
Ejemplo: Utilizaste un calendario económico para mantenerte actualizado sobre eventos importantes. Cuando el banco central anunció un cambio en las tasas de interés, estabas preparado y cerraste tus operaciones de CFD sobre divisas como respuesta.
El impacto de cerrar una operación
Una vez que se cierra una operación, se registran las ganancias o pérdidas y los fondos se ajustan en tu cuenta de trading.
Es esencial revisar las operaciones cerradas y analizar qué salió bien o mal para refinar tu estrategia de trading.
Ejemplo: Al observar una tendencia ascendente constante en tus operaciones con CFDs de materias primas, decidiste ampliar tu nivel de objetivos de ganancias, apuntando a unos beneficios todavía mayores.
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