¿Cómo operar con ETF y qué son?

Tabla de contenidos:

1. ¿Qué son los ETF?
2. Cuatro tipos principales de ETF para comprar y algunos ejemplos
3. ¿Cómo empezar a invertir y operar con ETF?
4. Cómo ganar dinero con los ETF
5. Ventajas e inconvenientes de comprar ETF mediante CFD
6. Comienza a operar CFD sobre ETF con una cuenta real de ATFX

1. ¿Qué son los ETF?

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) ofrecen las ventajas de diversificación de los fondos de inversión y la flexibilidad de operación de las acciones individuales, lo que permite que sus precios varíen en tiempo real. La gran liquidez y capacidad de respuesta a los movimientos del mercado permiten que los ETF se operen durante todo el día. Esto los convierte en una opción atractiva para los inversionistas que buscan aplicar estrategias dinámicas, especialmente durante la volatilidad del mercado, a diferencia de los fondos de inversión, que cotizan al final de la jornada bursátil.

Los traders tienen la opción de operar ETF mediante contratos por diferencia (CFD). A diferencia de las inversiones tradicionales en ETF, para operar con CFD sobre ETF no es necesario poseer el propio ETF. Cuando los traders toman una posición, ganan exposición a los movimientos de precios del ETF subyacente. Una ventaja significativa del trading con CFD es el apalancamiento que ofrece, esto permite a los traders controlar posiciones más grandes con un capital más reducido. Además da la posibilidad de aumentar las ganancias, aunque también amplifica las pérdidas. ATFX ofrece la posibilidad de operar ETF mediante CFD.

2. Cuatro tipos principales de ETF para comprar y algunos ejemplos

Antes de aprender a comprar ETF, los traders deben familiarizarse con los distintos tipos de ETF disponibles. Estos fondos ofrecen una gama de opciones adaptadas a diversas estrategias de inversión: es fundamental entender cómo funciona cada ETF antes de empezar a comprarlos.

ETF de acciones para comprar

Los ETF de acciones figuran entre los más operados. Siguen la evolución de los principales índices bursátiles, como el S&P 500, y de índices especializados que representan sectores o temas específicos. Algunos ETF de acciones se centran únicamente en el sector tecnológico, mientras que otros pueden centrarse exclusivamente en criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Los traders pueden exponerse rápidamente a segmentos de mercado amplios o especializados con una sola operación. Los principiantes que deseen invertir en ETF deben empezar por los que replican índices importantes, que suelen ser más seguros y fáciles de gestionar.

La tabla siguiente muestra los ETF de acciones más populares del mercado:

Ventajas y desventajas de los ETF sobre acciones:

ETF de materias primas

Los ETF de materias primas ofrecen un cómodo acceso al mercado mundial de materias primas, contribuyen a la diversificación de la cartera y sirven de cobertura contra la inflación. A diferencia de la inversión directa en materias primas físicas, que conlleva problemas de almacenamiento y riesgos de deterioro, los ETF de materias primas simplifican el proceso de inversión. A la hora de explorar los ETF de materias primas, es importante evaluar su rendimiento y estabilidad, especialmente si tienen previsto invertir en ETF de mercados volátiles como el del petróleo o los metales preciosos.

El cuadro siguiente muestra ejemplos de ETF de materias primas:

Ventajas y desventajas de los ETF de materias primas:

ETF de bonos para comprar

Para los inversionistas que buscan estabilidad y retornos constantes, puede explorar los ETF de bonos, ya que le permiten invertir en ETF de un conjunto diversificado de bonos gubernamentales y corporativos. Los ETF de bonos ofrecen a los traders una forma de invertir en activos de renta fija sin comprar bonos individuales. Estos ETF pueden cubrir bonos del Tesoro de EE. UU. y bonos corporativos así como municipales que se encuentran entre los diferentes tipos de deuda. Cada tipo de ETF de bonos tiene sus propias características de riesgo y rentabilidad, influidas por variables como la fiabilidad del crédito, la duración y la sensibilidad a los tipos de interés. Por lo tanto, los ETF de bonos son una herramienta versátil para los traders que buscan ganar dinero y ajustar sus exposiciones en función de la tolerancia al riesgo y las perspectivas del sector.

Por ejemplo, el ETF iShare Core U.S. Aggregate Bond es el último ETF de renta fija, con más de 100,000 millones de dólares en activos, a fecha de 2024.

Ventajas y desventajas de los ETF de bonos:

ETF de divisas para comprar

Para los traders interesados en los mercados Forex, pueden explorar los ETF de divisas, que les permite invertir en ETF de divisas sin la complejidad de la operación directa en divisas. Los ETF de divisas son fondos cotizados especializados que ofrecen a los traders una exposición a los mercados de divisas mundiales, evitando las complejidades del trading tradicional en Forex. Estos ETF replican pares de divisas, cestas de divisas y divisas individuales. Los inversionistas los utilizan con diversos fines, como cubrirse de los riesgos cambiarios en las inversiones internacionales, especular con los movimientos de las divisas y diversificar las carteras globales.

Por ejemplo, los ETF de divisas incluyen el Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund, el Invesco CurrencyShares Euro Trust y el Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust.

Familiarizarse con los distintos tipos de ETF y con ejemplos concretos mejorará su comprensión de los ETF y de los matices del trading con ETF.

Ventajas y desventajas de los ETF de divisas:

3. ¿Cómo empezar a invertir y operar con ETF?

El trading de fondos cotizados en bolsa (ETF) requiere una planificación precisa y el conocimiento del entorno operativo. Aquí tienes una guía completa para operar con ETF de forma eficaz.

Paso 1: conoce tus objetivos de inversión

Antes de empezar a operar con fondos cotizados en bolsa (ETF), los traders deben comprender tanto la mecánica de la operativa con ETF como sus propios objetivos de inversión. Estos factores determinarán su estrategia de trading y orientarán su selección de ETF. Es importante tener en cuenta su horizonte de inversión, su tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros. ¿Busca una rentabilidad rápida mediante operaciones a corto plazo, o prefiere un planteamiento a medio plazo? ¿Hasta qué punto te sientes cómodo con la volatilidad para obtener posiblemente mayores rendimientos, o deseas un crecimiento sólido y prudente? Identificar tus objetivos desde el principio facilita el ajuste de tu estrategia de trading a tus necesidades individuales.

Paso 2: investiga y analiza los ETF

Para identificar los ETF más adecuados a sus objetivos de inversión, es esencial llevar a cabo una investigación y un análisis exhaustivos, debido a la gran variedad de opciones disponibles a escala mundial. Es importante conocer los distintos tipos de ETF, ya sean ETF sectoriales dirigidos a sectores específicos, como la tecnología o la sanidad, o ETF globales que ofrecen exposición a mercados internacionales. Estas categorías incluyen ETF de renta variable que invierten en acciones, ETF de bonos que ofrecen renta fija y ETF de materias primas que replican la evolución de materias primas como el oro. Los factores clave que hay que tener en cuenta son el índice de gastos, que indica la comisión anual (por lo general, cuanto más baja, mejor), el error de seguimiento, que mide el grado en que el ETF sigue a su índice de referencia, y la liquidez, ya que un mayor volumen de operación suele traducirse en menores diferenciales entre precios de compra y venta.

Paso 3: elije una forma de operar con ETF mediante CFD

Los ETF pueden operarse mediante diversos métodos, como contratos por diferencias (CFD), opciones y futuros. Cada método tiene sus propias características y riesgos, por lo que los traders deben elegir en función de sus objetivos de inversión, perspectivas de mercado y tolerancia al riesgo.

Paso 4: entiende las principales estrategias de trading con ETF

Adoptar estrategias de trading eficaces es vital para entender cómo invertir en ETF. Los traders avanzados suelen comprar ETF utilizando estrategias sofisticadas como el swing trading, el trading intradía y otras estrategias de trading para maximizar sus rendimientos.

Trading intradía

El trading intradía consiste en comprar y vender ETF en el mismo día de operación para beneficiarse de las oscilaciones intradía de los precios. Esta estrategia requiere un alto nivel de disciplina y comprensión de las tendencias del mercado.

Más información sobre estrategias de trading intradía para principiantes

Swing trading

El swing trading consiste en mantener posiciones durante varios días o semanas para captar los movimientos de los precios a medio plazo. Los traders suelen utilizar el análisis técnico para identificar posibles puntos de entrada y salida.

Más información sobre swing trading vs. trading intradía

Trading de tendencias

Los traders utilizan medias móviles, líneas de tendencia e indicadores técnicos para identificar la dirección de la tendencia y ejecutar operaciones. Los traders utilizan esta estrategia para seguir y beneficiarse de las tendencias establecidas del mercado, ya sean alcistas o bajistas.

Paso 5: escojer un bróker

Escoger el bróker adecuado es esencial para ejecutar eficazmente tus estrategias de trading con ETF. Cuando empieces a operar con ETF, busca brókeres conocidos por sus spreads competitivos, sus cero comisiones y su sólida reputación, como ATFX. ATFX proporciona una amplia selección de productos y ofrece spreads competitivos para trading con CFD.

En tu viaje para aprender cómo operar con ETF, practica cómo comprar ETF en una cuenta demo de trading para ganar confianza y probar estrategias sin riesgo financiero. Crea ahora una cuenta demo con ATFX para aprender a operar con ETF hoy mismo!

Paso 6: controla y ajusta

Después de comprar ETF, y una vez establecida tu cartera de ETF, es esencial supervisarla y ajustarla para asegurarte de que sigue cumpliendo tus objetivos. Revisa periódicamente tu cartera para evaluar el rendimiento de los ETF frente a los índices de referencia y mantener la diversificación. Ajusta tus tendencias según sea necesario para mantener la asignación de activos deseada y manténte al día sobre la evolución del mercado y las noticias que puedan afectar al valor de tus inversiones.

4. Cómo ganar dinero con los ETF

Obtención de dividendos: muchos ETF pagan dividendos de las acciones subyacentes que poseen. Por lo tanto, invertir en estos ETF permite generar ingresos pasivos y ganar dinero. Además, el pago de dividendos obtenido de los ETF puede invertirse para comprar más acciones, lo que aumenta el crecimiento con el tiempo.

Contrato por diferencia (CFD): otra forma de generar ingresos con los ETF son los CFD. Operar con ETF mediante CFD permite a los traders beneficiarse del movimiento de los precios sin poseer los activos subyacentes. Esto permite a los traders generar ingresos operando posiciones en largo y en corto. Además, los CFD te permiten operar con ETF usando margen, lo que puede amplificar los beneficios incluso con un pequeño capital inicial.

En última instancia, un enfoque bien analizado y una cuidadosa gestión del riesgo pueden ayudarte a sacar el máximo partido de la inversión en ETF.

5. Ventajas e inconvenientes de comprar ETF mediante CFD

Sabiendo cómo operar con ETF y cómo ganar dinero con ETF, los traders también deben entender los pros y los contras de invertir en ETF mediante CFD.

Ventajas: los CFD sobre ETF permiten a los traders invertir en los movimientos de precios de los ETF sin poseer los activos subyacentes. El apalancamiento, que permite a los traders mantener más posiciones con un capital reducido, es una de sus ventajas más significativas. Esta característica puede aumentar potencialmente los beneficios, sobre todo en el trading intradía o el swing trading. Los CFD sobre ETF también permiten a los traders aprovechar tanto las subidas como las bajadas de los mercados. Los CFD permiten a los traders acceder a los mercados mundiales y a una gran variedad de ETF sectoriales, lo que les brinda más oportunidades de operar con diversos estilos.

Contras: utilizar el apalancamiento para comprar ETF tiene el potencial de ser rentable, pero también magnifica las pérdidas, que pueden superar la inversión inicial si no se gestionan con eficacia. Debido a la naturaleza apalancada del trading con CFD, los traders también son susceptibles de sufrir gastos nocturnos, que pueden acumularse con el tiempo, especialmente en el caso de posiciones a largo plazo.

Además, el trading de CFD sobre ETF requiere una sólida comprensión de la gestión del riesgo, ya que la volatilidad puede provocar variaciones de precios inesperadas e importantes. Antes de operar ETF mediante CFD, los traders deben ser conscientes de estos riesgos y emplear un enfoque de operación disciplinado para reducir adecuadamente los posibles inconvenientes.

6. Comienza a operar CFD sobre ETF con una cuenta real de ATFX

Utilizar una cuenta demo es una forma estupenda de poner a prueba los conocimientos y habilidades recién adquiridos. Sin embargo, cuando estés a punto para aplicar tus estrategias y operar con CFD sobre ETF en el mercado real, considera la posibilidad de abrir una cuenta real de trading con ATFX.

Además de los ETF, ATFX ofrece diversos instrumentos como Forex, índices, materias primas, criptomonedas y acciones como una sólida plataforma de trading. Esto te permite practicar diversas estrategias mientras te beneficias de las guías educativas y los materiales de formación gratuitos que ATFX ofrece. ¡Regístrate ahora para obtener una cuenta demo sin ningún costo!