Lo más probable es que los inversores en metales preciosos tengan mucho donde elegir a la hora de decidir qué metales son los mejores para invertir en un momento dado. Muchos se preguntan qué plata y oro son los más adecuados para su apetito de riesgo, las condiciones económicas imperantes o el plazo de inversión. La plata suele pasarse por alto a la hora de tomar decisiones tan cruciales, aunque históricamente ha sido el más asequible de los metales preciosos. Sin embargo, ha tenido valor a lo largo de la civilización. Sin embargo, en 2022, ¿es la plata una buena inversión? Con las incertidumbres económicas actuales, ¿debería invertir en plata ahora?
Desde la perspectiva de un consumidor, la plata puede parecer una posesión valiosa, pero desde el punto de vista de un inversor entran en juego muchas variables. La inversión en plata tiene pros y contras que un inversor novato no puede ignorar. Estas son algunas consideraciones a su alcance antes de invertir en plata.
5 Ventajas de invertir en plata
1. Depósito de valor a toda prueba – Es dinero tangible
Aunque los depósitos en efectivo, las acciones, las letras del Tesoro, los bonos y otros productos financieros similares son buenos depósitos de riqueza, no dejan de ser pagarés. Es de esperar que estén muy expuestos a la depreciación debido a prácticas como la impresión de dinero. Tener lingotes de plata garantiza un activo finito y tangible. Incluso en condiciones de mercado turbulentas, la plata física nunca perderá su valor. La plata mantendrá su valor intrínseco y real.
2. La plata es un eficaz diversificador de carteras para principiantes.
La plata debería ser un ingrediente destacado en cualquier cartera. Aunque a veces la plata cotice en un rango estrecho, siempre existe la expectativa de que se produzca un acontecimiento que mueva el mercado. Debería considerar la posibilidad de tener plata por su capacidad de conservar el valor a largo plazo, lo que proporciona a su cartera un colchón frente a un comportamiento adverso del mercado. Cuando el mercado bursátil se desploma, tener la mayor parte de sus ahorros en efectivo puede reducir su patrimonio neto. Los activos de plata le permiten recuperar algo de valor si ha invertido en exceso en instrumentos financieros de mayor riesgo, como acciones y fondos.
No es de extrañar que, históricamente, la plata se haya disparado durante las crisis bursátiles. Tener oro y plata en cartera ayuda a los inversores a recuperar las pérdidas bursátiles y proporciona una fuente de capital de reserva para reinvertir en acciones infravaloradas una vez que la economía empiece a recuperarse.
3. La plata ofrece mayores rendimientos que el oro.
La plata es mucho más asequible que el oro, pero tiene mayor rentabilidad que éste. El precio al contado de la plata se mueve más de lo que se mueve el precio del oro, incluso cuando tienen la misma tendencia. Puede esperar una mayor ganancia porcentual cuando los precios de la plata empiecen a subir. Cuando busque operaciones especulativas a corto plazo, puede contar con que la plata supere al oro durante una racha alcista. Por ejemplo, cuando ambos metales subieron entre 2008 y 2011, el oro sólo ganó un 170%, mientras que la plata ganó un 450%. Los inversores pueden plantearse tener más plata que oro en sus carteras.
4. La plata es una inversión refugio
La plata es un metal refugio que ayudará a los inversores a aplicar mecanismos de cobertura contra la inflación y cualquier recesión económica. Un ejemplo reciente es cómo subió el precio de la plata al inicio de la pandemia de COVID-19 a principios de 2020. La incertidumbre llevó al precio al contado de la plata a dispararse un 45% en el año. Con los principales bancos centrales y gobiernos modificando sus políticas fiscales para ofrecer más paquetes de estímulo, hubo una fiebre por comprar plata.
5. Metal versátil con multitud de usos – Demanda continua.
La plata es un metal muy utilizado en el sector industrial y es una materia prima financiera esencial invertida en carteras. Muchos aparatos industriales utilizan la plata por su alta conductividad y resistencia a la oxidación. Las innovaciones tecnológicas del futuro incluyen la plata en baterías, electrónica, células energéticas y equipos de investigación médica. En consecuencia, cabe esperar que la inversión en plata siga creciendo incluso a medida que se expanda la economía mundial.
La expansión económica va de la mano de la expansión tecnológica. Por ejemplo, el nuevo vehículo eléctrico de batería (BEV) incluye la plata de múltiples formas. El BEV también utiliza la plata en otros componentes, como los sensores de navegación y estado de carga del vehículo. Muchos semiconductores utilizan plata para interactuar con los componentes eléctricos. Se espera una expansión de las estaciones de carga (tanto a nivel doméstico como de infraestructuras) que necesitan plata para funcionar.
4 Contras de la inversión en plata
A pesar de todas sus ventajas, la inversión en plata no es un juego de niños. Conlleva algunas pequeñas desventajas, e invertir a ciegas puede tener consecuencias nefastas, especialmente para los principiantes. Estas son algunas de las desventajas que hay que tener en cuenta antes de decidir si invertir o no en plata.
1.El miedo impulsa negativamente los precios.
Dado que la especulación ha seguido creciendo en el comercio de la plata, el miedo es una fuerza motriz que no se puede ignorar. El miedo sacude los precios de forma impredecible y, en algunos casos, es difícil encontrar una explicación a por qué el precio se comporta de una determinada manera. Debido al miedo, el precio siempre puede jugar a favor o en contra de un inversor. Los inversores también actúan de forma irracional y, por tanto, reaccionan de forma exagerada ante algunas noticias. Pueden venderse cuando esperan que los precios favorezcan al alza y volverse a la baja cuando las noticias parecen optimistas. El optimismo y el pesimismo extremos también provocan muchos errores de valoración de los precios al contado.
Incluso con una buena estrategia de negociación, algunas personas siguen sin poder dominar sus emociones y acaban deshaciéndose de la plata para hacer frente a sus gastos de subsistencia a corto plazo. También pueden hacerlo con la esperanza de comprar la plata a un precio diferente que no pueden calcular con exactitud debido a la inflación. Cuando quedó claro que Covid-19 afectaría al mercado en general, los precios de la plata oscilaron durante algunas semanas antes de tomar finalmente una dirección definida en contra del mercado. La gente vendió primero sus existencias, y la plata le siguió inmediatamente después, cuando las fábricas tuvieron que recortar su producción, reduciendo la demanda de plata. El precio vacila cuando hay un excedente de inversiones basadas en la plata.
2. La plata física no tiene dividendos.
Poseer lingotes de plata es un tipo de inversión que depende de la revalorización para ganar dinero. Ello erosiona el atractivo de invertir en una moneda o lingote de plata. En muchos casos, estos inversores tienen que aventurarse en otros negocios o comprar otros activos financieros para generar un flujo de caja que les permita mantenerse tras la jubilación. Hay muchas opciones para conseguir entradas de efectivo en el futuro, pero depender exclusivamente de la venta de la plata para generar ingresos de supervivencia es una mala idea. Es fácil quedarse sin el alijo de plata que se ha acumulado durante toda la vida. Con la volatilidad que experimentan los precios de la plata, a veces la gente la vende más barata de lo que la compró si quiere dinero inmediato.
3. Sin valor al contado por onza
Aunque sea posible consultar en Internet el precio al contado de la plata en cualquier momento, en última instancia, sólo podrá vender su lingote de plata al precio que alguien esté dispuesto a pagar en ese momento. La regla del comprador dispuesto a comprar y el vendedor dispuesto a vender se aplica incluso en un mercado tan sofisticado como el de los metales preciosos. Además de la oferta y la demanda, también hay que preocuparse por la combinación de emoción y apalancamiento. Mientras que es fácil valorar una empresa basándose en las previsiones de ingresos, los préstamos pendientes y parámetros similares, el precio de la plata está influido por fuerzas externas.
4. Los ETF de plata conllevan riesgos de contrapartida
La idea de riesgo de contraparte significa simplemente que un inversor depende de otra parte para garantizar que su inversión esté bien gestionada. Esta es la razón por la que invertir en dos ETF de plata distintos puede dar resultados diferentes. La situación es la misma que la de tener una cuenta bancaria, lo que significa que uno depende de que el banco desembolse sus reintegros siempre que los necesite. Los ETF son muy líquidos, pero algunas cláusulas y condiciones favorecen a veces al fondo en caso de catástrofe.
Cuadro recapitulativo
Inversión en plata | ||
5 Ventajas | 5 Desventajas | |
1. | Depósito de valor a toda prueba – Es dinero tangible | El miedo impulsa negativamente los precios |
2. | La plata es un eficaz diversificador de carteras para principiantes | La plata física no tiene dividendos |
3. | La plata ofrece mayor rentabilidad que el oro | Sin valor al contado por onza |
4. | La plata es una inversión refugio | Los ETF de plata conllevan riesgos de contrapartida |
5. | Metal versátil con multitud de usos – Demanda continua | |
4 Formas de invertir en plata
Con la información suficiente sobre las ventajas y desventajas de invertir en plata, ahora debe plantearse cómo hacerlo. Si está buscando la mejor manera de invertir en plata, aquí tiene algunos consejos.
1. Comprar lingotes de plata
Un inversor de valor puede comprar plata física acuñada en forma de monedas, lingotes de plata o como plata chatarra variada. La plata chatarra se considera la forma más pura en que se puede conseguir plata. Suele ser un surtido de plata de ley pura guardada en un pequeño cofre en casa o en grandes cantidades en una cámara acorazada. Sin embargo, es difícil almacenar la plata, ya que hay que prever un equipo de seguridad, sobre todo sabiendo que los metales preciosos se roban. Puede invertir en plata física para evitar que otras partes establezcan contratos o garantías sobre su manipulación. Los lingotes de plata no conllevan riesgo de impago, como ocurre con los bonos o las acciones de las empresas.
La plata en forma física necesita que alguien la compre o la venda en una tienda en línea o en una tienda local de numismática. Es más probable que obtenga un mejor precio si la compra en línea porque las tiendas físicas suelen tener en cuenta otros factores como los costes de almacenamiento, alquiler y seguridad.
2. Negociar ETF y futuros de la plata
La moda de los fondos cotizados (ETF) ha facilitado a muchos inversores la posesión de metales preciosos sin preocuparse de su almacenamiento. Puede controlar los precios y aprender a operar a través de una cuenta de demostración antes de invertir en ETF de plata. Algunos ETF y contratos de futuros de plata muy conocidos son el Invesco DB silver Fund y el SPDR. Esta es una buena forma de invertir en plata porque se puede disfrutar de las ventajas de ser propietario de plata, de la negociación intradía y de cotizaciones en tiempo real para controlar el precio de la plata en su cartera.
Los operadores a los que les gusta la volatilidad prefieren los ETF de plata al oro porque los precios de la plata son más volátiles y reaccionan mejor a los ligeros movimientos de los datos manufactureros. La mayor ventaja, sin embargo, es vender o comprar inmediatamente cuando surge la necesidad. Los lingotes físicos pueden tardar años en venderse al precio y en la cantidad adecuada. Haga clic aquí para negociar con materias primas.
3. Acciones de empresas plateras
Si prefiere tener activos de plata sin preocuparse por los problemas de suministro, puede comprar acciones mineras de plata. Hay ocasiones en las que las acciones mineras de plata pueden superar las ganancias obtenidas con la propia plata.
Además, la dirección de la empresa minera puede realizar inversiones en activos que le permitan aumentar su producción de plata, haciendo que el precio de sus acciones suba rápidamente. Asegúrese siempre de invertir en una empresa minera que tenga la plata como objetivo principal. First Magestic Silver (NYSE:AG) tiene la plata como su empresa clave, con un 65% de los ingresos de 2020 procedentes de la minería de plata. Haga clic aquí para empezar a invertir en acciones.
4. Operar con plata como pares de divisas forex
Si existe un truco que le permita invertir en plata con el menor número de pasos posible, tiene que ser operar con ella junto a un par de divisas. Incluya los pares de plata en sus operaciones con divisas si ya sabe cómo funciona. La gente puede invertir la cantidad que quiera porque no requiere que los operadores compren una cantidad mínima para poseer plata. La divisa simplemente se intercambia según el valor de la plata al contado en el momento vigente. Este método es el favorito de los operadores especulativos porque también pueden obtener beneficios tanto si el precio de la plata al contado sigue una tendencia a la baja como si no. Las posiciones cortas resultan rentables cuando se apuesta a que los precios van a tambalearse, y así ocurre.
¿Debería invertir en plata?
El consenso general entre los expertos de Wall Street, los operadores y los conocedores del mercado es que la plata tiene mucho potencial alcista a largo plazo. Hay poco riesgo a la baja, pero la plata está respaldada por un mayor uso industrial, a diferencia de muchos otros tipos de activos. Es el metal preferido de tontos y novatos. Puede apostar a que la plata mantendrá su importancia estratégica en la cobertura de diferentes acontecimientos del mercado que puedan sugerir una depresión económica.
La inversión en plata está muy bien valorada porque proporciona a la gente un activo seguro incluso en un mercado de metales preciosos volátil. Aunque el rendimiento de la plata en los próximos meses siga siendo incierto, puede contar con que seguirá siendo un valor estratégico para los gestores de carteras y los operadores especulativos. Por lo tanto, es muy recomendable que incluya la plata en la cartera para salvaguardar su patrimonio neto frente a la volatilidad económica futura. Aprenda a convertirse en trader.
¿Cómo empezar a invertir en plata?
Puede comenzar su carrera de inversión de plata en cuestión de minutos con unos sencillos pasos. Abra una cuenta y comience a operar con petróleo, plata, oro, acciones, divisas y otros instrumentos financieros en su ordenador o teléfono. ATFX ofrece todos los principales pares de divisas, criptomonedas y otros pares en una plataforma de negociación muy práctica. Si todavía quieres aprender un poco sobre los mercados antes de invertir dinero real, puedes abrir una cuenta demo y practicar diferentes estrategias mientras sigues aprendiendo de una guía o de los materiales de formación gratuitos que ATFX proporciona. ¡Registrate ahora mismo!
