El comercio de divisas es el apasionante mundo de intentar beneficiarse de las variaciones de precios entre las divisas de países poderosos, como EE.UU., la Unión Europea, el Reino Unido, Japón, Australia y Canadá.
¿Cree que la actividad económica de los EE.UU. superará a la de las zonas del euro? Entonces puede comprar dólares contra el euro y, si está en lo cierto, podrá obtener una buena rentabilidad. Por otro lado, si cree que el Brexit impulsará la competitividad del Reino Unido, puede comprar la libra esterlina.
Pero hay más ideas negociables, como la aparición de una nueva covariante llamada Omicron en Sudáfrica a finales de 2021, que provocó el desplome del rand sudafricano. Los inversores de divisas experimentados negociaron ese descenso comprando el dólar estadounidense y el euro contra el rand sudafricano.
Hay muchas maneras de operar en los mercados de divisas. Sin embargo, la mayoría empieza por tener una opinión sobre las políticas políticas, económicas y monetarias de un país concreto. A continuación, compran la divisa del país que creen que va a ir mejor y venden la divisa que creen que va a ir peor. Pero el comercio de Forex no se limita a las personas interesadas en la economía y la política. En cambio, la mayoría de las personas operan en Forex con la ayuda del análisis técnico, que es el estudio de los patrones de precios históricos.
Siga leyendo y conocerá las ventajas de operar en Forex frente a la inversión y el comercio en bolsa, cómo elegir un corredor de divisas y qué más hay que tener en cuenta al empezar a operar.
¿Cuáles son las ventajas en comparación con el comercio bursátil?
Los precios siempre se mueven.
Una de las principales ventajas de los mercados de divisas es que se mueven todos los días y son muy baratos para operar. Esto es importante porque se necesitan cambios de precios en un mercado para ganar dinero. Con las inversiones en acciones, el precio de una acción puede permanecer estancado en el mismo punto durante meses.
Un volumen elevado reduce las comisiones por transacción.
Otra ventaja es que la cantidad de transacciones en el mercado de divisas es extremadamente alta. Es alta porque hay exportadores e importadores que necesitan divisas, personas que viajan a otros países, compradores de acciones y bonos extranjeros, inversores minoristas e institucionales y bancos centrales, todos ellos realizando transacciones en Forex.
La multitud de transacciones significa que es fácil encontrar compradores y vendedores para cada par de divisas, lo que ayuda a mantener las tasas de transacción de los operadores minoristas muy bajas.
Un operador minorista típico opera tres veces al día. Si intenta hacer lo mismo en los mercados de valores, generará rápidamente enormes tasas y comisiones para su corredor. En cambio, en el mercado de divisas no se suelen pagar comisiones, y las tarifas de los diferenciales son bajas.
Alto apalancamiento
Los corredores permiten a sus clientes operar con apalancamiento, ya que los costes de las operaciones son bajos, y mucha gente opera cada día. Además, el riesgo de que las principales divisas tengan problemas es mínimo.
El apalancamiento en el mercado de divisas es el mismo que cuando se compra una casa o un piso, y significa que se pueden abrir grandes posiciones con un pequeño depósito inicial. Por ejemplo, en algunos mercados, puede comprar una casa de 500.000 dólares con un depósito de 50.000 dólares; el banco le prestará el resto. Los corredores como ATFX utilizan el mismo modelo, pero aquí puede depositar 1.000 dólares para abrir una posición por valor de 100.000 dólares si lo desea.
La ventaja de esto es que, si se gestiona bien el apalancamiento, un ligero movimiento del 0,1% en un par de divisas puede convertirse en un beneficio del 1% o del 10%. Un movimiento porcentual mayor del 1% puede convertirse en una ganancia del 10% o incluso del 100%. El inconveniente de utilizar el apalancamiento es que también puede perjudicarle cuando tiene operaciones perdedoras. Por lo tanto, operar con un apalancamiento alto requiere tiempo para dominarlo, pero las opciones están ahí cuando se está preparado.
Menor riesgo de manipulación
Operar con acciones en la década de 2020 significa que estás a un solo tweet de perder todo tu dinero. A estas alturas, todos sabemos el poder que tiene Elon Musk sobre el rendimiento de las acciones de su empresa, Tesla, y de criptodivisas como Dogecoin y Shiba Inu. También podrías recordar el poder del presidente Trump cuando tuiteó sobre los mercados.
Sigues teniendo el mismo riesgo dentro de los mercados de divisas, donde puedes tener a los bancos trabajando juntos para empujar los precios. Pero el riesgo es mayor en los mercados de valores, ya que unos pocos inversores influyentes y personalidades de los medios de comunicación podrían hacer que el precio de las acciones se mueva en contra de usted. El riesgo de manipulación en los mercados de divisas es mucho menor, ya que los mercados de divisas son muy grandes.
Abierto a los negocios
Operar en el mercado de divisas significa que puede operar de domingo a viernes por la tarde, hora de Nueva York. Esto se debe a que los mercados no cierran durante el día como lo hacen en el mercado de valores. El comercio de divisas durante todo el día permite operar en cualquier momento y día de la semana. De ahí que algunos operadores desarrollen estrategias de negociación únicas para las sesiones asiáticas, europeas y estadounidenses.
Menos mercados que vigilar
Operar en los mercados de divisas significa que sólo tendrá que vigilar unos pocos países, que son: EE.UU., Canadá, la UE, el Reino Unido y Japón. Por supuesto, también puede añadir Suiza, Turquía, Suecia, Noruega y México si lo desea. Pero la mayoría de los operadores se centran sólo en los países grandes.
Sin embargo, los operadores bursátiles tienen que vigilar a muchas más empresas, y cada trimestre puede haber grandes noticias que podrían alterar las perspectivas de la cotización de una acción concreta durante meses.
Riesgos asociados al comercio de divisas
Hasta ahora, la mayoría de los beneficios favorecen a los mercados de divisas. Sin embargo, es crucial entender que las oportunidades adicionales de negociación que se observan en los mercados de divisas significan que es necesario invertir más tiempo en aprender a operar. Porque si no lo hace, existe un alto riesgo de perder dinero. Además, tendrá que dedicar más tiempo a las operaciones.
Por otro lado, las inversiones en el mercado de valores suelen ser estables si se ciñen a marcas conocidas, por lo que no necesitará invertir la misma cantidad de tiempo, y si mantiene las acciones a largo plazo, entonces probablemente ganará algo de dinero con sus inversiones.
Sin embargo, probablemente no habrá ganado tanto como un operador de divisas experimentado. Por lo tanto, si tiene el tiempo y la pasión para aprender a comerciar, y luego empieza y sigue comerciando, entonces el comercio de divisas podría ser rentable. El mejor camino es elegir un corredor que le ofrezca formación o buscar la educación de una empresa de comercio experimentada. Hablaremos más sobre esto en la siguiente sección.
¿Cómo elegir un corredor de comercio de divisas?
Selección de mercado y spreads
Hoy en día, la selección de mercado de la mayoría de los corredores de divisas es similar, lo que significa que encontrará los mismos pares de divisas con la mayoría de los corredores. Pero todavía hay algunos corredores que ofrecen sólo la cantidad mínima de divisas, lo que a veces puede impedirle ganar dinero. Por lo tanto, una amplia selección de mercados es vital si usted es un operador de swing y de posición. Por ejemplo, estos operadores operarán con el EUR/USD algunos días mientras cambian a operar con el USD/ZAR (rand sudafricano) otros días.
Sin embargo, si usted es un operador de alta frecuencia que se concentra en las principales divisas, entonces los diferenciales bajos y las comisiones bajas son esenciales para los pares que desea operar. Si tiene previsto hacer un gran depósito o sabe que va a operar con frecuencia, a veces puede negociar las comisiones con su corredor. Sin embargo, le pedirán un justificante de depósito y extractos de operaciones de otros corredores.
Hoy en día, la mayoría de los corredores de divisas ofrecen algo más que divisas. Por ejemplo, con ATFX, puede operar con índices bursátiles, criptodivisas, oro, petróleo crudo, entre otras materias primas, e incluso con acciones individuales. Esto significa que puedes operar con cualquier activo que ofrezca la mejor oportunidad. Por ejemplo, en 2020, comprar criptomonedas y el Nasdaq 100 fue una buena idea, mientras que operar con divisas y oro fue más lento de lo habitual.
Si le interesan mucho los indicadores técnicos y posiblemente el comercio automatizado, necesitará una plataforma de comercio como MetaTrader 4.
Algunos operadores insisten en que se necesita un apalancamiento alto para operar bien, pero eso no suele ser importante para la mayoría de los operadores. Un apalancamiento máximo de 15 veces el tamaño de su cuenta es suficiente para la mayoría. Pero algunos corredores ofrecen hasta 500 veces. Sin embargo, utilizar un apalancamiento alto significa exponerse a perder mucho dinero. Así que quedarse con un corredor que ofrece entre 15 veces y 100 veces de apalancamiento es suficiente para el 99,99% de los comerciantes.
Regulación
Muchos novatos ignoran la importancia de la regulación y se centran en el apalancamiento y los bajos diferenciales. Sin embargo, aunque los diferenciales son importantes, la competencia en los mercados de divisas es alta, por lo que la mayoría de los corredores ofrecen diferenciales bajos, lo que significa que hay poca diferencia de costes entre los corredores para el operador típico.
Los operadores también se centrarán en el apalancamiento y pensarán que un apalancamiento de 500 veces es mejor que uno de 100 o 30 veces. Sin embargo, los estudios han demostrado que los operadores más rentables utilizan un apalancamiento efectivo de unas cinco veces.
Para ofrecer un apalancamiento de 500 veces y unos diferenciales casi nulos, algunos corredores establecen sus operaciones en el extranjero, donde casi no hay supervisión y, por tanto, los costes son menores. Pero, por desgracia, también es muy fácil abrir un broker offshore. Así que usted no sabe quiénes son los propietarios del broker, lo que pone en riesgo su dinero.
Además, no suele haber ninguna norma que impida al corredor utilizar sus depósitos para financiar su negocio. Esto significa que su depósito de negociación podría destinarse a pagar sueldos, gastos de marketing y mucho más.
Las autoridades respetables que regulan a los corredores de divisas son la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) y la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (Cysec). Estas dos autoridades se aseguran de que los corredores tengan suficiente dinero para dirigir su negocio y cuenten con la experiencia adecuada. También tienen normas sobre lo que se puede decir en los materiales de marketing y obligan a los corredores a separar el dinero de los clientes y de la empresa en cuentas separadas. Además, realizan un seguimiento periódico de los corredores para asegurarse de que se mantienen en el buen camino.
Qué más hay que tener en cuenta al elegir un corredor
Educación
El factor más crucial para su éxito no es la velocidad de la plataforma de negociación, los diferenciales o el servicio de atención al cliente. En cambio, es la educación y las herramientas que el corredor le ofrece.
Hay una gran cantidad de información en línea que le enseñará los fundamentos del comercio. Es esencial cubrir los aspectos básicos. También puede operar con una cuenta virtual para asegurarse de que conoce la plataforma de su corredor. Sin embargo, elaborar una estrategia de trading completa y rentable suele ser una historia completamente diferente. Encontrará muchas personas en línea con poca experiencia pero con grandes seguidores que reciben mucha atención. Cuando busque un educador de trading, asegúrese de que ha estado en el negocio durante al menos cinco años, y que puede ofrecer algunas estadísticas sobre sus resultados de trading.
Algunos corredores, como ATFX, ofrecen educación y estrategias a los operadores expertos y rentables para ponerlos en el camino correcto. Su programa más popular es el curso ATFX Premium, que se incluye con todas las cuentas reales financiadas.
ATFX también ofrece señales e ideas comerciales de casas de investigación establecidas como Trading Central, y AutoChartist. También ofrecen su indicador de Soporte y Resistencia y calculadoras de tamaño de posición.
Conclusiones
El alto apalancamiento en Forex permite a los operadores experimentados aumentar las ganancias rápidamente, pero para los nuevos operadores, es difícil gestionar lo mismo al principio. Por lo tanto, encontrar un broker que le ofrezca una excelente formación es vital para su éxito a largo plazo como trader.
Optar por un broker offshore para obtener un mayor apalancamiento suele ser una mala idea, ya que normalmente no se exige separar el dinero del cliente del dinero del broker. Además, es difícil rastrear a los propietarios de los brokers offshore.
Sin embargo, el comercio de divisas es gratificante si se superan los obstáculos iniciales. Ofrece más oportunidades de negociación y es más barato que las operaciones habituales en el mercado de valores. El comercio de divisas también le permite operar cuando tenga tiempo, ya que el comercio está abierto las 24 horas del día.
