‘외환 vs. 주식’에 대해 보다 많은 정보를 얻고 싶으신가요? 그렇다면 잘 찾아오셨습니다! 금융세계는 트레이더 및 투자자들에게 다양한 기회를 제공해줍니다. 외환시장과 주식시장은 그 중에서도 가장 전망 있는 시장이라고 할 수 있습니다. 이번 글에서는 외환과 주식이 지닌 공통점과 차이점 뿐만 아니라 장점과 단점, 상관관계 등의 요소들도 살펴보도록 하겠습니다.
목차:
1. 외환 트레이딩이란?
2. 주식 트레이딩이란?
3. 외환 vs. 주식: 9가지 차이점
4. 외환 vs. 주식: 8가지 유사점
5. 외환 vs. 주식: 둘 중 수익성이 더 높은 선택지는?
6. 외환시장과 주식시장의 상관관계
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외환 트레이딩이란?
‘FX’라고도 칭하는 외환시장은 EUR/USD를 비롯한 다양한 국가의 통화쌍들을 거래하는 글로벌 시장입니다. 외환시장은 전세계에서 가장 규모가 큰 금융시장으로, 일 거래액이 $6조 달러를 넘어섭니다. 통화쌍 유형은 ‘메이저 통화쌍’, ‘마이너 통화쌍’, ‘이종 통화쌍’으로 분류할 수 있습니다.외환 트레이딩은 무엇이고, 어떤 원리로 작동하는지에 대해 살펴보세요.
예시: 만약 EUR/USD 환율이 1.10에서 1.15로 상승한다면, €100,000로 구매할 수 있는 달러의 액수가 $5,000만큼 증가하게 됨을 의미합니다. 외환시장은 은행, 기관, 개인 트레이더들로 인해 주 5일 24시간 돌아갑니다.EUR/USD 거래법 10단계에 대해 알아보세요.
주식 트레이딩이란?
주식 트레이딩은 증권거래소에 상장된 기업들을 매수하고 매도하는 행위를 칭합니다. 이 같은 주식을 소유한다는 것은 기업 소유권의 일부를 지니게 되는 셈입니다. 2021년 기준으로 글로벌 주식시장의 시가총액은 대략 $95조 달러에 도달했습니다.
예시: 만약 누군가가 2000년도에 애플 주식 10주를 주당 $3로 매수해 뒀다면, 그 사이에 진행된 액면분할 및 가격상승으로 인해 해당 투자자는 2023년도에 $99,394.40에 달하는 가치의 애플 주식을 보유한 셈이 됩니다. 주식 트레이더들은 단기적인 시장 가격 변화를 활용하는 것을 목표로 하는 반면, 투자자들은 기업의 성장을 바라보고 장기적으로 투자를 진행합니다.
외환 vs. 주식: 9가지 차이점
외환 트레이딩과 주식 트레이딩은 일부 공통점이 존재하지만, 고유의 역학 및 변수 속에서 돌아갑니다. 둘 사이의 차이점을 만들어주는 요소들에 대해 살펴보도록 하겠습니다.
요약표
차이점 | 외환 트레이딩 | 주식 트레이딩 |
시장 구조 | 중앙 거래소가 없는 탈중앙화된 시장. 참가자들 간에 직접 장외거래(OTC)로 트레이딩이 이루어집니다. | 뉴욕거래소, 나스닥 등 중앙화된 거래소. 가격 및 거래량 정보와 관련해서 투명성이 보다 높은 편입니다. |
소유권 | 외환 트레이딩은 특정 통화의 미래 가치를 예상하고 투기하는 활동입니다. 해당 통화를 실제로 소유하지 않습니다. | 주식을 매수한다는 것은 특정 기업 소유권의 일부 조각을 구매하는 셈입니다. 주주가 되면 의결권을 행사할 수 있거나, 배당금을 받게 될 수도 있습니다. |
숏 매도 | 양 방향적 특성을 지닌 시장입니다. 숏 포지션은 롱 포지션만큼이나 간단합니다. | 숏매도(공매도)를 하기 위해서는 주식을 빌려와야 합니다. 잠재적 제약사항 및 추가 비용이 존재하는 보다 적극적인 투자 방식입니다. |
배당금 및 금리 | 트레이더들은 “롤오버” 혹은 “스왑” 금리에 따라 이자를 벌거나 지불하게 되며, 이 같은 용어는 두 국가의 통화 사이에 존재하는 금리 차이로 인해 발생하는 비용을 지칭합니다. | 기업이 수익 배분을 결정할 경우, 주식 투자자들은 배당금을 받게 될 수 있습니다. |
개장시간 | 주 5일 24시간 거래가 가능합니다. | 증권 거래소의 운영 시간 동안에만 거래가 가능합니다. |
거래액 및 유동성 | 유동성이 극단적으로 높으며, 일 거래액이 $6조 달러를 넘어섭니다. | 주식 및 거래소에 따라 유동성이 상이합니다. |
가격에 영향을 주는 요인들 | 글로벌 이벤트, 경제 지표, 금리, 지정학적 갈등 등의 영향을 받습니다. | 주가는 기업 성과, 산업 동향, 시장 심리 및 보다 폭넓은 경제적 요인들의 영향을 받습니다. |
레버리지 | 높은 레버리지를 제공하며, 100:1 혹은 500:1까지도 레버리지가 높아질 수 있습니다. | 비교적 낮은 레버리지가 활용되며,데이 트레이딩은 2:1 정도, 오버나이트 포지션은 4:1 정도의 레버리지가 활용됩니다. |
선택폭 | 메이저, 마이너, 이종 통화쌍 세 종류에 집중합니다. | 전세계 다양한 증권 거래소에서 수천 종류의 개별주를 선택할 수 있습니다. |
둘 사이의 보다 자세한 차이를 예시와 수치로 풀어 설명하자면 다음과 같습니다:
시장 구조
외환: 중앙 거래소가 없는 탈중앙화된 시장입니다. 대신, 시장 참여자들 간에 직접 장외거래(OTC)로 트레이딩이 이루어집니다.
주식: 뉴욕거래소, 나스닥, 도쿄 증권 거래소를 비롯한 중앙화된 거래소에서 주식이 거래됩니다. 이 같은 중앙화는 가격 및 거래량 정보와 관련해서 보다 높은 투명성을 제공해줍니다.
예시: 주식을 매수하려면 특정 거래소를 통해 매도자로부터 주식을 구매하게 됩니다. 외환 시장에서는 중앙화된 장소가 아닌, 은행 및 개인 트레이더들을 비롯한 다양한 시장참여자들과 거래가 가능합니다.
소유권:
외환: 외환 트레이딩을 하면 실제로 해당 통화를 소유하는 것이 아닙니다. 다른 통화에 대한 한 통화의 상대적 미래 가치를 예견하고 가격 투기를 하는 것입니다.
주식: 주식을 매수한다는 것은 특정 기업 소유권의 일부 조각을 구매하는 셈입니다. 주주가 되면 의결권을 행사할 수 있거나, 배당금을 받게 될 수도 있습니다.
예시: 애플 주식을 소유한다는 것은 애플이라는 기업의 자그마한 조각을 소유하는 셈이며, 이에 따른 배당금을 받게 될 수 있습니다. EUR/USD 통화쌍을 트레이딩 한다고 해서 유로나 달러를 직접 소유하는 것이 아니며, 두 통화의 상대적 가치를 예상하고 투기를 하는 것입니다.
숏매도:
외환: 양 방향적 특성을 지닌 시장입니다. 특정 통화 가치가 오를 것으로 판단되면 해당 통화를 매수하거나 “롱 포지션”에 진입하면 됩니다. 특정 통화 가치가 내릴 것으로 판단되면 해당 통화를 매도하거나 “숏 포지션”에 진입하면 됩니다. 숏 포지션은 롱 포지션만큼이나 간단합니다.
주식: 주식을 숏매도(공매도)할 경우에는 보다 적극적인 시장 참여를 하게 됩니다. 남에게서 주식을 빌려 현재가에 매도를 하고, 추후 보다 낮아진 가격으로 이를 되사서 빌렸던 주식을 되갚는 방식입니다.
예시: 만약 미국달러 대비 일본 엔화의 가치가 약화될 것으로 판단된다면,USD/JPY 통화쌍을 손쉽게 매도해버릴 수 있을 것입니다. 다만 테슬라 주가가 하락할 것으로 예상되고 이를 통해 수익을 내고 싶으시다면, 테슬라 주식을 대여한 뒤 이를 공매도하면 됩니다. 이 과정에는 규제 및 추가 비용이 적용될 수 있습니다.
배당금 및 금리:
외환: 트레이더는 두 통화쌍 사이의 금리 차이에 따라 이자를 얻거나 지불해야 할 수 있습니다. 여기서의 금리 차이는 “롤오버” 비용 혹은 “스왑” 금리 등으로 칭합니다.
주식: 만약 기업이 주주들 덕분에 이익을 보게 되었다면, 주식 투자자들은 배당금을 받게 될 수 있습니다. 외환 트레이딩에서는 배당금 개념이 없습니다.
예시: 마이크로소프트 주식을 보유했을 때, MS사가 수익을 배분하기로 결정한다면 여러분은 배당금을 받게 될 수 있습니다. EUR/USD 통화쌍에 대해 오버나이트 홀딩을 하게 되면, 두 통화의 금리 격차에 따라 금리를 벌거나 지불해야 할 수 있습니다.
개장시간:
외환: 외환 시장은 주 5일 24시간 거래가 가능하기에, 다양한 타임존을 넘나들며 꾸준한 트레이딩이 가능합니다.외환시장이 매일 24시간 돌아가는 이유에 대해 알아보세요.
주식: 증권 거래소의 경우 거래 시간이 정해져 있습니다. 이를테면 뉴욕거래소(NYSE)의 경우 동부 시간대 기준으로 오전 9:30~오후 4:00 사이에 장이 열립니다.
예시: 호주에서 거주 중인 외환 트레이더 A 씨는 호주 기준 낮 시간대에도 자유롭게 EUR/USD 통화쌍을 거래할 수 있습니다. 해당 시간대는 유럽과 미국에서는 밤 시간대임에도 불구하지만 말이죠.
거래액 및 유동성:
외환: 외환시장은 글로벌 환경적 특정으로 인해 유동성이 매우 높으며, 2019년 기준으로 일 평균 거래액이 $6조 달러를 돌파했습니다.
주식: 주식 및 거래소에 따라 유동성이 상이합니다. 애플이나 마이크로소프트 등의 블루칩 주식들은 유동성이 높은 편이지만, 소형주들은 그렇지 못합니다.
수치: 뉴욕거래소의 일 평균 거래액은 $2천억 달러 내외입니다.
가격에 영향을 주는 요인들:
외환: 환율은 글로벌 이벤트, 경제 지표, 금리, 지정학적 갈등 등의 영향을 받습니다.
주식: 주가는 기업 성과, 산업 동향, 시장 심리 및 보다 폭넓은 경제적 요인들의 영향을 받습니다.추세매매란 무엇인지에 대해 살펴보세요.
예시: 주요 기술주 기업의 실적 리포트는 해당 기업의 주가에 큰 영향을 미칠 수 있으며, 미국 기준금리의 변화는 외환시장에서 미국 달러의 가치에 영향을 미칠 수 있습니다.
레버리지:
외환: 외환시장은 높은 레버리지를 제공하며, 일부 국가에서는 레버리지가 100:1 혹은 500:1까지도 높아질 수 있습니다.
주식: 비교적 낮은 레버리지가 활용되며, 데이 트레이딩은 2:1 정도, 오버나이트 포지션은 4:1 정도의 레버리지가 활용됩니다.데이 트레이더들이 실패하는 이유와 이를 만회하는 방법에 대해 알아보세요.
예시: 외환거래 계좌에 $1,000의 예수금을 넣은 뒤 100:1 레버리지를 활용하면 $100,000 규모의 포지션을 굴릴 수 있습니다.
선택폭:
외환: 메이저, 마이너, 이종 통화쌍 세 종류에 집중하며, 대략 100종의 통화쌍이 흔히 거래됩니다.외환시장에서 가장 많이 거래되는 통화 10종에 대해 알아보세요.
주식: 전세계 다양한 증권 거래소에서 수천 종류의 개별주를 선택할 수 있습니다.
수치: 뉴욕거래소에만 해도 2,800개의 주식 종목들이 상장되어 있습니다.
4. 외환 vs. 주식: 8가지 유사점
외환시장과 주식시장은 시장 흐름으로부터 수익을 내려는 투자자들이 모여드는 공간입니다. 공통적인 특징은 다음과 같습니다:
시장 분석:
트레이더들은 두 시장 모두에서기술적 분석, 가격 차트 공부, 펀더멘탈 분석 진행, 경제 지표 및 기업 재무정보 파악 등을 통해 정보에 기반한 결정을 내립니다.외환 트레이더들이 추세 분석을 위해 캔들스틱 차트를 활용하는 방법에 대해 알아보세요.
리스크 관리:
잠재적 손실에 제한을 두기 위해 손절선을 설정하는 방법이 되었든, 포트폴리오 다각화를 하는 방법이 되었든, 두 시장 모두에서 리스크 관리는 필수적입니다.
규제 준수:
두 시장 모두 시장의 투명성, 공정성, 트레이더 및 투자자 보호를 위해 규제당국의 관리감독을 받습니다. 이를테면 영국의 경우 외환 및 주식 증권사들은 영국 금융행위감독청(FCA)의 관리감독을 받으며, 이를 통해 금융시장이 올바르게 돌아가며 소비자들이 공정한 거래를 하고 있는지를 확인합니다.트레이딩을 위해 올바른 증권사를 선택하는 방법에 대해 알아보세요.
레버리지:
두 시장 모두 레버리지를 제공하며, 트레이더들은 적은 투자금만으로도 보다 큰 금액의 포지션을 굴릴 수 있습니다. 이를테면 특정 증권사의 50:1 레버리지를 활용할 경우 $1,000의 투자금만으로 $50,000 규모의 포지션을 굴릴 수 있습니다.증권사 유형 알아보기: 내가 선택해야 할 증권사는?에 대해 살펴보세요.
수익과 손실:
시장 참여자들은 두 시장 모두에서 ‘저가 매수 고가 매도’를 통해 수익을 내거나, 숏매도 등의 기술을 활용할 수도 있습니다.외환시장에서 마진, 수익, 손실 계산하는 방법에 대해 알아보세요.
투기:
두 시장 모두에서 이루어지는 투자활동의 상당 부분은 통화나 주식의 내재적인 가치보다는 단순 가격 변동을 통해 이익을 얻기 위한 투기성 활동으로 인해 주도됩니다.저평가 주식을 발굴하는 간편 절차 4단계에 대해 알아보세요.
자동 트레이딩:
최근 들어 외환 및 주식시장에서는 사전 설정된 기준에 따라 알고리즘이 거래를 실행해주는 자동 트레이딩 전략이 증가했습니다.자동 & 수동 트레이딩에 대해 살펴보세요.
증권사 계좌:
둘 중 하나 이상의 시장에 참여하기 위해 트레이더는 일반적으로 메타트레이더4(MT4) 플랫폼 및 주문집행 툴을 제공하는 증권사에 계좌를 개설합니다.MT4는 무엇이고 어떻게 사용하는지에 대해 알아보고, 지금 바로MT4를 다운로드하고 트레이딩을 시작하세요.
외환 vs. 주식: 둘 중 수익성이 더 높은 선택지는?
외환 및 증권 트레이딩 중에서 무엇이 수익성이 더 높은지는 주관적일 수 있으며, 개인의 트레이딩 스타일, 리스크 감내수준, 전문성 등에 따라 달라집니다. 여기서는 두 시장 모두의 수익성 측면을 살펴보도록 하겠습니다:
외환:
높은 레버리지:
외환 트레이딩은 높은 레버리지를 제공하므로 잠재적으로 상당한 수익을 가져다줄 수 있습니다. 다만 이는 양날의 검이므로 반대로 상당한 손실을 초래할 수도 있습니다.외환시장의 레버리지가 높은 이유에 대해 알아보세요.
예시: 100:1 레버리지를 활용한 트레이더는 본인의 평가수익을 100배로 극대화할 수 있지만, 시장이 원하는 방향과 반대로 흘러갈 경우에는 투자금을 순식간에 잃게 될 수 있습니다.
주5일 24시간 트레이딩:
외환시장은 주 5일 24시간 거래가 가능한 만큼, 보다 많은 트레이딩 기회가 창출됩니다.외환 트레이딩 계좌를 개설하고 지금 바로 트레이딩을 시작하세요!
수치: 2019년 기준 외환시장의 일일 거래액은 $6.6조 달러를 넘어섰으며, 그만큼 외환시장의 유동성과 잠재적인 수익성이 높음을 보여줍니다.외환 트레이딩이 수익성이 있는지에 대해 더 알아보세요.
주식:
투자 성장:
주식은 시세차익과 배당금을 통한 장기적인 투자 성장 가능성을 제공해줍니다.주식을 선택하는 법에 대해 알아보세요.
예시: 2000년대 초에 아마존 주식에 투자한 투자자라면 그동안 기하급수적인 투자 수익률을 얻게 되었을 것입니다.
기업 소유권:
주식을 매수한다는 것은 잠재적 배당금 및 의결권을 얻을 수 있는 기업의 지분을 취득한다는 것을 의미하며, 이는 장기적인 수익성을 가져다줄 수 있습니다.입문자들을 위한 주식시장 투자에 대해 살펴보세요.
수치: 2020년도 당시 애플은 $574.1억 달러의 순수익을 기록했고, 주주들에게 상당한 배당금을 통한 주주 환원을 진행했습니다. 지금 바로주식 트레이딩 계좌를 개설하세요!
외환시장과 주식시장 모두 투자자들에게 고유의 투자 기회를 제공해줍니다. 트레이더 및 투자자들은 두 시장이 지닌 복잡성을 성공적으로 헤쳐 나가기 위해 스스로 공부하고, 연습하고, 건전한 투자 전략을 개발해야 합니다.
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외환시장과 주식시장의 상관관계
외환시장과 주식시장은 서로 별개의 투자 영역이지만, 다양한 방식으로 서로에게 영향을 미치곤 합니다:
리스크 선호도 및 안전통화:
주식시장이 강세를 보이며 시장의 리스크 선호도가 높아질 경우, 투자자들은 미국달러나 일본 엔을 비롯한 안전통화에서 멀어질 수 있습니다. 반면, 주식시장 하방기에는 투자자들이 안전성을 추구하게 되면서 이 같은 안전통화들이 강세를 얻게 됩니다.
예시: 지정학적 갈등 및 경제적 불확실성의 시기 때 투자자들은 주식을 매도하고 안전통화를 사들이는데, 이는주식 인덱스의 하락을 초래하고 스위스 프랑과 같은 통화들의 가치 상승을 초래합니다.
금리 및 자산 밸류에이션:
중앙은행 금리결정은 외환 및 주식시장에 영향을 미칠 수 있습니다. 금리 상승은 해당 국가의 통화에 강세를 불러올 수 있지만, 기업들의 대출 비용도 상승시켜 주식 밸류에이션에 잠재적 영향을 미치게 됩니다.
예시: 미 연준이 금리를 인상하면 이는 미국 달러의 가치 급등을 초래하곤 합니다. 하지만 상당한 부채를 짊어진 기업들의 경우 대출비용 상승으로 인해 주가 하락을 맞이할 수 있습니다.미 연준 금리인상이 주식 및 외환시장에 영향을 미치는 원리에 대해 알아보세요.
경제 지표:
GDP 성장률, 실업률, 제조업 산출량을 비롯한 경제 지표들은 통화 가치와 주가에 영향을 미칠 수 있습니다. 강한 경제 실적은 해당 국가의 통화 가치와 주가를 부양해줄 수 있습니다.
수치: 특정 국가에서 시장 예측을 뛰어넘는 GDP 2.4% 성장 전망이 발표될 경우, 해당 국가의 주식시장 인덱스가 몇 퍼센티지 포인트 가량 상승하고 해당국의 상대적 통화가치 또한 상승할 수 있습니다.인덱스 트레이딩에 대해 알아보세요.
세계화 및 다국적 기업:
오늘날 수많은 기업들은 세계적으로 사업을 하며 다양한 국가의 통화로 매출을 내곤 합니다. 통화 가치의 등락은 이 같은 글로벌 기업들의 수익성에 영향을 미치고, 더 나아가서는 주가에도 영향을 줄 수 있습니다.
예시: 유럽에서 상당한 매출을 올리는 미국 소재 다국적 기업이 있다고 했을 때, EUR/USD 환율의 큰 변동이 발생할 경우 해당 기업의 수익(달러로 환전을 진행할 경우)은 그로부터 영향을 받게 될 수 있습니다.환율이 외환시장의 영향을 받게 되는 원리에 대해 알아보세요.
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