CFD 거래 방법을 배우고 싶으신가요? 그렇다면 잘 찾아오셨습니다! 차액결제거래(Contracts for Difference)의 약어인 CFD는 기초자산을 실제로 소유하지 않으면서도 해당 기초자산의 가격 변화에 따른 수익을 낼 수 있게 해주는 금융상품입니다. CFD는 거래 진입 시작 시점과 종료 시점 사이의 가격 차이를 통해 수익을 보거나 손해를 보기로 약속하는 트레이더와 증권사 사이의 계약이라고 할 수 있습니다. 이번 글에서는 CDF를 트레이딩하는 방법을 10단계에 걸쳐 배워보도록 하겠습니다.
목차:
9. CFD 거래를 모니터링하고 본인의 포지션 조정하기
진짜 돈을 넣지 않고도 CFD 트레이딩을 연습하고 싶으신가요?
1. CFD 증권사 선정하기
올바른 CFD 증권사를 선택하기 위한 4가지 기준은 다음과 같습니다:
플랫폼 편리성
사용자 친화적인 플랫폼은 트레이딩 경험을 획기적으로 개선해줄 수 있습니다. 직관적인 인터페이스, 손쉬운 내비게이션 바, 탄탄한 기술적 툴이 있는지를 확인하시기 바랍니다. 예를 들면, ATFX는 트레이더들에게메타트레이더(MT4) 플랫폼을 제공해줍니다. 참고로 MT4는 사용자 중심적인 디자인과 전문화된 기술적 툴로 유명한 플랫폼입니다. MT4는 트레이더들이 손쉽게 시장 정보를 접하고, 해석하고, 그에 맞춰 행동할 수 있게 해줍니다. 지금 바로MT4를 다운로드하세요!
MT4는 무엇이고, 어떻게 사용하는지 에 대해 살펴보세요.
규제 컴플라이언스
본인이 택한 증권사가 공신력 있는 금융기관의 규제를 필했는지를 반드시 확인하시기 바랍니다. 규제 컴플라이언스가 준수된다는 말은 고객들이 사기 행위로부터 보호를 받으며, 증권사가 고객의 자금을 책임 있게 다룬다는 것을 의미하기도 합니다. ATFX를 예로 들어 보겠습니다. ATFX는 전세계적으로 명성 있는 규제당국인 영국 금융행위감독청(FCA)의 감독을 받으며, 이는 ATFX가 올바르게 운영되고 있다는 점을 보장해줍니다.
고객 지원팀
어떤 문제에 직면했을 때, 믿을 만한 고객지원팀은 소중한 존재 역할을 해줍니다. 고객지원팀에 주 5일 24시간 문의가 가능한지, 다양한 연락 수단이 있는지, 책임감이 있는지를 확인하는 것은 필수입니다. 이를테면 ATFX는 24시간 대응이 가능하며 여러 경로를 통해 연락이 가능한 전담 고객지원팀을 보유하고 있다는 점을 자랑스럽게 생각하며, 이 같은 고객지원팀은 트레이더가 필요할 때면 언제든지 지원을 받을 수 있게끔 보장해줍니다.
교육 리소스
교육 리소스는 특히나 입문자들에게 중요하며, 여러 증권사들에서는 웨비나, 설명글, 트레이딩 튜토리얼 등을 제공하곤 합니다. 통찰력 있는 웨비나에서부터 트레이딩 전략 및시장 뉴스와 같은 심도 있는 기사 글에 이르기까지, ATFX는 초급자와 숙련된 트레이더 모두를 아우르는 종합적인 교육 리소스를 제공한다는 특장점을 선보입니다.
증권사 유형 알아보기: 내가 선택해야 할 증권사는? 에 대해 알아보세요.
2. CFD 트레이딩 계좌 개설하고 예수금 입금하기:
ATFX는 탄탄한 플랫폼과 다양한 트레이딩 선택지로 잘 알려진 세계적으로 명망 있는 CFD 증권사입니다. 트레이딩 계좌를 개설하는 단계별 가이드는 다음과 같습니다:
ATFX 웹사이트 방문하기
우선ATFX 공식 웹사이트를 살펴보세요. 공식 링크를 이용하면 여러분이 실제 플랫폼에 접속하고 있으며, 피싱 사이트가 아니라는 점을 확인하실 수 있습니다.
등록 절차
웹사이트 우측 상단의 “계좌 개설” 혹은 “등록하기” 버튼을 클릭하세요.
성함, 이메일 주소, 전화번호, 거주 국가를 비롯한 필수 개인 정보를 입력하시기 바랍니다.
인증 절차
금융당국의 규제를 준수하기 위해 ATFX는 신원 인증 절차를 요구합니다. 이는 정부에서 발급한 신분증 사본 업로드, 그리고 실 주거지 인증을 위한 최신 공과금 납부 내역 혹은 은행 명세서 등을 업로드하는 과정 등이 포함됩니다.
트레이딩 계좌에 예수금 입금
ATFX는라이브 트레이딩 계좌의 예수금과 관련해서 은행 이체, 신용/직불카드, 전자지갑 등 다양한 입금 방식을 제공합니다. 본인에게 가장 편한 방식을 선택하시기 바랍니다.
트레이딩 플랫폼에 접속하기
등록 및 인증이 완료되었으면 ATFX 트레이딩 플랫폼에 로그인하시기 바랍니다. 플랫폼의 특징, 툴, 레이아웃 등에 익숙해지는 시간을 가지시기 바랍니다.
ATFX를 비롯한 여러 증권사들은 데모 계좌 제도를 운영합니다. 데모 계좌는 실제 투자에 뛰어들기에 앞서 가상의 돈을 통해 트레이딩 전략을 연습해볼 수 있는 모의투자 계좌를 의미합니다.트레이딩 실력 개선을 위해 데모 계좌를 활용하는 방법에 대해 살펴보세요.
3. CFD 시장을 선택하고 트레이딩하기
CFD 트레이딩의 장점으로는 트레이더들이 다양한 시장에 참여할 수 있는 다채로운 선택의 폭을 꼽을 수 있겠습니다. CFD와 관련해 여러분이 탐험할 수 있는 선택폭은 다음과 같습니다:
글로벌 주식 거래소에 상장된 개별주들에 대한 CFD를 거래하세요. 홍콩 CFD 주식 거래에 관심이 있다면 이를 살펴보셔도 좋습니다.
S&P 500, FTSE 100, 니케이 225를 비롯한 메이저 글로벌 인덱스를 거래하며 폭넓은 시장 움직임에 뛰어들어 보세요.인덱스 CFD를 거래해야 할 6가지 이유에 대해 살펴보세요.
금,석유, 농산품을 비롯한 원자재 자산을 탐험해보세요. 원자재는 시장 변동성을 헤징하는 용도로 활용될 수 있습니다.
메이저 통화쌍 및 마이너 통화쌍 사이의 환율 등락을 활용해 수익을 내는 등, 역동적인 통화쌍의 세계에 참여할 수 있습니다.가장 많이 거래되는 통화 10종에 대해 살펴보세요.
비트코인 ,이더리움, 라이트코인 등을 통해 변동성이 높지만 수익성도 높은 다양한 암호화폐의 세계를 탐험해보시기 바랍니다.최고의 암호화폐 CFD 10종에 대해 살펴보세요.
상기 이미지는 ATFX에서 제공하는 원자재 CFD 목록을 보여줍니다.
4. 매수 혹은 매도 선택하기
CFD 트레이딩의 세계에서는 여러분이 진행한 분석 및 시장 예측에 따라 시장에서 매수(롱) 혹은 매도(숏)를 선택할 수 있는 유연성이 존재합니다.
롱(매수)
특정 자산의 가격이 상승할 것이라고 예상된다면 ‘매수’ 혹은 ‘롱 포지션’을 택하실 수 있습니다.
이를 통해 자산의 미래 가격 상승을 통한 수익을 노릴 수 있습니다.
숏(매도)
특정 자산의 가격이 하락할 것이라고 예상된다면 ‘매도’ 혹은 ‘숏 포지션’을 택하실 수 있습니다. 이는 하락장을 통해 잠재적인 수익을 낼 수 있게 해줍니다.
투자 결정에 영향을 미치는 요인들
시장 뉴스, 경제 지표, 기업 실적, 지정학적 이슈 등의 요인들은 트레이더가 롱 혹은 숏 포지션을 결정하는 과정에 영향을 미칠 수 있습니다.
5. CFD 가격 제도 이해하기
CFD 가격 제도는 모든 트레이더들이 알아둬야 할 근본적인 개념입니다. CFD 가격은 다양한 요인들에 의해 결정되며, 여러분의 트레이딩 결정 및 잠재적 수익 혹은 손실에 영향을 줄 수 있습니다.
‘살 때(Ask)’ 가격과 ‘팔 때(Bid)’ 가격
파는 가격(bid price)은 매수자가 부담하고자 하는 범위 중에서 가장 높은 가격이며, 사는 가격(ask price)는 매도자가 받아들일 수 있는 범위 중에서 가장 낮은 가격입니다.
두 가격 사이의 가격 차이는 ‘스프레드’라고 칭합니다. 트레이더들은 ‘파는 가격’으로 CFD를 매수하고 ‘사는 가격’으로 CFD를 매도하는 만큼, 스프레드는 (커미션 혹은 수수료와는 별개로) 증권사가 벌어들이는 수익을 의미합니다.
예시: 특정 주식 CFD의 (고객이) 파는 가격이 $100이고 사는 가격이 $102일 때, 스프레드는 $2가 됩니다.
CFD 가격에 영향을 주는 요인들
기초자산의 가격: 가장 기본적인 요인입니다. 만약 기초자산(예: 주식 혹은 원자재)의 가격이 상승하면 일반적으로 CFD 가격 또한 상승하게 됩니다.
시장 변동성: 변동성이 높아질 때는 스프레드가 넓어질 수 있습니다.
유동성: 시장 유동성이 높아지면 스프레드가 좁아지는 경향이 있습니다.
수요와 공급: 여느 시장과 마찬가지로, 수요와 공급의 변동은 가격에 영향을 미치게 됩니다.
CFD 트레이딩에 수반되는 비용
보유 비용: 만약 오픈 포지션을 밤새 유지하게 될 경우에는 보유 비용이 수수료 혹은 신용으로 청구될 수 있습니다.
커미션: 일부 증권사에서는 CFD 거래에 대한 커미션(수수료)을 부과합니다.
6. CFD 증거금 & 레버리지 이해하기
증거금 및 레버리지는 CFD 거래에 있어 필수불가결한 요소로, 트레이더들은 상대적으로 적은 초기 예수금을 통해서도 시장 익스포져를 극대화할 수 있습니다. 다만 레버리지는 리스크 또한 극대화할 수 있으므로 관련된 메커니즘을 숙지하는 것은 필수입니다.위험보상비율 | 리스크 관리 기술 5가지에 대해 알아보세요.
증거금이 무엇인가요?
증거금(마진)은 CFD 포지션을 개설하기 위해 필요한 예수금을 칭합니다. 증거금은 특정 거래의 총 가치 대비 일정 비율의 액수를 의미합니다.
증거금에는 2가지 유형이 존재합니다: 초기 증거금(포지션 개설을 위한 최초 예수금)과 유지 증거금(오픈 포지션을 유지하기 위한 최소 예수금)입니다.
예시: 만약 $10,000 규모의 CFD 포지션을 개설하고 싶은 상황에서 증권사가 10% 증거금을 요구한다면, 예수금으로는 $1,000가 필요합니다.
레버리지의 힘
레버리지를 활용하면 소액으로도 큰 금액의 포지션을 굴릴 수 있습니다. 레버리지 비율이 10:1일 경우에는 본인의 예수금보다 10배 큰 규모의 포지션을 굴릴 수 있게 됩니다.
레버리지를 활용하면 수익도 배수만큼 커지지만, 반대로 손실 또한 배수만큼 커지게 됩니다.
예시: 예수금 $1,000에다가 20:1 레버리지를 적용하게 되면 $20,000 규모의 포지션을 굴릴 수 있게 됩니다. 만약 시장이 5% 상승하게 되면 수익금은 $1,000가 됩니다(예수금 대비 수익률 100%). 반면 시장이 5%만 하락해도 본인의 예수금은 전액 손실을 맞이하게 됩니다.
마진콜
만약 시장의 흐름이 불리하기 흘러가 여러분의 계좌 잔고가 유지 증거금 아래로 하락하게 된다면, 증권사에서는 추가 증거금을 입금하라는 ‘마진콜’을 요청하게 됩니다.
만약 마진콜 요건을 충족하지 못할 경우에는 추가 손실 방지를 위해 증권사에서 강제 청산을 진행할 수 있습니다.
예시: 여러분이 유지 증거금이 $500인 CFD 포지션을 보유하고 있다고 가정해봅시다. 시장 변화로 인해 계좌 평가잔고가 $450로 하락할 경우, 마진콜이 발동되게 됩니다. 이 포지션을 유지하기 위해서는 추가 액수($50)를 계좌에 입금해야 합니다.
7. 스탑로스(손절선) 주문 설정하기
CFD 트레이딩에 있어서 스탑로스 주문은 필수적인 리스크 관리 툴입니다. 시장이 본인에게 불리한 방향으로 흘러갈 경우, 스탑로스 주문을 해뒀다면 추가적인 잠재 손실을 막기 위해 특정 가격선에서 자동으로 포지션이 청산됩니다.
스탑로스 주문의 중요성
시장은 예측 불가능하게 흘러가기 마련입니다. 스탑로스 주문은 여러분이 지나치게 오랫동안 손실 포지션을 들고 있지 않게끔 해줌으로써 자본 손실로부터 여러분을 보호해줍니다. 스탑로스 주문은 특히나 여러분이 거래를 꾸준히 모니터링할 수 없는 상황에서 마음의 평화를 가져다줍니다.
스탑로스 가격선 결정하는 법
스탑로스 가격선은 본인의 리스크 감내수준과 시장 분석에 따라 결정하셔야 합니다.
일부 트레이더들은지지선과 저항선을 비롯한 기술적 지표를 통해 스탑로스 주문을 결정하곤 합니다.
예시: 여러분이 특정 주식 CFD를 $100에 매수했다고 가정해봅시다. 기술적 분석을 통해 해당 CFD의 지지선을 $95로 파악했다고 가정해봅시다. 잠재적 손실을 방지하기 위해 여러분은 스탑로스 주문을 지지선보다 살짝 낮은 $94.50으로 설정할 수 있을 것입니다.
스탑로스 주문의 유형
일반 스탑로스 주문: 시장이 기존에 설정해둔 가격에 도달하면 발동하는 손절매 주문입닌다.
추적 스탑로스(추적 손절매) 주문: 추적 스탑로스 주문은 시장의 변화에 따라 조정이 되는 주문입니다. 만약 시장이 본인에게 유리한 방향으로 흘러갈 경우 스탑로스 선도 그에 따라 이동하며 수익을 어느정도 확정시켜 줍니다. 하지만 만약 시장이 불리하게 흘러갈 경우에는 스탑로스 선은 가장 마지막으로 설정했던 가격선을 지키게 됩니다.
보증 스탑로스 주문: 일부 증권사에서는 시장이 상승을 하든 하락을 하든 상관없이 고객이 설정한 정확한 가격선에서 포지션이 청산되는 주문인 ‘보증 스탑로스 주문’을 할 수 있게 해줍니다.
예시: 여러분이 외환 CFD에 대해 추적 스탑로스 주문을 설정했다고 가정해봅시다. 투자한 환율이 상승하게 되면 스탑로스 선도 함께 따라서 상승하게 되며, 이후 결과적으로 시장 추세가 바뀌게 되더라도 상승분만큼의 수익을 확정 실현할 수 있게 됩니다.
8. 수익 실현 주문 설정하기
수익 실현 주문은 미리 선택해둔 특정 가격선에서 자동으로 주문을 청산시켜 수익을 확정하기 위한 장치입니다. 이는 시장이 본인에게 유리하게 흘러갈 경우 수익을 실현화하기 위한 필수적인 툴이라고 할 수 있습니다.
수익 실현 주문의 중요성
시장 방향성은 재빨리 변화할 수 있습니다. 수익 실현 주문은 시장 추세가 바뀌기 전에 수익을 실현할 수 있게 해줍니다.
수익 실현 주문은 본인의 트레이딩 원칙을 준수할 수 있게 해주며, 과욕에 빠져 포지션을 지나치게 오래 들고 있는 사태를 방지해줍니다.
수익 실현선 결정하기
수익 실현 가격선은 본인의 목표 수익률과 시장 분석에 따라 결정하셔야 합니다.
여러 트레이더들은 저항선 혹은 피보나치 되돌림 구간을 비롯한 기술적 지표를 활용해 수익 실현선 주문을 설정합니다.
예시: 여러분이 특정 주식 CFD에 대해 $150에서 숏매도를 하기로 했다고 가정해봅시다. 기술적 분석을 통해 해당 CFD의 지지선을 $140로 파악했다면, 잠재적 수익 극대화를 위해 여러분은 수익 실현선을 이보다 살짝 높은 $141선으로 설정할 수 있을 것입니다.
수익 실현 주문의 유연성
수익 실현선을 설정하는 것은 필수이지만, 유연성 또한 마찬가지로 중요합니다. 만약 시장 환경이 변하거나 새로운 정보가 파악되었다면, 그에 따라 수익 실현선을 조정하시기 바랍니다.
예시: 여러분이 처음에는 100핍 수익을 목표로 외환 CFD의 수익 실현선을 설정했다고 가정해봅시다. 그런데 주요 경제 소식을 파악해봤더니 시장에 호재가 예상될 경우, 여러분은 150핍 수익을 목표로 수익 실현선을 재조정할 수 있겠습니다.
9. CFD 거래를 모니터링하고 본인의 포지션 조정하기
CFD 거래에 진입했다고 해서 투자 여정이 끝난 것이 아닙니다. 최적의 트레이딩 결과를 위해서는 시장 역학을 기준 삼아 본인의 포지션을 활발하게 모니터링하고 조정하시기 바랍니다.
모니터링의 중요성
시장은 계속해서 변화하며, 다양한 요인에 의해 영향을 받게 됩니다. 본인의 거래를 꾸준히 확인하면, 갑작스러운 시장 변화로 인해 눈먼 돈을 잃는 사태를 방지할 수 있습니다.
적절한 모니터링을 하면 손절선/수익 실현선을 조정하거나 조기에 포지션을 청산하는 등 여러분이 정보에 기반한 결정을 내릴 수 있게 해줍니다.
예시: 여러분이 기술주 CFD의 롱포지션에 진입했다고 칩시다. 뉴스를 파악한 결과, 특정 기업이 갑작스레 규제 문제에 직면하게 되었다고 가정해봅시다. 이 경우에는 즉시 포지션을 조정하는 것이 잠재적 손실을 완화하는 데 도움이 될 수 있겠습니다.
모니터링용 툴
가격 알람: 어떤 자산이 특정 가격에 도달할 경우 알람을 받아보도록 설정하고, 이를 통해 핵심적인 시장 변화가 발생했을 때 기회를 놓치지 않을 수 있습니다.
기술적 분석 툴: MT4 인디케이터 및 차트를 활용해 가격 변화를 파악하고 미래 추세를 예측하시기 바랍니다.
경제 캘린더: 경제 캘린더를 모니터링하고, 본인의 트레이딩에 영향을 미칠 수 있는 중대한 경제 이벤트에 대한 최신 소식을 파악하시기 바랍니다.MT4 경제 캘린더를 살펴보세요.
예시: 여러분이 주요 공시를 모니터링하기 위해 경제 캘린더를 활용한다고 가정해봅시다. 특정 국가의 중앙은행이 기준금리를 조정하게 되면 그에 맞춰 외환 CFD를 조정하시면 됩니다.
포지션 조정하기
시장 움직임과 본인의 분석 상황에 따라서 트레이딩 현황을 조정해야 할 필요성도 존재합니다. 이는 손절선 혹은 수익실현선을 옮기거나, 시장이 유리하게 흘러갈 경우 포지션 규모를 키우는 것 등을 예시로 들 수 있습니다.
10. 거래 청산하기
CFD 거래를 청산함으로써 평가수익 혹은 평가손실을 실현하는 것은 필수적인 절차라고 할 수 있습니다. 거래를 언제, 어떻게 청산하는 것이 효율적인지에 대해 이해하는 것은 필수적입니다.
거래를 청산해야 할 이유들
목표 수익가를 달성했을 때: 만약 시장이 유리하게 흘러가 본인의 수익 실현선에 도달하게 된다면, 해당 거래를 청산하고 수익을 실현하실 수 있겠습니다.
스탑로스(손절선)이 발동했을 때: 본인이 사전에 설정해둔 손절선에 도달했을 때에는 추가적인 손실을 방지하기 위해 거래를 자동으로 청산하는 것이 안전할 수 있습니다.
시장 분석: 새로운 지표 혹은 시장 분석을 고려했을 때, 현재 추세가 곧 반전될 것이라는 판단이 들면 청산을 하는 것이 안전할 수 있습니다.
예시: 여러분이 기술주 CFD의 롱포지션에 진입했다고 칩시다. 뉴스를 파악한 결과, 특정 기업이 직면하고 있는 예상치 못한 규제 문제를 발견했다고 가정해봅시다. 이 경우, 잠재적 손실을 최소화하기 위해 고민할 것 없이 재빠르게 포지션을 조정하실 수 있을 것입니다.
거래를 청산하는 방법
수동 청산: 만약 여러분이 스스로 느끼기에 때가 되었다는 판단이 들면, 트레이딩 플랫폼을 통해 수동으로 포지션을 청산할 수 있습니다.
상기 이미지는 주문 청산 버튼을 통해 수동으로 포지션을 청산하는 것을 보여줍니다.
자동 청산: 스탑로스 혹은 수익 실현 주문을 해 둘 경우, 특정 가격선이 실현되면 포지션이 자동으로 청산됩니다.
예시: 여러분이 중대한 이벤트를 파악하기 위해 경제 캘린더를 활용한다고 가정해봅시다. 만약 중앙은행이 금리 변동을 발표할 경우, 이에 맞춰 외환 CFD 거래를 청산하는 결정을 내리실 수 있을 것입니다.
거래 청산의 의미
거래를 청산하였을 경우 수익 혹은 손실이 실현된 것이며, 청산된 자금이 여러분의 트레이딩 계좌에 들어오게 됩니다.
본인의 트레이딩 전략을 정제하기 위해서는 청산된 거래를 리뷰하며 무엇을 잘했고 잘못했는지를 분석하는 것이 중요합니다.
예시: 여러분은 본인이 투자한 원자재 CFD의 꾸준한 상승 추세를 관찰하면서, 더욱 큰 이익을 목표로 수익 실현선을 상향 조정하기로 결정할 수 있을 것입니다.
진짜 돈을 넣지 않고도 CFD 트레이딩을 연습하고 싶으신가요?
CFD 트레이딩을 시작할 준비가 되셨나요? ATFX에서 무료데모 계좌를 등록한 뒤 모의 투자를 통해 트레이딩 세계에서의 경험을 실습하고, 실전 투자를 위한라이브 계좌로 업그레이드하시기 바랍니다. ATFX는 사용자 친화적인 MT4 플랫폼을 통해 다양한CFD 트레이딩 시장에 대한 접근성을 제공하며, 이를 통해 여러분은 다양한 트레이딩 전략을 실험하실 수 있습니다. 지금 바로데모 트레이딩 계좌를 무료로 개설하세요!
