ETF é a sigla para Exchange Traded Fund (Fundo Negociado em Bolsa), sendo um produto que acompanha um determinado índice, setor, commodity ou outro ativo. Um ETF pode ser comprado ou vendido numa bolsa de valores da mesma forma que uma ação comum. Um ETF pode ser estruturado para acompanhar qualquer ativo, desde o preço de uma comodity individual a uma coleção diversificada de títulos. Ao negociar ETFs, terá várias oportunidades de negociação à sua disposição, uma vez que a liquidez de um ETF reflete a liquidez da cesta de ações subjacentes.

Passo 1 – Abra uma conta com uma corretora

Precisa de uma corretora que ofereça uma plataforma para negociar ETFs. Atualmente, pode encontrar várias corretoras que disponibilizam negociações de ETFs selecionadas sem comissões. Isso garante que os custos não sejam impedimento ao começar. Faça um esboço rápido e compare as estruturas de custos das corretoras e os benefícios disponíveis nas suas respetivas plataformas. Nesta etapa, deve manter-se atento às promoções atrativas que o ajudarão a aumentar os seus lucros.

Em seguida, considere os incentivos educacionais fornecidos na plataforma. Uma vasta gama de ferramentas de formação e aconselhamento, como podcasts e webinars, demonstram que a corretora também se preocupa com o investidor inexperiente.

As contas são fáceis de criar e verificar, sendo que a maioria leva apenas cerca de 10 minutos para concluir o processo. Precisa de um número de conta bancária (ou um cartão de crédito) para garantir que pode depositar ou levantar os seus fundos da corretora com urgência e segurança.

Algumas corretoras oferecem desconto exclusivos, como a capacidade de comprar ETFs a partir dos seus fundos de investimento para a reforma do Reino Unido e EUA, como os fundos de reforma 401(k) ou 403(b). Estes asseguram que os seus fundos de reforma também geram rendimento passivo, em vez de aguardar apenas pela idade da reforma. Pode verificar com a sua corretora se oferece contas com vantagens fiscais das quais possa beneficiar.

Passo 2 – Selecione os seus ETFs favoritos.

Os iniciantes têm mais sucesso a negociar em fundos de índices passivos enquanto aprendem a operar. Também não recebem muitas surpresas dos analistas que trabalham para o fundo. Os fundos de índices também são mais baratos do que aqueles geridos por especialistas. Historicamente, nem mesmo os fundos geridos ativamente apresentam retornos significativamente maiores.

Passo 3 – Compre ETFs com crescimento histórico

Após financiar a conta, pode comprar pequenas parcelas de ETFs de crescimento. Terá de procurar os símbolos de ticker dos ETFs que escolheu e confirmá-los na plataforma da corretora. Veja o desempenho dos gráficos para confirmar que está a seguir os ETFs que pretende comprar. Algumas plataformas facilitam a compra de ETFs diretamente na secção de pesquisa da plataforma. Caso contrário, pode abrir a secção de negociação onde todos os ETFs estão listados e encontrar o seu ETF preferido.

Passo 4 – Execute uma ordem de mercado

Em seguida, selecione o número de frações do ETF que deseja comprar e execute uma ordem de mercado. Abrir uma ordem de mercado é mais rápido do que colocar uma ordem de limite específica e aguardar que o preço atinja o nível indicado. No entanto, pode sempre abrir uma ordem de limite, caso não se importe de aguardar.

Passo 5 – Desenvolva um plano de acompanhamento

A negociação de ETFs não é um evento único. Terá de ajustar continuamente o seu portefólio para acomodar mais oportunidades. Algumas pessoas identificam algumas negociações possíveis e acumulam-nas lentamente ao longo do tempo. Além disso, considerando que muitas pessoas investem em ETFs como um plano de poupança a longo prazo, é sensato reservar uma percentagem fixa do seu rendimento mensal para a sua conta de investimento. Isso irá ajudá-lo a conseguir efetuar mais compras de ações no futuro, para que possa atingir os seus objetivos de investimento mais rapidamente. A sua corretora e banco podem permitir que configure uma ordem de débito direto associada à sua conta de negociação num prazo acordado.

Os ETFs geralmente seguem um índice de mercado mais amplo, como o S&P 500. Tal como na negociação de ações, pode investir em ETFs através de uma bolsa de valores e receber dividendos, caso os mantenha. Também pode ganhar dinheiro à medida que os preços oscilam com o respetivo índice. No entanto, pode comprar ETFs numa corretora que ofereça facilidades de negociação específicas para fundos negociados em bolsa. A maioria dessas corretoras está disponível para negociação online, uma vez que basta abrir uma conta numa corretora online como a ATFX.

Estas corretoras fornecem aos investidores a plataforma para negociar em ETFs e oferecem outros benefícios essenciais, como formação, análise, notícias e apoio técnico. A ATFX oferece análises robustas para o manter informado e fornece uma plataforma de fácil utilização.

Uma boa corretora oferecerá várias ações, ETFs, obrigações e moedas que pode combinar para otimizar o seu portefólio e aumentar os seus lucros. Além disso, a capacidade de negociar contratos por diferença em ETFs aumenta a conveniência e diversão de investir dinheiro confortavelmente a partir de casa. Usar uma corretora online que suporte CFDs de ETFs pode permitir-lhe aceder a um fundo ETF e ainda evitar a maioria das despesas que teria se negociasse diretamente com uma determinada bolsa.

Ao procurar um local para comprar ETFs, considere uma corretora que ofereça alguns destes benefícios:

1. Escolha uma plataforma com imensos instrumentos disponíveis.
2. A corretora partilha estudos competentes de terceiros.
3. Uma forma simples e conveniente de iniciar sessão na sua plataforma e negociar a qualquer momento.
4. Comissões mais baixas deixam mais lucros para reinvestir.
5. A corretora deve ter requisitos de depósito mínimo razoáveis.

Quando souber onde deve comprar um ETF e já tenha uma conta de negociação, a próxima parte crucial é escolher qual ETF comprar. Alguns investidores escolherão o índice com melhor desempenho, enquanto outros utilizam mais critérios para a sua seleção. Existem diferentes formas para simplificar a sua escolha.

Algumas pessoas agrupam os ETFs disponíveis de acordo com a geografia, tipo de ativo, setor envolvido ou desempenho comercial. Reduza as suas escolhas seguindo estas etapas:

Escolha 1 – ETF com Baixo Custo Administrativo

Os custos administrativos no investimento em ETFs também são conhecidos como rácios de despesas. Quanto mais baixos forem os rácios de despesas, melhor será para o seu investimento, porque poderá manter a maioria dos seus lucros. A média para fundos passivos em 2020 foi de 0,12%. Este é um bom valor para começar, mas provavelmente ainda encontrará alguns abaixo desse valor.

Opção 2 – Por Segmento do ETF

Pode ponderar em que setores da indústria deseja investir. Isso ajudará a criar uma estratégia de investimento geral que pode ajustar sempre que sentir que esse setor está a apresentar um desempenho diferente.

Opção 3 – Por Foco de Investimento

Pode escolher os seus ETFs com base no seu foco preferido de investimento. Deseja concentrar-se em ações ou matérias-primas, por exemplo? Pode também combiná-los, seguindo uma fórmula de ponderação específica. Por exemplo, pode configurar o seu portefólio de forma a incluir principalmente ações e ETFs em vez de matérias-primas. Alguns ETFs de matérias-primas que pode encontrar no mercado incluem o INVESCO DB Agriculture Fund. Os mercados emergentes estão entre as melhores opções de ETFs para investir agora.

Opção 4 – Adicionar ETFs de Diversificação ao Seu Portefólio

Mesmo ao incluir alguns dos seus segmentos de mercado favoritos e exclusivos, deve também distribuir parte dos seus investimentos de forma mais ampla dentro desses segmentos. Se estiver a comprar ETFs de ações, pode diversificar o investimento entre mercados emergentes e mercados já estabelecidos em todo o mundo. Por exemplo, pode escolher ações de energia e distribuí-las pelos EUA e pelo Reino Unido. Também pode escolher um tema, se desejar. A energia renovável é uma opção gratificante ao longo do tempo, e muitas empresas prosperam indiretamente, mesmo em setores diferentes, como os veículos elétricos.

Um ETF é um instrumento de investimento que oferece exposição a um conjunto de ações ou títulos com apenas uma única transação. Isso ocorre com custos mínimos em comparação com a compra individual dos instrumentos.

Os ETFs reduzem muita da tentativa e erro associada à seleção de um conjunto de ações listadas, com a esperança de que ganhem valor. Estes produtos minimizam a incerteza, uma vez que a sua exposição é distribuída pelo desempenho global do mercado. Historicamente, um índice completo pode manter-se forte ao longo de vários anos.

Os ETFs são mais líquidos do que outros tipos de investimentos, como fundos mútuos, tornando-os convenientes para negociação direta no seu computador ou em movimento.

Por exemplo, enquanto são necessários vários passos para investir em títulos, a negociação de ETFs de obrigações oferece acesso a rendimentos fixos com um único clique .

Devido à sua natureza direta, os ETFs são uma ótima opção, tanto para traders experientes como para iniciantes participarem no mercado. Também são adequados para investidores ativos e menos ativos.

O tipo de investidor que deseja ser também deve orientar a sua escolha pelo investimento em ETFs. Existem soluções para iniciantes, investidores experientes e quem prefere uma abordagem mais ativa ou passiva. Sendo os ETFs uma forma de investimento acessível, pode optar por corretores com integração de consultoria automatizada. Estes são especialistas que o podem ajudar a construir um portefólio e auxiliar na sua gestão.

Alguns investidores podem argumentar que existem poucas oportunidades de crescimento num índice completo, em comparação com a compra de ações individuais. No entanto, isso não é verdade, uma vez que em épocas de perda, estará mais protegido do que alguém que comprou um grande número de ações de uma única empresa, caso sejam desvalorizadas. Mesmo que o investimento em ETFs não esteja isento de custos de gestão, estes são extremamente baixos e valem a pena, poupando-lhe a preocupação de gerir cada ação de um portefólio.

As ordens de negociação de ETFs são uma forma adequada de investir para traders mais ativos, uma vez que podem escolher quanto desejam investir por cada negociação individual. Também podem acompanhar os movimentos de preços em tempo real e ajustar as suas posições conforme os movimentos do mercado, o que lhes confere maior controlo sobre o desempenho do seu portefólio em comparação com fundos mútuos.