วิกฤตการเงินปี 2551 หรือวิกฤตการเงินโลก เป็นหนึ่งในวิกฤตเศรษฐกิจที่ตกต่ำที่สุดในประวัติศาสตร์สมัยใหม่ มีต้นกำเนิดมาจากการล่มสลายของตลาดที่อยู่อาศัยของสหรัฐฯ และความล้มเหลวของสถาบันการเงินรายใหญ่ที่เกิดปัญหาตามมา วิกฤตการณ์ดังกล่าวส่งผลกระทบในวงกว้างต่อเศรษฐกิจโลก หลายประเทศต้องประสบกับภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่กินเวลานานหลายปี ในบทความนี้ เราจะเรียนรู้เกี่ยวกับสาเหตุและผลกระทบของวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 และบทเรียนที่ได้รับจากวิกฤตดังกล่าว
3 สาเหตุที่ทำให้เกิดวิกฤตการเงินในปี 2008
สินเชื่อซับไพรม์และการเก็งกำไรในตลาดที่อยู่อาศัย
สาเหตุสำคัญประการหนึ่งของวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 คือการออกสินเชื่อซับไพรม์ในวงกว้าง ซึ่งเป็นการจำนองที่มอบให้กับผู้กู้ที่มีเครดิตไม่ดี ตลาดที่อยู่อาศัยกำลังเฟื่องฟู และสถาบันการเงินหลายแห่งก็กระตือรือร้นที่จะให้สินเชื่อที่มีความเสี่ยงสูงเหล่านี้ สิ่งนี้นำไปสู่ฟองสบู่ในตลาดที่อยู่อาศัยในที่สุด เมื่อฟองสบู่แตก ก็ได้นำไปสู่ราคาบ้านที่ตกลงอย่างรุนแรงและอัตราการยึดสังหาริมทรัพย์ที่เพิ่มขึ้น
กฎระเบียบของสถาบันการเงิน
อีกสาเหตุหนึ่งของวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 คือการลดกฎระเบียบของสถาบันการเงิน ก่อนเกิดวิกฤต สถาบันการเงินหลายแห่งอาจมีส่วนร่วมในพฤติกรรมเสี่ยงโดยไม่ได้คำนึงผลกระทบที่มีนัยสำคัญ ความประมาทนี้นำไปสู่สภาพแวดล้อมที่ธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ ต้องรับความเสี่ยงมากเกินไปโดยไม่มีการกำกับดูแลที่เหมาะสม
การรับความเสี่ยงมากเกินไปโดยธนาคารและนักลงทุน:
สุดท้าย การที่ธนาคารและนักลงทุนรับความเสี่ยงมากเกินไปเป็นสาเหตุหลักของวิกฤตการเงินในปี 2551 ธนาคารหลายแห่งมีแนวทางปฏิบัติต่อความเสี่ยงคล้ายกัน เช่น การลงทุนจำนวนมากในหลักทรัพย์ที่มีการจำนองเป็นหลักประกัน เมื่อตลาดที่อยู่อาศัยทรุดตัวลง หลักทรัพย์เหล่านี้ก็ไร้ค่า นำไปสู่การขาดทุนครั้งใหญ่ทั้งฝั่งธนาคารและนักลงทุน
ผลกระทบ 3 ประการจากวิกฤตการเงินในปี 2008
ภาวะเศรษฐกิจถดถอยทั่วโลก
วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 ส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจโลกในวงกว้าง หลายประเทศประสบกับภาวะถดถอยที่กินเวลานานหลายปี ภาวะเศรษฐกิจถดถอยมีสาเหตุมาจากกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ลดลง ธุรกิจต่าง ๆ ลดการผลิตและเลิกจ้างพนักงาน เหตุการณ์นี้นำไปสู่การว่างงานที่เพิ่มขึ้นและการใช้จ่ายของผู้บริโภคลดลง
การว่างงานและการยึดสังหาริมทรัพย์มีมากขึ้น
วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 นำไปสู่การว่างงานและการยึดสังหาริมทรัพย์ ผู้คนจำนวนมากต้องเสียงานและบ้านของพวกเขา สิ่งนี้ส่งผลกระทบร้ายแรงต่อครอบครัวและชุมชน ผู้คนจำนวนมากต้องดิ้นรนเพื่อหาเลี้ยงชีพ
การช่วยเหลือสถาบันการเงินหลัก
รัฐบาลสหรัฐฯ ตอบสนองต่อวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 ด้วยการให้ความช่วยเหลือแก่สถาบันการเงินรายใหญ่ที่มีความเสี่ยงที่จะล้มละลาย การดำเนินการนี้เกิดขึ้นเพื่อป้องกันการล่มสลายของระบบการเงิน ลดความเสี่ยงของความขัดแย้ง ที่อาจจะนำไปสู่การเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ
3 บทเรียนที่ได้เรียนรู้จากวิกฤตการเงินปี 2008
ต้องมีกฎระเบียบทางการเงินที่แข็งแกร่งขึ้น
บทเรียนสำคัญประการหนึ่งจากวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 คือต้องมีกฎระเบียบทางการเงินที่เข้มงวดขึ้น วิกฤตดังกล่าวแสดงให้เห็นถึงอันตรายของระบบการเงินที่มีการควบคุมเบาเกินไป และหลายประเทศได้นำกฎระเบียบใหม่มาใช้เพื่อป้องกันไม่ให้เกิดวิกฤตในลักษณะเดียวกันนี้อีก
ความสำคัญของความโปร่งใสและความรับผิดชอบในระบบการเงิน
วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 ยังเน้นย้ำถึงความสำคัญของความโปร่งใสและความรับผิดชอบในระบบการเงิน สถาบันการเงินหลายแห่งมีส่วนร่วมในพฤติกรรมเสี่ยงโดยไม่เปิดเผยกิจกรรมทางการเงินของตนอย่างเหมาะสม ซึ่งมีส่วนทำให้เกิดวิกฤต ระบบการเงินต้องโปร่งใส เพื่อให้นักลงทุนและหน่วยงานกำกับดูแลสามารถประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องได้อย่างเหมาะสม
ความเสี่ยงจากการเชื่อแบบจำลองทางการเงินไม่ได้รองรับกับสถานการณ์ที่ไม่คาดคิด
วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 แสดงให้เห็นถึงความเสี่ยงของการพึ่งพาแบบจำลองทางการเงินที่ไม่ได้คำนึงถึงกรณีที่มีสถานการณ์ไม่คาดคิดเกิดขึ้น สถาบันการเงินหลายแห่งใช้แบบจำลองที่ซับซ้อนในการประเมินความเสี่ยง แต่แบบจำลองเหล่านี้ไม่ได้คำนึงถึงความเป็นไปได้ที่ตลาดอาจเสี่ยงจะล่มสลาย ซึ่งส่งผลกระทบในวงกว้าง เป็นผลให้สถาบันเหล่านี้ไม่พร้อมสำหรับวิกฤตซึ่งนำไปสู่การสูญเสียเป็นอย่างมาก
สถานะทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน
ฟื้นตัวจากวิกฤตการเงินปี 2551 แล้ว
นับตั้งแต่วิกฤตการเงินปี 2551 เศรษฐกิจโลกฟื้นตัวอย่างช้าๆ หลายประเทศได้นำกฎระเบียบใหม่มาใช้เพื่อป้องกันไม่ให้เกิดวิกฤตอีกครั้ง ตอนนี้วงการธนาคารถือว่าอยู่ในสภาพที่ดีขึ้นกว่าช่วงก่อนเกิดวิกฤต
ความท้าทายและความเสี่ยงทางเศรษฐกิจที่มีเข้ามาอยู่เรื่อยๆ
อย่างไรก็ตาม ความท้าทายและความเสี่ยงทางเศรษฐกิจยังคงมีอยู่ ตัวอย่างเช่น การระบาดใหญ่ของโควิด-19 ทำให้เศรษฐกิจโลกตกต่ำ และหลายประเทศกำลังดิ้นรนเพื่อฟื้นตัว นักลงทุนยังคงมีความกังวลอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับเสถียรภาพของระบบการเงินทั่วโลก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากการเพิ่มขึ้นของเทคโนโลยีทางการเงินใหม่ๆ เช่นสกุลเงินดิจิทัล
โดยสรุปแล้ว
วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 เป็นเหตุการณ์สำคัญในประวัติศาสตร์เศรษฐกิจสมัยใหม่ เคยสร้างผลกระทบเป็นวงกว้างต่อเศรษฐกิจโลก เหตุกาารณ์นั้นมีสาเหตุมาจากปัจจัยหลายอย่างรวมกัน ยกตัวอย่างเช่นสินเชื่อซับไพรม์ การลดกฎเกณฑ์ของสถาบันการเงิน และการที่ธนาคารและนักลงทุนรับความเสี่ยงมากเกินไป ในขณะที่เศรษฐกิจโลกส่วนใหญ่ฟื้นตัวจากวิกฤตการเงินในปี 2551 แล้ว ความท้าทายและความเสี่ยงทางเศรษฐกิจที่กำลังเกิดขึ้นอยู่จำเป็นจะต้องได้รับการแก้ไข โดยการเรียนรู้จากบทเรียนของวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 โลกต้องป้องกันไม่ให้เกิดวิกฤตเช่นนี้ขึ้นอีก
เข้าใจเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจได้ดีขึ้นด้วยบัญชีเงินสมมุติ
คุณกำลังหาข้อมูลเพื่อทำความเข้าใจว่าเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจว่าจะส่งผลกระทบต่อตลาดการเงินอย่างไรอยู่ใช่หรือไม่? เปิดบัญชีเงินสมมุติ วันนี้และเข้ามาสัมผัสประสบการณ์จริงโดยไม่ต้องเสี่ยงกับเงินที่คุณหามาอย่างยากลำบาก ATFX มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินสำคัญทั้งหมดบนแพลตฟอร์มการลงทุนยที่มั่นคง เพื่อให้นักลงทุนได้ฝึกฝนกลยุทธ์ต่างๆ ในขณะเดียวกัน ก็ยังสามารถเรียนรู้จากคำแนะนำหรือเอกสารการฝึกอบรมฟรีที่ ATFX มอบให้ เปิดบัญชีทดลองเทรดของคุณได้ฟรีทันที !
