Giao dịch forex là thế giới thú vị khi cố gắng kiếm lời từ sự thay đổi giá giữa các đồng tiền của các quốc gia hùng mạnh, chẳng hạn như Mỹ, Liên minh Châu Âu, Vương quốc Anh, Nhật Bản, Australia và Canađa.
Bạn có nghĩ rằng hoạt động kinh tế ở Mỹ sẽ tốt hơn các khu vực sử dụng đồng Euro? Vậy thì, bạn có thể mua đô la so với đồng Euro, và nếu bạn đúng, bạn có thể kiếm được lợi nhuận lành mạnh. Mặt khác, bạn có nghĩ rằng Brexit sẽ thúc đẩy khả năng cạnh tranh của Vương quốc Anh? Vậy thì, bạn có thể mua đồng bảng Anh.
Nhưng có nhiều ý tưởng có thể giao dịch hơn, chẳng hạn như sự xuất hiện của một biến chủng covid mới có tên là Omicron ở Nam Phi vào cuối năm 2021, khiến đồng Rand của Nam Phi sụp đổ. Các nhà đầu tư tiền tệ giàu kinh nghiệm đã giao dịch sự sụt giảm đó bằng cách mua Đô la Mỹ và Euro so với đồng Rand của Nam Phi.
Có nhiều cách để giao dịch trên các thị trường tiền tệ. Tuy nhiên, hầu hết bắt đầu bằng việc đưa ra ý kiến về các chính sách chính trị, kinh tế và tiền tệ của một quốc gia cụ thể. Sau đó, họ mua đồng tiền của quốc gia mà họ nghĩ sẽ hoạt động tốt nhất trong khi bán đồng tiền mà họ tin rằng sẽ hoạt động kém nhất. Nhưng giao dịch Forex không chỉ giới hạn ở những người quan tâm đến kinh tế và chính trị. Thay vào đó, hầu hết mọi người giao dịch Forex với sự trợ giúp của phân tích kỹ thuật, là nghiên cứu về các mô hình giá lịch sử.
Hãy tiếp tục đọc và bạn sẽ tìm hiểu những lợi thế của giao dịch Forex so với đầu tư vào thị trường chứng khoán, cách chọn nhà môi giới forex, và những điều khác cần cân nhắc khi bắt đầu giao dịch.
Ưu điểm so với giao dịch trên thị trường chứng khoán là gì?
Bạn sẽ luôn luôn thấy giá biến động.
Một trong những lợi ích chính của thị trường forex là chúng biến động hàng ngày và chi phí giao dịch rất rẻ. Điều này rất quan trọng vì bạn cần thay đổi giá trên thị trường để kiếm tiền. Với các khoản đầu tư cổ phiếu, giá cổ phiếu có thể giữ nguyên tại một vị trí trong nhiều tháng.
Khối lượng lớn làm giảm phí giao dịch của bạn.
Một lợi ích khác là lượng giao dịch trên thị trường forex rất cao. Nó cao vì bạn có các nhà xuất khẩu và nhập khẩu cần tiền tệ, những người đi du lịch đến các quốc gia khác, những người mua cổ phiếu và trái phiếu nước ngoài, các nhà đầu tư tổ chức và nhỏ lẻ, và ngân hàng trung ương, tất cả đều thực hiện các giao dịch Forex.
Vô số giao dịch có nghĩa là dễ dàng tìm thấy người mua và người bán cho mỗi cặp tỷ giá, giúp giữ cho phí giao dịch của các nhà giao dịch nhỏ lẻ ở mức cực thấp.
Một nhà giao dịch nhỏ lẻ điển hình sẽ giao dịch ba lần một ngày. Nếu bạn cố gắng làm điều tương tự trên thị trường chứng khoán, bạn sẽ nhanh chóng tạo ra các khoản phí và hoa hồng khổng lồ cho nhà môi giới của mình. Mặt khác, bạn thường không trả hoa hồng trong giao dịch forex, và phí chênh lệch thấp.
Đòn bẩy cao
Các nhà môi giới cho phép khách hàng của họ giao dịch sử dụng đòn bẩy vì chi phí giao dịch thấp và nhiều người đang giao dịch mỗi ngày. Hơn nữa, có rất ít rủi ro khi các đồng tiền chính gặp sự cố.
Đòn bẩy forex cũng giống như khi mua nhà hoặc căn hộ, và nó có nghĩa là bạn có thể mở các vị thế lớn với một khoản tiền nạp ban đầu nhỏ. Ví dụ, trên một số thị trường, bạn có thể mua một căn nhà trị giá 500.000 USD với số tiền nạp 50.000 USD; ngân hàng sẽ cho bạn vay phần còn lại. Các nhà môi giới như ATFX sử dụng mô hình tương tự, nhưng ở đây bạn có thể nạp 1.000 USD để mở vị thế trị giá 100.000 USD nếu bạn muốn.
Lợi ích của việc này là nếu đòn bẩy được quản lý tốt, một biến động nhỏ 0,1% trên một cặp tỷ giá có thể biến thành lợi nhuận 1% hoặc 10%. Phần trăm lớn hơn biến động 1% có thể chuyển thành lợi nhuận 10% hoặc thậm chí là 100%. Hạn chế của việc sử dụng đòn bẩy là nó cũng có thể khiến bạn bị tổn thương khi giao dịch thua lỗ. Do đó, giao dịch sử dụng đòn bẩy cao cần thời gian để thành thạo, nhưng các quyền chọn vẫn có khi bạn sẵn sàng.
Giảm rủi ro thao túng
Giao dịch cổ phiếu vào những năm 2020 có nghĩa là bạn chỉ cần có thể mất tất cả tiền của mình một cách nhanh chóng. Đến giờ, chúng ta đều biết Elon Musk có sức mạnh gì đối với hiệu suất của cổ phiếu trong công ty của anh ấy, Tesla, và các loại tiền điện tử như Dogecoin và Shiba Inu. Bạn cũng có thể nhớ đến quyền lực của Tổng thống Trump khi ông ấy Tweet về thị trường.
Bạn vẫn có rủi ro tương tự trong thị trường forex, nơi bạn có thể có các ngân hàng làm việc cùng nhau để đẩy giá lên. Nhưng rủi ro cao hơn trên thị trường chứng khoán, vì một số nhà đầu tư có ảnh hưởng và nhân vật truyền thông có thể khiến giá cổ phiếu biến động chống lại bạn. Rủi ro thao túng trên thị trường Forex thấp hơn nhiều vì thị trường tiền tệ rất lớn.
Luôn sẵn sàng để giao dịch
Giao dịch forex có nghĩa là bạn có thể giao dịch từ Chủ nhật đến chiều thứ Sáu theo giờ New York. Điều này là do thị trường không đóng cửa trong ngày như khi họ đóng cửa trên thị trường chứng khoán. Giao dịch forex suốt ngày đêm cho phép mọi người giao dịch bất kỳ lúc nào và ngày nào trong tuần. Do đó, một số nhà giao dịch phát triển các chiến lược giao dịch độc đáo cho các phiên giao dịch tại Châu Á, Châu Âu và Mỹ.
Ít thị trường hơn để theo dõi
Giao dịch trên thị trường forex có nghĩa là bạn sẽ chỉ theo dõi một vài quốc gia, và đó là: Mỹ, Canađa, EU, Vương quốc Anh, và Nhật Bản. Tất nhiên, bạn cũng có thể thêm Thụy Sĩ, Thổ Nhĩ Kỳ, Thụy Điển, Na Uy và Mexico nếu muốn. Nhưng phần lớn nhà giao dịch chỉ tập trung vào các nước lớn.
Tuy nhiên, các nhà giao dịch trên thị trường chứng khoán cần theo dõi nhiều công ty hơn, và mỗi quý, bạn có thể có những tin tức quan trọng có thể thay đổi triển vọng về giá của một cổ phiếu cụ thể trong nhiều tháng.
Rủi ro liên quan đến giao dịch forex
Cho đến nay, hầu hết lợi ích đều nghiêng về thị trường forex. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng các cơ hội giao dịch bổ sung được thấy trong thị trường forex có nghĩa là bạn cần đầu tư nhiều thời gian hơn để học cách giao dịch.. Bởi vì nếu bạn không làm như vậy thì rủi ro mất tiền rất cao. Ngoài ra, bạn sẽ cần dành nhiều thời gian hơn để giao dịch.
Mặt khác, các khoản đầu tư trên thị trường Chứng khoán thường ổn định nếu bạn gắn bó với các thương hiệu nổi tiếng, vì vậy bạn sẽ không cần phải đầu tư cùng một khoảng thời gian, và nếu bạn giữ cổ phiếu trong thời gian dài, thì bạn có thể sẽ kiếm được một số tiền trên khoản đầu tư của mình.
Tuy nhiên, bạn có thể sẽ không kiếm được nhiều tiền như một nhà giao dịch forex giàu kinh nghiệm. Vì vậy, nếu bạn có thời gian và đam mê học cách giao dịch, và sau đó bắt đầu và tiếp tục giao dịch, thì giao dịch forex có thể thành công. Cách tốt nhất là chọn nhà môi giới cung cấp cho bạn khóa đào tạo hoặc tìm kiếm dịch vụ đào tạo từ một công ty giao dịch giàu kinh nghiệm. Chúng tôi sẽ nói thêm về điều này trong phần tiếp theo.
Cách chọn một nhà môi giới giao dịch forex?
Lựa chọn thị trường và chênh lệch
Ngày nay, việc lựa chọn thị trường của hầu hết nhà môi giới forex là tương tự nhau, có nghĩa là bạn sẽ tìm thấy các cặp tỷ giá giống nhau với hầu hết nhà môi giới. Nhưng vẫn có một số nhà môi giới chỉ cung cấp số lượng đồng tiền tối thiểu, điều này đôi khi có thể ngăn bạn kiếm tiền. Vì vậy, việc lựa chọn thị trường rộng rãi là rất quan trọng nếu bạn là nhà giao dịch trung hạn và nhà giao dịch vị thế. Ví dụ, những nhà giao dịch này sẽ giao dịch EUR/USD vào một số ngày trong khi chuyển sang giao dịch USD/ZAR (Rand Nam Phi) vào những ngày khác.
Tuy nhiên, nếu bạn là nhà giao dịch tần suất cao tập trung vào các đồng tiền chính, thì chênh lệch thấp và hoa hồng thấp là điều cần thiết cho các cặp tỷ giá mà bạn muốn giao dịch. Nếu bạn dự định nạp vào khoản tiền lớn hoặc biết rằng bạn sẽ giao dịch thường xuyên, đôi khi bạn có thể thương lượng phí với nhà môi giới của mình. Nhưng họ sẽ yêu cầu giấy tờ chứng minh nạp tiền và sao kê giao dịch từ các nhà môi giới khác.
Ngày nay, hầu hết nhà môi giới forex cung cấp nhiều hơn chỉ forex. Ví dụ, với ATFX, bạn có thể giao dịch các chỉ số thị trường cổ phiếu, tiền điện tử, vàng, dầu thô, cùng nhiều hàng hóa khác, thậm chí cả cổ phiếu đơn lẻ. Điều này có nghĩa là bạn có thể giao dịch bất kỳ tài sản nào mang lại cơ hội tốt nhất. Chẳng hạn, vào năm 2020, mua tiền điện tử và Nasdaq 100 là một ý tưởng hay, trong khi giao dịch forex và vàng chậm hơn bình thường.
Nếu bạn quan tâm đến chỉ báo kỹ thuật và có thể là giao dịch tự động, bạn sẽ cần một nền tảng giao dịch như MetaTrader 4.
Một số nhà giao dịch nhấn mạnh rằng bạn cần đòn bẩy cao để giao dịch tốt, nhưng điều đó hiếm khi quan trọng đối với hầu hết nhà giao dịch. Đòn bẩy tối đa gấp 15 lần quy mô tài khoản của bạn là đủ cho hầu hết. Nhưng một số công ty môi giới cung cấp tới 500 lần. Tuy nhiên, sử dụng đòn bẩy cao có nghĩa là bạn sẽ mất rất nhiều tiền. Vì vậy, việc lựa chọn một nhà môi giới cung cấp đòn bẩy từ 15 lần đến 100 lần là đủ cho 99,99% nhà giao dịch.
Quản lý
Nhiều người mới bỏ qua tầm quan trọng của quản lý và thay vào đó tập trung vào đòn bẩy và chênh lệch thấp. Tuy nhiên, trong khi chênh lệch rất quan trọng, sự cạnh tranh trên thị trường forex cao, vì vậy hầu hết nhà môi giới đưa ra chênh lệch thấp, nghĩa là có rất ít sự khác biệt về chi phí giữa các nhà môi giới đối với nhà giao dịch điển hình.
Các nhà giao dịch cũng sẽ tập trung vào đòn bẩy và nghĩ rằng đòn bẩy 500 lần tốt hơn đòn bẩy 100 hoặc 30 lần. Tuy nhiên, các nghiên cứu đã chỉ ra rằng những nhà giao dịch có lợi nhuận cao nhất sử dụng đòn bẩy hiệu quả gấp năm lần.
Để cung cấp đòn bẩy gấp 500 lần và chênh lệch gần như bằng 0, một số nhà môi giới đã thiết lập hoạt động của họ ở nước ngoài, nơi hầu như không có sự giám sát và do đó chi phí thấp hơn. Nhưng, thật không may, việc mở một nhà môi giới ra nước ngoài cũng rất dễ dàng. Vì vậy, bạn không biết chủ sở hữu của nhà môi giới là ai, điều này khiến tiền của bạn gặp rủi ro.
Ngoài ra, thường không có quy tắc nào ngăn nhà môi giới sử dụng tiền nạp của bạn để làm vốn cho hoạt động kinh doanh của họ. Điều đó có nghĩa là tiền nạp giao dịch của bạn có thể dùng để trả lương, chi phí marketing và hơn thế nữa.
Các cơ quan có thẩm quyền quản lý nhà môi giới forex là Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Vương quốc Anh và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (Cysec). Hai cơ quan này đảm bảo rằng các nhà môi giới có đủ tiền để hoạt động kinh doanh và có chuyên môn phù hợp. Họ cũng có các quy tắc đối với những gì có thể được nêu trong tài liệu marketing và buộc các nhà môi giới phải tách biệt tiền của khách hàng và công ty trong các tài khoản tách biệt. Họ cũng thường xuyên theo dõi các nhà môi giới để đảm bảo rằng họ luôn đi đúng hướng.
Những điều khác cần xem xét khi chọn một nhà môi giới
Đào tạo
Yếu tố quan trọng nhất cho sự thành công của bạn không phải là tốc độ của nền tảng giao dịch, chênh lệch, hay dịch vụ khách hàng. Thay vào đó, chính là đào tạo và công cụ mà nhà môi giới cung cấp cho bạn.
Có rất nhiều thông tin trực tuyến sẽ dạy bạn những điều cơ bản về giao dịch. Việc nắm vững những điều cơ bản là rất cần thiết. Bạn cũng có thể giao dịch bằng tài khoản ảo để đảm bảo rằng bạn biết nền tảng của nhà môi giới của mình. Tuy nhiên, việc đưa ra một chiến lược giao dịch hoàn chỉnh và có lợi nhuận thường là một câu chuyện hoàn toàn khác. Bạn sẽ tìm thấy nhiều người trực tuyến với ít kinh nghiệm nhưng lượng người theo dõi lớn nhận được nhiều sự quan tâm. Khi tìm kiếm nhà đào tạo giao dịch, hãy đảm bảo rằng họ đã kinh doanh ít nhất năm năm, và họ có thể đưa ra một số thống kê về kết quả giao dịch của họ.
Một số nhà môi giới như ATFX cung cấp cho các nhà giao dịch có kỹ năng và sinh lời chương trình đào tạo và chiến lược để giúp bạn đi đúng hướng. Chương trình phổ biến nhất của họ là khóa đào tạo ATFX Premium, được đưa vào tất cả các tài khoản Live đã nạp tiền.
ATFX cũng cung cấp các tín hiệu và ý tưởng giao dịch từ các nhà nghiên cứu uy tín như Trading Central, và AutoChartist. Họ cũng cung cấp chỉ báo mức Hỗ trợ và mức Kháng cự và công cụ tính toán quy mô vị thế.
Kết luận
Đòn bẩy cao trong Forex cho phép nhà giao dịch giàu kinh nghiệm nhanh chóng gia tăng lợi nhuận, nhưng đối với các nhà giao dịch mới, rất khó để quản lý như vậy ngay từ đầu. Do đó, việc tìm kiếm một nhà môi giới cung cấp cho bạn chương trình đào tạo xuất sắc là điều cần thiết cho sự thành công lâu dài của bạn với tư cách là một nhà giao dịch.
Chọn một nhà môi giới nước ngoài để có được đòn bẩy cao hơn thường là một ý tưởng tồi vì thường không có yêu cầu tách biệt tiền của khách hàng với tiền của nhà môi giới. Cũng khó để truy tìm chủ sở hữu của các công ty môi giới nước ngoài.
Tuy nhiên, giao dịch forex rất bổ ích nếu bạn vượt qua được những trở ngại ban đầu. Nó mang lại nhiều cơ hội giao dịch hơn và rẻ hơn so với giao dịch trên thị trường chứng khoán thông thường. Giao dịch forex cũng cho phép bạn giao dịch khi bạn có thời gian, vì giao dịch mở suốt ngày đêm
