Qua bao thế kỷ, các nhà đầu tư vẫn luôn dùng các dạng kim loại quý trong giao thương, điển hình là bạc. Sở dĩ bạc được ưa chuộng là nhờ vào tính đáng tin cậy của nó trong những đợt suy thoái kinh tế hoặc lạm phát, và tính đa dạng trong phương thức giao dịch. Qua bài viết này, những nhà giao dịch mới sẽ hình dung được từng bước hành động để có thể bắt đầu giao dịch bạc.
Mục lục:
1. Giao dịch bạc là gì và vì sao bạn nên tham gia hình thức này?
2. Nắm vững kiến thức cơ bản trong giao dịch bạc
3. Chọn phương thức giao dịch bạc phù hợp với bạn
4. Chọn nền tảng giao dịch bạc phù hợp
5. Tạo tài khoản giao dịch bạc demo
6. Định hình chiến lược giao dịch bạc hiệu quả
7. Chuyển sang giao dịch thực và thực hiện giao dịch đầu tiên
8. Luôn giám sát giao dịch của mình và cập nhật chiến lược giao dịch
9. Các lỗi thường gặp và cách phòng tránh
Bạn muốn thực hành giao dịch bạc mà không phải bỏ tiền thực?
Giao dịch bạc là gì và vì sao bạn nên tham gia hình thức này?
Giao dịch bạc là hình thức mua bán các tài sản bạc với mục tiêu kiếm lời. Nhà giao dịch có thể mua bạc vật lý, hoặc thường thấy hơn là những hình thức phái sinh gắn liền với giá thành của kim loại này.
Vì sao bạn nên cân nhắc giao dịch bạc?
Bạc, cũng như mọi kim loại quý khác, được xem là một tài sản trú ẩn an toàn, một hình thức bảo hiểm trước nền kinh tế biến động.
Bạc được ứng dụng linh hoạt trong nhiều ngành công nghiệp nên nhu cầu giao dịch nó cũng sẽ sôi động hơn các dạng kim loại quý khác.
Với một nhà đầu tư cá nhân, bạc có giá thành thấp hơn vàng, giúp họ dễ tiếp cận hơn với thị trường kim loại quý.
Tìm hiểu thêm tại: Bạc có đáng đầu tư không? 5 ưu điểm và khuyết điểm khi đầu tư bạc
Nắm vững kiến thức cơ bản trong giao dịch bạc
Trước khi bắt đầu giao dịch bạc, bạn cần nắm rõ một vài phương diện thiết yếu:
Tương quan giữa vàng và bạc
Trước đây, giá vàng và bạc thường có xu hướng thay đổi cùng hướng, và không nhất thiết ở mức độ như nhau. Nhưng tỷ lệ giá vàng-bạc là một công cụ hữu ích để quyết định giá trị so sánh giữa hai dạng kim loại này.
Tỷ lệ vàng-bạc là gì?
Tỷ lệ này giúp các nhà giao dịch biết được họ sẽ cần bao nhiêu ounce (xấp xỉ 28,34 gram) bạc để mua một ounce vàng. Ví dụ, nếu tỷ lệ là 70:1, tức là một ounce vàng tương đương với 70 ounce bạc. Nhà giao dịch sử dụng tỷ lệ này để xác định việc mua bán khả dụng trên thị trường.
Các yếu tố tác động đến giá bạc
Cung và cầu
Cũng như mọi loại hàng hóa khác, quy luật cơ bản trong cung cầu đóng vai trò trọng yếu đối với giá bạc. Nếu cầu lớn hơn cung, giá sẽ tăng lên. Ngược lại, nếu cung lớn hơn cầu, giá sẽ giảm xuống.
Các sự kiện địa chính trị
Tình hình bất ổn chính trị, chiến tranh, các thay đổi đáng kể trong chính sách của chính phủ có thể khiến giá bạc biến động. Các sự kiện trên có thể ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư, thúc đẩy nhu cầu tăng cao đối với các tài sản trú ẩn an toàn như bạc.
Nhu cầu ứng dụng trong công nghiệp
Bạc có khá nhiều ứng dụng trong công nghiệp, trong đó có ngành hàng điện tử, năng lượng mặt trời và ngành dược. Vì thế, các thay đổi trong nhu cầu công nghiệp cũng có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá bạc. Chẳng hạn, sự bùng nổ của ngành công nghiệp năng lượng mặt trời có thể làm tăng nhu cầu mua bạc và góp phần thúc đẩy việc tăng giá bạc.
Tâm lý thị trường
Mọi nhìn nhận và thái độ của nhà giao dịch trước tình hình kinh tế và bạc cũng đóng vai trò trọng yếu đối với giá thành của bạc. Nếu các nhà giao dịch có tâm lý lạc quan, nhu cầu đối với bạc có khả năng tăng lên, dẫn đến hiện tượng tăng giá. Nếu tâm lý nhà đầu tư trở nên tiêu cực, nhu cầu có thể tuột dốc, dẫn đến rớt giá.
Sức mạnh của đồng Đô la Mỹ
Giá bạc tỷ lệ nghịch với giá Đô la Mỹ. Khi Đô la Mỹ tăng giá, bạc trở nên đắt đỏ hơn nên các nhà đầu tư sẽ dùng các đồng tiền khác để mua bạc, từ đó dẫn đến giảm thiểu nhu cầu và giá thị trường bạc. Ngược lại, việc Đô la Mỹ giảm giá có khả năng làm bạc tăng giá.
Tìm hiểu thêm về các yếu tố tác động đến giá bạc .
Chọn phương thức giao dịch bạc phù hợp với bạn
CFD (hợp đồng chênh lệch) bạc
Nguyên lý hoạt động: Với CFD, bạn đồng ý đổi giá chênh lệch bạc ở hai thời điểm mở và đóng hợp đồng. Thay vì sở hữu bạc vật lý, bạn có thể đơn thuần dự đoán về giao động giá bạc trong tương lai.
Ưu và khuyết điểm: linh hoạt trong việc giao dịch và sử dụng đòn bẩy tài chính, nhưng rủi ro bao gồm nguy cơ lỗ nặng hơn và tốn phí lưu trữ qua đêm.
Hợp đồng tương lai bạc
Nguyên lý hoạt động: Trong hợp đồng tương lai, bạn đồng ý bán hoặc mua một lượng bạc nhất định ở một giá cụ thể, vào một ngày xác định trong tương lai. Đây là một hợp đồng cam kết và có thể được hoán đổi.
Ưu & khuyết điểm: Có năng lực phòng ngừa rủi ro và thanh toán hàng ngày. Đòn bẩy lớn cũng có thể dẫn đến tổn thất nặng nề hơn và người mới giao dịch cần thời gian để làm quen với thị trường bạc phức tạp.
Bạc vật lý
Nguyên lý hoạt động: Bạn mua bạc vật lý, chẳng hạn như thỏi hoặc đồng bạc, với ý định bán chúng với giá cao hơn trong tương lai. Bạn sẽ tự chịu trách nhiệm lưu giữ và bảo đảm an toàn cho số bạc đó.
Ưu & khuyết điểm: Cho bạn quyền sở hữu tài sản trực tiếp và không bị ảnh hưởng bởi lạm phát. Khuyết điểm bao gồm công tác lưu trữ, chi phí bảo hiểm và khả năng thanh khoản thấp.
Quỹ ETF (quỹ hoán đổi danh mục) bạc
Nguyên lý hoạt động: Quỹ ETF bạc là các kiểu chứng khoán bám sát giá bạc. Khi bạn mua cổ phiếu trong một quỹ ETF bạc, bạn đang mua một phần của quỹ đang sở hữu bạc vật lý.
Ưu & khuyết điểm: Dễ tiếp cận với thị trường bạc mà không vướng khó khăn về việc lưu trữ, có thể được bao gồm trong hoạch định nghỉ hưu. Nhưng khuyết điểm có thể là phí ETF và chênh lệch giá.
Hợp đồng quyền chọn bạc
Nguyên lý hoạt động: Đây là những hợp đồng cho phép người ký hợp đồng quyền chọn, nhưng không bắt buộc, mua hoặc bán một lượng bạc cụ thể với một giá định trước trước khi hợp đồng hết hạn.
Ưu & khuyết điểm: Linh hoạt trong giao dịch và giảm thiểu rủi ro, nhưng các hợp đồng quyền chọn có thể trở nên vô nghĩa nếu không được thực hiện đúng thời điểm.
Bảng tóm tắt
CFD bạc | Hợp đồng tương lai bạc | Bạc vật lý | Quỹ ETF bạc | Hợp đồng quyền chọn bạc | |
Quyền sở hữu | Không sở hữu trực tiếp | Không sở hữu trực tiếp | Sở hữu trực tiếp | Sở hữu gián tiếp thông qua quỹ | Không sở hữu trực tiếp |
Khả năng tiếp cận | Cao (thông qua các nhà môi giới CFD) | Trung bình (thông qua việc hoán đổi hợp đồng tương lai) | Cao (thông qua các nhà bán lẻ vật lý) | Cao (thông qua hoạt động hoán đổi chứng khoán) | Trung bình (thông qua việc hoán đổi hợp đồng quyền chọn) |
Tính linh hoạt trong giao dịch | Cao (vị thế mua hoặc bán) | Cao (vị thế mua hoặc bán) | Thấp (chỉ áp dụng cho vị thế mua) | Trung bình (tùy vào quy định của quỹ) | Cao (vị thế mua hoặc bán, đa dạng chiến lược) |
Đòn bẩy | Có | Có | Không | Không | Có |
Mức độ rủi ro | Cao | Cao | Thấp | Trung bình | Cao |
Khả năng sinh lợi tức | Cao | Cao | Trung bình | Trung bình | Cao |
Chọn nền tảng giao dịch bạc phù hợp
Một nền tảng giao dịch toàn diện không những đem đến cho bạn một trải nghiệm liền mạch mà còn cung cấp nhiều công cụ cũng như nguồn tham khảo để giúp bạn đưa ra những lựa chọn đúng đắn. Sau đây là một vài yếu tố bạn nên cân nhắc:
Các phương thức giao dịch bạc hiện có
Các nền tảng khác nhau sẽ cung cấp những phương thức giao dịch khác nhau. Một vài nền tảng sẽ hỗ trợ bạn giao dịch bằng bạc vật lý, hợp đồng tương lai bạc, quỹ ETF bạc, hợp đồng quyền chọn bạc hoặc thậm chí là bạc điện tử. Bạn cần bảo đảm rằng nền tảng bạn chọn có hỗ trợ những phương thức giao dịch bạc mà bạn quan tâm.
Tìm hiểu thêm về các phương thức giao dịch bạc hiện có trên ATFX
Các khoản phí và hoa hồng
Mỗi nền tảng sẽ có cơ cấu chi phí khác nhau. Một vài nền tảng thu phí hoa hồng cố định trên mỗi giao dịch, trong khi các nền tảng khác lại tính phí theo phần trăm. Ngoài ra, hãy luôn cẩn trọng với những khoản phí ẩn như phí không hoạt động hoặc phí rút tiền.
Dịch vụ chăm sóc khách hàng
Dịch vụ chăm sóc khách hàng đáng tin cậy có thể sẽ là “phao cứu sinh” khi bạn có thắc mắc hoặc gặp trục trặc. Nhớ kiểm tra xem liệu nền tảng giao dịch có dịch vụ hỗ trợ khách hàng 24/5 hay không. Hãy tìm đọc các đánh giá và lời chứng thực về chất lượng dịch vụ của đơn vị đó.
Tuân thủ cơ chế quản lý
Hãy bảo đảm rằng nền tảng bạn chọn được quản lý bởi một đơn vị tài chính đã được công nhận. Như vậy, hoạt động đầu tư của bạn sẽ được bảo vệ ở mức độ nhất định, và có thể yên tâm rằng nền tảng đang vận hành dưới các quy định nghiêm ngặt. Ví dụ, ATFX đang được quản lý bởi 4 cơ quan hàng đầu, cung cấp lưới bảo vệ vững chắc cho các nhà giao dịch. Dù ở nơi đâu trên thế giới, bạn có thể tự tin rằng các khoản đầu tư của mình đang được bảo vệ rất tốt.
Tìm hiểu thêm về năng lực tuân thủ cơ chế quản lý của ATFX và cách chúng tôi đảm bảo an toàn cho hoạt động giao dịch của bạn.
Tạo tài khoản giao dịch bạc demo
Bước đầu tiên là mở tài khoản demo trên trang web của nhà môi giới ATFX. Một tài khoản demo cho phép bạn thực hành giao dịch bạc phi rủi ro, và không phải đối diện nguy cơ mất tiền của chính mình.
Hoàn thành quy trình đăng ký bằng cách xác nhận thông tin cá nhân và cung cấp các tài liệu theo yêu cầu. Bạn không bắt buộc phải nạp tiền thật cho đến khi bạn sẵn sàng chuyển sang tài khoản giao dịch thực.
Bạn có thể từ từ khám phá các tính năng cũng như công cụ của nền tảng để làm quen dần với nó. Điều này sẽ giúp bạn có trải nghiệm giao dịch suôn sẻ khi chuyển qua giai đoạn tiếp theo.
Định hình chiến lược giao dịch bạc hiệu quả
Để có được một chiến lược giao dịch bạc thành công, bạn phải nghiên cứu, nhận biết các mô hình trên thị trường và có một vài lần thử nghiệm và sai lầm. Mục tiêu ở đây là phát triển một hệ thống dung hòa giữa mục tiêu tài chính của bạn và mức độ chấp nhận rủi ro cũng như phong cách giao dịch của riêng bạn. Sau đây là các bước để có được một chiến lược giao dịch bạc hiệu quả:
Đặt ra mục tiêu rõ ràng
Xác định bạn muốn đạt được gì từ hoạt động giao dịch bạc, có thể là tăng trưởng nguồn vốn, phòng ngừa rủi ro trước lạm phát, hoặc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Mục tiêu của bạn sẽ định hình nên chiến lược giao dịch.
Phát triển kế hoạch quản lý rủi ro
Hãy xác định trước khoản tiền đầu tư mà bạn sẵn lòng chấp nhận mất trong mỗi giao dịch. Công thức thường dùng là không nên mạo hiểm hơn 1 – 2% danh mục đầu tư trong một giao dịch duy nhất. Ngoài ra, hãy cân nhắc đặt lệnh cắt lỗ để có thể tự động bán khi giá bạc rớt xuống một mức nhất định nhằm hạn chế tổn thất.
Trong hình minh họa trên đây, phần màu đỏ cho thấy lệnh cắt lỗ được đặt tại đỉnh trước đó, nhằm tránh bị lỗ nặng hơn.
Dự trù điểm vào lệnh và thoát lệnh
Trước khi thực hiện một giao dịch, hãy xác định trước khi nào bạn nên rút lui. Luôn bám sát kế hoạch khi phải quyết định giá mục tiêu hoặc ngày cụ thể, và đừng để cảm xúc tác động đến các quyết định của mình.
Trong hình minh họa trên đây, chúng ta có thể vào lệnh mua khi MA5 vượt lên trên MA12, và thoát lệnh mua khi MA5 cắt xuống dưới MA12.
Phân tích và chọn lựa
Dùng phương pháp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để xác định khi nào nên mua hoặc bán bạc. Phân tích kỹ thuật bao gồm việc nghiên cứu bảng giá và các mô hình, trong khi đó phân tích cơ bản bao gồm việc đánh giá các yếu tố kinh tế và xu hướng thị trường.
Kiểm định chiến lược của bạn trên tài khoản demo
Hãy sử dụng tài khoản ATFX demo của bạn để tiến hành các giao dịch dựa trên chiến lược của mình. Môi trường phi rủi ro cho phép bạn theo dõi và phân tích các giao dịch của mình và xác định chỗ nào cần cải thiện. Giao dịch demo giúp bạn hình dung được mức độ hiệu quả của chiến lược mình đề ra trong điều kiện thị trường thực tế. Dựa vào kết quả giao dịch, bạn có thể thực hiện những sự điều chỉnh cần thiết.
Chuyển sang giao dịch thực và thực hiện giao dịch đầu tiên
Một khi bạn thấy tự tin với chiến lược của mình, hãy mở một tài khoản giao dịch thực cùng ATFX.
Hãy nạp khoản vốn đầu tư ban đầu và áp dụng chiến lược đã tinh lọc của bạn cũng như các thủ thuật quản trị rủi ro đối với các giao dịch thực. Bạn nên bắt đầu với một khoản tiền nhỏ để tối thiểu hóa rủi ro, và điều này cũng cho phép bạn tích lũy thêm kinh nghiệm khi giao dịch thực.
Luôn giám sát giao dịch của mình và cập nhật chiến lược giao dịch
Luôn cập nhật những thay đổi trong thị trường bạc từ các nguồn kiến thức do ATFX cung cấp. Hãy xem qua các bài viết trên blog của chúng tôi để cập nhật những tin tức mới nhất về thị trường, và xem kênh YouTube của chúng tôi để trau dồi hiểu biết về giao dịch.
Luôn kiểm tra tình hình của các giao dịch đang diễn ra, và thay đổi kế hoạch nếu cần thiết dựa vào tình hình thị trường và kinh nghiệm dần tích lũy của một nhà giao dịch.
Để đạt được thành công trong giao dịch, thái độ không ngừng học hỏi và thích nghi với các điều kiện luôn thay đổi của thị trường là một nhân tố rất quan trọng góp phần cho thành công đường dài của một nhà giao dịch như bạn.
Các lỗi thường gặp và cách phòng tránh
Giao dịch không có kế hoạch
Vội vàng lao vào giao dịch mà không có kế hoạch cụ thể là một sai lầm thường thấy. Không có chiến lược thì khả năng cao là bạn sẽ đưa ra những quyết định bồng bột dựa vào những biến động ngắn hạn của thị trường.
Làm ngơ trước các xu hướng thị trường
Một vài nhà giao dịch bỏ qua những xu hướng của các thị trường lớn hơn và chỉ tập trung vào những biến đổi ngắn hạn của giá. Thái độ này có thể khiến bạn mất đi nhiều cơ hội hoặc chịu lỗ ngoài ý muốn.
Không chịu quản lý rủi ro
Một vài nhà giao dịch liều lĩnh đặt quá nhiều tiền vào một giao dịch duy nhất hoặc không tuân thủ các lệnh cắt lỗ, khiến họ đối diện nguy cơ lỗ nặng hơn.
Từ chối đa dạng hóa
Đặt hết tiền của mình vào giao dịch bạc có thể khiến bạn gặp rủi ro không đáng có.
Không chịu rút kinh nghiệm
Một vài nhà giao dịch cứ liên tục phạm phải sai lầm tương tự nhau mà không dành thời gian để xác định ngọn nguồn vấn đề.
Bạn muốn thực hành giao dịch bạc mà không phải bỏ tiền thực?
Bạn đã sẵn sàng thâm nhập vào thế giới giao dịch bạc chưa? Hãy đăng ký tài khoản demo miễn phí cùng ATFX để thực hành những kiến thức bạn mới thu thập được. Ngoài giao dịch bạc, ATFX cũng cung cấp nhiều sản phẩm tài chính khác trên một nền tảng giao dịch vững chắc, cho phép bạn áp dụng nhiều chiến lược khác nhau trong lúc trau dồi kiến thức với những bài hướng dẫn sẵn có hoặc các tài liệu đào tạo miễn phí từ ATFX. Hãy tạo tài khoản demo miễn phí ngay hôm nay!
