Làm thế nào để giao dịch cổ phiếu? Dù bạn đã có kinh nghiệm giao dịch hay không thì thị trường cổ phiếu luôn mang đến một hành trình rất phấn khởi nhưng cũng đầy thách thức. Việc nắm bắt mọi phương diện khi giao dịch cổ phiếu và giám sát toàn bộ danh mục đầu tư đòi hỏi bạn phải hiểu sâu về các xu hướng thị trường, biết quản lý rủi ro hiệu quả và không ngừng học hỏi. Trong bài viết này, bạn sẽ nắm được cách giao dịch cổ phiếu, với những nhìn nhận cũng như chiến lược thiết yếu phù hợp với cả người mới bắt đầu và các nhà giao dịch thành thục.
Mục lục:
1. Nắm rõ kiến thức cơ bản về giao dịch cổ phiếu
4. Chọn lựa chiến lược giao dịch phù hợp
6. Quản trị rủi ro trong giao dịch cổ phiếu
7. Luôn cập nhật tin tức và không ngừng học hỏi
8. 6 sai lầm thường gặp và nên tránh trong giao dịch cổ phiếu
Học cách giao dịch cổ phiếu với tài khoản demo ngay!
Nắm rõ kiến thức cơ bản về giao dịch cổ phiếu
Nắm được kiến thức căn bản là rất quan trọng, dù bạn mới gia nhập hay đã có kinh nghiệm giao dịch:
Giao dịch cổ phiếu là gì?
Giao dịch cổ phiếu liên quan đến hành động mua và bán cổ phiếu, một hình thức đại diện cho việc sở hữu một phần nhỏ của doanh nghiệp. Nắm cổ phiếu trong tay tức là bạn đang sở hữu một phần nhỏ của công ty đó, gọi là cổ phần. Các nhà giao dịch kiếm lời bằng cách bán các cổ phiếu với giá cao hơn giá mua vào. Tìm hiểu thêm về đầu tư vào thị trường cổ phiếu cho người mới bắt đầu.
Thị trường cổ phiếu hoạt động như thế nào?
Thị trường cổ phiếu hoạt động thông qua rất nhiều các sàn giao dịch, chẳng hạn như Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) hoặc NASDAQ. Các công ty sẽ đẩy cổ phần của họ lên các nền tảng này, và các nhà giao dịch sẽ thực hiện mua bán chúng. Giá cổ phiếu là sự cân bằng giữa cung và cầu: nếu nhu cầu mua cổ phiếu đó cao hơn nhu cầu bán thì giá sẽ tăng lên, và ngược lại.
Những thuật ngữ quan trọng trong giao dịch cổ phiếu
Thị trường bò (Bull market): Là tình trạng khi giá cổ phiếu đang tăng hoặc kỳ vọng sẽ tăng.
Thị trường gấu (Bear market): Là tình trạng khi giá cổ phiếu đang giảm. Học cách đầu tư trong thị trường gấu.
Mua và bán (Bid và Ask): Bid (giá mua) là giá cao nhất mà người mua muốn trả cho một cổ phiếu, và ask (giá bán) là giá thấp nhất mà người bán sẵn sàng chấp thuận.
Khối lượng giao dịch (Volume): Con số này cho biết tổng số cổ phiếu đã được giao dịch. Khối lượng càng cao nghĩa là càng có nhiều người quan tâm đến cổ phiếu này.
Lệnh thị trường / Lệnh giới hạn (Market Order / Limit Order): Lệnh thị trường là để mua hoặc bán một cổ phiếu ngay tức thì với giá tốt nhất tại thời điểm đó, còn lệnh giới hạn thì chỉ được thực thi tại mức giá mà bạn đã cài sẵn.
Ví dụ:
Hãy cùng xem xét câu chuyện của công ty Apple (AAPL). Nếu một nhà giao dịch mua 10 cổ phiếu của Apple với giá 25 USD/cổ phiếu vào tháng 7 năm 2016, giao dịch sẽ có tổng giá trị là 250 USD. Đến tháng 7 năm 2021, với giá cổ phiếu của Apple tầm 145 USD/cổ phiếu, thì 10 cổ phiếu người này đã mua sẽ có giá trị 1.450 USD. Giá cổ phiếu tăng phản ánh sự tăng trưởng và thành công của công ty qua các năm, đem về lợi nhuận cho nhà giao dịch.
Xác định mục tiêu đầu tư
Mục tiêu đầu tư của bạn phải đáp ứng được nhu cầu và động lực tài chính của riêng bạn.
4 mục tiêu đầu tư phổ biến:
Tiết kiệm hưu trí: Nhắm vào sự tăng trưởng về dài hạn. Ví dụ, với một số tiền đầu tư ban đầu là 10.000 USD và đầu tư 500 USD mỗi tháng với lợi tức 7% thì bạn sẽ có được hơn 1 triệu USD sau 30 năm.
Tạo thu nhập: Đầu tư vào các cổ phiếu có cổ tức. Một danh mục đầu tư trị giá 100.000 USD với cổ tức 4% sẽ mang về cho bạn mức thu nhập 4.000 USD mỗi năm.
Tăng giá trị vốn: Là khi bạn mua cổ phiếu với kỳ vọng nó sẽ tăng giá trị trong tương lai. Một khoản đầu tư 10.000 USD cho một công ty khởi nghiệp tiềm năng có thể mang lại lợi nhuận đáng kể.
Dành dụm cho các mục tiêu cụ thể: Tận dụng cổ phiếu nhằm để dành cho những mục tiêu như mua nhà hoặc trả học phí. Ví dụ, việc đầu tư 200 USD mỗi tháng vào cổ phiếu và trái phiếu sau 18 năm có thể sẽ giúp bạn trả học phí cho con cái.
Mức chịu rủi ro
Mức chịu rủi ro của bạn cho biết mức độ bạn sẵn lòng mất một số tiền để đổi lại tiềm năng có được lợi tức cao hơn. Mức này thường có liên kết với thời gian đầu tư của bạn:
Đối với các mục tiêu ngắn hạn: Nếu mục tiêu đầu tư của bạn là ngắn hạn (ví dụ như để dành tiền đám cưới trong hai năm), có lẽ bạn sẽ thích các khoản đầu tư ít rủi ro hơn vì bạn sẽ không có nhiều thời gian để hồi phục từ những đợt rớt giá trên thị trường.
Đối với các mục tiêu dài hạn: Với những mục tiêu dài hạn (như hưu trí), có thể bạn sẽ sẵn lòng đầu tư vào các hạng mục rủi ro hơn, vì bạn có đủ thời gian để đối phó với các dao động thị trường.
Ví dụ:
Sarah, 30 tuổi, làm nghề thiết kế đồ họa và mong muốn được nghỉ hưu khi 65 tuổi với quỹ hưu trí trị giá 1 triệu USD. Sarah hiện đang có 20.000 USD trong tài khoản tiết kiệm và dự định sẽ đầu tư 500 USD mỗi tháng cho cổ phiếu. Giả sử lợi tức trung bình hàng năm là 7%, thì khoản đầu tư của Sarah sẽ tăng lên thành khoảng 1,03 triệu USD khi cô đến tuổi 65.
Chọn nền tảng môi giới
Chọn nền tảng môi giới phù hợp là một quyết định cực kỳ quan trọng đối với bất kỳ nhà giao dịch nào. Lựa chọn này có thể ảnh hưởng sâu sắc đến trải nghiệm giao dịch, các chi phí phải trả, và mức độ tiếp cận với nhiều thị trường cũng như công cụ tài chính khác nhau.
Nghiên cứu các nhà môi giới
Khi tìm hiểu về các nhà môi giới, hãy cân nhắc những yếu tố sau:
Phí giao dịch: Hãy so sánh phí hoa hồng, chênh lệch giá và bất kì khoản phí ẩn nào.
Tuân thủ quy định pháp lý: Hãy bảo đảm rằng nhà môi giới được quản lý bởi cơ quan uy tín như FCA và CySEC nhằm bảo vệ nguồn vốn của bạn.
Khả năng sử dụng của nền tảng: Bảo đảm rằng nền tảng giao dịch thân thiện với người dùng và phù hợp với phong cách giao dịch của bạn.
Công cụ và nguồn lực: Hãy nhắm đến các nền tảng có cung cấp tài liệu giáo dục, công cụ phân tích và dịch vụ hỗ trợ khách hàng.
Tạo tài khoản giao dịch
Quá trình tạo tài khoản giao dịch thường sẽ có các bước sau đây:
Vào trang web chính thức của nhà môi giới: Bắt đầu bằng việc tìm kiếm và truy cập trang web chính thức của sàn môi giới, để bảo đảm rằng bạn đang vào một nền tảng hợp pháp chứ không phải một trang lừa đảo.
Cung cấp thông tin cá nhân: Bao gồm số căn cước, số an ninh xã hội và thông tin tài chính chi tiết.
Nạp tiền vốn cho tài khoản: Nạp tiền vào tài khoản để bắt đầu giao dịch. Hầu hết các nhà môi giới đều cung cấp nhiều phương thức nạp tiền như chuyển khoản ngân hàng hoặc dùng thẻ ghi nợ.
Hãy chọn nhà môi giới ATFX
ATFX là một nhà môi giới trực tuyến toàn cầu, cung cấp nhiều công cụ tài chính đa dạng, trong đó có cổ phiếu Hong Kong và cổ phiếu toàn cầu. ATFX được ưa chuộng nhờ mức chênh lệch giá cạnh tranh, giao diện dễ sử dụng và tuân thủ quy định quản lý của FCA, là một lựa chọn phù hợp và đáng tin cậy với các nhà giao dịch. ATFX giúp các nhà giao dịch tiếp cận thị trường cổ phiếu toàn cầu, từ đó có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư. Tìm hiểu về cách trở thành nhà giao dịch.
Chọn lựa chiến lược giao dịch phù hợp
Một chiến lược giao dịch tốt là điều cực kì cần thiết để bạn ứng phó hiệu quả với các diễn biến trên thị trường cổ phiếu. Nó sẽ là kim chỉ nam cho các lựa chọn của bạn, giúp bạn quản lý rủi ro và có thể gia tăng cơ hội thực hiện các giao dịch thành công.
Có 4 chiến lược giao dịch phổ biến như sau:
Lướt sóng
Chiến lược lướt sóng chú trọng vào việc sinh lời từ những dao động giá nhỏ, và thường là sẽ thực hiện nhiều giao dịch trong một ngày. Chiến lược này lý tưởng với những ai có thể đưa ra quyết định giao dịch nhanh chóng và có nhiều thời gian để giao dịch liên tục.
Ví dụ: Một nhà giao dịch lướt sóng thực hiện nhiều giao dịch trong ngày. Anh ta mua 1.000 cổ phiếu của một công ty với giá 15,10 USD rồi không lâu sau đó bán ra với giá 15,15 USD, thu về lợi nhuận 50 USD. Người này tiếp tục lặp lại những giao dịch nhỏ như thế suốt ngày hôm đó, tích lũy được tổng lợi nhuận đáng kể.
Giao dịch trong ngày
Giao dịch trong ngày tức là mua và bán cổ phiếu trong cùng một ngày, kiếm tiền từ những dao động giá ngắn hạn của thị trường. Chiến lược này phù hợp với những đối tượng có thể dành toàn bộ thời gian để theo dõi và ứng phó nhanh chóng với các thay đổi trên thị trường.
Ví dụ: Một nhà giao dịch bắt đầu một ngày giao dịch khi sàn mở cửa, rồi đọc và phân tích các nguồn tin tức cũng như dao động giá cổ phiếu. Anh ta mua 500 cổ phiếu Apple với giá 194 USD/cổ phiếu, dự đoán rằng giá sẽ tăng nhờ vào tin tức tích cực. Đến nửa phiên, cổ phiếu tăng lên 196 USD và anh ta bán ngay, thu về 1.000 USD tiền lời chỉ trong vòng vài giờ. Đọc thêm về chiến lược giao dịch trong ngày.
Giao dịch swing
Giao dịch swing nhắm vào việc kiếm lời từ cổ phiếu trong khung thời gian từ vài ngày đến vài tuần, vận dụng phân tích kỹ thuật để xác định những “cú xoay” giá. Chiến lược này phù hợp với những người không thể liên tục theo dõi thị trường nhưng có thể dành ra vài tiếng mỗi tuần. Đọc thêm về so sánh giữa giao dịch swing và giao dịch trong ngày.
Ví dụ:
Một nhà giao dịch phát hiện một xu hướng tăng giá của cổ phiếu Apple. Người này mua cổ phiếu vào thứ Hai, tại mức giá 171 USD/cổ phiếu. Một tuần sau đó, giá cổ phiếu tăng lên 179 USD và người này bán ra, kiếm lời từ khoản đầu tư kéo dài một tuần của mình.
Giao dịch giữ vị thế
Giao dịch giữ vị thế tức là giữ cổ phiếu trong một thời gian dài, nhiều tháng đến nhiều năm, dựa vào các xu hướng giá dài hạn. Chiến lược này phù hợp nhất với những nhà đầu tư có tính kiên nhẫn và kiến thức vững chắc về các nguyên tắc cơ bản của thị trường.
Ví dụ: Một nhà giao dịch đầu tư vào công ty Apple với mức giá 130 USD/cổ phiếu vào tháng 1 năm 2023, tin rằng công ty sẽ tăng trưởng về dài hạn. Sau 2 năm, khi ông trùm công nghệ này mở rộng hơn, giá cổ phiếu tăng lên đến 193 USD vào tháng 6 năm 2023. Nhờ kiên nhẫn chờ đợi mà nhà giao dịch đã có được lợi tức đáng kể khi bán cổ phiếu của mình ở mức giá cao.
Bảng tóm tắt
Chiến lược | Đối tượng phù hợp | Sự đầu tư về mặt thời gian | Mức độ rủi ro |
Lướt sóng | Lý tưởng cho những người có thể quyết định nhanh và có nhiều thời gian giao dịch liên tục. | Cường độ cao, xuyên suốt phiên giao dịch trong ngày | Cao, do phải có quyết định thần tốc |
Giao dịch trong ngày | Lý tưởng cho các nhà giao dịch toàn thời gian, có thể giám sát và ứng phó với các thay đổi trên thị trường. | Toàn thời gian, trong giờ thị trường mở cửa | Cao, do thị trường dao động nhanh |
Giao dịch swing | Phù hợp với những người có thể dành vài giờ mỗi tuần, nhưng không nhất thiết phải liên tục theo sát thị trường | Vài giờ mỗi tuần | Vừa phải, dựa vào xu hướng thị trường |
Giao dịch giữ vị thế | Phù hợp nhất với các nhà đầu tư kiên nhẫn có hiểu biết cặn kẽ về nguyên tắc thị trường | Dài hạn (nhiều tháng hoặc nhiều năm) | Thấp hơn, vì chỉ dựa vào những xu hướng dài hạn của thị trường |
Bắt đầu giao dịch cổ phiếu
Việc dấn thân vào thế giới giao dịch cổ phiếu đòi hỏi bạn phải chuẩn bị kỹ lưỡng, có chiến lược rõ ràng, và nắm được mọi rủi ro cũng như lợi ích. Đọc thêm về cách tìm cổ phiếu phù hợp.
Giao dịch cổ phiếu bằng tài khoản demo (hay giao dịch giấy)
Thực hành giao dịch với tiền mô phỏng trước khi đầu tư một khoản tiền thật mà bạn đã cất công kiếm được. Đây là cơ hội để bạn kiểm định các chiến lược và học hỏi thêm mà không phải chịu rủi ro tài chính.
Giao dịch cổ phiếu bằng tài khoản thực
Hãy cân nhắc chuyển sang dùng tài khoản thực một khi bạn đã thấy tự tin với năng lực giao dịch của mình trên tài khoản demo. Sau đây là ba điểm cần chú ý:
Nghiên cứu: Bạn phải nắm rõ thông tin của công ty, lĩnh vực hoạt động, sức khỏe tài chính và tiềm năng tăng trưởng.
Đa dạng hóa: Hãy phân bổ các khoản đầu tư vào nhiều mảng khác nhau để giảm thiểu rủi ro.
Bắt đầu với số tiền nhỏ: Đầu tư một khoản nhỏ trước tiên để xem diễn biến thế nào.
Theo dõi các khoản đầu tư
Thường xuyên kiểm tra hiệu suất của các cổ phiếu bạn đang sở hữu và luôn cập nhật những tin tức cũng như xu hướng mới nhất từ thị trường.
Ví dụ:
Một nhà giao dịch đã đa dạng hóa danh mục đầu tư ở vài mảng khác nhau. Người này dùng trang tin tức tài chính của ATFX để cập nhật những thông tin thị trường có thể tác động đến khoản đầu tư của mình. Với ứng dụng giao dịch ATFX, anh ta có thể theo dõi danh mục đầu tư của mình bất cứ lúc nào trong ngày. Các chỉ báo MT4 và công cụ phân tích sẽ giúp nhà giao dịch mổ xẻ các xu hướng thị trường và đưa ra các quyết định dựa vào dữ liệu. Ví dụ, khi để ý thấy một xu hướng giá giảm ở một mảng nhất định, người này dùng công cụ MT4 để phân tích tác động tiềm tàng và quyết định sẽ tái cân bằng danh mục của mình để giảm thiểu rủi ro. Tải MT4 tại đây và thử dùng tài khoản demo MT4 ngay bây giờ.
Quản trị rủi ro trong giao dịch cổ phiếu
Công tác quản trị rủi ro hiệu quả là một điều không thể thiếu khi giao dịch cổ phiếu, nhằm phòng tránh tổn thất nặng nề cho các khoản đầu tư của bạn. Sau đây là ba phương thức quản trị rủi ro:
Cài lệnh cắt lỗ
Lệnh cắt lỗ là một lệnh yêu cầu nhà môi giới bán một loại chứng khoán khi nó đạt một mức giá cụ thể. Lệnh này nhằm để giới hạn mức lỗ của nhà đầu tư trong một vị thế chứng khoán.
Ví dụ: Một nhà giao dịch mua cổ phiếu ở mức giá 100 USD có thể đặt lệnh cắt lỗ ở mức 90 USD. Khi cổ phiếu này rớt giá xuống còn 90 USD, lệnh cắt lỗ sẽ được kích hoạt và cổ phiếu sẽ tự động được bán ra để nhà giao dịch không bị lỗ nặng hơn.
Đa dạng hóa
Đa dạng hóa là việc phân bổ các khoản đầu tư vào nhiều loại tài sản hoặc mảng ngành khác nhau nhằm giảm sức tác động khi một khoản đầu tư đơn nhất nào đó có kết quả không thuận lợi.
Ví dụ: Thay vì dồn hết tiền vào đầu tư các cổ phiếu ngành công nghệ, một nhà giao dịch có thể chia danh mục thành nhiều mảng như công nghệ, chăm sóc sức khỏe, năng lượng, hàng hóa tiêu dùng. Nếu cổ phiếu mảng công nghệ tụt giá, thì các mảng khác có thể bù trừ cho tổn thất chung của cả danh mục.
Đánh giá danh mục thường xuyên
Thường xuyên xem xét và điều chỉnh danh mục đầu tư để bảo đảm nó nhất quán với mức chịu rủi ro cũng như mục tiêu đầu tư của bạn.
Ví dụ: Một nhà giao dịch đánh giá danh mục sau mỗi quý. Ban đầu, người này thiên về đầu tư các cổ phiếu rủi ro cao, nhưng sau đó lại phân bổ lại nguồn vốn vào trái phiếu và các cổ phiếu có chia cổ tức vì đang gần nghỉ hưu và mong muốn có lợi tức ổn định hơn.
Luôn cập nhật tin tức và không ngừng học hỏi
Thị trường cổ phiếu là một thị trường sôi động, nên việc liên tục học hỏi sẽ giúp các nhà giao dịch thích nghi tốt hơn với điều kiện thay đổi và mài giũa các chiến lược của mình. Sau đây là 6 nguồn tham khảo để bạn duy trì học hỏi:
Các trang web:
Những trang như Bloomberg, Reuters, CNBC và ATFX cung cấp các tin tức cập nhật theo từng phút về các thị trường tài chính, cổ phiếu sở hữu cá nhân, và chỉ báo kinh tế.
Các báo cáo:
Đọc báo cáo ngành từ các nhà phân tích tài chính và chuyên gia đầu ngành có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về từng mảng trên thị trường và doanh nghiệp.
Phần mềm:
Các công cụ như Metatrader 4 (MT4) cung cấp các phân tích thị trường chuyên sâu, biểu đồ và công cụ kiểm nghiệm giao dịch (back-test). Đọc thêm MT4 là gì và cách sử dụng nó.
Blog:
Nhiều công ty môi giới và các nhà phân tích tài chính sẽ thiết lập blog về chiến lược giao dịch, chia sẻ những góc nhìn và bài phân tích thú vị.
6 sai lầm thường gặp và nên tránh trong giao dịch cổ phiếu
Giao dịch cổ phiếu có thể sẽ rất phức tạp và có nhiều thách thức. Sau đây là 6 lỗi thường gặp mà bạn nên tránh:
Giao dịch quá mức: Việc thực hiện quá nhiều giao dịch trong một thời gian ngắn thường là do cảm xúc thay vì chiến lược.
Lơ là việc quản trị rủi ro: Không cài đặt lệnh cắt lỗ hoặc đầu tư quá nhiều dù không gồng được lỗ. Ví dụ: Một nhà giao dịch dồn hầu hết tiền tiết kiệm vào một cổ phiếu duy nhất mà không đặt lệnh cắt lỗ. Khi cổ phiếu này giảm sâu, người này sẽ phải chịu mức lỗ nghiêm trọng.
Theo số đông: Đu theo các xu hướng đầu tư mà không tự mình nghiên cứu thêm.
Thiếu tính đa dạng: Dồn hết nguồn lực vào một mối là không khôn ngoan, bạn phải biết cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
Giao dịch theo cảm tính: Để cho cảm xúc cá nhân như nỗi sợ hoặc lòng tham thôi thúc bạn đưa ra các quyết định giao dịch.
Xem thường việc nghiên cứu và học hỏi: Không bắt kịp thông tin mới nhất và cũng không màng tìm hiểu thêm về thị trường cổ phiếu.
Học cách giao dịch cổ phiếu với tài khoản demo ngay!
Hãy học giao dịch cổ phiếu bằng cách đăng ký tài khoản giao dịch demo miễn phí tại ATFX, từ đó trau dồi kinh nghiệm thực tiễn. Một khi đã thấy tự tin, bạn có thể chuyển sang tài khoản giao dịch thực để thực chiến. ATFX giúp bạn tiếp cận với nhiều thị trường, thông qua nền tảng MT4 – một nền tảng rất lý tưởng để bạn thử nghiệm các chiến lược giao dịch khác nhau. Hãy mở ra hành trình mới với tài khoản giao dịch cổ phiếu demo ngay thôi!
