Các nhà đầu tư kim loại quý rất có thể đã tha hồ lựa chọn khi quyết định xem kim loại nào là tốt nhất để đầu tư vào bất kỳ thời điểm nào. Nhiều người thắc mắc bạc và vàng nào là lựa chọn phù hợp với khẩu vị rủi ro, điều kiện kinh tế hiện tại hoặc khung thời gian đầu tư. Bạc thường bị bỏ qua khi đưa ra những quyết định quan trọng như vậy, nhưng trong lịch sử, nó là kim loại quý có giá phải chăng nhất. Tuy nhiên, nó có giá trị xuyên suốt nền văn minh. Tuy nhiên, vào năm 2022, bạc có phải là một khoản đầu tư tốt không? Với những bất ổn kinh tế hiện nay, tôi có nên đầu tư vào bạc bây giờ không?
Từ quan điểm của người tiêu dùng, bạc có thể trông giống như một tài sản có giá trị, nhưng từ quan điểm của nhà đầu tư, có nhiều biến số phát huy tác dụng. Đầu tư bạc có những ưu và nhược điểm mà một người mới đầu tư không thể bỏ qua. Đây là một số cân nhắc trong tầm tay của bạn trước khi đầu tư vào bạc.
5 ưu điểm của đầu tư bạc
1. Kho lưu trữ giá trị mọi thời tiết – Đó là tiền hữu hình
Trong khi tiền gửi bằng tiền mặt, cổ phiếu, tín phiếu kho bạc, trái phiếu và các sản phẩm tài chính tương tự khác là những kho tài sản tốt, chúng vẫn là kỳ phiếu. Bạn có thể mong đợi chúng có khả năng bị mất giá đáng kể do các hoạt động như in tiền. Có thỏi bạc đảm bảo một tài sản hữu hạn và hữu hình. Ngay cả trong điều kiện thị trường hỗn loạn, bạc vật chất sẽ không bao giờ trở nên vô giá trị. Bạc sẽ giữ giá trị nội tại và thực của nó.
2. Bạc là công cụ đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả cho người mới bắt đầu.
Bạc nên là một thành phần nổi bật trong bất kỳ danh mục đầu tư nào. Ngay cả khi bạc đôi khi giao dịch trong một phạm vi hẹp, luôn có kỳ vọng rằng một sự kiện chuyển động thị trường sắp xảy ra trên thị trường. Bạn nên cân nhắc sở hữu bạc vì khả năng duy trì giá trị của nó trong thời gian dài, tạo cho danh mục đầu tư của bạn một tấm đệm chống lại diễn biến bất lợi của thị trường. Bất cứ khi nào thị trường chứng khoán sụp đổ, phần lớn tiền tiết kiệm bằng tiền mặt có thể làm giảm giá trị ròng của bạn. Tài sản bạc cho phép bạn thu lại một số giá trị nếu bạn đã đầu tư quá mức vào các công cụ tài chính rủi ro hơn như cổ phiếu và quỹ.
Không có gì đáng ngạc nhiên khi trong thời kỳ thị trường chứng khoán sụp đổ, bạc đã tăng vọt trong lịch sử. Có vàng và bạc trong danh mục đầu tư giúp các nhà đầu tư phục hồi các khoản lỗ trên thị trường chứng khoán và cung cấp nguồn vốn dự phòng để tái đầu tư vào các cổ phiếu bị định giá thấp khi nền kinh tế bắt đầu phục hồi.
3. Bạc mang lại lợi nhuận cao hơn vàng.
Bạc rẻ hơn nhiều so với vàng, nhưng nó có lợi nhuận cao hơn vàng. Giá bạc giao ngay di chuyển xa hơn giá vàng di chuyển, ngay cả khi chúng có cùng xu hướng. Bạn có thể mong đợi mức tăng phần trăm lớn hơn bất cứ khi nào giá bạc bắt đầu tăng. Khi tìm kiếm các giao dịch đầu cơ ngắn hạn, bạn có thể tin tưởng rằng bạc sẽ vượt trội so với vàng trong một đợt tăng giá. Ví dụ, khi cả hai kim loại tăng giá từ năm 2008 đến 2011, vàng chỉ tăng 170% trong khi bạc tăng 450%. Các nhà đầu tư có thể xem xét có nhiều bạc hơn vàng trong danh mục đầu tư của họ.
4. Bạc là khoản đầu tư trú ẩn an toàn
Bạc là kim loại trú ẩn an toàn sẽ giúp các nhà đầu tư áp dụng các cơ chế phòng ngừa rủi ro chống lại lạm phát và bất kỳ suy thoái kinh tế nào. Một ví dụ gần đây là giá bạc đã tăng như thế nào khi bắt đầu đại dịch COVID-19 vào đầu năm 2020. Sự không chắc chắn đã khiến giá bạc giao ngay tăng 45% trong năm. Với việc các ngân hàng trung ương lớn và chính phủ thay đổi chính sách tài khóa của họ để cung cấp nhiều gói kích thích hơn, đã có một cơn sốt mua bạc.
5. Kim loại đa năng với nhiều công dụng – Tiếp tục có nhu cầu.
Bạc là kim loại được sử dụng rộng rãi trong lĩnh vực công nghiệp và là mặt hàng tài chính thiết yếu được đầu tư vào danh mục đầu tư. Nhiều thiết bị công nghiệp sử dụng bạc vì tính dẫn điện và khả năng chống gỉ cao. Những đổi mới công nghệ cho tương lai bao gồm bạc trong pin, thiết bị điện tử, tế bào năng lượng và thiết bị nghiên cứu y tế. Do đó, bạn có thể kỳ vọng đầu tư vào bạc sẽ tiếp tục tăng ngay cả khi nền kinh tế toàn cầu mở rộng.
Mở rộng kinh tế đi đôi với mở rộng công nghệ. Ví dụ, xe chạy bằng pin (BEV) mới bao gồm bạc theo nhiều cách. BEV cũng sử dụng bạc trong các thành phần khác, chẳng hạn như điều hướng xe và cảm biến trạng thái sạc. Rất nhiều chất bán dẫn sử dụng bạc để tương tác với các thành phần điện. Dự kiến sẽ có sự mở rộng các trạm sạc (cả ở cấp độ gia đình và cơ sở hạ tầng) cần bạc để hoạt động.
4 Nhược điểm của đầu tư bạc
Với tất cả những lợi ích của nó, đầu tư bạc vẫn không phải là một điệu nhảy trong công viên. Một số nhược điểm nhỏ đi kèm với nó và việc đầu tư một cách mù quáng có thể gây ra những hậu quả nghiêm trọng, đặc biệt là đối với những người mới bắt đầu. Dưới đây là một số nhược điểm cần xem xét trước khi quyết định có nên đầu tư vào bạc hay không.
1. Nỗi sợ hãi khiến giá tiêu cực.
Kể từ khi đầu cơ tiếp tục phát triển trong giao dịch bạc, nỗi sợ hãi là một động lực không thể bỏ qua. Nỗi sợ hãi đẩy giá lên một cách khó lường, và trong một số trường hợp, thật khó để tìm ra lời giải thích tại sao giá lại hành xử theo một cách nhất định. Do sợ hãi, giá luôn có thể có lợi hoặc chống lại nhà đầu tư. Các nhà đầu tư cũng hành động phi lý và do đó phản ứng thái quá với một số sự kiện tin tức. Chúng có thể bị bán tháo khi bạn kỳ vọng giá sẽ tăng và chuyển sang giảm khi tin tức có vẻ lạc quan. Sự lạc quan và bi quan cực đoan cũng gây ra nhiều định giá sai về giá giao ngay.
Ngay cả khi có một chiến lược giao dịch tốt, một số người vẫn không thể làm chủ được cảm xúc của mình và cuối cùng đổ bạc để đáp ứng các chi phí sinh hoạt ngắn hạn của họ. Họ cũng có thể làm điều đó với hy vọng mua được bạc ở một mức giá khác mà họ không thể ước tính chính xác do lạm phát. Khi rõ ràng rằng Covid-19 sẽ ảnh hưởng đến thị trường chung, giá bạc đã giảm mạnh trong vài tuần trước khi cuối cùng đi theo một hướng xác định so với thị trường. Mọi người đầu tiên bán tháo cổ phiếu của họ, và bạc ngay sau đó khi các nhà máy phải cắt giảm sản xuất, làm giảm nhu cầu về bạc. Giá dao động khi có thặng dư đầu tư dựa trên bạc.
2 . Bạc vật chất không có cổ tức.
Nắm giữ bạc thỏi là một loại hình đầu tư dựa vào sự đánh giá cao để kiếm tiền. Nó làm xói mòn sự hấp dẫn của việc đầu tư vào một đồng bạc hoặc thanh bạc. Trong nhiều trường hợp, những nhà đầu tư như vậy phải đầu tư vào các hoạt động kinh doanh khác hoặc mua các tài sản tài chính khác để tạo ra dòng tiền duy trì cho họ sau khi nghỉ hưu. Có rất nhiều lựa chọn để có được dòng tiền trong tương lai nhưng hoàn toàn dựa vào việc bán bớt bạc để tạo thu nhập sinh tồn là một ý tưởng tồi. Số bạc mà bạn đã tích lũy cả đời rất dễ cạn kiệt. Với sự biến động của giá bạc, đôi khi mọi người bán nó rẻ hơn giá họ mua nếu họ muốn có tiền mặt ngay lập tức.
3. Không có giá giao ngay trên mỗi ounce
Ngay cả khi có thể truy cập trực tuyến và nhận được giá bạc giao ngay bất cứ lúc nào, thì cuối cùng, bạn chỉ có thể bán thanh bạc của mình với giá mà ai đó sẵn sàng trả tại thời điểm hiện hành. Quy tắc người mua sẵn sàng-người bán sẵn sàng áp dụng ngay cả khi giao dịch trên một thị trường phức tạp như kim loại quý. Bên cạnh cung và cầu, còn có sự kết hợp giữa cảm xúc và đòn bẩy để lo lắng. Mặc dù có thể dễ dàng định giá một doanh nghiệp dựa trên dự báo doanh thu, dư nợ cho vay và các thông số như vậy, nhưng giá bạc bị ảnh hưởng bởi các lực lượng bên ngoài.
4. ETF bạc mang rủi ro đối tác
Ý tưởng về rủi ro đối tác đơn giản có nghĩa là một nhà đầu tư phụ thuộc vào một bên khác để đảm bảo rằng khoản đầu tư của họ được quản lý tốt. Đây là lý do tại sao đầu tư vào hai ETF bạc khác nhau vẫn có thể mang lại kết quả khác nhau. Tình huống cũng giống như việc bạn có tài khoản ngân hàng, có nghĩa là bạn dựa vào ngân hàng để rút tiền bất cứ khi nào bạn cần. ETF có tính thanh khoản cao, nhưng một số điều khoản và điều kiện đôi khi có lợi cho quỹ trong trường hợp xảy ra sự kiện thảm khốc.
Bảng tóm tắt
| Đầu Tư Bạc | |
5 Ưu điểm | 5 nhược điểm | |
1. | Kho lưu trữ giá trị trong mọi thời tiết – Đó là tiền hữu hình | Sợ hãi đẩy giá tiêu cực |
2. | Bạc là công cụ đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả cho người mới bắt đầu | Bạc vật chất không có cổ tức |
3. | Bạc mang lại lợi nhuận cao hơn vàng | Không có giá trị giao ngay trên mỗi ounce |
4. | Bạc là một khoản đầu tư trú ẩn an toàn | ETF bạc mang rủi ro đối tác |
5. | Kim loại đa năng với nhiều công dụng – Tiếp tục có nhu cầu |
|
4 cách đầu tư vào bạc
Được trang bị đầy đủ thông tin về những ưu điểm và nhược điểm của việc đầu tư vào bạc, bây giờ bạn cần xem xét cách đầu tư vào bạc. Dưới đây là một số mẹo sẵn có nếu bạn đang tìm kiếm cách tốt nhất để đầu tư vào bạc.
1. Mua silver bullion
Một nhà đầu tư giá trị có thể mua những con tàu đúc bằng bạc vật chất dưới dạng tiền xu, thanh bạc hoặc các loại bạc vụn. Bạc tạp được coi là dạng tinh khiết nhất mà bạn có thể lấy được bạc. Nó thường là một loại bạc nguyên chất được đựng trong một chiếc rương nhỏ ở nhà hoặc với số lượng lớn trong một kho tiền. Tuy nhiên, rất khó để cất giữ bạc vì cần phải có kế hoạch riêng cho thiết bị an ninh, đặc biệt là khi biết rằng kim loại quý có thể bị đánh cắp. Bạn có thể đầu tư vào bạc vật chất để tránh các bên khác lập hợp đồng hoặc đảm bảo về việc xử lý bạc. Bạc thỏi không mang rủi ro vỡ nợ, như với trái phiếu hoặc cổ phiếu công ty.
Bạc ở dạng vật chất cần ai đó mua hoặc bán nó trong cửa hàng trực tuyến hoặc cửa hàng tiền xu địa phương. Bạn có nhiều khả năng nhận được mức giá tốt hơn nếu mua trực tuyến vì các cửa hàng truyền thống thường tính đến những thứ khác như chi phí lưu trữ, tiền thuê và bảo mật.
2. Giao dịch các quỹ ETF và hợp đồng tương lai trên bạc
Cơn sốt quỹ ETF đã giúp nhiều nhà đầu tư dễ dàng sở hữu kim loại quý mà không phải lo lắng về việc lưu trữ. Bạn có thể theo dõi giá và học cách giao dịch thông qua tài khoản demo trước khi đầu tư vào quỹ ETF bạc. Một số ETF bạc và hợp đồng tương lai nổi tiếng bao gồm Quỹ bạc Invesco DB và SPDR. Đây là một cách tốt để đầu tư vào bạc vì mọi người có thể tận hưởng lợi ích của việc sở hữu bạc, giao dịch trong ngày và báo giá theo thời gian thực để theo dõi giá bạc trong danh mục đầu tư của bạn.
Các nhà giao dịch thích nhiều biến động thích quỹ ETF bạc hơn vàng vì giá bạc dễ biến động hơn và dễ phản ứng hơn với những biến động nhẹ trong dữ liệu sản xuất. Tuy nhiên, lợi thế lớn nhất là bán hoặc mua ngay khi có nhu cầu. Vàng thỏi vật chất có thể mất nhiều thời gian để bán đúng giá và đúng số lượng. Nhấn vào đây để giao dịch hàng hóa.
3. Sở hữu cổ phiếu công ty bạc
Nếu bạn muốn có tài sản bạc mà không phải lo lắng về vấn đề nguồn cung, bạn có thể mua cổ phiếu khai thác bạc. Có những lúc cổ phiếu khai thác bạc có thể vượt trội so với lợi nhuận kiếm được từ chính bạc.
Hơn nữa, ban quản lý của công ty khai thác có thể thực hiện các khoản đầu tư tài sản cho phép công ty tăng sản lượng bạc, khiến giá cổ phiếu của công ty tăng nhanh. Luôn đảm bảo rằng bạn đầu tư vào một công ty khai thác lấy bạc làm trọng tâm chính. First Magestic Silver (NYSE:AG) coi bạc là hoạt động kinh doanh chính của mình, với 65% doanh thu năm 2020 đến từ việc khai thác bạc. Nhấn vào đây để bắt đầu giao dịch chứng khoán.
4. Giao dịch bạc dưới dạng các cặp tiền ngoại hối
Nếu có một thủ thuật có thể cho phép bạn đầu tư vào bạc với ít bước nhất có thể, thì đó phải là giao dịch bạc cùng với một cặp tiền tệ. Bao gồm các cặp bạc trong giao dịch ngoại hối của bạn nếu bạn đã biết cách thức hoạt động của nó. Mọi người có thể đầu tư bất kỳ số tiền nào họ muốn vì nó không yêu cầu thương nhân phải mua một số lượng tối thiểu để sở hữu bạc. Tiền tệ được hoán đổi đơn giản theo giá trị của bạc giao ngay tại thời điểm hiện hành. Phương pháp này được các nhà giao dịch đầu cơ ưa thích vì họ cũng có thể kiếm được lợi nhuận cho dù giá bạc giao ngay có xu hướng giảm hay không. Các vị trí ngắn trở nên có lãi khi bạn đặt cược rằng giá sẽ giảm và điều đó sẽ xảy ra.
Vì vậy, bạn có nên đầu tư vào bạc?
Sự đồng thuận chung giữa các chuyên gia Phố Wall, thương nhân và những người sành sỏi về thị trường là bạc có nhiều tiềm năng tăng giá trong dài hạn. Có rất ít rủi ro giảm giá, nhưng bạc được hỗ trợ bởi việc sử dụng công nghiệp ngày càng tăng, không giống như nhiều loại tài sản khác. Nó là kim loại ưa thích cho người mới bắt đầu và người mới bắt đầu. Bạn có thể đặt cược rằng bạc sẽ duy trì tầm quan trọng chiến lược của nó trong việc phòng ngừa các sự kiện thị trường khác nhau có thể gợi ý suy thoái kinh tế.
Đầu tư bạc được đánh giá cao vì nó mang lại cho mọi người một tài sản an toàn ngay cả trong thị trường kim loại quý đầy biến động. Ngay cả khi hiệu suất của bạc trong vài tháng tới vẫn chưa chắc chắn, bạn có thể tin tưởng rằng nó vẫn là một mặt hàng chiến lược cho các nhà quản lý danh mục đầu tư và các nhà giao dịch đầu cơ. Do đó, bạn nên đưa bạc vào danh mục đầu tư để bảo vệ giá trị ròng của mình trước những biến động kinh tế trong tương lai. Tìm hiểu làm thế nào để trở thành một thương nhân.
Làm thế nào để bắt đầu đầu tư vào bạc?
Bạn có thể bắt đầu sự nghiệp đầu tư bạc của mình trong vòng vài phút với một vài bước đơn giản. Mở tài khoản và bắt đầu giao dịch dầu thô, bạc, vàng, chứng khoán, ngoại hối và các công cụ tài chính khác trên máy tính hoặc điện thoại của bạn. ATFX cung cấp tất cả các cặp tiền tệ chính, tiền điện tử và các cặp khác trên một nền tảng giao dịch rất thiết thực. Nếu bạn vẫn muốn tìm hiểu thêm một chút về thị trường trước khi đầu tư tiền thật, bạn có thể mở tài khoản demo và thực hành các chiến lược khác nhau trong khi vẫn học từ hướng dẫn hoặc tài liệu đào tạo miễn phí mà ATFX cung cấp. Đăng ký ngay!
