→Làm thế nào để bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán?
Những người đã quen thuộc với đầu tư chứng khoán hay tham gia vào giao dịch tài chính trực tuyến chắc hẳn đã từng nghe câu nói rằng 90% nhà giao dịch thất bại khi giao dịch chứng khoán. Hay nói cách khác, 80% nhà đầu tư thua lỗ, 10% hòa vốn và chỉ có 10% kiếm được lợi nhuận ổn định. Bất kỳ nhà đầu tư nào cũng muốn nằm trong số 10% này, nhưng bạn đã bao giờ tự hỏi bản thân rằng điều gì đã khiến 90% nhà đầu tư thất bại hay chưa? Điểm chung của những nhà giao dịch thuộc nhóm 90% này là gì?
Lý do mà hầu hết các nhà giao dịch chứng khoán mới dễ bị thua lỗ vì họ bỏ qua những tín hiệu cảnh báo nhất định mà đáng ra họ cần phải tìm hiểu. Điều này nghe có vẻ đáng lo ngại, nhưng không có gì ngạc nhiên cả. Nhiều nhà đầu tư mơ ước làm giàu nhanh chóng, nhưng cuối cùng lại trắng tay. Để thành công trên thị trường chứng khoán, bạn cần phải liên tục để ý đến các tín hiệu cảnh báo, và nhiều nhà giao dịch làm điều này để tồn tại. Đối với những nhà đầu tư mới khởi đầu với số vốn thấp, điều này nghe có vẻ đơn giản hoặc đây chỉ là một cái giá nhỏ để đổi lại lợi nhuận cao. Tuy nhiên, khối lượng thông tin khổng lồ sẽ khiến họ khó có thể xác định nên hay không nên làm gì.
Nếu bạn muốn trở thành một nhà giao dịch chuyên nghiệp, hãy tiếp tục đọc bài viết này để tìm hiểu lý do tại sao việc kiếm được lợi nhuận ổn định lại quan trọng đến vậy. Bài viết này cũng sẽ tiết lộ cho bạn biết những nhà giao dịch thành công làm gì để có được kết quả tốt.
Đa dạng hóa càng nhiều càng tốt.
Thay vì dồn phần lớn vốn vào một vài cổ phiếu hoặc những cổ phiếu quá tương đồng, bạn nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Ưu điểm chính của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư cổ phiếu là ngay cả khi có sự sụt giảm đột ngột trong một lĩnh vực nào đó thì khoản lỗ của bạn sẽ không ảnh hưởng đến phần còn lại của danh mục đầu tư. Chẳng hạn, nhóm cổ phiếu ngân hàng và xây dựng có xu hướng tăng giá mỗi khi chỉ số trung bình có hiệu suất tăng tốt. Mặt khác, một số lĩnh vực ổn định như dược phẩm lại có hiệu suất tăng tốt khi thị trường tài chính biến động và nền kinh tế kém hiệu quả.
Một nguyên tắc bất thành văn khi đầu tư vào thị trường chứng khoán là không đầu tư cùng lúc 100% vốn. Hãy cân nhắc số tiền bạn sẵn sàng bỏ ra để đầu tư và chia ra đầu tư định kỳ một khoản tiền nhỏ. Điều này sẽ bảo vệ bạn khỏi việc mất tất cả trong thời kỳ thị trường suy giảm kéo dài. Hơn nữa, bạn có thể mua cổ phiếu với giá hấp dẫn hơn so với giá trước đó.
Nếu bạn vẫn chưa chắc chắn về việc chọn cổ phiếu nào để đa dạng hóa danh mục thì một cách hay là bạn có thể chọn cân bằng cổ phiếu của những ngành hoặc lĩnh vực bao gồm những lĩnh vực theo chu kỳ và không theo chu kỳ. Lĩnh vực theo chu kỳ là những lĩnh vực hoạt động rất tốt khi nền kinh tế bùng nổ và lĩnh vực không theo chu kỳ là những lĩnh vực tương đối ổn định ngay cả khi nền kinh tế hoạt động kém. Một số lĩnh vực không theo chu kỳ bao gồm chăm sóc sức khỏe và tiện ích, vẫn có nhu cầu ngay cả khi nền kinh tế chững lại. Ví dụ gần đây nhất là hoạt động của ngành y tế trong đại dịch COVID-19 khi các cổ phiếu nghiên cứu sinh học thu hút nhu cầu cao.
Đặt kỳ vọng thực tế về lợi nhuận.
Sức hấp dẫn của việc kiếm được lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn đã khiến các nhà đầu tư nhảy vào thị trường chứng khoán mà không có mục đích. Kiếm tiền từ giao dịch chứng khoán không bao giờ là một điều dễ dàng. Thành công trên thị trường chứng khoán đòi hỏi các nhà đầu tư phải có sự kiên nhẫn, chiến lược tốt và kiến thức tối thiểu về cách thức hoạt động của thị trường. Các công cụ giám sát thị trường cơ bản và nghiên cứu nâng cao cũng sẽ mang lại lợi thế cho người mới bắt đầu trước khi họ nạp tiền lần đầu để mua cổ phiếu. Sự biến động của chỉ số trong những năm gần đây cũng đã khiến nhiều nhà giao dịch bối rối và tạo ra nhiều khó khăn hơn trong đầu tư. Hãy đưa ra quyết định mua hoặc bán và mục tiêu lợi nhuận của bạn dựa trên sự lạc quan một cách hợp lý.
Nói cách khác, nếu bạn kỳ vọng một cổ phiếu sẽ tăng 50% trong vài năm tới thì phải có một vài tín hiệu, triển vọng hay tin tức công ty cho thấy khả năng đó. Bạn có thể tự do mong đợi kết quả tốt nhất có thể tại mọi thời điểm đầu tư của mình, nhưng bạn không được phép đưa ra những giả định phi thực tế. Hãy đánh giá một cổ phiếu dựa trên triển vọng hoạt động trong tương lai, không chỉ dựa trên xu hướng trong quá khứ. Một số cổ phiếu có thể đã tạo ra mức tăng trưởng hơn 50% trong đợt tăng giá gần đây, nhưng những thay đổi về xu hướng công nghệ và lối sống có thể ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động của công ty. Các cổ phiếu hiếm khi mang lại cùng một mức lợi nhuận hàng tháng hoặc hàng năm. Hãy luôn đánh giá các điều kiện kinh tế và công nghiệp để điều chỉnh các đánh giá về rủi ro của bạn.
Một ví dụ điển hình của trường hợp này là công ty BlackBerry (NYSE: BB) – thường được biết đến với những chiếc điện thoại thông minh sáng tạo và phong cách. Vào khoảng năm 2008, cổ phiếu này đã tăng từ khoảng $13/cổ phiếu lên mức cao nhất là $144 vào giữa năm 2008. Tuy nhiên, các chính sách cứng nhắc và không bắt kịp các xu hướng hệ điều hành điện thoại di động mới đã khiến Blackberry trở nên ít hấp dẫn hơn với phân khúc người tiêu dùng trẻ tuổi – phân khúc đang mở rộng nhanh chóng. Những nhà đầu tư mua cổ phiếu tại vùng đỉnh tiếp tục “lạc quan” nhưng đã phải chịu rất nhiều tổn thất trong những năm sau đó khi đối mặt với sự cạnh tranh của các đối thủ.
Lịch sử hiệu suất của Blackberry (NYSE: BB)
Tối thiểu hóa phí giao dịch.
Sẽ có một số loại phí phát sinh khi giao dịch chứng khoán. Bạn nên giữ các khoản phí giao dịch này ở mức thấp và chỉ chiếm một tỷ lệ nhỏ trong lợi nhuận. Chẳng hạn, bạn chỉ có $100 để giao dịch và mua một cổ phiếu trị giá $10, nếu mức phí là 5$ thì giá cổ phiếu sẽ cần tăng thêm $10 để bạn thu lại khoản lợi nhuận là $5. Tuy nhiên nếu bạn bán cổ phiếu thì bạn sẽ phải trả thêm $5 phí giao dịch, vậy nên việc mua bán này hoàn toàn không mang lại khoản lợi nhuận nào cả.
Hãy luôn nhớ rằng mỗi khi bạn thực hiện một giao dịch mới, vốn tức thời trong tài khoản của bạn sẽ ngay lập tức giảm theo một tỷ lệ phần trăm nhất định; nếu giá đi đúng theo dự đoán của bạn thì trước khi bạn có lãi, tỷ lệ phần trăm này sẽ phải được lấp đầy. Bạn nên chọn những nhà môi giới có phí giao dịch hợp lý và đầu tư đủ để bù đắp phí giao dịch tối thiểu.
Ví dụ: nếu bạn đầu tư $2000 vào một giao dịch và phí cho mỗi giao dịch là $5, thì bạn sẽ phải chịu phí giao dịch ít hơn so với phí của một giao dịch trị giá $100. Hãy luôn xác nhận với nhà môi giới của bạn về các khoản phí mà bạn phải chịu khi các giao dịch của bạn được xử lý. Tin tốt là các nhà môi giới trực tuyến gần đây đã tung ra các loại tài khoản với mức phí cạnh tranh, một số còn thu phí bằng 0 nếu bạn đáp ứng được một số điều kiện nhất định. Hãy cố gắng tránh các khoản phí giao dịch cao; điều đó sẽ giúp bạn gia tăng tài sản của mình thay vì làm giàu cho nhà môi giới.
Kiểm soát cảm xúc – Giao dịch bằng lý trí, không phải theo tâm trạng.
Một số nhà đầu tư chuyên nghiệp liên tục có hiệu suất thấp hơn mức trung bình của thị trường vì một lý do: họ để cảm xúc chi phối hoạt động giao dịch của họ. Một số cảm xúc có thể nảy sinh khi thị trường tăng là lòng tham, tham vọng cố gắng vượt qua các nhà giao dịch khác và sự tự tin thái quá. Còn khi thị trường giảm, đầu tư theo cảm tính thường được hiểu là việc bán tháo, hoặc mua cổ phiếu dù thị trường cho thấy các dấu hiệu sẽ giảm sâu hơn. Cả hai kiểu đầu tư theo cảm xúc này sẽ quét sạch lợi nhuận tổng thể của bạn. Giao dịch theo cảm xúc khiến hầu hết các nhà đầu tư không còn tuân thủ chiến lược giao dịch ban đầu của họ.
Một phân tích chi tiết về chỉ số S&P 500 trong năm 2018 cho thấy hầu hết các nhà đầu tư đều có hiệu suất đầu tư thấp hơn mức trung bình trên thị trường. Trung bình, một nhà đầu tư có hiệu suất thấp hơn 100 điểm cơ bản so với chỉ số trung bình trong một số tháng. Đáng buồn thay, họ vẫn tụt lại phía sau chỉ số ngay cả khi thị trường cho thấy sự hồi phục. Tháng S&P hoạt động tốt nhất là tháng 8, nhưng lợi nhuận trung bình của nhà đầu tư chỉ là 1,80% so với lợi nhuận chung +3,36% của chỉ số. Tháng 10, tháng ảm đạm nhất, chứng kiến lợi nhuận trung bình của các nhà đầu tư ở mức -7,97% trong khi lợi nhuận chung của thị trường là -6,84%. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư đã mất nhiều hơn thị trường khi thị trường hoạt động kém và kiếm được ít hơn khi thị trường phục hồi mạnh mẽ.
Nhin chung, ngay cả khi dòng tiền ổn định, một nhà đầu tư trung bình đã cố gắng giảm mức đầu tư trong những tháng có hiệu suất kém, nhưng lại không đủ vốn để tái đầu tư khi thị trường có xu hướng tăng. Lời giải thích duy nhất cho điều đó là rất nhiều đợt bán tháo hoảng loạn đã xảy ra khi chỉ số có hiệu suất kém và hầu hết mọi người đứng ngoài thị trường khi đó, trong khi đó là thời điểm thích hợp để mua cổ phiếu với giá rẻ.
Bài học của năm 2021 chính là đừng đầu tư khi bị cảm xúc chi phối, cho dù là bạn tự đầu tư hay để người quản lý quỹ làm việc đó. Cảm xúc hay sự gắn bó tình cảm với một số thương hiệu nhất định đã khiến mọi người quá lạc quan về một công ty hoạt động kém hiệu quả. Bằng cách làm chủ cảm xúc của mình, những nhà đầu tư khôn ngoan có thể nhanh chóng kiếm tiền trong thời kỳ thị trường bùng nổ và sau đó kiếm được những món hời chất lượng trong thời kỳ suy thoái.
Không dễ để giữ bình tĩnh khi thị trường đang trải qua giai đoạn khó khăn. Chứng kiến một chỉ số sụt giảm qua đêm có thể là một trải nghiệm căng thẳng, nhưng các nhà đầu tư thông minh thường có sẵn kế hoạch đối phó với những tình huống như vậy. Những người mới bắt đầu tiếp cận thị trường chứng khoán nên biết phải làm gì với những cổ phiếu đang giảm giá và phải làm gì với những cổ phiếu đang tăng giá. Hãy mở tài khoản demo hoặc tạo danh sách theo dõi để bạn có thể giao dịch cổ phiếu có hiệu suất tốt và hiệu suất kém một cách riêng biệt mà không phải chịu rủi ro bằng tiền thật. Trên hết, hãy thường xuyên điều chỉnh danh mục đầu tư bằng cách luân chuyển vốn giữa các lĩnh vực khác nhau; đây là cách tốt nhất để danh mục của bạn tăng trưởng nhanh hơn so với danh mục của một nhà đầu tư chỉ tham gia thị trường khi mọi thứ đang thuận lợi và rút tiền khi cảm thấy thị trường đang xấu đi.
Nghiên cứu kỹ – chọn đúng nhà môi giới và đúng cổ phiếu.
Hãy luôn tìm hiểu kỹ lưỡng về một cổ phiếu và công ty trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào. Theo luật, các công ty niêm yết phải nộp các tài liệu định kỳ cho các cơ quan có thẩm quyền và công chúng để họ có thể đưa ra quyết định đầu tư. Những tài liệu này cho các bên liên quan biết các số liệu quan trọng như doanh thu, nợ, chi phí và lợi nhuận. Các công ty thường đưa ra các dự báo thu nhập; đây là những nguồn cung cấp thông tin tốt giúp các nhà đầu tư hiện tại và tiềm năng biết liệu có nên đầu tư thêm vào cổ phiếu này hay đã đến lúc bán.
Các nhà đầu tư thường đánh giá tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu thông qua các số liệu phổ biến như tỷ lệ giá trên thu nhập, thu nhập trên mỗi cổ phiếu và trong một số trường hợp, lợi tức trên vốn chủ sở hữu. Các số liệu này được ưa chuộng vì chúng giúp các nhà đầu tư so sánh các cổ phiếu một cách tương đối, mặc dù mỗi cổ phiếu có lợi nhuận ròng khác nhau và thuộc nhóm ngành khác nhau. Nếu bạn muốn tiến xa hơn và có cái nhìn tổng quan về xu hướng của cổ phiếu, bạn có thể sử dụng phân tích kỹ thuật. Nói một cách đơn giản, phân tích kỹ thuật chỉ là việc xem xét một cổ phiếu và phân tích các mô hình phổ biến của nó và nhận biết xu hướng khi một số mô hình xuất hiện.
Khi một cổ phiếu đóng cửa trên hoặc dưới đường trung bình động dài hạn, các nhà phân tích kỹ thuật sẽ kết luận rằng giá có khả năng tiếp tục đi theo xu hướng tại thời điểm đóng cửa. Những tín hiệu này thường chỉ đơn thuần dựa trên hành động giá, nhưng cũng đôi khi xuất phát từ những sự phát triển mới của công ty niêm yết cổ phiếu đó. Phân tích kỹ thuật cho biết liệu một cổ phiếu cụ thể đang tăng giá hay giảm giá thông qua các biểu đồ và giúp bạn xác định liệu lợi nhuận mục tiêu hiện tại của mình có thực tế hay không thông qua các xu hướng lịch sử.
Đối với các nhà môi giới chứng khoán, đã qua cái thời mà ngành tài chính chỉ dựa vào việc phải gọi điện thoại để đặt các giao dịch cụ thể. Ngày nay, các nhà môi giới đã làm việc hiệu quả hơn bằng cách sử dụng các nền tảng phần mềm tài chính. Các nền tảng kỹ thuật số chính là những nhà môi giới chứng khoán chăm chỉ nhất, giúp đơn giản hóa cũng như giảm chi phí phát sinh khi giao dịch trên thị trường chứng khoán ngày nay. Điều quan trọng là hãy giao dịch với một nhà môi giới với phí giao dịch thấp, đồng thời cung cấp mức chênh lệch giá thấp và dịch vụ khách hàng tốt. Hãy chọn một nhà môi giới được cấp phép với xếp hạng tốt trong ngành tài chính để bạn không phải gặp bất kỳ vấn đề gì khi rút tiền mặt. 
Bằng việc nghiên cứu cẩn thận, bạn có thể tìm ra nhà môi giới nào đáp ứng tốt các nhu cầu giao dịch của bạn. Tùy thuộc vào chiến lược đầu tư của bạn và tần suất giao dịch, một số nhà môi giới có thể không phù hợp với bạn. Nhà môi giới trực tuyến nào phù hợp với bạn cũng còn phụ thuộc vào số tiền bạn có thể đầu tư. Ví dụ: các nhà đầu tư có ít vốn nên kiểm tra các yêu cầu về mức nạp tiền tối thiểu của nhà môi giới để xem chúng có phù hợp với họ hay không. Các nhà giao dịch trong ngày thường thích các nhà môi giới có phí giao dịch thấp hơn vì chiến lược của họ dựa vào việc tạo ra tỷ suất lợi nhuận nhỏ hơn trong nhiều giao dịch.
Kết luận
Những nhà giao dịch cổ phiếu mới bắt đầu vẫn có cơ hội thành công trên thị trường nếu giao dịch tốt, có thể nắm vững cách đánh giá cổ phiếu và đầu tư cổ phiếu đúng cách mà không để cảm xúc xen vào. Tìm hiểu cách tương tác với tất cả các bên liên quan, lắng nghe lời khuyên từ chuyên gia rồi so sánh chúng với quan điểm của bạn. Bí quyết để lọt vào nhóm 10% kiếm được lợi nhuận ổn định trên thị trường chứng khoán là hiểu được tâm lý đám đông nhưng không chạy theo đám đông một cách mù quáng. Đặt những mục tiêu hợp lý, bảo vệ lợi nhuận và tuân thủ theo chiến lược của mình sẽ giúp các nhà giao dịch mới tránh được những cạm bẫy mà hầu hết các nhà giao dịch chứng khoán thất bại gặp phải.
Bạn có thể thực hiện ngay các mục tiêu của mình bằng cách mở một tài khoản và áp dụng các mẹo này để trở thành một nhà giao dịch chứng khoán thành công. Tại ATFX, việc mở tài khoản rất đơn giản và bạn có thể bắt đầu giao dịch ngay trong ngày. ATFX cung cấp thanh khoản tốt, chênh lệch giá rất cạnh tranh và đội ngũ chuyên gia tài chính và kỹ thuật chuyên nghiệp, sẵn sàng hướng dẫn bạn mỗi khi bạn cần. Bạn có thể tận dụng các công cụ luyện tập miễn phí như tài khoản demo và chương trình huấn luyện một-một khi đăng ký. Hãy hành động ngay hôm nay bằng cách tham gia ATFX để phát triển kế hoạch giao dịch phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn và kiếm tiền trên thị trường chứng khoán.
