Giao Dịch Forex Là Gì
Giao dịch Forex, còn được biết đến với tên gọi là giao dịch ngoại hối hoặc giao dịch tiền tệ, là thị trường toàn cầu để trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia với nhau. Là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới, thị trường Forex hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, và có khối lượng giao dịch hàng ngày vượt mức 6 triệu USD. Thị trường này còn đóng vai trò thiết yếu trong việc thúc đẩy thương mại quốc tế, hỗ trợ các hoạt động đầu tư và góp phần vào sự ổn định kinh tế toàn cầu.
Cặp Tiền Tệ và Bảng Giá Trong Giao Dịch Forex
Trong giao dịch Forex, các đồng tiền được báo giá theo cặp, và mỗi cặp liên quan đến một mức giá gồm hai phần: giá mua và giá bán. Giá mua đại diện cho số tiền tối đa mà người mua sẵn sàng trả cho một đồng tiền, trong khi giá bán đại diện cho số tiền tối thiểu mà người bán sẵn sàng chấp nhận. Các cặp tiền tệ được phân loại thành ba loại:
Các Cặp Tiền Tệ Chính
Các cặp tiền tệ chính bao gồm những đồng tiền được giao dịch nhiều nhất trên toàn cầu, chẳng hạn như EUR/USD, USD/JPY và GBP/USD. Những cặp này thường mang lại tính thanh khoản cao và biên độ chênh lệch thấp.
Các Cặp Tiền Tệ Phụ
Các cặp tiền tệ phụ bao gồm những tiền tệ đến từ các nền kinh tế lớn nhưng không có sự tham gia của đồng đô la Mỹ. Một số ví dụ điển hình bao gồm EUR/GBP, AUD/JPY và CAD/CHF. Các cặp này thường có biên độ chênh lệch rộng hơn so với các cặp tiền tệ chính.
Các Cặp Tiền Tệ Ngoại Lai
Các cặp tiền tệ ngoại lai bao gồm một đồng tiền chính và một đồng tiền từ nền kinh tế nhỏ hơn hoặc đang phát triển. Ví dụ như USD/ZAR (Đô la Mỹ/Rand Nam Phi), USD/CNH (Đô la Mỹ/Renminbi Trung Quốc Offshore) và EUR/HUF (Euro/Forint Hungary). Những cặp tiền này thường có tính thanh khoản thấp hơn và sự biến động cao hơn.
Hiểu Về Tiền Tệ Cơ Sở và Tiền Tệ Định Giá Trong Giao Dịch Forex
Giao dịch Forex bao gồm việc mua một đồng tiền trong khi đồng thời bán một đồng tiền khác. Các giao dịch này diễn ra theo cặp tiền tệ, chẳng hạn như EUR/USD hoặc GBP/JPY, trong đó đồng tiền đầu tiên được liệt kê là tiền tệ cơ sở và đồng tiền thứ hai là tiền tệ định giá. Mục tiêu của giao dịch Forex là kiếm lợi nhuận từ sự biến động của tỷ giá hối đoái giữa hai đồng tiền này.
Ví dụ, nếu một nhà giao dịch tin rằng Euro sẽ tăng giá so với đô la Mỹ, họ có thể mua cặp EUR/USD, hy vọng sẽ bán lại với giá cao hơn sau này. Ngược lại, nếu họ dự đoán Euro sẽ giảm giá, họ sẽ bán cặp này, với mục tiêu mua lại ở mức giá thấp hơn.
Pips Trong Giao Dịch Forex
Một pip, viết tắt của “percentage in point,” là sự biến động giá nhỏ nhất có thể xảy ra trong một cặp tiền tệ trong thị trường ngoại hối. Thông thường, đối với hầu hết các cặp tiền tệ, một pip bằng 0.0001. Ví dụ, nếu cặp EUR/USD di chuyển từ 1.1050 đến 1.1051, nó đã tăng lên một pip. Pips là yếu tố cơ bản trong giao dịch ngoại hối vì chúng giúp tính toán cả lợi nhuận và thua lỗ, đại diện cho những thay đổi dần dần trong tỷ giá mà các nhà giao dịch muốn khai thác.
Spread Trong Giao Dịch Ngoại hối
Spread trong giao dịch forex chỉ sự khác biệt giữa giá chào mua (giá bán) và giá chào bán (giá mua) của một cặp tiền tệ. Chênh lệch này thực chất là chi phí để thực hiện một giao dịch và là nguồn thu chính của các nhà môi giới. Chẳng hạn, nếu giá chào mua của cặp EUR/USD là 1.1050 và giá chào bán là 1.1100, thì chênh lệch là 50 pips. Trong các thị trường có tính thanh khoản cao, như các cặp tiền tệ chính, chênh lệch thường hẹp hơn, trong khi các thị trường ít thanh khoản hơn, như các cặp tiền tệ ngoại lai, thường có chênh lệch rộng hơn.
Kích Thước Lot Trong Giao Dịch Forex
Kích thước Lot trong giao dịch Forex xác định khối lượng hoặc số lượng tiền tệ liên quan trong một giao dịch. Đây là một yếu tố quan trọng trong việc tính toán lợi nhuận hoặc lỗ tiềm năng của giao dịch. Các kích thước Lot khác nhau bao gồm:
| Loại Lot | Kích thước Lot | Đơn Vị Tiền Tệ Cơ Sở | Giá trị Pip (USD) |
| Lot Tiêu Chuẩn | 1.0 | 100,000 đơn vị | $10 |
| Mini Lot | 0.1 | 10,000 đơn vị | $1 |
| Micro Lot | 0.01 | 1,000 đơn vị | $0.10 |
| Nano Lot | 0.001 | 100 đơn vị | $0.01 |
Lot Tiêu chuẩn
Lot tiêu chuẩn tương đương với 100,000 đơn vị của tiền tệ cơ sở. Ví dụ, một Lot tiêu chuẩn trong cặp EUR/USD liên quan đến việc giao dịch 100,000 euro.
Mini Lot
Mini lot tương đương với 10,000 đơn vị của tiền tệ cơ sở, tức là một phần mười của một standard lot. Kích thước này thường được sử dụng bởi các trader có tài khoản nhỏ hơn.
Micro Lot
Micro lot bao gồm 1,000 đơn vị của tiền tệ cơ sở, tức là một phần mười của một mini lot, thường được sử dụng bởi những người mới bắt đầu hoặc những người muốn giảm thiểu rủi ro.
Nano Lot
Nano lot bao gồm 100 đơn vị của tiền tệ cơ sở và là lựa chọn lý tưởng cho những trader cực kỳ thận trọng, những người ưa thích khối lượng giao dịch tối thiểu.
Hiểu rõ về kích thước lot là rất quan trọng cho việc quản lý rủi ro và hiệu quả trong giao dịch Forex, vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến tác động tài chính của mỗi sự di chuyển pip.
Cấu Trúc Thị Trường Forex
Thị trường Forex có đặc điểm độc đáo là tính phi tập trung. Khác với các thị trường chứng khoán thường tập trung vào một sàn giao dịch duy nhất, giao dịch Forex diễn ra qua thị trường phi tập trung (OTC). Điều này có nghĩa là các giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa các bên, thường thông qua các nền tảng giao dịch điện tử hoặc qua điện thoại, mà không cần một sàn giao dịch trung tâm.
Thị trường ngoại hối bao gồm các thành phần chủ chốt sau:
- Ngân Hàng Trung Ương: Ngân hàng trung ương đóng vai trò quan trọng trong thị trường Forex bằng cách quản lý dự trữ tiền tệ, thiết lập lãi suất và can thiệp vào thị trường nhằm ổn định đồng tiền của họ.
- Ngân Hàng Thương Mại: Các tổ chức này thực hiện khối lượng giao dịch tiền tệ lớn cho khách hàng và cho các tài khoản giao dịch của họ. Họ cũng cung cấp tính thanh khoản cho thị trường.
- Quỹ Phòng Hộ và Quản Lý Đầu Tư: Các thực thể này giao dịch một lượng lớn tiền tệ để phòng ngừa rủi ro hoặc cho các mục đích đầu cơ.
- Các Công Ty: Các công ty đa quốc gia tham gia vào giao dịch ngoại hối nhằm thúc đẩy thương mại quốc tế, chẳng hạn như chuyển đổi doanh thu từ doanh số bán hàng ở nước ngoài.
- Các nhà giao dịch đơn lẻ: Với sự phát triển của các nền tảng giao dịch trực tuyến, các nhà giao dịch giờ đây có thể tiếp cận thị trường Forex. Mặc dù nhà giao dịch đơn lẻ chiếm một phần nhỏ trong tổng thể thị trường, ảnh hưởng của họ đã tăng lên đáng kể trong những năm gần đây.
Giờ Hoạt Động Của Thị Trường Forex Ảnh Hưởng Đến Giao Dịch Như Thế Nào?
Thị trường Forex hoạt động 24 giờ một ngày, 5 ngày mỗi tuần nhờ vào tính chất toàn cầu và sự luân phiên của các trung tâm tài chính trên toàn thế giới. Khi một trung tâm tài chính đóng cửa, trung tâm khác lại mở ra, duy trì sự sôi động của thị trường, với các phiên giao dịch trải dài qua các khu vực Châu Á, Châu Âu và Bắc Mỹ. Cơ chế hoạt động 24/5 này giúp các nhà giao dịch có thể kịp thời ứng phó với các sự kiện quốc tế và biến động kinh tế, đảm bảo rằng cơ hội giao dịch luôn sẵn có gần như suốt cả tuần.
Các Yếu Tố Ảnh Hưởng Đến Giá Forex
Giá tiền tệ trong thị trường Forex bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau, mà các nhà giao dịch cần xem xét khi đưa ra quyết định:
- Lãi Suất: Chính sách lãi suất của ngân hàng trung ương có ảnh hưởng lớn đến giá tiền tệ. Lãi suất cao hơn thường thu hút đầu tư nước ngoài, dẫn đến sự tăng giá của đồng tiền.
- Chỉ Số Kinh Tế: Dữ liệu kinh tế như tăng trưởng GDP, số liệu việc làm và tỷ lệ lạm phát có thể tác động đến giá trị tiền tệ. Tin tức kinh tế tích cực thường làm mạnh đồng tiền, trong khi dữ liệu tiêu cực có thể làm yếu đi.
- Ổn Định Chính Trị: Môi trường chính trị của một quốc gia có thể ảnh hưởng đến đồng tiền của nó. Các chính phủ ổn định thường thu hút đầu tư, trong khi sự bất ổn chính trị hoặc bạo động có thể dẫn đến sự giảm giá của đồng tiền.
- Tâm Lý Thị Trường: Cảm nhận và kỳ vọng của các nhà giao dịch cũng có thể tác động đến giá tiền tệ. Nếu nhà đầu tư tin rằng một đồng tiền sẽ mạnh lên, họ có thể mua vào, làm tăng giá trị của nó.
- Sự Kiện Toàn Cầu: Các sự kiện như thiên tai, căng thẳng địa chính trị hoặc đại dịch có thể có tác động ngay lập tức và thường không thể đoán trước đến giá tiền tệ.
Giao Dịch Forex Hoạt Động Như Thế Nào
Giao dịch Forex có thể được thực hiện thông qua nhiều phương pháp khác nhau, tùy thuộc vào mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà giao dịch. Dưới đây là các loại giao dịch Forex.
Thị Trường Giao Ngay
Thị trường Giao ngay (Spot Market) là nơi các đồng tiền được mua và bán để giao ngay lập tức. Giá cả được xác định bởi cung và cầu trong thời gian thực, và các giao dịch thường được thanh toán trong vòng hai ngày làm việc. Thị trường giao ngay là hình thức giao dịch Forex phổ biến nhất.
Thị Trường Kỳ Hạn
Trên Thị trường Ngoại hối Kỳ hạn, các nhà giao dịch ký kết hợp đồng nhằm thực hiện mua hoặc bán một loại tiền tệ vào thời điểm xác định trong tương lai, với mức giá đã thỏa thuận từ trước. Phương thức này thường được các doanh nghiệp và tổ chức tài chính áp dụng nhằm bảo vệ trước những biến động rủi ro về tỷ giá hối đoái.
Thị Trường Hợp Đồng Tương Lai
Tương tự như thị trường kỳ hạn, thị trường hợp đồng tương lai liên quan đến các thỏa thuận mua hoặc bán ngoại tệ tại một thời điểm xác định trong tương lai. Tuy nhiên, khác với hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai có tính chuẩn hóa và được giao dịch công khai trên các sàn giao dịch. Việc giao dịch hợp đồng tương lai thường được các nhà đầu cơ sử dụng để tận dụng cơ hội sinh lời từ những biến động tỷ giá dự báo trước.
Thị Trường Quyền Chọn
Thị trường quyền chọn cung cấp cho các nhà giao dịch quyền mua hoặc bán một loại tiền tệ tại mức giá xác định trước thời hạn quy định, mà không có nghĩa vụ phải thực hiện giao dịch. Điều này giúp các nhà giao dịch linh hoạt trong việc bảo vệ danh mục đầu tư khỏi các tổn thất tiềm năng và đồng thời kiểm soát được mức độ rủi ro.
Hợp đồng chênh lệch (CFDs)
CFDs (Hợp đồng chênh lệch) là một loại công cụ phái sinh giúp nhà đầu tư có thể dự báo sự thay đổi giá của các loại tiền tệ mà không cần nắm giữ trực tiếp tài sản gốc. Với giao dịch CFD, nhà đầu tư có thể sử dụng đòn bẩy tài chính cao, cho phép kiểm soát một khối lượng giao dịch lớn chỉ với một khoản vốn nhỏ. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng đi kèm với tiềm năng lợi nhuận cao là mức rủi ro gia tăng đáng kể.
Tìm hiểu thêm về Thị trường Giao ngay – Thị trường Hợp đồng Tương lai – Hợp đồng chênh lệch (CFDs)
Đòn Bẫy Trong Giao Dịch Forex Là Gì?
Đòn bẩy là một yếu tố then chốt trong giao dịch Forex, mang lại cho nhà đầu tư khả năng kiểm soát các vị thế giao dịch có giá trị lớn hơn đáng kể so với số vốn thực tế mà họ nắm giữ. Chẳng hạn, với tỷ lệ đòn bẩy 50:1, nhà giao dịch chỉ cần 1.000 đô la vốn để kiểm soát một vị thế trị giá 50.000 đô la. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng mặc dù đòn bẩy có thể gia tăng lợi nhuận tiềm năng, nhưng nó cũng đồng thời làm tăng nguy cơ thua lỗ đáng kể.
Ký quỹ là gì trong giao dịch Forex?
Ký quỹ là khoản tiền mà nhà đầu tư cần có để mở và duy trì một vị thế giao dịch có đòn bẩy. Đây được xem như một khoản tiền đảm bảo, do nhà môi giới nắm giữ, nhằm giảm thiểu rủi ro từ các khoản lỗ tiềm ẩn trong giao dịch. Khi thị trường biến động không có lợi, nhà đầu tư có thể nhận được yêu cầu ký quỹ bổ sung (margin call) từ phía nhà môi giới, đòi hỏi họ phải nạp thêm tiền để tiếp tục duy trì vị thế giao dịch của mình.
Cách Quản Lý Rủi Ro Trong Giao Dịch Forex
Quản lý rủi ro là một khía cạnh quan trọng của giao dịch Forex, và các nhà giao dịch thành công áp dụng nhiều chiến lược khác nhau để bảo vệ vốn của họ và hạn chế tổn thất thông qua các bước sau.
Lệnh Dừng Lỗ
Lệnh dừng lỗ (Stop-Loss) tự động đóng giao dịch khi giá chạm đến ngưỡng đã được thiết lập trước. Cơ chế này giúp nhà đầu tư chủ động kiểm soát và giảm thiểu rủi ro tổn thất trong trường hợp thị trường diễn biến không theo kỳ vọng.
Lệnh Chốt Lời
Lệnh chốt lời (take-profit order) tự động đóng giao dịch khi giá đạt đến một mục tiêu lợi nhuận cụ thể. Điều này cho phép các nhà giao dịch khóa lợi nhuận và tránh cám dỗ giữ vị thế quá lâu.
Kích Thước Vị Thế
Các nhà giao dịch thường xem xét cẩn thận quy mô của mỗi vị thế so với tổng vốn đầu tư. Việc giới hạn rủi ro cho mỗi giao dịch ở mức một phần nhỏ trong tài khoản sẽ giúp họ giảm thiểu tối đa ảnh hưởng của bất kỳ khoản lỗ nào xảy ra.
Đa Dạng Hóa
Việc đa dạng hóa danh mục có thể là một phương pháp hiệu quả để giảm thiểu rủi ro trong giao dịch ngoại hối. Khi thực hiện giao dịch với nhiều cặp tiền tệ khác nhau, nhà giao dịch có thể phân tán rủi ro trên các thị trường đa dạng, qua đó giảm thiểu sự phụ thuộc quá mức vào biến động của một loại tiền tệ cụ thể.
Bắt Đầu Giao Dịch Forex Cùng ATFX Như Thế Nào ?
Chúng tôi cung cấp nền tảng MetaTrader 4 (MT4) phổ biến, bạn có thể tùy chỉnh nó hoàn toàn. Nền tảng giao dịch này được đánh giá uy tín và nổi bật với nhiều tính năng ưu việt cùng những lợi ích vượt trội.
Bạn có tất cả các tính năng và lợi ích của MT4 cùng với những công cụ bổ trợ của chúng tôi, giúp bạn có một trải nghiệm giao dịch tuyệt vời. Một số công cụ nổi bật bao gồm Trading Central, Tin Tức Thị Trường và Autochartist. Hãy khám phá cách sử dụng MT4 để tối ưu hóa giao dịch của bạn!
