โลหะเงินเป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่? 5 ข้อดีข้อเสียในการลงทุนกับโลหะเงิน

นักลงทุนโลหะมีค่ามักมีทางเลือกมากมายในการตัดสินใจเลือกว่าการลงทุนในโลหะใดที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในแต่ละช่วงเวลา หลายคนสงสัยว่าโลหะเงินและทองชนิดใดเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ภาวะเศรษฐกิจที่เป็นอยู่ หรือกรอบเวลาการลงทุน โลหะเงินมักถูกมองข้ามเมื่อต้องเลือกลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ แต่เชื่อหรือไม่ว่าในอดีตโลหะเงินก็เป็นโลหะมีค่าที่มีราคาจับต้องได้มากที่สุด มันมีค่าตลอดของการมีอยู่ของอารยธรรมนุษย์ แต่คำถามก็คือ ในปี 2022 โลหะเงินเป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่? จากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน ฉันควรลงทุนในโลหะเงินตอนนี้หรือไม่?

จากมุมมองของผู้บริโภค โลหะเงินอาจดูเหมือนเป็นทรัพย์สินที่มีค่า แต่ในมุมมองของนักลงทุน มีตัวแปรหลายอย่างเข้ามามีบทบาท การลงทุนในโลหะเงินมีข้อดีและข้อเสียที่นักลงทุนมือใหม่มองข้ามไม่ได้ นี่คือข้อควรพิจารณาบางประการของคุณก่อนที่จะลงทุนในโลหะเงิน

5 ข้อดีของการลงทุนในโลหะเงิน

1. จับต้องได้ สามารถใช้เก็บเป็นสินทรัพย์สำรองปลอดภัยได้ทุกสถานการณ์

แม้ว่าการฝากเงินสด หุ้น ตั๋วเงินคลัง พันธบัตร และผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกันจะเป็นแหล่งสะสมความมั่งคั่งที่ดี แต่สินทรัพย์เหล่านั้นจะมีค่าเสื่อมราคาเนื่องจากธนาคารกลางฯ ยังคงพิมพ์เงินอย่างต่อเนื่องเมื่อใดก็ตามที่มีภัยทางเศรษฐกิจ การมีทองคำแท่งเป็นหลักประกันสินทรัพย์ที่มีขอบเขตและจับต้องได้ แม้ในสภาวะตลาดที่ปั่นป่วน เช่นเดียวกัน แร่โลหะเงินที่จะไม่มีวันไร้ค่า โลหะเงินจะรักษามูลค่าที่แท้จริงของมันไว้

2. โลหะเงินเป็นตัวกระจายพอร์ตความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพสำหรับผู้เริ่มต้น

โลหะเงินควรเป็นส่วนผสมที่โดดเด่นในทุกพอร์ตการลงทุน แม้ว่าบางครั้งโลหะเงินจะเคลื่อนไหวในกรอบราคาแคบๆ แต่ก็ยังมีความเปลี่ยนแปลงตามตลาด หรือเหตุการณ์กำลังจะเกิดขึ้นในตลาด คุณควรพิจารณาการถือครองโลหะเงินเนื่องจากความสามารถในการรักษามูลค่าในระยะยาว ทำให้พอร์ตลงทุนของคุณมีเกราะป้องกัน

เมื่อใดก็ตามที่ตลาดหุ้นตกต่ำ การถือเงินเอาไว้ในบัญชีมีแต่จะทำให้ความมั่งคั่งของคุณลดลง โลหะเงินช่วยให้คุณได้รับมูลค่าคืนหากคุณลงทุนในเครื่องมือทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง เช่น หุ้นและกองทุนมากเกินไป

ไม่น่าแปลกใจที่ในช่วงที่ตลาดหุ้นอยู่ในขาลง จะเป็นช่วงที่โลหะเงินทะยานสูงขึ้น การมีทองคำและโลหะเงินในพอร์ตช่วยให้นักลงทุนฟื้นตัวจากการขาดทุนในตลาดหุ้น และเป็นแหล่งเงินทุนสำรองเพื่อลงทุนในหุ้นที่มีมูลค่าต่ำเมื่อเศรษฐกิจเริ่มฟื้นตัว

3. เงินให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าทองคำ

เงินมีราคาที่ถูกกว่าทองคำมาก แต่ก็มีผลตอบแทนที่สูงกว่าทองคำ ราคาสปอตของโลหะเงินเคลื่อนไหวมากกว่าราคาทองคำแม้ว่าจะวิ่งไปในทิศทางเดียวกันก็ตาม คุณสามารถคาดหวังว่าจะได้เปอร์เซ็นต์กำไรมากขึ้นเมื่อใดก็ตามที่ราคาโลหะเงินเริ่มสูงขึ้น เมื่อมองหาการเก็งกำไรระยะสั้น คุณสามารถวางใจได้ว่าโลหะเงินจะมีประสิทธิภาพดีกว่าทองคำในตลาดขาขึ้น ตัวอย่างเช่น ในปี 2008 และ 2011 โลหะทั้งสองพุ่งขึ้นแต่ทองคำเพิ่มขึ้นเพียง 170% ในขณะที่โลหะเงินเพิ่มขึ้น 450% นักลงทุนจึงควรสพิจารณาเก็บโลหะเงินมากกว่าทองคำในพอร์ต

4. โลหะเงินเป็นการลงทุนที่ปลอดภัย

เงินเป็นโลหะที่ปลอดภัยซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนใช้กลไกป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อและภาวะเศรษฐกิจถดถอย ตัวอย่างล่าสุดคือการที่ราคาโลหะเงินเพิ่มขึ้นในช่วงเริ่มต้นของการระบาดใหญ่ของ COVID-19 ในต้นปี 2020 ความไม่แน่นอนทำให้ราคาโลหะเงินพุ่งขึ้น 45% สำหรับปีนี้ เมื่อธนาคารกลางและรัฐบาลรายใหญ่เปลี่ยนนโยบายการคลังของตนเพื่อจัดหามาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจมากขึ้น จึงมีความเร่งรีบในการซื้อโลหะเงิน

5. ยังคงมีความต้องการโลหะเงินอย่างต่อเนื่องจากการใช้งานที่หลากหลาย

โลหะเงินถูกใช้กันอย่างแพร่หลายในภาคอุตสาหกรรมและเป็นสินค้าทางการเงินที่จำเป็นสำหรับการลงทุน อุปกรณ์ในอุตสาหกรรมจำนวนมากใช้โลหะเงินเป็นตัวนำไฟฟ้าสูงและทนทานต่อการเกิดสนิม นอกจากนี้ยังมีนวัตกรรมทางเทคโนโลยีสำหรับอนาคต ได้แก่ โลหะเงินในแบตเตอรี่ อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ เซลล์พลังงาน และอุปกรณ์การวิจัยทางการแพทย์ ด้วยเหตุนี้ คุณจึงหวังได้เลยว่าการลงทุนด้านโลหะเงินจะเติบโตอย่างต่อเนื่องท่ามกลางเศรษฐกิจโลกที่ขยายตัวเพิ่มขึ้น

การขยายตัวทางเศรษฐกิจดำเนินไปพร้อมกับการเติบโตทางเทคโนโลยี ตัวอย่างเช่น รถยนต์ไฟฟ้าแบตเตอรี่ (BEV) ใหม่ใช้โลหะเงินในหลายๆ ด้าน BEV ยังใช้สีเงินในส่วนประกอบอื่นๆ เช่น ระบบนำทางรถยนต์และเซ็นเซอร์สถานะการชาร์จ เซมิคอนดักเตอร์จำนวนมากใช้เงินเพื่อโต้ตอบกับชิ้นส่วนไฟฟ้า คาดว่าจะมีการขยายตัวของสถานีชาร์จ (ทั้งที่บ้านและระดับโครงสร้างพื้นฐาน) ซึ่งต้องใช้โลหะเงินในการทำให้ระบบทำงาน

4 ข้อเสียของการลงทุนในโลหะเงิน

แม้จะมีคุณประโยชน์ตามที่ได้กล่าวมา แต่การลงทุนในโลหะเงินจึงก็ไม่ใช่เส้นทางที่โรยด้วยกลีบกุหลาบ ก็ยังมีข้อเสียเล็กๆ น้อยๆ บางอย่างมาพร้อมกับการลงทุนในโลหะเงิน และการลงทุนอย่างไม่มีความรู้อาจส่งผลร้ายแรง โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับนักลงทุนมือใหม่ ข้อมูลต่อไปนี้คือข้อเสียที่ควรพิจารณาก่อนตัดสินใจว่าจะลงทุนในโลหะเงินดีหรือไม่

1. ความกลัวของตลาดมักพาราคาลงไปมากกว่าที่ควรจะเป็น

เพราะการเก็งกำไรเติบโตอย่างต่อเนื่องในตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงิน ความกลัวจึงเป็นแรงผลักดันในตลาดที่ไม่สามารถเพิกเฉยได้ ความกลัวทำให้ราคาผันผวนอย่างคาดเดาไม่ได้ และในบางกรณี ก็ยากที่จะหาคำอธิบายว่าทำไมราคาถึงมีพฤติกรรมเช่นนั้น เพราะความกลัว ราคาจึงสามารถวิ่งหรือต่อต้านนักลงทุนได้เสมอ ในขณะที่นักลงทุนบางกลุ่มก็ยังลงทุนอย่างไร้เหตุผล ดังนั้นในบางจังหวะ เราจึงเห็นปฏิกิริยาต่อข่าวบางเหตุการณ์มากเกินไป นักลงทุนสามารถขายออกเมื่อพวกเขาคิดว่าการเคลื่อนไหวของราคากลับหัวกลับหาง ที่สำคัญ การมองโลกในแง่ดีมากเกินไปและการมองโลกในแง่ร้ายแบบสุดโต่งก็มีส่วนทำให้ราคาเคลื่อนไหวไปในทิศทางนั้นๆ มากเกินไปอีกด้วย

แม้จะมีกลยุทธ์การลงทุนที่ดี แต่บางคนยังไม่สามารถควบคุมอารมณ์ของตนเองได้ และลงเอยด้วยการเอาเงินไปทิ้งเพื่อให้เพียงพอกับค่าครองชีพระยะสั้น นักลงทุนเหล่านั้นอาจทำด้วยความหวังว่าจะซื้อโลหะเงินในราคาอื่นที่ดีกว่า โดยยังไม่สามารถประเมินได้อย่างแม่นยำเนื่องจากปัจจัยภายนอก เมื่อเห็นได้ชัดว่า Covid-19 จะส่งผลกระทบต่อตลาดโดยรวม ราคาโลหะเงินก็พุ่งขึ้นอย่างรวดเร็วเป็นเวลาหลายสัปดาห์ก่อนที่จะมีทิศทางที่ชัดเจน ซึ่งต่างจากสภาพตลาดในปัจจุบัน นักลงทุนขายหุ้นออกก่อน ราคาของโลหะเงินก็วิ่งตามมาทันทีหลังจากที่โรงงานต้องลดการผลิต ทำให้ความต้องการโลหะเงินลดลง ราคาจะสั่นคลอนเมื่อมีส่วนเกินของการลงทุนในโลหะเงิน

2. โลหะเงินที่จับต้องได้จริงไม่มีการปันผล

การถือครองโลหะเงินแท่งเป็นการลงทุนประเภทหนึ่งที่ต้องเอาไปแปรรูปก่อนจึงจะสามารถสร้างกำไรได้ ซึ่งบางครั้งมันทำลายความน่าสนใจของการลงทุนในเหรียญเงินหรือแท่งเงิน ในหลายกรณี นักลงทุนต้องลงทุนในธุรกิจอื่นหรือซื้อสินทรัพย์ทางการเงินอื่ ๆ เพื่อสร้างกระแสเงินสดที่จะเลี้ยงพวกเขาหลังเกษียณ มีตัวเลือกมากมายในการรับกระแสเงินสดในอนาคต แต่การพึ่งพาการลงทุนในโลหะเงินเพื่อสร้างรายได้เอาชีวิตรอดนั้นเป็นความคิดที่ไม่ดี คุณอาจจะหมดเงินสะสมที่คุณสะสมมาทั้งชีวิตอย่างง่ายดาย ด้วยความผันผวนที่เกิดขึ้นกับราคาโลหะเงิน บางครั้งเราจึงได้เห็นคนขายโลหะเงินได้ถูกกว่าที่ซื้อมา แต่ก็ต้องทำเพื่อแลกกับเงินสด

3. ไม่มีค่าตายตัวสำหรับการซื้อขายโลหะเงิน

แม้ว่าจะมีการซื้อขายโลหะเงินออนไลน์ ที่ทำให้ลูกค้าสามารถรับราคาสปอตของโลหะเงินได้ตลอดเวลา แต่ท้ายที่สุด คุณก็สามารถขายแท่งเงินของคุณได้ในราคาที่มีคนยินดีจ่ายในขณะนั้นเท่านั้น กฎที่ว่าผู้ซื้อผู้ขายเต็มใจในราคาใดราคาหนึ่งนั้นมีความซับซ้อน โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับตลาดโลหะมีค่า นอกจากอุปสงค์และอุปทานแล้ว ยังมีการผสมผสานระหว่างอารมณ์และอำนาจที่ต้องกังวล ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะประเมินมูลค่าธุรกิจตามประมาณการรายได้ สินเชื่อคงค้าง ที่สำคัญ ราคาโลหะเงินยังได้รับอิทธิพลจากปัจจัยภายนอกด้วย

4. การถือสัญญา ETF โลหะเงินมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

แนวคิดเรื่องความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนหมายความว่านักลงทุนต้องพึ่งพาบุคคลอื่นเพื่อให้แน่ใจว่าการลงทุนของพวกเขาได้รับการจัดการอย่างดี นี่คือเหตุผลที่การลงทุนใน Silver ETF ที่ไม่เหมือนกันสองตัวยังคงให้ผลลัพธ์ที่แตกต่างกัน สถานการณ์จะเหมือนกับการมีบัญชีธนาคาร ซึ่งหมายความว่าคุณต้องพึ่งพาธนาคารในการเบิกถอนเงินของคุณเมื่อใดก็ตามที่คุณต้องการ ETF สภาพคล่องสูง แต่บางครั้งเงื่อนไขบางอย่างเอื้อประโยชน์ต่อกองทุนในกรณีที่เกิดภัยพิบัติ

ตารางสรุป

4 วิธีการลงทุนในโลหะเงิน

หลังจากที่มีข้อมูลเกี่ยวกับข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในโลหะเงินเพียงพอแล้ว ต่อไปก็ถึงวิธีการลงทุนในโลหะเงิน ข้อมูลต่อไปนี้คือเคล็ดลับที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในโลหะเงิน

1. ซื้อโลหะเงินในรูปแบบที่จับต้องได้

นักลงทุนแบบเน้นคุณค่าสามารถเป็นเจ้าของโลหะเงินจริงได้ในรูปของเหรียญ เงินแท่ง หรือเงินขยะต่างๆ เงินขยะถือเป็นรูปแบบที่บริสุทธิ์ที่สุดที่คุณสามารถนำมาทำกำไรได้ โดยปกติจะเป็นเงินบริสุทธิ์เกรดต่างๆ ที่เก็บไว้ในหีบเล็ก ๆ ที่บ้านหรือในปริมาณมากในห้องนิรภัย อย่างไรก็ตาม การเก็บแร่เงินนั้นทำได้ยาก ต้องมีการวางแผนสำหรับอุปกรณ์รักษาความปลอดภัย เพื่อป้องกันไม่ให้ถูกขโมย คุณสามารถลงทุนในแร่โลหะเงินเพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้บุคคลอื่นทำสัญญาหรือรับประกันเกี่ยวกับการจัดการ เงินแท่งไม่มีความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ เช่นเดียวกับพันธบัตรหรือหุ้นของบริษัท

เงินในรูปแบบทางกายภาพต้องมีคนซื้อหรือขายในร้านค้าออนไลน์หรือร้านเหรียญในท้องถิ่น คุณอาจจะได้ราคาที่ดีกว่าหากคุณซื้อทางออนไลน์ เนื่องจากร้านค้าที่มีหน้าร้านมักจะคำนึงถึงสิ่งอื่นๆ เช่น พื้นที่จัดเก็บ ค่าเช่า และค่ารักษาความปลอดภัย

2. ซื้อขายกองทุนโลหะเงิน ETF และฟิวเจอร์ส

ความคลั่งไคล้กองทุน ETF ทำให้นักลงทุนจำนวนมากเป็นเจ้าของโลหะมีค่าได้ง่ายขึ้นโดยไม่ต้องกังวลเรื่องการจัดเก็บ คุณสามารถตรวจสอบราคาและเรียนรู้การซื้อขายผ่านบัญชีเงินสมมุติก่อนที่คุณจะลงทุนใน ETF ของโลหะเงิน ETF โลหะเงินและสัญญาฟิวเจอร์สชื่อดังได้แก่ Invesco DB silver Fund และ SPDR นี่เป็นวิธีที่ดีในการลงทุนในโลหะเงิน เพราะผู้คนสามารถได้รับประโยชน์จากการเป็นเจ้าของโลหะเงิน การซื้อขายระหว่างวัน และราคาแบบเรียลไทม์เพื่อติดตามราคาของโลหะเงินในพอร์ตของคุณ

เทรดเดอร์บางคนชอบความผันผวนสูงเช่น ETF โลหะเงินมากกว่าทองคำ เนื่องจากราคาโลหะเงินมีความผันผวนมากกว่าและตอบสนองต่อการเคลื่อนไหวเล็กน้อยในแง่ของการผลิต อย่างไรก็ตามข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดคือการขายหรือซื้อโลหะเงินทันทีเมื่อมีความจำเป็น ทองคำแท่งจริงอาจใช้เวลานานในการขายในราคาและปริมาณที่เหมาะสม คลิกที่นี่เพื่อเทรดสินค้าโภคภัณฑ์

3. เป็นเจ้าของหุ้นบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับโลหะเงิน

หากคุณต้องการครอบครองโลหะเงินโดยไม่ต้องการกังวลเกี่ยวกับปัญหาการจัดหามาครอบครอง คุณสามารถซื้อหุ้นของบริษัทที่ทำเกี่ยวกับขุดแร่โลหะเงินได้ มีหลายครั้งที่หุ้นการขุดแร่โลหะเงินอาจมีประสิทธิภาพดีกว่ากำไรที่ได้จากแร่เงินเอง

นอกจากนี้ ผู้บริหารของบริษัทขุดเหมืองอาจลงทุนในสินทรัพย์ที่อนุญาตให้เพิ่มการผลิตโลหะเงิน ทำให้ราคาหุ้นของบริษัทเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ตรวจสอบให้แน่ใจเสมอว่าคุณลงทุนในบริษัทขุดที่ครอบครองแร่เงินเป็นส่วนใหญ่เช่น First Magestic Silver (NYSE:AG) มีแร่เงินเป็นธุรกิจหลัก 65% ของรายได้ในปี 2020 มาจากการขุดแร่เงิน คลิกที่นี่เพื่อเริ่มการซื้อขายหุ้น

4. แลกเปลี่ยนโลหะเงินในฐานะสกุลเงิน

หากมีเคล็ดลับที่ช่วยให้คุณลงทุนในโลหะเงินด้วยขั้นตอนที่น้อยที่สุด จะต้องมีการเทรดควบคู่ไปกับคู่สกุลเงิน โลหะเงินมีการจับคู่ให้เทรดในฟอเร็กซ์อยู่แล้ว หากคุณรู้อยู่แล้วว่ามันทำงานอย่างไร นักลงทุนสามารถลงทุนจำนวนเท่าใดก็ได้ที่ต้องการเพราะเทรดเดอร์ไม่จำเป็นต้องซื้อด้วยปริมาณการลงทุนขั้นต่ำจึงจะเป็นเจ้าของโลหะเงินได้ สกุลเงินจะถูกแลกเปลี่ยนตามมูลค่าของราคาสปอตซิลเวอร์ ณ ขณะนั้น วิธีนี้เป็นที่นิยมสำหรับนักเก็งกำไรเพราะพวกเขาสามารถทำกำไรได้ไม่ว่าราคาสปอตของโลหะเงินจะวิ่งขึ้นหรือลง การเปิดออเดอร์สั้นๆ ก็ยังสามารถทำกำไรได้

แล้วฉันควรลงทุนในโลหะเงินหรือไม่?

ผู้เชี่ยวชาญในตลาดวอลล์สตรีท เทรดเดอร์ และนักวิเคราะห์ลงความเห็นว่าโลหะเงินมีข้อดีมากมายในระยะยาว แม้จะมีความเสี่ยงด้านลบเล็กน้อย แต่โลหะเงินได้รับการสนับสนุนจากการใช้ในอุตสาหกรรมมากขึ้น ซึ่งแตกต่างจากสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ โลหะเงินเป็ที่ต้องการสำหรับการทดลองเทรดและนักลงทุนมือใหม่ คุณสามารถวางใจได้ว่าโลหะเงินจะรักษาความสำคัญเชิงกลยุทธ์ในการป้องกันความเสี่ยงจากเหตุการณ์ต่างๆ ในตลาดที่อาจบ่งบอกถึงภาวะเศรษฐกิจถดถอย

การลงทุนเงินได้รับความเชื่อมั่นสูงเนื่องจากทำให้ผู้คนมีสินทรัพย์ที่ปลอดภัยแม้ในตลาดโลหะมีค่าที่ผันผวน แม้ว่าความเคลื่อนไหวของราคาโลหะเงินในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้าจะยังไม่แน่นอน แต่ก็สามารถวางใจได้ว่าการลงทุนในโลหะเงินจะยังคงเป็นกลยุทธ์ที่ดีสำหรับผู้จัดการพอร์ตลงทุนและนักเก็งกำไร ดังนั้น ขอแนะนำอย่างยิ่งให้คุณลงทุนในโลหะเงินในพอร์ตของคุณ เพื่อป้องกันมูลค่าสินทรัพย์ของคุณจากความผันผวนทางเศรษฐกิจในอนาคต เรียนรู้วิธีการเป็นเทรดเดอร์

จะเริ่มต้นลงทุนในโลหะเงินได้อย่างไร?

คุณสามารถเปิดบัญชีกับ ATFX และเริ่มเทรดโลหะเงิน ทองคำ น้ำมันดิบ และสินทรัพย์อื่นๆ ได้แล้ววันนี้ การเดินทางสู่โอกาสการลงทุนใหม่ของคุณเริ่มต้นได้ด้วยการคลิกเพียงไม่กี่ครั้ง ที่ ATFX คุณสามารถเพลิดเพลินในโลกการลงทุนไปกับค่าสเปรดต่ำ การส่งคำสั่งไปยังตลาดอย่างที่รวดเร็ว และการสนับสนุนแบบไลฟ์สดตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันเมื่อคุณต้องการเทรด หากคุณยังเป็นมือใหม่ในการเทรด คุณสามารถเปิดบัญชีเงินสมมุติกับ ATFX และฝึกฝนได้อย่างสบายใจโดยไม่ต้องฝากเงินจริง ทดสอบกลยุทธ์ทั้งหมดที่คุณต้องการ และทำความคุ้นเคยกับตลาดด้วยคู่มือการฝึกอบรมที่เต็มไปด้วยคุณภาพ และมีให้บริการฟรี เมื่อคุณพร้อมอัปเกรดเป็นบัญชีจริง รับรองได้เลยว่าอนาคตที่คุ้มค่ากำลังรอคุณอยู่