تعرف المشتقات بأنها المنتجات المالية التي يستخدمها المتداولون لتنفيذ تداولاتهم يومياً. لكن قبل أن ننظر إلى إيجابيات وسلبيات كل مشتق، دعونا نستكشف ما هو التداول اليومي ولماذا يعتمد عليه الكثيرون.
ما هو التداول اليومي؟
المتداول اليومى فئة من المستثمرين تتاجر فى الأصول المالية، العملات المشفرة، أوالسلع في محاولة للاستفادة من التغيرات اليومية في الأسعار.
ما يميز المتداولون اليوميون عادة فتح وإغلاق مراكزهم في نفس اليوم. الأساس المنطقي وراء هذه الاستراتيجية هو أن الأسواق مندفعة. قد يرتفع مؤشر داو جونز بنسبة 1.5٪ يوم الاثنين، ويفقد هذا المكسب بحلول يوم الأربعاء، ثم يرتفع مرة أخرى الخميس ويعاود الانخفاض مرة أخرى بدءا من يوم الجمعة وهكذا.
المتداول متأرجح المدى الزمنى، هو المتداول الذي يحتفظ بمراكزه لأيام أو أسابيع، على سبيل المثال قام بتنفيذ عملية شراء يوم الاثنين ولايتوقع جنى أرباح خلال نفس الاسبوع، في حين أن المتداول اليومي ربما حقق أرباحا من تداول نفس الأصل خلال الأسبوع.
يخشى المتداول اليومى مفاجآت الأخبار بين عشية وضحاها. من المعتاد – لا سيما خلال عطلات نهاية الأسبوع – أن تكون لدينا بيانات سياسية أو حتى أعمال عسكرية، مثل تجارب القذائف الجديدة التي يمكن أن تتسبب في تقلبات الأسواق بقوة. المتداول متأرجح المدى الزمنى بحاجة إلى العيش والتكيف مع تلك التقلبات، فى حين أن المتداول اليومى ليس بحاجة إلى ذلك لأن إغلاق مراكزه بحلول نهاية اليوم.
قد تقول إن محاولة المتداول اليومى تحقيق ربح من جزء صغير من الحركة السعرية وليكن 0.5٪ ذو تأثير ضئيل على أرباحه، لكن المتداول اليومى يعتمد على الرافعة المالية، وهذا يعني أنه حتى تغير السعر 0.5٪ على مؤشر داو جونز يمكن تضخيمها بنسبة تصل إلى 30 مرة للمتداول اليومى. تتأثر درجة شهية المخاطرة لدى المتداول اليومى على الرافعة المالية التي يقدمها الوسيط.
التداول اليومي أفضل من تداول التأرجح على المدى الزمنى، حيث يمنحك مزيد من فرص التداول. مع المزيد من خيارات التداول، لديك فرصة أكبر لتحقيق الربح. ومع ذلك، التداول اليومي هو أيضا النوع الأكثر تحديا مقارنة بغيره من أساليب التداول لأنك تواجة الصفقات الرابحة والخاسرة في نفس اليوم على السواء، مما يحرك مجموعة من العواطف التي تجعل من الصعب الحفاظ على الموضوعية. كما أن الأسواق أكثر عشوائية على المدى القصير. هذان العاملان يؤكدا أن الأمر يستغرق وقتا أطول لإتقان التداول اليومى باحتراف. إذا كنت على استعداد للتحدي، استمر في القراءة لاستكشاف المزيد حول خياراتك واستراتيجيات التداول الخاصة بك.
ماهى الأسواق المفضلة لدى المتداول اليومى؟
عادة ما يستخدم المتداول اليومى الأدوات المالية الأكثر سيولة فى سوق العملات (الفوركس) ومؤشرات الأسهم والسلع الأساسية والعملات المشفرة. مفتاح النجاح هو أن تداول الأصول تحتاج إلى تجربة تغيرات يومية في الأسعار ، وأن تكون رخيصة للتداول ، وأن تعرض هامش التداول.
قد تعتقد أن الأسهم تحظى بشعبية في التداول اليومي. لكن عدد قليل من الأسهم تتحرك باستمرار يوميا، وهي مكلفة للتداول، مما يجعل من الصعب الحصول على عائد. بدلا من ذلك، الأسهم مناسبة للمتداول متأرجح المدى الزمنى.
يلتزم المتداول اليومى بالمنتجات المالية الأكثر سيولة لأن تكلفة تداولها منخفضة ، وهو أمر حيوي حيث يحاول تحقيق ربح من النطاق اليومي الصغير. لنفترض أنك ترغب في تداول زوج العملات EURUSD الذي يتحرك 0.8٪ يوميا. يمكنك فتح مركز 100,000 يورو، وكسب نصف النطاق اليومي لربح 400 دولار. للتعامل مع هذا النظام مع وسيط مثل ATFX يعني أنك سوف تدفع حوالي 7 دولار في الرسوم. لن تجد نفس الصفقة في الأسواق الأقل سيولة، هذه الأسواق مثل الأسهم تميل أيضا إلى المطالبة بعمولات للتداول بالإضافة إلى السبريد.
أيضا، تميل الأسواق الأكثر سيولة إلى أن تكون مفتوحة على مدار الساعة طوال أيام اليوم، وسوف تشهد اتجاهات متسقة على مدار اليوم.
لماذا تؤثر السيولة على تكاليف التداول؟
تخيل أنك وتسعة أشخاص آخرين يزورون سوق السمك الطازج بحثا عن الروبيان. عادة، ما لا يقل عن عشرة بائعين مختلفين يحاولون جذبك. لكن اليوم ، هناك اثنين فقط لديهم طلبك بينما باع الباقي مخزونها. يتمكن آخر متجرين الآن من زيادة سعرهما كما يحلو له لعدم وجود ما يكفي من الروبيان لتلبية الطلب. وفي الأسواق الأقل سيولة، يشبه الوضع مثال سوق السمك لدينا.
إذا نظرتم إلى الأسواق الأكثر سيولة مثل أسواق العملات، فإن مئات الآلاف من الأفراد والشركات وصناديق التحوط وصناديق الاستثمار المشترك والبنوك والبنوك المركزية مستعدون للتداول كل يوم عمل وساعة من اليوم. وهذا يجعل المنافسة قوية في السوق، تكلفة تداول العملات رخيصة جداً للأفراد.
السيولة العالية تعني أن المتداول الفرد الذي يتداول مع وسيط مثل ATFX لن يدفع سوى الفارق ، والفرق بين سعر البيع والشراء عند تداول الفوركس ومؤشرات الأسهم والسلع والعملات المشفرة. انخفاض التكاليف يعني أن المتداول يستطيع تنفيذ عمليات تداول عدة مرات في اليوم الواحد. يمكن للمتداول فتح مراكز على العملات الأجنبية على سبيل المثال 3 مرات في اليوم.
ما هي أفضل المشتقات للتداول اليومي؟
يستخدم المتداول اليومى المشتقات فى عمليات التداول. أولا، بما أن التكاليف أقل، وبما أنها توفر إمكانية الحصول على الرافعة المالية، مما يسمح للمتداول بتضخيم مكاسبه وخسائره. لكن ما هو معنى المشتقة المالية؟
المشتقة المالية منتج يستند إلى شيء مثل المؤشر، مثل مؤشر داو جونز 30. يمكنك شراء 30 سهما تشكل مؤشر داو جونز، أو يمكنك شراء العقود الآجلة لمؤشر داو جونز، وهو منتج يتغير سعره عندما تتغير الأسهم الثلاثين التي تشكل المؤشر في السعر.
لذا بدلا من شراء 30 سهما ودفع فروق الأسعار والعمولات على كل معاملة ، يمكنك شراء مستقبل داو جونز واحد ودفع الفارق والعمولات مرة واحدة فقط ، وخفض التكاليف الخاصة بك على شراء جميع الأسهم الثلاثين بنفسك.
مثال آخر على المشتقة هو العقود الآجلة للنفط الخام. هذا المنتج يسمح لك بالمضاربة على تغير أسعار النفط الخام دون الاحتفاظ فعلا ببرميل من النفط في مخزن أو في منزلك إذا كنت تعيش في بلد يسمح بذلك.
من المشتقات أيضاً العقود مقابل الفروقات أو الخيارات.
ما هي العقود الآجلة؟
العقود الآجلة هي التي تتبع عن كثب المؤشرات الأساسية مثل S*P 500 ، Dow Jones 30 ، سعر النفط الخام ، عصير البرتقال ، وحبوب البن إلخ.
التبادلات الأكثر شعبية هي بورصة شيكاغو التجارية (CME) ومجلس شيكاغو للتجارة (CBOT) وبورصة نيويورك التجارية (NYMEX) و(Eurex). في هذه البورصات، توجد العقود الآجلة الأكثر تداولا. يمكنك عادة الوصول إلى هذه الأسواق مع الوسطاء المتخصصين، والاستثمار الأولي بقيمة 10,000 دولار أمريكي على الأقل. السبب في ارتفاع الاستثمار الأولى هو أنه بمجرد فتح العقود الآجلة S*P 500 e-mini ستحتاج إلى 5060 دولارا كهامش أولي. أيضا لإجراء أقل تغيير في الأسعار في المستقبل ، قد تخسر 50 دولاراً . مديري الأموال الذين لا تقل أصولهم عن 100,000 دولار هى التي تتداول مباشرة في أسواق العقود الآجلة.
ما هي العقود مقابل الفروقات؟
العقود مقابل الفروقات بدأت شعبيتها في لندن وأوروبا. تعد الآن الطريقة المعتادة للوصول إلى الأسواق المالية العالمية.
هو منتج مالي يتبع العقود الآجلة الشائعة. لذا بدلا من إيداع 10,000 دولار لشراء عقد S*P500 e-mini في بورصة العقود الآجلة، يمكنك شراء “SPX500” عبر ATFX.
الفارق الرئيسي هو أن الحد الأدنى لمتطلبات الهامش لفتح مركز SPX500 مع ATFX هو 22 دولارا فقط ، في حين أن فتح الميني الإلكتروني أكبر بنحو 230 مرة عند 5060 دولارا إذا فتحت نفس المركز في بورصات العقود الآجلة. أيضا، عادة ما تكون التكاليف أقل مع وسيط يقدم العقود مقابل الفروقات.
كيف يمكن لوسيط مثل ATFX توفير الوصول إلى نفس السوق مع خفض هامش الدخول؟ ATFX تجمع بين عدة آلاف من المستثمرين من القطاع الخاص الذين يتداولون بشكل فردي SPX500، قد يتداول كل منهم بكمية صغيرة ولكن معا هم كبار ويمكن ل ATFX بعد ذلك إرسال طلبات عملائهم إلى البورصة أو إلى شركائهم في السيولة.
يمكن أن يكون هناك اختلافات طفيفة بين “SPX500” من وسيط العقود مقابل الفروقات المفضل لديك والعقود الآجلة S*P 500. ولكن الفرق سيكون ضئيلا مع السماسرة المنظمة والمرخصة مثل ATFX، والحكومة مستعدة لمعاقبة أى وسيط يستفيد من عملائه بأساليب غير شرعية.
عقود الخيارات
الخيارات هي الرهانات على منتج مالي. يمكن للفرد مقارنتها مع بوليصة التأمين. يمكن القول أن لديك تأمين صحي يدفع لك مبلغا مقطوعا إذا مرضت. للحصول على هذه الحماية، تحتاج إلى دفع رسوم ثابتة. كلما قل احتمال احتياجك للمساعدة، وبعبارة أخرى، أنت أصغر سنا، كلما قلت الرسوم. في حين أن كبار السن على الأرجح سوف يحتاجوا إلى بعض الرعاية الطبية. وبالتالي، فإن الرسوم الخاصة بك تكون أعلى.
إذا أخذنا هذا إلى الأسواق المالية ، فقد يكون الخيار على S* P 500 هو أن احتياجات S*P 500 المستقبلية تكون أعلى من مستوى معين في تاريخ معين بالنسبة لك لتحقيق عائد ، أو أقل من مستوى معين في أو قبل تاريخ محدد إذا كنت تدفع مقابل الحماية من الخسارة.
تم طرح نفس المنتج في العديد من الأسواق المختلفة مثل الفوركس (سوق تبادل العملات) ومؤشرات الأسهم والسلع وغيرها.
يتداول المستثمرون المحترفون بشكل رئيسي فى الخيارات التقليدية ، ولأن المستثمرين بحاجة إلى أن يكونوا على حق بشأن اتجاه السعر والتوقيت ، فإن معظم الخيارات المتداولة هي للتجار المتأرجحين على المدى الزمنى وليس التجار اليوميين. أيضا، رسوم الخيارات باهظة الثمن بشكل عام، لذلك حتى لو كنت متأكداً بشأن حالة الأسواق، فمن المرجح أن تكافح من أجل تحقيق ما يكفي لتغطية صفقاتك الخاسرة، مما يجعلها خيارا سيئا إذا كنت ترغب في التداول اليومي.
لفترة من الوقت، كان هناك اهتمام لدى وسطاء التجزئة لتداول الخيارات على التغيرات اليومية أو الأسبوعية في الأسعار. وتسمى هذه الأنواع من الخيارات “الخيارات الثنائية” ولكن تم حظرها في أوروبا لأن معظم المستثمرين خسر المال. وفي بعض المناطق، لا يزال هذه النوع متاح.
الفوركس (تداول العملات)
الفوركس سوق حى مباشر ليس في المستقبل أو من المشتقات ويأتي مع القدرة على التداول على الهامش. لكن عدد قليل جدا يمكن فتح حساب تداول مع البنوك الكبيرة للوصول إلى أقل التكاليف وأفضل تنفيذ للتداول، لذلك يقول المتداولون بالدخول فى الفوركس عن طريق وسيط يقدم عقود مقابل الفروقات مثل ATFX. وبهذه الطريقة، يمكن ATFX تجميع أوامر عملائها، ويمكن للعميل جني الفوائد دون الحاجة إلى الحصول على مبالغ كبيرة من المال من أحد البنوك الكبيرة.
ما هي أفضل مشتقة مالية للتداول اليومي؟
أفضل مشتقة مالية لوسطاء التجزئة وحتى بالنسبة لمعظم مديري الأموال مع أصول أقل من 250,000 دولار هى العقود مقابل الفروقات CFDs. التكاليف منخفضة للغاية ، ويكون لديك إمكانية الحصول على الرافعة المالية. كما يقدم معظم الوسطاء منصة متطورة لمساعدتك في إدارة أوامرك ومخاطر التداول. مع حساب العقود مقابل الفروقات CFD، سوف تكون قادر على التداول فى جميع أسواق العقود الآجلة إلى حد كبير، لذلك لا تحتاج إلى حساب مع وسيط العقود الآجلة المتخصصة. كما سيقدم لك وسيط CFD أزواج الفوركس والعملات المشفرة.
تفضل بتنزيل منصة التداول ميتاتريد 4 أو قد بفتح حساب تداول تجريبي لبدء التداول الآن!
