Los derivados son los productos financieros que utilizan los day traders para realizar sus operaciones. Pero antes de ver los pros y los contras de cada derivado, exploramos qué es el comercio diario y por qué tantos lo toman.
¿Qué es el comercio diario?
Los comerciantes diarios (day traders) son personas que intercambian activos financieros, criptomonedas o materias primas para tratar de obtener ganancias de los cambios de precios diarios.
Lo que hace que los comerciantes de día sean únicos, y de ahí su nombre, es que generalmente abren y cierran sus posiciones en el mismo día. La lógica detrás de esta estrategia es que los mercados son impulsivos: el Dow Jones podría subir un 1,5 % el lunes, solo para renunciar a la rentabilidad el miércoles. El jueves, el Dow muestra un regreso del 2% solo para volver a caer a su precio inicial el viernes.
Un swing trader, un trader que mantiene posiciones durante días o semanas, que compró el lunes no habría obtenido ninguna ganancia esta semana, mientras que el day trader probablemente obtuvo ganancias al estar en posiciones largas y cortas en el mismo activo durante la semana.
Los comerciantes diarios tampoco quieren ser sorprendidos por las noticias de la noche a la mañana. Es típico, especialmente durante los fines de semana, que tengamos declaraciones políticas o incluso actos militares, como pruebas de nuevos misiles balísticos que podrían hacer que los mercados giren fuertemente. Los tenedores a largo plazo deben sobrevivir a esos cambios bruscos, mientras que los comerciantes diarios no estarán expuestos cuando cierren sus posiciones al final del día.
Podría decir que tratar de obtener una ganancia en una fracción de un movimiento, como la mitad del 1%, que los comerciantes diarios intentan capturar, es demasiado bajo para tener un impacto en sus ganancias. Pero los comerciantes diarios tienen acceso al apalancamiento, y esto significa que incluso un cambio de precio del 0,5% en el Dow Jones podría aumentar hasta 30 veces para el comerciante diario. El multiplicador depende del apetito por el riesgo del day trader y del apalancamiento que ofrece el bróker.
El trading diario es mejor que las alternativas como el swing y el trading de posición, ya que tiene más oportunidades para operar. Con más opciones comerciales, tiene más posibilidades de obtener ganancias. Sin embargo, el comercio diario también es el tipo de comercio más desafiante porque experimentará operaciones ganadoras y perdedoras dentro del mismo día, lo que le hará sentir una variedad de emociones que dificultan mantenerse objetivo. Además, los mercados son más aleatorios a corto plazo. Juntos, estos dos factores significan que se necesita más tiempo para dominar el comercio diario que el comercio de swing y posición, o el viejo clásico, comprar y mantener. Sin embargo, si está preparado para el desafío, siga leyendo para explorar más sobre sus opciones y estrategias comerciales.
¿Qué mercados prefieren los comerciantes de día?
Los inversionistas diarios generalmente operan con los instrumentos financieros más líquidos del mundo de las divisas (Forex), índices bursátiles, materias primas y criptomonedas. La clave del éxito es que el activo con el que opere debe experimentar cambios de precios diarios, ser barato para operar y ofrecer operaciones con margen.
Se podría pensar que las acciones son populares para el comercio diario. Pero solo unas pocas acciones se mueven constantemente a diario, y son caras de negociar, lo que hace que sea aún más difícil obtener un rendimiento. En cambio, las acciones son adecuadas para los comerciantes de swing y posición.
Los comerciantes diarios se adhieren a los productos financieros más líquidos porque el costo de operar con ellos es bajo, lo cual es vital ya que el comerciante trata de hacer una pequeña fracción del rango diario. Digamos que le gustaría operar con el par de divisas EURUSD que se mueve un 0,8% diario. Abre una posición de 100,000 euros y gana la mitad del rango diario para una ganancia de $400. Tramitar esta orden con un broker como ATFX significa que pagará alrededor de 7 dólares en tarifas. No encontrará el mismo trato en mercados menos líquidos, y estos mercados, como las acciones, también tienden a exigir una comisión para negociar además del diferencial.
Además, los mercados más líquidos tienden a estar abiertos las 24 horas del día, los 5 días de la semana, y experimentaron tendencias constantes a lo largo del día.
¿Por qué la liquidez afecta sus costos comerciales?
Imagina que tú y otras nueve personas visitan un mercado de pescado fresco en busca de langostas. Por lo general, al menos diez vendedores diferentes están tratando de obtener su negocio. Pero hoy, solo hay dos, ya que el resto ha agotado su inventario. Las dos últimas tiendas ahora podrán aumentar su precio como deseen ya que no hay suficientes langostas para satisfacer la demanda. En mercados menos líquidos, la situación es similar a nuestro ejemplo del mercado de pescado.
Si observa los mercados más líquidos, como los mercados de divisas, cientos de miles de personas, empresas, fondos de cobertura, fondos mutuos, bancos y bancos centrales están listos para operar todos los días y horas hábiles del día. Eso hace que la competencia sea fuerte en el mercado, y es muy barato para las personas comerciar con divisas.
La alta liquidez significa que un comerciante individual que opere con un broker como ATFX solo pagará el diferencial, la diferencia entre el precio de compra y venta al operar con Forex, índices bursátiles, materias primas y criptomonedas. Los bajos costos significan que los comerciantes a menudo operarán varias veces al día, ya que los costos son muy bajos. Las operaciones de FX, por ejemplo, se negociarán 3 veces al día.
¿Qué derivado es el más adecuado para el comercio diario?
Los comerciantes de día utilizarán derivados para operar. En primer lugar, porque los costos son más bajos y brindan acceso al apalancamiento, lo que permite a los comerciantes amplificar sus ganancias y pérdidas. Pero, ¿qué es un derivado?
Un derivado financiero es un producto basado en algo parecido a un índice, como el Dow Jones 30. Puede comprar las 30 acciones que componen el índice Dow Jones, o puede comprar futuros de Dow, que es un producto que cambia de precio cuando las 30 acciones que componen el índice cambian de precio.
Entonces, en lugar de comprar 30 acciones y pagar diferenciales y comisiones en cada transacción, puede comprar un futuro Dow Jones y solo pagar diferenciales y comisiones una vez, y reducir sus costos al comprar las 30 acciones usted mismo.
Otro ejemplo de un derivado son los futuros de petróleo crudo. Este producto le permite especular sobre el cambio de precio del petróleo crudo sin tener barriles de petróleo almacenados o en su hogar si vive en un país que lo permite.
También existen derivados de derivados como CFDs u opciones.
¿Qué son los futuros?
Los contratos de futuros son contratos que siguen de cerca un índice subyacente como el S&P 500, el Dow Jones 30, el precio del petróleo crudo, el jugo de naranja y los granos de café, etc.
Los intercambios más populares son Chicago Mercantile Exchange (CME), Chicago Board of Trade (CBOT), New York Mercantile Exchange (NYMEX) y Eurex. En estos intercambios, encontrará los futuros más negociados. Por lo general, puede acceder a estos mercados con brokers especialistas, y la inversión inicial es de al menos 10,000 USD. La razón de la alta inversión inicial es que solo para abrir un contrato de futuros e-mini S&P 500 necesitará $5,060 como margen inicial. Además, por el cambio de precio más pequeño en el futuro, ganará o perderá $50. Las altas barreras de entrada significan que son en su mayoría administradores de dinero con activos de al menos $100,000 que negocian directamente en los mercados de futuros.
¿Qué son los CFD?
Los CFD significan “Contrato por diferencias” y se hicieron populares en Londres y Europa. Ahora es la forma estándar de obtener acceso a los mercados financieros mundiales.
Un CFD es un producto financiero que sigue a futuros populares. Entonces, en lugar de depositar $ 10,000 para comprar el contrato S&P500 e-mini en la bolsa de futuros, podría comprar el “SPX500” a través de ATFX.
Si el futuro del S&P 500 gana valor en la bolsa, entonces el “SPX500” de ATFX también será más alto y viceversa. La principal diferencia es que el requisito de margen mínimo para abrir una posición SPX500 con ATFX es de solo 22 dólares, mientras que abrir el e-mini es aproximadamente 230 veces mayor a $5060 si abre la misma posición en las bolsas de futuros. Además, los costos suelen ser más bajos con un broker de CFD.
Entonces, ¿cómo puede un broker como ATFX ofrecer acceso al mismo mercado pero con barreras de entrada más bajas? Porque, ATFX combinará muchos miles de inversionistas privados que intercambian individualmente el SPX500, cada uno puede negociar con una pequeña cantidad, pero juntos son grandes y ATFX puede enviar las órdenes de sus clientes al intercambio o a sus socios de liquidez.
Un aspecto negativo de los CFD es que tiene a su broker como su contraparte, pero también el creador del instrumento. Por lo tanto, podría haber diferencias mínimas entre el “SPX500” de su bróker de CFD favorito y los futuros del S&P 500. Pero la diferencia será mínima, si no los usuarios de CFD cambiarían a un broker que ofrece un verdadero CFD “S&P 500”. Además, con broker regulados como ATFX, el gobierno está listo para castigar a un broker que se está aprovechando de sus clientes.
Opciones
Las opciones son apuestas sobre un producto financiero. Se puede comparar con una póliza de seguro. Digamos que tiene un seguro de salud que le pagará una suma global si se enferma. Para acceder a esta protección, debe pagar una tarifa fija. Cuanto menos probable sea que necesite ayuda, en otras palabras, es más joven, menor será la tarifa. Mientras más envejece, es más probable que necesite algún problema médico; por lo tanto, su tarifa será más alta.
Si llevamos esto a los mercados financieros, entonces una opción en el S&P 500 podría ser que el futuro del S&P 500 deba estar por encima de cierto nivel en una fecha determinada para que usted pueda obtener una rentabilidad, o por debajo de cierto nivel en o antes de una fecha específica. fecha si está pagando por protección contra pérdidas.
El mismo producto se ha lanzado a muchos mercados diferentes como Forex (monedas), índices bursátiles y materias primas, etc.
Principalmente, los inversionistas profesionales negocian opciones tradicionales, pero debido a que los inversionistas deben tener razón sobre la dirección del precio y el momento, la mayoría de las opciones negociadas son para comerciantes de swing y no para comerciantes de día. Además, las tarifas de opciones son generalmente costosas, por lo que incluso si tiene razón sobre los mercados, es probable que tenga dificultades para ganar lo suficiente para cubrir sus operaciones perdedoras, por lo que es una mala elección si desea operar en el día.
Durante un tiempo, fue popular para los comerciantes minoristas negociar opciones sobre cambios de precios diarios o semanales. Este tipo de opciones se denominan “opciones binarias”, pero se prohibieron en Europa porque la mayoría de los inversionistas perdieron dinero. En algunas regiones, todavía están disponibles.
Forex (comercio de divisas)
Forex es por sí solo, no un futuro o derivado y viene con la capacidad de operar con margen. Pero muy pocos pueden abrir una cuenta comercial con los grandes bancos para obtener acceso a los costos más bajos y la mejor ejecución comercial, por lo que los operadores operarán en forex a través de un broker de CFD como ATFX. De esa manera, ATFX puede agregar las órdenes de sus clientes y el cliente puede obtener los beneficios sin necesidad de tener grandes sumas de dinero en uno de los grandes bancos.
¿Qué derivado es mejor para el comercio diario?
El mejor derivado para el comerciante minorista e incluso para la mayoría de los administradores de dinero con activos de menos de $250,000 es una cuenta de CFD. Los costos son extremadamente bajos y tendrás acceso al apalancamiento. La mayoría de los brokers también ofrecerán una plataforma sofisticada para ayudarlo a administrar sus órdenes y el riesgo comercial. Con la cuenta de CFD, podrá operar prácticamente en todos los mercados de futuros, por lo que no necesita una cuenta con un broker de futuros especializado. El broker de CFD también le ofrecerá pares de divisas y criptomonedas.
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